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近年来我国外汇市场情况如何？国家外汇管理局最新回应

近年来我国外汇市场情况如何？如何推动外汇市场高质量发展？今天（8日），国家外汇管理局发布专栏文章进行解答。

近年来我国外汇市场深度、广度不断拓展

专栏文章指出，近年来，我国外汇市场在重要领域和关键环节改革取得突破性进展，市场深度、广度不断拓展，境内外汇市场交易量从2017年的24.1万亿美元增长至2022年的34.5万亿美元，在宏观调控、资源配置、汇率形成和风险管理中发挥了重要作用，为市场经营主体更好配置外汇资源和管理汇率风险创造了良好条件。

具体来看，有如下几方面特点：

外汇市场产品日益丰富。目前，我国外汇市场已具备即期、远期、掉期、期权等国际成熟产品体系。银行间外汇市场的可交易货币扩大至29种发达经济体和新兴市场经济体货币。银行柜台外汇市场的挂牌货币超过40种，基本涵盖了我国跨境收支的结算货币，可满足企业等经营主体跨境投融资产生的汇兑和汇率避险需求。

外汇市场基础设施提质增效。目前，银行间市场已具有国际市场主流和多元化的交易机制，形成了适用于不同交易品种和市场主体的各类交易模式，充分发挥市场价格发现功能。银行间外汇市场推出主经纪业务模式，更好支持银行间债券市场境外投资者汇率风险管理。清算方式可选择双边清算或中央对手集中清算。交易后确认、冲销、报告等业务也广泛运用于银行间市场，提升了市场运行效率和风险防控能力。

外汇市场参与主体点多面广。截至2022年末，具有即期结售汇和衍生品业务资格的银行分别为523家和127家，服务范围覆盖几乎全国所有地区。中小银行还可通过与具备资格银行合作开展远期结售汇业务、外汇掉期和货币掉期业务，为中小企业提供外汇避险服务。银行间外汇市场已形成境内外各类机构并存、境内银行为主的格局。截至2023年10月末，参与机构总计791家，其中银行674家、财务公司107家、证券基金类公司8家、企业集团2家。

外汇市场对外开放有序推进。允许银行间债券市场境外投资者参与境内外汇衍生品市场，为“债券通”、合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）等境外投资者提供配套汇率避险服务，便利更多外资金融机构和长期资本来华展业兴业。截至2023年10月末，共有147家境外机构成为银行间外汇市场会员。国际清算银行（BIS）发布三年一度的全球外汇市场调查报告显示，2022年人民币日均交易量占全球外汇交易份额的排名较2019年提升3个名次至全球第5位，人民币成为全球第5大交易货币。

外汇市场监管规则更趋规范。综合运用宏观审慎管理政策和逆周期调节工具，合理引导市场预期，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。打造高水平的法治和规则环境，完善境内外汇市场行为监管法规体系，制定外汇市场交易行为规范，常态化开展外汇市场交易行为评估。指导外汇交易中心、外汇自律机制发布外汇市场系列指引和准则，推进形成行业自律、政府监管并重的外汇市场管理新框架。

外汇市场服务实体经济质效不断提升

近年来，国家外汇管理局坚持把服务实体经济作为根本宗旨，大力发展外汇市场的服务功能，构建长效工作机制和全覆盖服务体系，为企业汇率风险管理保驾护航。2022年和2023年前三季度，汇率避险“首办户”企业分别新增超过3.3万和2.7万家，企业外汇套保率从2016年13%提升至2022年24%。

具体来看，着力在以下几个方面持续发力：

推动金融机构建立健全汇率风险管理服务长效机制。对全国性银行开展汇率风险管理服务专项评估，重点引导银行在加大宣传与辅导、完善外汇衍生品线上交易机制、优化外汇衍生品授信机制、支持中小微企业、加强银行基层能力建设等方面完善制度、形成合力，实现内嵌化管理、内生式发展。

加强政策供给支持企业更好开展汇率风险管理。先后推出远期结售汇差额交割、普通美式期权和亚式期权，不断优化境外投资者参与境内外汇衍生品市场政策安排，加强政银企合作，降低汇率风险管理综合成本。

多渠道宣传汇率风险中性理念。编发《企业汇率风险管理指引》，帮助企业建立行之有效的汇率风险管理机制。发布《汇率风险情景与外汇衍生产品运用案例集》，便利企业把握政策要点，更好开展汇率风险管理。推广企业汇率风险清单式管理方式，继续引导企业提升汇率风险管理能力。

外汇市场韧性不断增强。随着汇率风险中性理念的普及以及汇率风险管理能力的提升，更多企业更好适应汇率双向波动、弹性增强的新格局，外汇市场预期更加平稳，交易行为保持理性。我国外汇市场经受住中美经贸摩擦、新冠疫情全球暴发、美联储政策大放大收等风险挑战，人民币汇率在合理均衡水平上保持基本稳定。

坚定不移走中国特色金融发展之路 推动外汇市场高质量发展

下一步，国家外汇管理局将深入学习贯彻中央金融工作会议精神，更好统筹发展和安全，进一步深化外汇市场发展、加强外汇市场管理，增强外汇市场韧性，积极防范化解外部冲击风险，切实维护外汇市场稳健运行。

深化外汇市场发展，支持中国特色现代金融体系建设。完善外汇市场产品体系，丰富外汇市场交易币种，扩大外汇市场参与主体，提升外汇基础设施服务水平，坚持“引进来”和“走出去”并重，推动外汇市场高水平对外开放，促进在岸与离岸市场协调发展。

加强外汇市场管理，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。完善外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架，健全外汇市场法规体系，加强外汇市场交易行为监管，常态化开展外汇市场交易行为评估，加强外汇市场自律管理，维护外汇市场正常秩序。

完善企业汇率风险管理服务，提升服务实体经济质效。持续引导企业提升汇率风险中性理念，加大外汇政策供给，推动银行建立健全服务企业汇率风险管理长效机制，强化对中小微企业的支持，多方合作降低企业外汇套保成本，助力实体经济高质量发展。

山东中行：“贸易外汇收支企业名录”登记首批先行者，唱响外汇便利化中行强音

随着“货物贸易外汇收支企业名录”登记流程的改革，山东中行迅速响应，成为政策实施当天的首批先行者。“真的太方便了，以前外汇局和银行两头跑，现在中国银行线上提交申请，足不出户就可以完成企业名录登记，直接前往银行开户并办理收支业务，这大大节省了我们的时间和精力，真是得益于咱们的好政策呀！”某外贸企业财务负责人兴奋的表示。

为进一步优化贸易外汇业务管理，便利经营主体跨境贸易业务办理，近日，国家外汇管理局发布了《国家外汇管理局关于进一步优化贸易外汇业务管理的通知》，自6月1日起，“货物贸易外汇收支企业名录”登记由境内银行直接办理。这是贯彻中央深化“放管服”改革，推动贸易高质量发展的又一重要举措。山东中行积极响应，在省外汇局的指导下，通过为客户提供线上、线下双渠道的申请服务，于政策实施首日，在济南、威海、济宁、德州、烟台、滨州、临沂、日照、枣庄等地市成功为11家企业办理了名录登记，并为1家企业办理了名录内容变更。

“金融为民”一直是山东中行坚守的初心。为了确保新政能传达更多的经营主体，山东中行采取了多种宣传方式，在线下，通过LED屏、跑马屏、宣传单页、桌面广告牌等多种方式，将新政传递给广大客户；在线上，利用微信公众号、官方媒体、网上银行、手机银行等渠道，向经营主体广泛宣传新政。

时代赋予重任，使命重在担当，担当重在实干。山东中行将认真贯彻中央金融工作会议和中央经济工作会议精神，持续深化外汇政策传导落实，提升外汇服务实体经济质效，为全省外贸企业提供更便捷、更高效、更全面的金融服务，助力实体经济高质量发展。

（大众日报·大众新闻客户端 胡羽）

外汇局副局长：进一步增强资本项目开放与我国涉外经济发展、人民币国际化进程的协同性、匹配度

9月10日下午，国新办举行“开局起步‘十五五’”系列主题新闻发布会介绍金融领域贯彻落实“十五五”规划、推动金融强国建设有关情况。

国家外汇局新闻发言人、副局长李斌表示，展望“十五五”，外汇局将坚定推动高质量发展和高水平开放，坚持服务思维、开放思维、安全思维，全面深入推进外汇管理改革，提高外汇服务水平，持续构建更加便利、更加开放、更加安全、更加智慧的外汇管理体制机制，促进金融强国建设和高水平对外开放迈上新的台阶。

李斌表示，更加便利，核心是要让合规诚信的经营主体办理外汇业务更高效、更便捷。外汇局将大力推进银行外汇展业改革，不断健全“越诚信越便利，合规者先行”的外汇便利化政策体系，更多信用优良的企业办理外汇业务可免于审单，凭指令直接办理。同时，在已有便利化政策提质扩面基础上，围绕做好金融五篇大文章以及贸易新业态、跨国公司等重点领域，研究实施更多精准支持政策。外汇局还将进一步加大本外币政策协同，让各类主体用一套规则就可以办理同类型的跨境人民币和外汇业务。

李斌表示，更加开放，核心是要让外汇领域对外开放的范围更广，水平更高。“十五五”时期外汇局将持续稳步推进上述领域外汇管理改革，增强制度的稳定性和可预期性。继续大力支持国际金融中心建设和重点领域的开放发展，着力提高资本项目开放水平，进一步增强资本项目开放与我国涉外经济发展、人民币国际化进程的协同性、匹配度，

“更加安全，核心是要让跨境资金流动风险防控和监管更加有力、有效。”李斌表示，我们将坚持既放得活，又要管得好，持续健全外汇市场宏观审慎+微观监管两位一体的管理框架，不断完善跨境资本流动宏观审慎管理，有效防范跨境资金大进大出可能形成的系统性风险，更好维护外汇市场的稳健运行。加强外汇业务真实合规监管，严厉打击虚假欺骗性交易、地下钱庄等违法违规行为。持续做好中国特色外汇储备经营管理，有效维护外汇储备资产安全流动和保值增值。

更加智慧，核心是要让外汇领域的治理体系更加完善，决策更加科学，落实更为有效。

“我们将继续完善更加系统完备的外汇管理法治体系，推动外汇管理条例修订，进一步强化政策传导和跟踪问效，健全外汇政策评估、外汇生态评估和银行外汇业务合格审慎经营评估这三个评估体系，实现外汇政策从供给、评估到改进的动态优化，着力建设现代化国际收支体系，着力提升外汇管理的数智化水平。通过科技赋能更好防范风险的同时，让外汇服务更加高效、便捷。”李斌表示。

国家外汇局明确“十五五”时期工作重点

【大河财立方消息】9月10日，国新办就金融领域贯彻落实“十五五”规划、推动金融强国建设有关情况举行新闻发布会。

国家外汇局新闻发言人、副局长李斌在发布会上介绍，展望“十五五”，将坚定推动高质量发展和高水平开放，坚持服务思维、开放思维、安全思维，全面深入推进外汇管理改革，提高外汇服务水平，持续构建“更加便利、更加开放、更加安全、更加智慧”的外汇管理体制机制，促进金融强国建设和高水平对外开放迈上新台阶。

更加便利，核心是要让合规诚信的经营主体办理外汇业务更高效、更便捷。我们将大力推进银行外汇展业改革，不断健全“越诚信越便利、合规者先行”的外汇便利化政策体系，更多信用优良的企业办理外汇业务可免于审单、凭指令直接办理。同时，在已有便利化政策提质扩面基础上，围绕做好金融“五篇大文章”以及贸易新业态、跨国公司这些重点领域，研究实施更多精准支持政策。国家外汇局还将进一步加大本外币政策协同，让各类主体用一套规则就可以办理同类型跨境人民币和外汇业务。

更加开放，核心是要让外汇领域对外开放的范围更广、水平更高。直接投资、证券投资和跨境融资是资本项目的主要组成部分。“十五五”时期，国家外汇局将持续稳步推进上述领域外汇管理改革，增强制度稳定性和可预期性。继续大力支持国际金融中心建设和重点区域开放发展。着力提高资本项目开放水平，进一步增强资本项目开放与我国涉外经济发展、人民币国际化进程的协同性、匹配度。

更加安全，核心是要让跨境资金流动风险防控和监管更加有力、有效。国家外汇局将坚持既“放得活”又“管得好”，持续健全外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架。不断完善跨境资本流动宏观审慎管理，有效防范跨境资金大进大出可能形成的系统性风险，更好维护外汇市场稳健运行；加强外汇业务真实合规监管，严厉打击虚假欺骗交易、地下钱庄等违法违规行为。持续做好中国特色外汇储备经营管理，有效维护外汇储备资产安全、流动和保值增值。

更加智慧，核心是要让外汇领域的治理体系更加完善，决策更加科学、落实更加有效。我们将继续完善更加系统、完备的外汇管理法治体系，推动外汇管理条例修订。进一步强化政策传导和跟踪问效，健全外汇政策评估、外汇生态评估和银行外汇业务合规与审慎经营评估这三个评估体系，实现外汇政策从供给、评估到改进的动态优化。着力建设现代化国际收支统计体系。着力提升外汇管理数智化水平，在通过科技赋能更好防范风险的同时，让外汇服务更加高效便捷。

责编:陶纪燕 | 审核:李震 | 监审:古筝

国家外汇局：让更多市场主体受益是银行外汇展业改革的重要目标

据国家外汇管理局微信公众号，国家外汇管理局管理检查司党支部发表《稳妥推进银行外汇展业改革 为金融高质量发展保驾护航》一文称，让更多市场主体受益是银行外汇展业改革的重要目标。一是为银行“减压”。《展业办法》明确，银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的，不追究相关法律责任。打破唯结果论，打消银行顾虑，更好激励银行能干、愿干、敢干。此外，客户尽职调查和分类让银行在外汇便利化框架内拥有更多产品创新空间，为客户提供更有特色、更契合需求的服务方案。二是为企业“减负”。改革推动银行强化事前客户识别与分类和事后监测报告，为合规企业“减负”。同时，银行外汇展业改革提供外汇业务便利化通用框架，统一简化流程，优质客户可以同时享受经常项目和资本项目便利化措施。数据显示，银行外汇展业改革框架下，优质客户办理一笔外汇收支业务的平均时间缩短50%-75%，有效降低企业经营成本。

稳妥推进银行外汇展业改革 为金融高质量发展保驾护航

（管理检查司党支部）

习近平总书记强调，要着力推进金融高水平开放，确保国家金融和经济安全。国家外汇管理局管理检查司党支部深入学习贯彻《习近平关于金融工作论述摘编》，准确理解、科学把握金融开放和安全关系，稳妥推进银行外汇展业改革工作，促进金融高质量发展和高水平安全良性互动。

一、统筹金融开放和安全，稳步推动金融高质量发展

习近平总书记在中央金融工作会议上强调，要稳步扩大金融领域制度型开放，提升跨境投融资便利化；要全面加强金融监管，有效防范化解金融风险。为贯彻落实中央金融工作会议精神，国家外汇局在广泛调研、审慎试点的基础上，稳步推进银行外汇展业改革，于2023年12月29日发布《银行外汇展业管理办法（试行）》（以下简称《展业办法》），推动商业银行外汇业务流程再造，统筹促便利和防风险，营造与高水平开放相适应的制度环境。

更好统筹优化外汇服务与风险防控是银行外汇展业改革的核心要义。落实“以高质量发展促进高水平安全，以高水平安全保障高质量发展”要求，一方面，构建包含事前客户识别与分类、事中差异化审查、事后监测报告的全流程展业框架，进一步提高银行外汇业务办理效率，提升跨境贸易和投融资便利化水平。另一方面，借鉴风险为本、全流程展业的国际监管理念，推动银行建立以风险评估为前提、风险分类为依据、风险报告为补充的风险防控处理机制，强化事前和事后环节风险责任，通过在银行端形成制度性、系统性安排，实现既“放得开”又“管得住”。

二、秉承服务实体经济宗旨，促进跨境贸易和投融资便利化

习近平总书记要求，坚持把金融服务实体经济作为根本宗旨。近年来，国家外汇局积极推动跨境贸易和投融资便利化。银行身处跨境资金业务办理一线，其政策执行情况直接决定了外汇便利化政策红利能否真正惠及市场主体。实践中，一些银行把握不准展业边界，存在“未尽职审核”或“过度审核”、便利化业务“不会办”或“不敢办”情况，落实便利化举措仍存在“最后一公里”问题。银行外汇展业改革坚持金融为民，打破既往防风险对事中环节的路径依赖，进一步提高银行外汇业务办理效率，提升跨境贸易和投融资便利化水平，着力营造“越诚信越便利”的用汇环境。

让更多市场主体受益是银行外汇展业改革的重要目标。一是为银行“减压”。《展业办法》明确，银行能够证明已勤勉尽责采取外汇展业措施的，不追究相关法律责任。打破唯结果论，打消银行顾虑，更好激励银行能干、愿干、敢干。此外，客户尽职调查和分类让银行在外汇便利化框架内拥有更多产品创新空间，为客户提供更有特色、更契合需求的服务方案。二是为企业“减负”。改革推动银行强化事前客户识别与分类和事后监测报告，为合规企业“减负”。同时，银行外汇展业改革提供外汇业务便利化通用框架，统一简化流程，优质客户可以同时享受经常项目和资本项目便利化措施。数据显示，银行外汇展业改革框架下，优质客户办理一笔外汇收支业务的平均时间缩短50%-75%，有效降低企业经营成本。

三、坚持风险防控永恒主题，优化银行展业全流程管理

习近平总书记指出，金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。防范化解金融风险，特别是防止发生系统性金融风险，是金融工作的根本任务，也是金融工作的永恒主题。银行外汇展业改革坚持问题导向，着力深化金融改革，强化银行能力建设，助力提高金融业竞争力、抗风险能力、可持续发展能力，推动构建立体化跨境监管格局。

防范化解跨境资金流动风险是银行外汇展业改革的关键任务。当前，外汇管理以事中事后监管为主，需压实银行跨境资金流动枢纽第一道防线责任，通过健全管理规范，指导银行构建外汇业务全流程展业机制，切实为金融开放保驾护航。一是推动客户尽职调查更扎实。进一步明确银行“了解客户”义务，推动银行充分利用自身数据和技术资源，整合信息形成客户画像，把好客户准入关，实现风险早识别、早发现。二是引导展业资源分配更合理。从试点情况看，各银行高风险客户占比较低，银行可以有效分配展业资源，在对广大中低风险客户提供外汇业务便利化服务的同时，加大对高风险客户和业务审查力度，有效防控风险。三是促进事后监测更高效。明确外汇风险交易报告范围，指导银行聚焦外汇风险交易特征，依托系统及时回溯筛查，实现精准化风险识别和处置。

四、坚持稳中求进工作总基调，稳妥推进银行外汇展业改革

习近平总书记强调，稳中求进工作总基调是我们治国理政的重要原则，也是做好经济工作的方法论。银行外汇展业改革是外汇管理领域的一项系统性、基础性和长远性改革。国家外汇局坚持问题导向，在广泛调研、凝聚共识、找准问题、找对措施的基础上稳步推进、审慎实施。

稳中求进是银行外汇展业改革工作推进的总基调。一是广泛开展调研，确保改革政策科学。国家外汇局认真梳理国际监管理念，确保改革契合国际金融监管方向；深入剖析我国外汇市场微观监管现状及便利化政策传导途径，确保改革契合我国监管实际。同时，与多家银行开展多轮沟通，不断凝聚改革共识，完善顶层设计，最终形成了一套与现行外汇业务模式契合度高、操作性强的全流程展业框架。二是坚持试点先行，确保改革政策有效。《展业办法》出台前，国家外汇局已组织在中国民生银行、中信银行、中国银行及花旗银行开展试点，并与试点银行共同全面梳理银行开展外汇业务所需组织架构、内控制度、信息系统等要求，形成包含制度建设和系统支撑的顶层设计。三是稳妥扩大范围，确保改革政策有序。国家外汇局按照“成熟一家，启动一家”的原则推进改革，尊重银行业务规模、模式调整成本等方面的差异，由银行自愿选择适用展业办法模式开展业务。各级外汇局辅导团队“贴身辅导”，降低银行试错成本，把握节奏、稳扎稳打。

下一步，国家外汇局管理检查司党支部将继续深入学习贯彻《习近平关于金融工作论述摘编》，不断提升对金融工作本质规律的认识，持续完善银行外汇展业改革配套政策法规，做好对有意向参加外汇展业改革银行的政策宣传和“贴身辅导”，开展改革运行监督监测和政策评估，推动外汇风险交易报告运用与管理，稳妥有效推进改革各项工作，助力金融高质量发展。