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代理人非法吸收资金超3亿获刑8年，判决书揭露炒外汇骗局内幕

数年前，国内多地曾出现一个专炒外汇的英国EuroFX公司投资项目，其宣称最高可达144%的年收益吸引了众多投资者。但是，当投资者把巨额资金转入该公司账户后却发现资金被冻结且无法取现，至此这场涉及全国多个省份、涉案金额巨大的外汇骗局才被揭穿。

近日，裁判文书网公布了一起非法吸收公众存款案，详细披露了英国EuroFX公司炒外汇骗局的操作内幕。据判决书显示，被告人赵宝琴自2012年加入英国EuroFX外汇投资项目后，通过发展下线和介绍他人投资获取提成，共计非法吸收公众存款逾3亿元人民币。赵某犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元。

法院审理查明，2012年6月，被告人赵宝琴加入英国EuroFX外汇投资项目，在义乌、上海、沈阳等地积极发展下线，并通过介绍他人投资获得EuroFX公司给予的提成奖励。被告人赵宝琴及其下线分别在义乌、上海、沈阳三地，通过口头介绍、观看宣传册、电脑展示EuroFX账号等集中宣传和口口相传的方式向社会公众宣传EuroFX外汇投资，以月收益9%和9.6%为诱饵吸引公众投资，共计向多名投资人非法吸收资金共32189.157万元人民币，已偿还483.31309万元。

英国EuroFX自称是一家权威的投资理财管理公司，行政办事处设在伦敦，是新西兰金融监管机构服务协会(FSP)的合法注册企业。该公司称专门从事投资外汇业务，投资可获高额回报。

钱江晚报2015年10月曾报道，其主要从两方面承诺吸引客户投资：一是给投资者固定回报，投资起点早期为1万美元，后来逐步发展到5万美元、10万美元，甚至15万美元以上，投资者可获9%~16%的月固定返利，但公司要扣除一定的佣金；二是鼓励投资人发展新投资人，公司将给予发展新投资人者一定的奖励。该公司的宣传材料中还称，注册一个账号最高年收益可达144%。

判决书显示，据投资人吕某某描述，2003年，其与被告人赵宝琴相识。2012年7月，赵宝琴来到上海向她介绍英国EuroFX公司外汇交易业务，她进行了投资，之后还与其他投资人一起去了伦敦的公司总部考察，见到了公司总裁大卫和公司高管新加坡人“莫子”夫妇。

据吕某某证词，EuroFX公司外汇项目分不同等级，“白银账户”门槛为5万美金，每月固定收益9%；“黄金账户”门槛为10万美金，每月固定收益12%；2013年8月，EuroFX公司还公布了“卓越账户”，每月固定收益16%。

吕某某还提到，开户时要填写“推荐人”(上级)，她挂在赵宝琴的下面，而她下面也挂有其他投资人。当她下面的投资人的炒汇账户产生收益时，其炒汇账户会收到美金提成。

“如果他们再有下挂的话我也是有提成的，但20层之外就没有提成了”。她回忆，下挂的层级有三个档次，分别是下挂的炒汇账户收益的30%、20%、10%。

据证实，吕某某分别汇入赵宝琴账户38.557万元、其丈夫王某账户19.2万元、其他人账户212.071万元。她表示，收款账户由赵宝琴发给她，都属于境内人民币个人账户，开户人多为外国人。

张某某也是此次受害者之一。据张某某证词，2012年年底，他通过朋友认识了赵宝琴，赵宝琴和张挺（赵宝琴“上级”）向其宣传EuroFX公司炒汇业务，之后他决定投资EuroFX公司的炒汇业务。张某以及他妻子打入赵宝琴提供的收款账户的资金达1260万元。

事情在2013年6月发生转折。据张某回忆，当时，EuroFX公司表示由于英国的金融大检查，所有的炒汇账户要冻结交易3个月，如果再投入与原先投入资金相等的金额可避免冻结。

之后，他发现EuroFX公司的网址由www.eurofx.com改成了www.fxci.com。随着网站的变化，问题相继出现，投资者发现，他们投入的资金已被冻结无法变现。

2013年10月20日，该公司提出，中国大陆的银行卡不能提现，必须办万事达卡，要求投资人将公证身份信息、家庭住址等寄到公司办事处，公司将用这些材料帮投资人办卡，以用来提现。不过张某某递交完材料，却一直没收到卡。之后，赵宝琴和张挺的电话再也无法接通。

投资者自此开始漫长的维权之路。据中新网此前报道，2013年2月15日，英国金融服务管理局就发布过一则警告，其中提到EuroFX是一家未获得英国电子金融服务和市场法案授权的公司；另外，2013年3月6日，EuroFX在新西兰金融监管机构服务协会的注册资格已被注销。

2014年3月，多名投资者向义乌市公安局经济犯罪侦查大队报案，随后义务市公安局以“非法吸收公众存款罪”立案，并立即开展调查。不过警方后期并未发布过有关本案调查的更多情况。

据当时媒体报道，2013年5月前后，投资EuroFX网站一度在义乌商圈里成为“热潮”。而到2014年这次骗局被揭露后，中新网记者在义乌市公安部门获悉，已有40多位投资者报案。当时记者了解到的近百名投资者中，最低的投资了64万元人民币，最高的则投进去5000万元。

2015年4月29日，赵宝琴在大连市被民警抓获。除了赵宝琴，这次炒外汇骗局也有另外的代理人落网。另据钱江晚报报道，2015年10月15日，辽宁沈阳人张某从迪拜回国向义乌市公安局经侦大队民警投案自首。当年60岁的张某，也曾是英国EuroFX公司在沈阳、上海、义乌等多个城市的总代理。

2019年2月28日，上海市松江区人民法院一审认定，被告人赵宝琴非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，判处其有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元。

黑平台分身3种骗术，用户防不胜防，请远离这样的平台

打不死的除了小强，还有黑平台，一茬接一茬的收割投资者。

近日，我们得到用户反馈，名叫普罗汇的外汇黑平台跑路后又神奇复活。

嫁祸手机和网络

如果打开外汇平台经常无网络或闪退，有可能我们错怪手机和网络了，真实原因是我们遇到了黑平台。事实也的确如此，早在2019年4月，有汇友在同名的普罗汇平台亏损近2万美金，这家平台的网址域名主体为35fx。

以为自己手机和网络有问题的用户，交易一直亏损，但仍然持续入金，以为只要网络恢复正常，就有希望盈利翻本。

不成想，每次汇友入金时正常的系统，一有操作就出现断网或闪退，在亏损近2万美金后，汇友才幡然醒悟，这是一家不折不扣的外汇黑平台。

入金时分秒到账，出金时平台却处处阻拦

2019年12月，汇友在官网域名主体为poofx的PROFIT普罗汇平台交易，入金时分秒到账，出金时平台却处处阻拦。当他第一次申请出金，平台反馈他的账户被冻结需要交80%的保证金才能出金，看着后台的余额，汇友咬咬牙缴纳了保证金，心想着这下可以出金了。

第二次出金，平台又以账户信息异常为由，阻止用户出金，这次要求汇友缴纳50%的本金信用金。汇友虽然极度不情愿，但想着已经投入的本金加上之前80%保证金，最后还是缴纳了这笔费用。可是当汇友交完这第二笔费用以后，平台方以“账户在审核”为由，竟然就再也没有任何消息了。

这是典型的黑平台的操作手法，用户入金极快，但是一到出金关头，就各种阻拦，要求缴纳各种保证金，信用金。我们说过，出金是检验一个平台最不得已的手段，汇友如果遇到出金有任何的阻挡平台，基本可以断定遇到了黑平台。

话不多说，直接收割

黑平台的骗术无穷尽，经历前两个用户的不同操作，这一次黑平台又推陈出新。既不是让用户缴纳保证金，也不是嫁祸网络和闪退，而是直接后台操作，抹去用户后台的余额，这么做的言外之意是：“都懒得解释了，直接收割吧”。

近日，有用户反馈，称其在普罗汇平台操作有一年有余，一直以来账户都处于亏损状态，亏损金额已达2.3万美金，而这些钱基本上都来自信用卡、花呗、借呗各种借款渠道得来的本金。

让用户喜出望外的是1月2日这一天，用户进行了数十笔交易，原来亏损的账户开始盈利了，并呈现多赚少亏的趋势，账户金额达到了2.7万美金。汇友赶紧申请出金，但出金申请始终未审批，汇友联系了平台客户经理，经理的回复运营部在处理。但随后，汇友发现自己的出金申请均被驳回了。汇友再次询问客户经理时，客户经理回复说：公司数据出问题了，暂时不要申请出金。汇友其后又多次尝试出金，均是不到一分钟就被驳回。

然而，很快汇友就发现自己账户的27350美金突然变成了1271美金，而且交易记录全部被清除，浮动盈亏变为0。当天晚上18点51分，普罗汇官网发出通知：由于网络服务器数据异常不可抗因素影响，2020年1月2日的3个交易品种和美元指数发生错误报价，在行情数据异常时间段内建仓的交易单，无论盈亏和是否平仓均无效且取消。

黑平台的逻辑是，账户亏钱是正常的，账户盈利是数据异常且无效。所以一旦深陷黑平台，外汇盈利的规则就由他们定了。用户正常入金可以，一旦申请出金就各种阻挠。

关于poofx和35fx

网址域名主体为poofx的这家普罗汇平台宣称受澳洲澳洲ASIC 001278167，圣文森特FSA，瓦努阿图VFSC监管。请注意，圣文森特不监管外汇，而瓦努阿图VFSC无任何监管效力！ASIC 001278167对应的平台名称为PROFIT MARKETS PTY LTD，通过ASIC上登记的信息，查询到其主牌公司的名称为BAILEYHENRY CAPITAL GROUP PTY LTD，针对的用户群体为机构用户。

而域名主体为35fx这家普罗汇，是虚假宣传受新西兰FSP监管的外汇黑平台。在这里要提醒大家的是，新西兰FSP并不监管外汇，新西兰外汇监管机构为FMA。

两个普罗汇除了网址和宣传的监管不同，官网页面非常雷同，联系方式竟也一样，说明无论是poofx或者35fx，真身都是普罗汇外汇黑平台。我们惊讶于黑平台的生命力如此强大，惋惜依然有用户中招。唯有以此发声，希望大家远离黑平台，找到合规的外汇平台。