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罚款1400余万元，外汇局通报10起地下钱庄非法买卖外汇案

为加强外汇市场监管，严厉打击通过地下钱庄非法买卖外汇行为，国家外汇管理局12月4日通报了10起外汇违规典型案例。此次通报所涉案例是通过地下钱庄非法买卖外汇的案件，涉及2家企业和8名个人，共处罚款1400余万元人民币。

外汇局有关部门负责人表示，地下钱庄为贪污、走私、贩毒、涉赌、恐怖融资等上游犯罪的资金非法跨境转移提供通道，严重破坏金融市场秩序，危害金融安全与稳定。今年以来，外汇局积极配合公安机关，持续加大打击地下钱庄和查处交易对手工作力度，破获地下钱庄70余个，查处钱庄交易对手案件1700余起，处罚没款超5亿元人民币，有效压缩地下钱庄生存空间。

从通报案例来看，杨某非法买卖外汇案涉案金额较大，超过400万美元。根据通报，2017年3月，杨某通过地下钱庄非法买卖外汇29笔，金额合计435.4万美元。该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款270万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

外汇局有关部门负责人介绍，此次通报案例主要有三个特点。一是资金渠道非法。违规资金运作手法隐蔽多样化，多采用境内外资金对敲的方式，通过地下钱庄完成资金非法汇兑和跨境转移。二是惩处力度加大。外汇局坚持依法依规、从严从重查处地下钱庄交易对手，加大对非法跨境资金活动的打击力度。三是突出联合惩戒。在对这些违法违规行为处罚的同时，均将案件处罚信息纳入人民银行征信系统，并在日常监管中重点关注，加大惩戒力度。

当前，打击和整治地下钱庄工作形势依然严峻复杂，如何继续加大打击力度？“外汇局将在推进外汇便利化改革，保证企业和个人合理合法用汇需求的同时，配合公安机关加大对地下钱庄的打击力度，切实维护国家经济金融安全。一是持续联合人民银行、公安机关开展打击地下钱庄专项行动，保持对地下钱庄的高压打击态势。二是依法加大对涉地下钱庄违规机构、企业和个人的惩处力度。三是加大对银行和支付机构的检查力度，严惩虚假、欺骗性交易，封堵非法资金渠道。”外汇局相关负责人说。

最新购汇流程调查：申报信息细化 要填这些信息(图)

资料图。山西太原，银行工作人员正在清点货币。张云摄

中新网北京1月4日电(邱宇)国家外汇管理局近日发布消息称，外汇管理部门对个人外汇信息申报管理进行完善。外汇购买额度与流程是否出现变化、境外留学和旅游会否受影响呢？对此，中新网(微信公众号：cns2012)记者进行了梳理和了解。

每人每年五万美元购汇额度不变

2017年，居民每人每年的购汇额度没有变化，仍为5万美元。

国家外汇管理局有关负责人近日在答记者问时指出，外汇管理部门对个人外汇信息申报管理进行完善，“不涉及个人外汇管理政策调整，个人年度购汇便利化额度没有变化。”

2007年2月实施的《个人外汇管理办法实施细则》规定，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。

个人购汇申报信息更详细

虽然个人年度购汇额度不变，但购汇申报信息与以前相比更为细化。

国家外汇管理局有关负责人在谈及“本次改进个人外汇信息申报管理主要涉及哪些内容”时表示，细化申报内容，明晰个人购付汇应遵循的规则和相应的法律责任。

中新网记者从多家银行了解到，2017年，无论是通过银行柜面还是通过网银、手机银行等电子渠道办理购汇业务，均需要填写《个人购汇申请书》，该申请书对个人购汇用途作出了详细分类。

在北京工作的刘先生告诉记者，去年自己购汇时，只需简单填写用途，在旅游、探亲、就医等诸多选项中勾选一个就可以。“但从今年的《个人购汇申请书》来看，因私旅游要写目的地、预计停留期限，留学要写学校名称、留学国家、年学费、年生活费等，比之前详细多了。”

招商银行手机银行《个人购汇申请书》，要求写明个人购汇用途。

购汇等待时间无明显增加

填写《个人购汇申请书》，并不意味着需要等到申请书被审批后再购汇。

中国银行北京分行、工商银行北京分行等银行工作人员向记者介绍说，申请书主要用于备案。一般情况下，用户在填完上述申请书后可以立即拿到外汇，不需要等到审核通过，所以购汇等待时间没有明显增加。

尽管如此，如果出现虚假申报等违法违规行为，惩处力度有所加大。根据《个人购汇申请书》，对于存在违规行为的个人，外汇管理机关依法列入“关注名单”管理。“关注名单”个人列入名单当年及之后两年不享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。

招商银行手机银行《个人购汇申请书》，提及惩处措施。

境外留学和旅游不受影响

个人外汇信息申报管理完善后，是否会影响境外留学和旅游？对此，国家外汇管理局有关负责人明确表示“没有影响”。

该负责人表示，出境留学，便利化额度内购汇，按规定进行完整、真实的信息申报；超过便利化额度的，提供本人因私护照及有效签证、境外学校录取通知书、学费证明或生活费用证明就可以购汇；出境旅游，可以在便利化额度内按需购汇，也可在境外使用银行卡消费，用汇不受影响。

购汇不得用于境外购房及证券投资

值得注意的是，购买外汇不能用于境外买房和证券投资。

《个人购汇申请书》规定了境内个人办理购汇业务时的6项“禁令”，其中第5项规定，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。

上述规定并非新政。“当前我国资本账户尚未实现完全可兑换，资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道，如QDII(合格境内机构投资者)等实现，”国家外汇管理局有关负责人说。

上述负责人指出，除规定的渠道外，居民个人购汇只限用于经常项下的对外支付，包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。

招商银行手机银行《个人购汇申请书》，申请书中提及六条“禁令”。

购买外币理财需谨慎

不能进行境外购房及投资，有人选择配置外币资产或购买外币理财，如何看待这种现象？

国家外汇管理局有关负责人表示，目前人民币利率水平仍显著高于其他主要货币，境内人民币理财产品的收益率相对较高，产品种类非常丰富，也是投资者更为熟悉的市场，能够满足市场主体多元化的资产配置需求。

该负责人强调，市场主体要树立正确的风险意识，克服从众心理，根据自身实际需要，谨慎理性投资。(完)

本文转自：温州新闻网 66wz.com

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