Tag: 汇率避险

规避汇率波动风险 重庆涉外企业又有新渠道

2月26日，来自国家外汇管理局重庆市分局的消息，重庆深入推进汇率避险专项行动，指导银行完善国有企业境外发债等汇率风险管理服务，去年以来，累计5家境外发债国有企业通过银行开展外汇套保，外汇衍生品签约超10亿美元，有力支持国有企业拓展跨境融资渠道。

重庆某国企集团公司主要从事县域文旅项目打造及运营，为持续提升旅游景区品质，其通过境外发行债券方式开展跨境融资。由于境外发债资金为美元，到期后需购汇偿还，存在人民币汇率波动风险。

在国家外汇管理局重庆市分局指导下，重庆银行持续完善国有企业汇率风险管理服务。通过“一对一”服务，向国有企业主要负责人、财务负责人宣讲汇率市场动态、衍生产品工具、套期保值效果等内容，针对企业融资结构、资金安排及外汇风险敞口，量身定制汇率避险综合服务方案，帮助企业有效控制境外发债综合成本。

出台汇率避险专项授信管理制度，运用专项授信额度减免企业外汇衍生业务保证金，缓解资金占用压力。此外，通过科技赋能优化产品，提升服务时效性。动态更新外汇即、远期汇率，报价覆盖18个期限，满足企业各币种、各期限外汇避险需求。

在银行汇率避险专项服务支持下，该国有企业叙做与其境外发债期限相同的货币掉期业务，实现对近1.2亿美元境外发债本金及利息的全额套期保值，有效对冲境外发债汇率风险，降低境外发债综合成本。

数据显示，2024年以来，全市累计5家境外发债国有企业通过银行开展外汇套保，外汇衍生品签约超10亿美元，有力支持国有企业拓展跨境融资渠道。

“零保证金”支持中小企业“汇率避险”，上合示范区再推一项金融创新产品

“零保证金”支持中小企业“汇率避险”

“上合·汇保通”汇率避险产品发布，为外贸企业办理远期结售汇提供便利降低成本

青岛日报社/观海新闻讯 上合示范区再推出一项金融创新产品。5月25日上午，“上合·汇保通”汇率避险产品发布会在胶州宾馆举行。据悉，上合示范区管委会出资3000万元设立代偿补偿资金池，联合担保公司、商业银行形成业务闭环，为中小型企业办理远期结售汇提供“零保证金”“零担保费”支持，降低企业成本，不断提升上合组织国家间贸易便利化水平。

外贸企业从签订合同到收付汇，往往需要经历较长的时间周期，汇率双向波动有时也给企业经营带来汇率风险。“上合·汇保通”业务旨在通过政策引导，建立普惠性、便利性的汇率避险业务模式，业务风险由上合示范区管委会出资3000万元建立的公共资金池、胶州市盛宇融资担保有限公司和合作银行按比例承担，为与上合组织国家及“一带一路”沿线国家开展经贸活动的中小微企业办理远期结售汇避险产品提供“零保证金”“零担保费”担保支持。

据介绍，“上合·汇保通”业务相比于市场上同类汇率避险产品具有明显优势。首先，财政支持力度大，上合示范区管委会负责出资设立“上合·汇保通”业务代偿补偿资金池，专项用于政府性融资担保机构代偿后的补偿和担保费补助，首期入池资金3000万元。其次，惠及企业面广，本业务服务对象为胶州市辖区内注册的、从事外贸业务的中小微企业。此外，业务操作极具便利性，充分利用现有金融市场汇率避险工具，引入政府性融资担保机构提供履约担保解决保证金缴存问题，授信期内担保额度循环使用。

会上，上合示范区管委会、胶州市盛宇融资担保有限公司与中国银行青岛胶州支行、中国农业银行胶州支行等6家商业银行业务签约。当天下午，青岛农商银行胶州支行为青岛美特鑫材料科技有限公司成功办理首笔“上合·汇保通”业务，预计可为该企业节约45万元的汇率避险保证金。

“示范区将积极探索中小微企业规避汇率风险帮扶机制，将更多符合条件的中小外贸企业纳入‘上合·汇保通’汇率避险服务范围。”上合示范区党工委委员、管委会副主任孟庆胜表示，示范区将进一步推动金融开放创新，探索“信用上合”跨境信用示范平台以及QDLP、QFLP试点等金融制度创新案例，依托多层次资本市场，为外贸企业发展赋能，不断提高贸易便利化水平，助力外贸企业更好地开拓上合组织国家及“一带一路”沿线国家市场。自启动建设以来，示范区积极打造“智创上合”制度创新品牌，目前已落地实施35项富有上合特色的改革创新举措，初步形成“四便利一领先”的富有上合特色的制度创新框架体系。今年，示范区又开展30项制度创新事项，涉及国际物流、现代贸易、金融开放创新等7个方面。

另外，中国银行“百场万企”金融产品宣讲活动在会上同步启动，中国银行青岛市分行、青岛海关、中国信保山东分公司相关负责人就稳外贸系列政策及产品进行宣讲，活动期间将举办100场以上稳外贸活动，直接服务和覆盖1万家以上进出口企业。（青岛日报/观海新闻记者 锡复春 通讯员 王沛沛 李子怡）

泰隆银行成功办理我市首笔小微企业汇率避险政府性融资担保增信业务

3月4日，在人民银行台州市中心支行、国家外汇管理局台州市中心支局的政策指导下，在台州市信保基金融资担保有限责任公司出具的保函担保下，泰隆银行台州分行成功落地台州市首笔小微企业汇率避险政府性融资担保增信业务，为台州市海猫科技有限公司办理5万美元的远期结汇业务，为其免缴约1.58万元业务保证金，为企业汇率避险提供切实有效的支持。

政府性融资担保支持小微企业汇率避险政策，面向已办理贸易外汇收支名录登记的台州小微企业。企业按实需原则在银行申请远期结售汇业务时，可由台州市信保公司以出具担保保函方式提供增信，单个企业担保保函额度不超过1000万元人民币。

泰隆银行是台州市第一家获得代客人民币外汇衍生产品中远期、掉期、期权业务全牌照的本地法人银行。此笔业务是泰隆银行台州分行获得相关资质后办理的首笔远期结售汇业务。

随着人民币汇率双向波动加剧，外贸企业汇率避险意识不断增强，企业对远期结售汇等汇率避险业务的需求直线上升。但因保证金占用资金或担保占用授信等问题，影响不少外贸企业汇率避险业务的办理。

为更好地满足小微企业汇率避险需求，今年初，浙江省人民政府办公厅出台《关于发挥政府性融资担保体系作用支持小微企业汇率避险增信服务的实施意见》(以下简称《意见》)，通过信保公司出具保函，担保费用政府补贴，以保函代替保证金为企业在银行办理汇率避险业务。

3月2日，人民银行台州市中心支行、国家外汇管理局台州中心支局、台州市金融办等联合举办的“政府性融资担保支持小微企业汇率避险集中签约仪式暨政策宣讲会”上，泰隆银行台州分行作为现场签约的11家市级银行之一，与市信保公司签署战略合作协议。

自《意见》出台以来，泰隆银行台州分行积极梳理辖内小微外贸企业名单，及时对企业进行政策宣导并锁定首批意向客户。台州市海猫科技有限公司是首批意向客户之一，获悉企业需求后，泰隆银行台州分行第一时间联系企业，利用新近出台的政府性融资担保支持小微企业汇率避险的政策红利，顺利为企业办理远期结汇业务，成功帮助企业锁定未来美元收款的商业利润。