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黑平台分身3种骗术,用户防不胜防,请远离这样的平台

打不死的除了小强,还有黑平台,一茬接一茬的收割投资者。

近日,我们得到用户反馈,名叫普罗汇的外汇黑平台跑路后又神奇复活。

嫁祸手机和网络

如果打开外汇平台经常无网络或闪退,有可能我们错怪手机和网络了,真实原因是我们遇到了黑平台。事实也的确如此,早在2019年4月,有汇友在同名的普罗汇平台亏损近2万美金,这家平台的网址域名主体为35fx。

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以为自己手机和网络有问题的用户,交易一直亏损,但仍然持续入金,以为只要网络恢复正常,就有希望盈利翻本。

不成想,每次汇友入金时正常的系统,一有操作就出现断网或闪退,在亏损近2万美金后,汇友才幡然醒悟,这是一家不折不扣的外汇黑平台。

入金时分秒到账,出金时平台却处处阻拦

2019年12月,汇友在官网域名主体为poofx的PROFIT普罗汇平台交易,入金时分秒到账,出金时平台却处处阻拦。当他第一次申请出金,平台反馈他的账户被冻结需要交80%的保证金才能出金,看着后台的余额,汇友咬咬牙缴纳了保证金,心想着这下可以出金了。

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第二次出金,平台又以账户信息异常为由,阻止用户出金,这次要求汇友缴纳50%的本金信用金。汇友虽然极度不情愿,但想着已经投入的本金加上之前80%保证金,最后还是缴纳了这笔费用。可是当汇友交完这第二笔费用以后,平台方以“账户在审核”为由,竟然就再也没有任何消息了。

这是典型的黑平台的操作手法,用户入金极快,但是一到出金关头,就各种阻拦,要求缴纳各种保证金,信用金。我们说过,出金是检验一个平台最不得已的手段,汇友如果遇到出金有任何的阻挡平台,基本可以断定遇到了黑平台。

话不多说,直接收割

黑平台的骗术无穷尽,经历前两个用户的不同操作,这一次黑平台又推陈出新。既不是让用户缴纳保证金,也不是嫁祸网络和闪退,而是直接后台操作,抹去用户后台的余额,这么做的言外之意是:“都懒得解释了,直接收割吧”。

近日,有用户反馈,称其在普罗汇平台操作有一年有余,一直以来账户都处于亏损状态,亏损金额已达2.3万美金,而这些钱基本上都来自信用卡、花呗、借呗各种借款渠道得来的本金。

让用户喜出望外的是1月2日这一天,用户进行了数十笔交易,原来亏损的账户开始盈利了,并呈现多赚少亏的趋势,账户金额达到了2.7万美金。汇友赶紧申请出金,但出金申请始终未审批,汇友联系了平台客户经理,经理的回复运营部在处理。但随后,汇友发现自己的出金申请均被驳回了。汇友再次询问客户经理时,客户经理回复说:公司数据出问题了,暂时不要申请出金。汇友其后又多次尝试出金,均是不到一分钟就被驳回。

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然而,很快汇友就发现自己账户的27350美金突然变成了1271美金,而且交易记录全部被清除,浮动盈亏变为0。当天晚上18点51分,普罗汇官网发出通知:由于网络服务器数据异常不可抗因素影响,2020年1月2日的3个交易品种和美元指数发生错误报价,在行情数据异常时间段内建仓的交易单,无论盈亏和是否平仓均无效且取消。

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黑平台的逻辑是,账户亏钱是正常的,账户盈利是数据异常且无效。所以一旦深陷黑平台,外汇盈利的规则就由他们定了。用户正常入金可以,一旦申请出金就各种阻挠。

关于poofx和35fx

网址域名主体为poofx的这家普罗汇平台宣称受澳洲澳洲ASIC 001278167,圣文森特FSA,瓦努阿图VFSC监管。请注意,圣文森特不监管外汇,而瓦努阿图VFSC无任何监管效力!ASIC 001278167对应的平台名称为PROFIT MARKETS PTY LTD,通过ASIC上登记的信息,查询到其主牌公司的名称为BAILEYHENRY CAPITAL GROUP PTY LTD,针对的用户群体为机构用户。

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而域名主体为35fx这家普罗汇,是虚假宣传受新西兰FSP监管的外汇黑平台。在这里要提醒大家的是,新西兰FSP并不监管外汇,新西兰外汇监管机构为FMA。

两个普罗汇除了网址和宣传的监管不同,官网页面非常雷同,联系方式竟也一样,说明无论是poofx或者35fx,真身都是普罗汇外汇黑平台。我们惊讶于黑平台的生命力如此强大,惋惜依然有用户中招。唯有以此发声,希望大家远离黑平台,找到合规的外汇平台。

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加密货币玩家合规必看!美国货币转移牌照(MTL)

03转让公司

对于没有负债且合规经营的公司,转让也是一个不错的选择。这样既能省去注销的费用,又能让公司继续发挥价值。不过转让时,要保证手续齐全,责任划分也要清晰明确。

总之,新加坡公司不运营后,一定要选对处理方式,这样才能避免经济损失和法律风险。

美国MTL牌照业务范围_新加坡银行外汇保证金开户_新加坡公司转让

02美国MTL牌照可以授权经营哪些业务?

美国MTL牌照适用的业务范围广泛,包括但不限于以下几项:

1.支付账单服务;

2.货币运输服务;

3.电子货币传输服务;

4.外汇交易或兑换服务;

5.在某些州限定的虚拟货币服务;

6.发行或出售汇票服务;

7.签发或出售旅行支票服务;

8.发行或销售汇票付账单服务;

9.发放预付费访问权限/存储价值服务;

10.出售预付费的访问权限/存储价值服务。

03MTL与MSB的关系:联邦与州监管的双层架构

根据文章上半部分,大家应该已经有了一个基本认知:在美国开展货币服务业务,需同时满足联邦与州两级监管要求~

1.MSB(货币服务业务牌照)

由美国财政部金融犯罪执法局(FinCEN)颁发的联邦基础牌照;

注册条件较简单:无保证金要求,1-2周获批,年审成本低;

允许开展基础服务:资金转账、货币兑换、预付卡发行等,但仅限币币交易,不含法币业务。

2.MTL(州级货币转移牌照)

以MSB为前提:企业需先注册MSB,再向目标州单独申请MTL;

属于州级专项授权,允许开展包含法币的交易(如法币充值、加密货币兑换);

审批严格:需财务审计、保证金质押、合规面试,耗时3-6个月;

典型案例:移卡(9923.HK)在进军美国市场时,先于2024年取得MSB牌照,2025年再获批亚利桑那州MTL牌照,从而获得该州的法币业务准入资格。

MTL和MSB是有很大区别的,美国MSB属于金融监管局登记备案,可以从事金钱服务,被广泛同于数字货币业务。

MTL是做到各州合规,并且可以完全从事法币交易、数字货币业务,不具备在美国多年金融资质的话,必须先申请MSB做备案,再申请各州MTL牌照。

MSB牌照是52个州通用的,申请是不需要保证金的,注册美国当地公司申请税号就可以向FinCen金融管理局申请MSB牌照。

而MTL牌照不同,这个牌照是需要缴纳的保证金的,每个州的保证金是不同的。注册美国当地的公司以后需要开设公司账户,并按要求缴纳保证金,然后再向各州递交申请MTL牌照。

04如何申请美国MTL牌照?

美国各州对MTL牌照的监管存在显著差异,申请流程、审核标准及合规要求各不相同,但申请公司必须具备美国本土合规官。不同州对中请材料的深度、财务审查严格度及背景调查要求差异较大。

根据不同的难易度,简单的州审批通常需4-6个月,但若同时申请多个州,整体周期将延长。同时,MTL牌照需要根据业务规模阶梯式缴纳一定的保证金,具体缴纳金额根据所选的州各不相同。

1.MTL牌照申请条件:

除蒙大拿州和南卡罗来纳州外,每个州都有企业必须满足的某些要求才能获得汇款许可证。虽然这些因州而异,但常见的要求包括以下内容:

(1)必要前提

公司业务运营开始后180天内,必须在美国财政部注册MSB;

(2)注册资本

各州对注册资本的要求不同(具体私信咨询);

(3)董事、合规官、申请人(或相关控制人)

无犯罪记录;

无破产存续信息;

合规官必须具备美国当地相关从业经验;