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龙泉警方侦破特大非法经营外汇保证金案件，冻结涉案资金1.2亿元

钱江晚报·小时新闻记者 盛伟 通讯员 钟李佳 季鹏飞

日前，经过近三个月的侦查，龙泉警方在山东、广东、广西、四川、上海、重庆等8个省市开展集中收网行动，成功侦破公安部督办的一起从事非法外汇保证金交易的跨境非法经营案，打掉一个非法经营团伙，抓获以冯某、饶某、修某、崔某等人为首的团伙成员26人，冻结资金1.2亿余元，扣押车辆3台，查获电脑、手机、银行卡等作案工具247件。9月10日，该案主要成员已由龙泉市人民检察院批准逮捕。

2020年5月28日，群众陈某某到龙泉市公安局报案，说自己在一个外汇交易平台上进行交易时，平台方以其持仓时间过短为由，将其盈利的单子作废，导致亏损23000元。

平台是否正规？是否涉嫌犯罪？龙泉市公安局立即对该平台展开侦查。

侦查中，民警发现该外汇交易平台与该局2019年8月办理的“709”刘某某等人非法经营案存在资金关联，刘某某团伙曾为该平台搭建非法资金结算通道，注册虚假支付宝商户多达160余个，帮助外汇平台躲避公安机关打击，转移客户入金6000余万，受害人遍布全国各地。案发后，该平台成员立刻转移资金、出逃国外，但平台仍正常运转。

为了将该非法平台团伙一网打尽，防止更多群众上当，龙泉市公安局抽调精干警力对平台运营、人员组成、操控规则等情况进行深入调查，逐渐查清了以冯某等人为首，公司化运营，利用非法外汇保证金交易实施跨境犯罪的非法经营团伙情况。经查，目前该平台投资人员高达10余万人，涉案金额高达数亿元。

据龙泉警方侦查了解，2016年起，冯某等人抓住国内没有正规银行或经纪商供客户进行外汇交易这一漏洞，在海外注册公司，搭建服务器，并散播平台持有多国金融监管牌照、资金受正规银行监管等虚假信息获取客户信任。而后，同伙在国内设立办事处，以线上、线下双轨制推广的方式，招揽国内客户以依托于MT4、MT5交易软件向客户提供外汇（货币对）、贵金属（黄金、美原油、布伦特原油等）、差价合约（股票指数等）等产品供国内包括省内客户进行对冲交易，以此非法牟利。

8月4日，龙泉警方出动警力110余人，在8个省市对该案展开集中收网行动。行动中，共抓获嫌疑人26人，扣押车辆3台，扣押作案用银行卡169张，电脑32台，手机46只，冻结资金1.2亿元，一举打掉利用外汇保证金交易的跨境犯罪团伙。

调查显示，该平台网站页面会发布各种入金竞赛获奖、介绍经纪人（发展代理）、高额回报等信息来刺激客户入金，以多种诱导的方式诱导受害人将钱投入该平台。客户在该平台进行下单时，其交易的订单并未实际进入国际正规银行及经纪商进行交易对冲，而是以与客户进行对赌的模式运营，以此进行获利。

警方提醒：非法外汇平台不仅扰乱了国家金融管理秩序，也对群众的个人财产造成了极大的损失。群众在投资过程中一定要选择正规的机构，不可轻信网络宣传，以免上当受骗。

新闻+

外汇保证金交易又叫炒外汇，是指通过与（指定投资）银行签约，开立信托投资账户，存入一笔资金（保证金）做为担保，由银行（或经纪行）设定信用操作额度。投资者可在额度内自由买卖同等价值的即期外汇，操作所造成的损益，自动从投资账户内扣除或存入，让小额投资者可以利用较小的资金，获得较大的交易额度，和全球资本一样享有运用外汇交易作为规避风险之用，并在汇率变动中创造利润机会。但目前国内政府金融部门暂无授权任何一家正规银行及经纪商进行外汇产品交易，该平台的行为系非法经营。

外汇保证金交易的开户程序

这里仅就交通银行和中国银行的外汇保证金开户做简要介绍。

1、交通银行开户

投资者在办理业务前，需持存有外币资金的太平洋借记卡至交通银行柜面签署《交通银行“满金宝”签约/修改/解约》申请书，承诺遵守《交通银行满金宝交易规则》，填写《交通银行满金宝客户风险评估表》，申请开办交易，经银行审核批准后方可获得交易资格。

同时，投资者应准备好2000美金和身份证原件，并开通电话银行和网上银行功能。开户完成后，投资者即可获得相应的开户证明，并成为交通银行网上银行数字证书用户，取得USBKey（保存数字证书和用户口令的U盘）。之后，投资者就可以在交通银行网上银行上下载安装“客户端软件”进行交易了。

2、中国银行开户

凡在中国银行开立借记卡及关联主账户且具有完全民事行为能力、年龄在16至70岁之间的自然人，均可持本人有效身份证件和主账户为活期一本通的长城电子借记卡，到中国银行各理财中心申请办理“保证金外汇宝”业务。该业务只限本人办理，不能代办（在很多地区，中国银行的该项业务没有开展）。

以上海为例，以下是相关开户程序：

1、客户在办理开户签约前应已申请CA认证，并签订《中国银行股份有限公司上海市分行电子银行个人客户服务协议》。

2、客户须完成风险偏好测试。中国银行人员根据测试结果提供相应的风险评估及建议并告知客户，客户须签字确认。

3、客户须仔细阅读《中国银行股份有限公司上海市分行保证金外汇宝交易协议》、《中国银行股份有限公司上海市分行保证金外汇宝交易章程》，了解产品的性质、特点，明确可能承担的风险。

4、客户须填写《中国银行股份有限公司上海市分行保证金外汇宝业务申请表》。

5、客户须签订《中国银行股份有限公司上海市分行保证金外汇宝交易协议》，该行将以长城电子借记卡及关联活期一本通将作为其签约账户，并为其开设与之关联的交易专户（一个有效身份证件号码下只能开立一个交易专户，一张长城电子借记卡下只能开立一个交易专户）。

6、准备好500美金和身份证原件，并开通电话银行和网上银行功能。

以下是中国银行“保证金外汇宝CA证书”的申请相关事项：

1、若需要使用个人网上保证金外汇宝客户端交易软件，需申请由上海市数字证书认证中心有限公司签发的个人CA证书。

2、可携带本人有效身份证件（须与办理借记卡时所持证件相同）和长城电子借记卡前往中国银行上海市分行辖内任一网点申请办理。

3、客户于申请次日起算的2个工作日后（星期六、日及节假日顺延）自行从上海分行中银在线网站或上海市数字证书认证中心有限公司网站www.sheca.com下载用户证书文件。

4、证书的有效期为一年，一年期满前后各3个月内可在线更新。

5、在营业网点办理CA证书时，需要填列《个人证书申请表》（上海市数字证书认证中心有限公司提供），领取数字证书软盘和密码信封，并支付10元的证书工本费。此时该软盘中存有4个文件（用户私钥、CA根证书、CA证书链、信息文件）

规避汇率波动风险 重庆涉外企业又有新渠道

2月26日，来自国家外汇管理局重庆市分局的消息，重庆深入推进汇率避险专项行动，指导银行完善国有企业境外发债等汇率风险管理服务，去年以来，累计5家境外发债国有企业通过银行开展外汇套保，外汇衍生品签约超10亿美元，有力支持国有企业拓展跨境融资渠道。

重庆某国企集团公司主要从事县域文旅项目打造及运营，为持续提升旅游景区品质，其通过境外发行债券方式开展跨境融资。由于境外发债资金为美元，到期后需购汇偿还，存在人民币汇率波动风险。

在国家外汇管理局重庆市分局指导下，重庆银行持续完善国有企业汇率风险管理服务。通过“一对一”服务，向国有企业主要负责人、财务负责人宣讲汇率市场动态、衍生产品工具、套期保值效果等内容，针对企业融资结构、资金安排及外汇风险敞口，量身定制汇率避险综合服务方案，帮助企业有效控制境外发债综合成本。

出台汇率避险专项授信管理制度，运用专项授信额度减免企业外汇衍生业务保证金，缓解资金占用压力。此外，通过科技赋能优化产品，提升服务时效性。动态更新外汇即、远期汇率，报价覆盖18个期限，满足企业各币种、各期限外汇避险需求。

在银行汇率避险专项服务支持下，该国有企业叙做与其境外发债期限相同的货币掉期业务，实现对近1.2亿美元境外发债本金及利息的全额套期保值，有效对冲境外发债汇率风险，降低境外发债综合成本。

数据显示，2024年以来，全市累计5家境外发债国有企业通过银行开展外汇套保，外汇衍生品签约超10亿美元，有力支持国有企业拓展跨境融资渠道。