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最高被罚579.7万元！外汇局通报10起非法买卖外汇案

人民网北京6月4日电 （记者杜燕飞）日前国家外汇管理局通报10起通过地下钱庄非法买卖外汇的案件，违规金额3200余万美元，共处罚款2600余万元，最高罚款金额达579.7万元，全部处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

记者梳理，本次通报的案例包括2家企业和8名个人。其中，山西东腾伟业商贸有限公司、山东滕州广诚投资有限公司非法买卖外汇，分别处以罚款292.3万元、227.8万元；广东籍高某、浙江籍马某、吉林籍薛某、广东籍杨某、北京籍郭某、四川籍熊某、境外个人黄某、四川籍薛某非法买卖外汇，分别被处以罚款579.7万元、559.9万元、548.7万元、165.9万元、148.7万元、57.4万元、52.1万元、29.5万元。

据国家外汇管理局相关部门负责人介绍，从典型案例作案手法上看，涉案主体多采用境内外资金对敲的方式，通过地下钱庄完成资金非法汇兑和转移，违规资金运作手法多样化、隐蔽化。在依法严厉查处违法违规行为的同时，外汇局协同相关部门将涉案主体处罚信息纳入人民银行征信系统，并在日常监管中重点关注。

业内人士认为，地下钱庄为犯罪资金提供非法跨境转移通道，严重破坏金融市场秩序，极大危害金融安全与稳定。国家外汇管理局及时向社会通报非法买卖外汇案例，提示通过地下钱庄买卖外汇的非法性和严重后果，释放出严监管、严打击导向，发挥了警示教育作用。

一直以来，外汇管理部门在深化外汇领域改革开放的同时，聚焦维护外汇市场良性秩序，严厉打击通过地下钱庄非法买卖外汇行为，维护外汇市场健康良性秩序，维护国家经济金融安全与稳定。

今年年初，国家外汇管理局与公安机关联合召开的打击外汇违法犯罪工作视频会议强调，今年要坚持重拳出击，继续保持对打击地下钱庄等违法犯罪活动的高压打击态势，坚定不移开展专项行动；坚持底线思维，充分运用监管科技，强化全方位分析研判，着力提高监管和打击效能；坚持协同配合，进一步完善跨部门工作机制，推动联合打击治理向纵深发展。

1月末我国外汇储备增至近3.4万亿美元 央行连续15个月增持黄金

国家外汇管理局日前发布的最新统计数据显示，截至2026年1月末，中国外汇储备规模为33991亿美元，较2025年12月末上升412亿美元，升幅为1.23%，续创10年以来新高。1月末，中国官方黄金储备为7419万盎司，较2025年12月末增加4万盎司。目前，中国央行已连续15个月增持黄金。

自2025年7月起，中国外汇储备规模环比持续上升，并数次刷新2015年12月以来的规模新高。目前，中国外储规模已连续6个月处于3.3万亿美元之上。

外汇局分析，1月受主要经济体财政政策、货币政策及预期等因素影响，美元指数下跌，全球主要金融资产价格总体上涨。在汇率折算和资产价格变化等因素综合作用下，当月外汇储备规模上升。

开年以来，全球地缘政治风险加剧，导致美元信用风险高企。另一方面，受凯文·沃什被提名美联储主席的预期影响，1月美债震荡上行。从汇率因素看，1月美元指数继续走弱，日元、欧元、英镑兑美元均有所上涨，有助于提升以美元计价的外汇储备规模。从资产价格因素看，1月10年期美国国债收益率上涨，全球资产价格整体上涨。

中国外汇储备主要来源于贸易顺差、外商直接投资（FDI）以及资本流动。国家金融与发展实验室特聘高级研究员庞溟向证券时报记者表示，在全球利率周期分化、地缘风险频发的背景下，外汇储备规模稳中有升有助于增强外部缓冲能力，为汇率双向波动提供更坚实的安全垫。

外汇局指出，中国经济运行稳中有进，发展韧性进一步彰显，为外汇储备规模保持基本稳定提供支撑。

自2025年3月以来，中国央行持续小幅增持黄金储备，每月增持规模均低于10万盎司。过去一年，中国央行全年累计增持黄金储备86万盎司。

黄金具有金融和商品的多重属性，是各国国际储备多元化构成的重要组成部分，具备避险、抗通胀、长期保值增值等优点。随着近年全球对安全资产的需求持续攀升，黄金在全球范围内受到追捧。

自2022年以来，全球央行逐渐提高黄金配置比例，以对冲美元资产波动、分散地缘政治风险。在庞溟看来，中国央行连续增持黄金，体现了在外汇储备结构中提升“非信用资产”比重的明确取向，也反映出在全球货币体系调整加速的背景下，央行对储备资产安全性与长期稳定性的重视。

新年首月，黄金价格出现先飙升后暴跌的极端行情。市场机构普遍分析，中国央行保持连续小幅增持黄金储备的节奏，更易于平滑市场波动。庞溟认为，从优化国际储备结构、稳慎扎实推进人民币国际化以及应对当前国际环境变化等角度出发，未来中国央行增持黄金仍是大方向。

十招拆炒外汇骗局 给大家揭露炒外汇的最经典骗局

炒外汇，近些年来比较受到投资者欢迎，出现的外汇骗局越来越多，正是该行业缺乏法律监管，外汇平台卷款跑路的事件时常出现，特别是一些新人最容易上当炒外汇骗局，我们如何避免上当外汇骗局？小编给大家整理十招拆炒外汇骗局，一起看看。

教你十招拆炒外汇骗局

1、看起来太好，往往可能是假的。一些外汇公司网站自动应答，并承诺立刻盈利，完全应当引起投资者的怀疑。此类网站通常只有一个简单的页面，上面都是一些盈利的宣传和诱人的美金，却没有详细的解说，这些图像让人感觉浮夸，一点也不实际。其实，想在外汇市场盈利并没有那么轻松。

2、宣传公司即将上市。有些公司会宣传自己即将上市，要求投资者认购股份，并表示目前已经无法出金。实际上，目前全球上市的外汇经纪商屈指可数，这种把戏也只能用来骗骗中国大叔大妈之类的门外汉，稍有经验的投资者都知道之前携巨款跑路的GSM聚宝金融已经用过这种骗术。如果投资者在遇到这种情况的时候，可以立马将其列入投资黑名单。

炒外汇注意骗局

3、建议投资者多与他人交谈。永沃财富建议投资者多与你意向的外汇公司人员进行交谈，同时多向其他使用这家公司产品的人咨询，以获得客观印象。

4、建议充分利用网络搜索，发现问题。现在很容易在网络上搜索到某家公司或某个产品。建议炒外汇者在搜索栏输入需要搜索名字后，再加上“差”或者“假”等词，如果搜索结果中出现过多此类结果和例子，尽管这些可能是来自行业竞争者，但一定还有很多用户遭遇过这些。

5、建议在LinkedIn上查找公司和员工：LinkedIn是全球最大的职业社交网络，拥有相当广泛的用户。如果这家公司及员工在LinkedIn上都没有履历，那么肯定有问题；如果有，就看看都有谁在推荐他们。

6、监管机构：炒外汇行业的任何一家正规的公司都必然受到一家或多家监管机构的监管。美国期货协会(NFA)是最严格的监管局，其次还有英国金融市场行为监管局(FCA)，美国商品期货交易委员会(CFTC)等知名监管机构。尽管一家外汇公司受到以上这些监管机构或者其它知名监管机构的授权牌照，并不一定意味着这家公司很有诚信，但是这会相对有保障。如果一些外汇公司的监管机构在国外不知名的岛国，或非洲某国的监管局，那就该当心这些公司了。

7、模拟账户：一个外汇模拟账户是检验一家经纪商最基本的工具。一些机械系统能做非常好的演示。但是实际怎样呢？你必须自己去实践。你可以在意向公司申请一个模拟账户来感受一下交易流程和执行速度。

8、直觉。防人之心不可无，你应该假设每个外汇行业的人都是阴险的，直到确定他们为人诚信坦白为止。事实上，外汇行业的确有很多“居心叵测”的人，他们没有职业道德底限，甚至视法律为白纸，在被揭发之前，总是看起来很无辜。

9、仔细浏览公司官网。这点很重要，正规合法的外汇公司官方网站，往往会向投资者告示一切与投资相关的信息，而且一看就知道这家公司是不是用心在做。反之，有些公司的官网，一眼看去，就是一家山寨网站，页面粗糙，颜色不搭配，且缺乏关键的投资信息。

10、当心高收益率承诺。很多外汇公司推出外汇理财产品，向投资者承诺一年、一个月等不同周期能够拿到高额的收益率，投资者对于这种公司一般要当心。

很多刚入行外汇行业的投资者根本就不懂得怎么去交易，其实，潜在很多的风险，其中一种就是无法认清骗局，投资外汇真是要慎之又慎，给大家支十招拆炒外汇骗局，希望对各位有用。