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购买外汇需谨慎，莫因小利失大益：常见的四种网络炒汇骗局

近期，受美联储加息影响，美元持续升值，外汇投资一度变得火热，随之而来的外汇买卖骗局屡见不鲜。

【典型案例】

小李在微信上结交了一位朋友，对方称自己专门从事外汇投资工作，并邀请小李一起进行投资。小李信以为真，就根据对方提供的链接下载了交易软件，还在客服的指导下完成了开户入金。

一开始，小李只是投入了两笔小额资金进行试水，没想到真的盈利并均能成功提现。这下，小李彻底相信了通过外汇交易可以赚钱，就继续投入大额资金进行操作，然而这次盈利后却没能成功提现，询问朋友获知需要缴纳额外费用才能提现。

就这样在对方的不断诱导下，小李先后投入了多笔大额资金却依然没能成功提现，而此时一直指导自己的朋友却突然消失了，这时小李才幡然醒悟遇到了网络炒汇骗局。

【常见骗局】

常见的网络炒汇骗局有以下几种：

一、投资群骗局。不法分子首先把自己包装成“操盘手”、“投资大师”、“网络大V”等身份，然后组建外汇交易群，并伪造大量的交易截图和利润证明文件让群内受害人慢慢相信所谓的“高利润”，然后诱导受害人将资金投入其自制的外汇投资平台，然而这些资金并未真正投资于外汇市场，而是进入不法分子口袋。一开始，不法分子通过修改后台数据让受害人获得小额利润赢得信任，在受害人投入更多资金后，不法分子或者通过后台修改数据让受害人以某种方式爆仓，或者直接断开连接让受害人无法提现。

二、庞式骗局。也就是所谓的传销，不法分子首先会把自己包装成一个合规合法的平台公司，承诺有10-30%的外汇投资回报吸引受害人投资，期间还以“拉人头”计酬返利的形式吸引受害人发展下线，然后用新受害人的资金来回报老受害人，一旦资金链断裂，不法分子便会卷款潜逃。

三、自动交易系统。又称EA（Expert Adviser）智能交易系统，声称投资者可以在智能交易系统的帮助下实现24小时自动交易，既安全费用又低，还不影响其他事务实现全天候稳赚不赔。殊不知，不法分子通过该系统首先骗取了系统使用费用，然后不放过任何一段外汇行情，通过系统不间断交易产生巨额手续费，甚至一天的手续费就超过受害人本金。更有一些不法分子，通过诱导受害人投资虚假交易平台，然后以保证不足、证监会检测账号异常、账户冻结等为由诱导受害人继续扩大投资，最终卷款潜逃导致受害人血本无归。

四、配资送金平台。就是不法分子通过大量的赠金方式吸引受害人入局“赠金高、出金快、利息手续费低、操作简单”的“虚拟盘”，而“虚拟盘”的所有交易并不是真实存在的。当市场行情不好时，因为高杠杆的缘故，受害人会爆仓，亏损的钱便会进入配资送金平台操纵者的口袋；当市场行情好时，受害人账面浮盈，配资送金平台便会以各种各样的理由拒绝受害人提现，甚至在资金压力大时一跑了之。

【警方提示】

投资者购买外汇时，要谨记非法外汇交易平台可以通过后台修改数据，给投资者看到的界面往往都是修改过的，最终目的就是让亏光投资者所有的钱。因此，千万不要相信网友推荐的外汇平台、不要下载来历不明的网站链接、不要缴纳额外的费用，要通过国家正规渠道购买外汇。

涉案3000余万！警惕身边代炒“外汇”传销陷阱

“你只需要提供身份证，我帮你注册账号，你把钱给我、我帮你投资，你在家等着赚钱……”“安全无风险，还有高级讲师线下授课……”

“人在家中坐，财从天上来”，如果你听到这样的话语，是否也会心动？近日，由枝江市人民检察院提起公诉的一涉嫌组织、领导传销活动罪案件的两名犯罪嫌疑人分别获刑五年三个月、二年六个月，这是枝江市打击“ＴＲ外汇”交易平台传销犯罪的首例判决。

开篇“精包装”、蛊惑性的话术，都出自张某某和李某。2018年至今，张某某、李某经他人介绍参与“ＴＲ外汇”平台投资。期间，二人为谋取利益，以拉人头方式直接或者间接发展下线32人，层级6级，逐级吸引下线进入外汇平台投资，二人从中获取相应的佣金报酬。截至案发，张某某、李某二人在“ＴＲ外汇”平台登记级别均为PIB级（作为返佣依据的会员等级第4级），可享受下线3代收益及不同比例返佣。二人账户共进账参与传销人员缴纳的传销资金3000余万元，从中获利高达200余万元。

为何短短几年就能实现辐射面广、下线众多？

承办检察官介绍，张某某、李某二人“线上”“线下”两手抓，线下开展年会、聚餐、组织投资讲解会，鼓吹“注入资金越多、发展的下线越多，则获利越大”；线上通过微信、腾讯会议开会组织学习公司的发展历程、投资经营模式，并通过银行卡或者微信转账的方式对其下线会员发放返利，以不间断返利营造出公司正规运营、绝不亏本的假象。

“ＴＲ外汇”此类网络平台究竟如何运营？

经查，“ＴＲ外汇”以保险对冲模式炒外汇为名，宣称为用户托管炒外汇，大肆吸引会员投资，实际并无真实外汇投资及交易，平台所展示的外汇价格变动也是由后台操控及调整，属于平台型新业态传销犯罪。托管机构无法查到备案信息，无法辨别真伪。就连“TR”外汇平台的名称也因负面舆情而多次更名，先后改名为price、CAPX.PRO(得沃思)等。该平台会员数量自2017年至2022年呈现爆发式增长，涉案范围广，涉案资金大，会员广泛分布在国内30个省市。

虽然知道天上绝不会掉馅饼，但仍有很多人抵制不了金钱的诱惑，找银行贷款或他人借款投资，案发后血本无归。

检察官提醒，金融传销类热门如外汇投资、区块链、虚拟货币等，已由传统拉人头式的传销迁至互联网，利用第三方支付平台、互联网云存储服务企业、虚拟货币等躲避监管，线上传销不受地域限制、发展速度更快、监控打击更难。广大人民群众在投资时要理智分析可行性、不被新兴业态新兴名词迷惑，切忌贪图高额回报而落入传销陷阱。

普法小贴士

依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一规定，组织、领导传销活动是指以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的行为。

龙泉警方侦破特大非法经营外汇保证金案件，冻结涉案资金1.2亿元

钱江晚报·小时新闻记者 盛伟 通讯员 钟李佳 季鹏飞

日前，经过近三个月的侦查，龙泉警方在山东、广东、广西、四川、上海、重庆等8个省市开展集中收网行动，成功侦破公安部督办的一起从事非法外汇保证金交易的跨境非法经营案，打掉一个非法经营团伙，抓获以冯某、饶某、修某、崔某等人为首的团伙成员26人，冻结资金1.2亿余元，扣押车辆3台，查获电脑、手机、银行卡等作案工具247件。9月10日，该案主要成员已由龙泉市人民检察院批准逮捕。

2020年5月28日，群众陈某某到龙泉市公安局报案，说自己在一个外汇交易平台上进行交易时，平台方以其持仓时间过短为由，将其盈利的单子作废，导致亏损23000元。

平台是否正规？是否涉嫌犯罪？龙泉市公安局立即对该平台展开侦查。

侦查中，民警发现该外汇交易平台与该局2019年8月办理的“709”刘某某等人非法经营案存在资金关联，刘某某团伙曾为该平台搭建非法资金结算通道，注册虚假支付宝商户多达160余个，帮助外汇平台躲避公安机关打击，转移客户入金6000余万，受害人遍布全国各地。案发后，该平台成员立刻转移资金、出逃国外，但平台仍正常运转。

为了将该非法平台团伙一网打尽，防止更多群众上当，龙泉市公安局抽调精干警力对平台运营、人员组成、操控规则等情况进行深入调查，逐渐查清了以冯某等人为首，公司化运营，利用非法外汇保证金交易实施跨境犯罪的非法经营团伙情况。经查，目前该平台投资人员高达10余万人，涉案金额高达数亿元。

据龙泉警方侦查了解，2016年起，冯某等人抓住国内没有正规银行或经纪商供客户进行外汇交易这一漏洞，在海外注册公司，搭建服务器，并散播平台持有多国金融监管牌照、资金受正规银行监管等虚假信息获取客户信任。而后，同伙在国内设立办事处，以线上、线下双轨制推广的方式，招揽国内客户以依托于MT4、MT5交易软件向客户提供外汇（货币对）、贵金属（黄金、美原油、布伦特原油等）、差价合约（股票指数等）等产品供国内包括省内客户进行对冲交易，以此非法牟利。

8月4日，龙泉警方出动警力110余人，在8个省市对该案展开集中收网行动。行动中，共抓获嫌疑人26人，扣押车辆3台，扣押作案用银行卡169张，电脑32台，手机46只，冻结资金1.2亿元，一举打掉利用外汇保证金交易的跨境犯罪团伙。

调查显示，该平台网站页面会发布各种入金竞赛获奖、介绍经纪人（发展代理）、高额回报等信息来刺激客户入金，以多种诱导的方式诱导受害人将钱投入该平台。客户在该平台进行下单时，其交易的订单并未实际进入国际正规银行及经纪商进行交易对冲，而是以与客户进行对赌的模式运营，以此进行获利。

警方提醒：非法外汇平台不仅扰乱了国家金融管理秩序，也对群众的个人财产造成了极大的损失。群众在投资过程中一定要选择正规的机构，不可轻信网络宣传，以免上当受骗。

新闻+

外汇保证金交易又叫炒外汇，是指通过与（指定投资）银行签约，开立信托投资账户，存入一笔资金（保证金）做为担保，由银行（或经纪行）设定信用操作额度。投资者可在额度内自由买卖同等价值的即期外汇，操作所造成的损益，自动从投资账户内扣除或存入，让小额投资者可以利用较小的资金，获得较大的交易额度，和全球资本一样享有运用外汇交易作为规避风险之用，并在汇率变动中创造利润机会。但目前国内政府金融部门暂无授权任何一家正规银行及经纪商进行外汇产品交易，该平台的行为系非法经营。