重庆贸易外汇收支便利化业务规模达53.6亿美元 助力外贸企业转型发展

重庆贸易外汇收支便利化业务规模达53.6亿美元 助力外贸企业转型发展

记者从国家外汇管理局重庆外汇管理部(以下简称“重庆外汇管理部”)获悉,贸易外汇收支便利化试点在渝落地实施近2年来,进一步提升了重庆金融外汇服务水平,在帮助外贸企业转型发展、助力重庆稳外贸方面发挥了积极作用。截至2022年4月末,全市贸易外汇收支便利化试点业务规模已达到53.6亿美元。

贸易外汇收支便利化试点_重庆金融外汇服务_重庆外汇投资

据介绍,2020年7月,重庆获批率先在中西部启动贸易外汇收支便利化试点。此项试点赋予了审慎合规的银行、信用优良的企业在贸易外汇收支业务办理上更多自主权,以进一步满足市场主体更高水平的便利化诉求。

重庆外汇管理部相关负责人介绍,通过试点,提高了企业跨境收付款效率,节省了企业成本。如,重庆某电子制造企业,在参与贸易外汇收支便利化试点前,该公司财务人员需向银行逐笔提供纸质合同、发票、报关单等贸易背景材料。由于其单笔付款金额较大、合同页数较多,对应的发票和报关单份数多,准备资料耗时较长,加之银行需逐笔审核单据、系统操作,一般需2-3天才可完成贸易项下跨境汇款。参与试点后,该公司申请贸易项下跨境汇款仅需提供《境外汇款通知书》,银行无需审核单据、核验报关单。从付汇申请到资金汇出,不到1小时即可完成。由此,大大提高了公司对外付汇的时效性和便利性,提升了公司的竞争力。

下一步,重庆外汇管理部将不断优化试点工作管理,支持更多诚信合规的市场主体参与试点,推动贸易外汇收支便利化试点扩容提质,实现“越诚信越便利”的良性循环。

什么是外汇头寸?产生的原因有哪些?

1.外汇头寸

外汇头寸是指在一些外贸交易公司,不以本国货币计量旗下资产负债,主要持有外国货币、或者国外的债权债务,在这种情况下,公司拥有的外汇风险头寸越多,面对的汇率危机就越大。反过来,则是越小。

“头寸”一词在中国历史上是商业用语,最初是指金钱。在外汇业务中,用于表示各种外币购买的盈余或不足以及卖出的数量。银行根据每天不同类型、不同时期的各种外汇交易,将当天可以到账或需要支付的各种外汇金额汇总成一个外汇头寸表观察收入。付款是否平衡。

外汇头寸

头寸通常可以分为多头寸、空头寸和净头寸。

(1)多头是看好后市趋势,认为会上涨,所以看好汇价。即交易者在某价位开仓买入后,等待汇价上涨至看涨目标,然后卖出平仓(等价买入和卖出)。

(2)空头头寸是指交易者对市场情况持看跌态度的头寸卖出的仓位。他认为一对货币会下跌,因此对外汇投资持看跌态度。即在卖出某价位持仓后,等待汇价跌至看跌目标,然后买入平仓(买入等于卖出)。

(3)净头寸。市场通常将净交易头寸称为净头寸,交易者通过卖出/买入此前交易者的买入/卖出头寸对进行了结,剩余头寸为净头寸。

2.外汇头寸形式

外汇持有额有3种情况:

(1)卖出外汇的总额超过买入总计的“超卖持有”(Oversold Position);

(2)相反情形的“超买持有”(Overbought Position);

(3)买入与卖出总额大致相等的“平衡持有”(Savare Position)。

前两种将使外汇银行因汇率变动而受到有利或不利的影响。为了避免汇率变动的风险,外汇银行必须经常与其它外汇银行进行外汇交易,即在“超卖持有”时予以买入,“超买持有”时予以卖出,而使外汇持有额尽可能轧平差额(Savare)。

3.外汇头寸产生的原因

一是外汇银行应客户的要求进行外汇买卖。原则上来说,外汇银行在代客户买卖外汇业务过程中,银行只充当中介人,即时平盘,赚取一定的手续费,并无外汇风险。但由于买卖的时间差或者银行的交易员加减一定点数的汇差而做盘,使银行将有一定时间的外汇头寸,这相当于客户把外汇风险转嫁给了银行。

二是外汇银行自营买卖业务。外汇银行的外汇交易是根据它对汇价的走势预测,采取低价买进高价卖出的操作,并在汇价有利于自己的时候平仓,以期获利的投资行为。在这种情况下,会因为买卖之间的时间差异,使外汇银行形成持有外汇头寸的情况。

三是外汇银行在从事外汇信贷业务及代理进出口商的外汇贷款收付业务时,因外汇信贷资金的借出和收回及外汇贷款收付时间的不一致,使银行持有一定时间的外汇头寸。

以上梳理了外汇头寸的定义及产生原因,希望对你有所帮助,如果你想了解更多相关内容,敬请关注三个皮匠报告的行业知识栏目。

规避汇率波动风险 重庆涉外企业又有新渠道

2月26日,来自国家外汇管理局重庆市分局的消息,重庆深入推进汇率避险专项行动,指导银行完善国有企业境外发债等汇率风险管理服务,去年以来,累计5家境外发债国有企业通过银行开展外汇套保,外汇衍生品签约超10亿美元,有力支持国有企业拓展跨境融资渠道。

重庆某国企集团公司主要从事县域文旅项目打造及运营,为持续提升旅游景区品质,其通过境外发行债券方式开展跨境融资。由于境外发债资金为美元,到期后需购汇偿还,存在人民币汇率波动风险。

在国家外汇管理局重庆市分局指导下,重庆银行持续完善国有企业汇率风险管理服务。通过“一对一”服务,向国有企业主要负责人、财务负责人宣讲汇率市场动态、衍生产品工具、套期保值效果等内容,针对企业融资结构、资金安排及外汇风险敞口,量身定制汇率避险综合服务方案,帮助企业有效控制境外发债综合成本。

出台汇率避险专项授信管理制度,运用专项授信额度减免企业外汇衍生业务保证金,缓解资金占用压力。此外,通过科技赋能优化产品,提升服务时效性。动态更新外汇即、远期汇率,报价覆盖18个期限,满足企业各币种、各期限外汇避险需求。

在银行汇率避险专项服务支持下,该国有企业叙做与其境外发债期限相同的货币掉期业务,实现对近1.2亿美元境外发债本金及利息的全额套期保值,有效对冲境外发债汇率风险,降低境外发债综合成本。

数据显示,2024年以来,全市累计5家境外发债国有企业通过银行开展外汇套保,外汇衍生品签约超10亿美元,有力支持国有企业拓展跨境融资渠道。

中国外汇储备连升五个月,黄金储备“14连增”

记者 辛圆

国家外汇管理局周三公布统计数据显示,截至2025年12月末,我国外汇储备规模为33579亿美元,较11月末上升115亿美元,升幅为0.34%,外汇储备连续五个月上升。

外汇局在新闻稿中称,2025年12月,受主要经济体货币政策、宏观经济数据等因素影响,美元指数下跌,全球金融资产价格涨跌互现。汇率折算和资产价格变化等因素综合作用,当月外汇储备规模上升。我国不断巩固拓展经济稳中向好势头,经济长期向好的支撑条件和基本趋势没有改变,有利于外汇储备规模保持基本稳定。

东方金诚首席宏观分析师王青对界面新闻表示,12月末外储规模小幅上升,主要受当月美元指数下跌带动。受美联储降息等影响,12月美元指数下跌1.2%。这会推动我国外汇储备中非美元资产升值,推高以美元计价的外汇储备规模。

与此同时,王青表示,12月美联储降息符合市场预期,当月全球主要股指涨跌互现,变化不大,美债收益率走高,美债价格走低,全球金融资产价格变化对我国外储规模有一定下拉作用。由此,12月汇率折算和全球金融资产变动形成对冲,当月我国外储规模小幅上升。

中国央行数据显示,中国12月末黄金储备报7415万盎司(约2306.323吨),环比增加3万盎司(约0.93吨),为连续第14个月增持黄金。

中国民生银行首席经济学家温彬对界面新闻表示,当前黄金长期上涨的基本逻辑依然稳固:一方面,地缘政治冲突和大国博弈加剧进一步削弱了市场对美元信用的信心;另一方面,在“去美元化”趋势下,各国央行持续通过增持黄金优化外汇储备结构,世界黄金协会数据显示,2025年10月全球央行净购金53吨,创下年内单月最高水平。

王青在采访中表示,近期央行继续增持黄金,主要原因是美国新政府上台后,全球政治、经济形势出现新变化,国际金价有可能在相当长一段时间内易涨难跌。这意味着从控制成本角度出发暂停增持黄金的必要性下降,而从优化国际储备结构角度增持黄金的必要性上升。

“黄金是全球广泛接受的最终支付手段,央行增持黄金能够增强主权货币的信用,为稳慎推进人民币国际化创造有利条件。这样来看,从优化国际储备结构,稳慎扎实推进人民币国际化,以及应对当前国际环境变化等角度出发,未来央行增持黄金仍是大方向。”王青说。

80余国将人民币纳入外汇储备,在国内叫人民币,国外称呼就变了?

很多人平时生活里面,我们手里的钱,大家统一都叫人民币,简写写做RMB。但是如果你去看国际银行系统、外汇市场、各个国家央行的储备报表,很少看到RMB这个写法,取而代之的是三个字母CNY。

最近央行公开信息提到,已经有80多个国家和地区的央行、货币当局,把人民币放进了自己国家的外汇储备库里面。越来越多国家开始主动持有人民币,用来做国际贸易结算、对冲汇率风险。很多网友看到这里就产生疑问:难道钱走出国门之后,名字就直接换了?是不是国内和国外,其实是两种不一样的货币?

今天咱们用大白话把这件事讲清楚,区分开大家很容易搞混的几组名词:人民币、元、RMB、CNY、CNH。同时聊聊为什么越来越多国家愿意把人民币当成自己的外汇储备,这件事对我们普通人到底会带来哪些实实在在的影响,全文尽量避开难懂的金融黑话,普通人看完就能看懂。

一、先把概念理清:钱还是同一个钱,只是叫法使用场景不一样

很多人最大的误区:以为国内叫人民币,出国叫CNY,就是两种货币。完全不是,货币本身没有任何变化,只是不同场合,使用不同名称体系。

咱们国内日常:

• 人民币:是我们国家法定货币完整正式名称,字面意思就是“人民的货币”;

• 元:是货币的计价单位,就像我们说10元、100元;

• RMB:只是“Ren Min Bi”三个汉字拼音首字母缩写,是我们国内民间、国内很多银行习惯的简写方式,并不是国际标准化组织认定的全球通用货币代码。

放到全球国际金融体系里面:

国际上所有国家货币,都统一使用一套三字母编码规则,美元USD、欧元EUR、日元JPY、英镑GBP,全部遵守同一套标准。CN代表国家China,Y代表货币单位Yuan,组合起来就是CNY,全称Chinese Yuan,中文翻译就是中国元,这才是全球银行、外汇市场、IMF统计各国外汇储备报表里面统一使用的官方代码。

这里还有一个很多人经常刷到,但是看不懂的词:CNH。很多人看到CNY、CNH两个代码,直接就糊涂了。简单一句话解释:

• CNY:在岸人民币,中国大陆境内交易流通的人民币,就是我们平时手机支付、银行存取款使用的这套体系;

• CNH:离岸人民币,主要在中国香港以及海外其他离岸市场交易的人民币,专门用来给境外机构、外国企业做跨境交易使用。

CNY和CNH,底层依旧是同一种人民币,只是交易地点、交易的市场规则有一点点区别,所以国际金融系统用两个代码分开标记,方便银行区分统计,并不是两种不同的钱。

顺带补充一个知识点:英文里面外国人口头交流的时候,既可以叫Renminbi,也可以直接叫Yuan。就好比英镑,完整名称是Pound Sterling,日常大家直接叫Pound,是名称和单位的区别,和人民币、元的关系几乎一模一样。

二、为什么国际不用RMB,非要统一用CNY?背后有一套全球统一规则

很多读者会问:既然大家都知道RMB代表人民币,为什么国外银行系统不愿意直接用,非要重新弄一个CNY?这里有两层现实原因。

第一点,RMB只是汉语拼音缩写,并不是国际通用的命名方式。世界上绝大多数国家货币的国际代码,并不是取自本国语言拼音,而是统一按照ISO国际标准的规则制定。如果每个国家都拿本国语言拼音随便写缩写,全球上万银行的系统很容易出现识别混乱,所以全世界统一强制三字母编码。

第二点,区分开全世界名字里面都带“元”的货币。大家要知道,不光我们国家货币单位叫元,日元、韩元,名字里面同样带有“元”,如果国际上面只写一个“元”,银行很容易分不清到底是哪一个国家的货币。CNY里面CN明确标注国家,一眼就能识别出来,避免跨境转账、外汇交易的时候出现严重的错账问题。

大家可以这么理解:人民币就好比一个人的中文全名,CNY相当于全球通用的英文编号。在国内朋友之间称呼,可以叫小名;但是当你去办理跨国业务、国际档案登记的时候,就必须使用全球统一的正式编号,人还是同一个人,只是不同场景称呼不一样。

三、80多个国家把人民币纳入外汇储备,到底意味着什么?很多人理解错了

很多人看到新闻第一反应:这么多国家大量买入人民币,是不是马上就能取代美元?这个想法就有点过度乐观,我们客观来看这件事到底是什么意思。

什么叫做“纳入外汇储备”?

每个国家央行手里,都会存放一篮子其他国家的货币,这就是外汇储备。它的作用,简单来说:

1. 用来和别的国家做生意,支付进口商品货款;

2. 当本国货币出现大幅度波动的时候,拿外汇储备出来稳定本国汇率;

3. 应对国际上面突发的经济危机,相当于一个国家的“金融应急存钱罐”。

过去很长一段时间,全球绝大多数国家的储备里面,大头基本都是美元,其次是欧元。最近十几年,越来越多国家想要降低只依靠单一货币带来的风险,于是开始慢慢增加其他货币的配置,人民币就是很多国家新增加的选择。目前全球已经有80多个国家和地区央行,正式把人民币放进自己的储备资产篮子里面。

各国愿意持有人民币,核心是三点现实原因

第一,中国巨大的贸易体量。很多国家和中国做生意,每年大量商品进出口,如果手里本身就存放一部分人民币,两国之间贸易结算的时候,就不用先换成美元再中转,省去一笔兑换手续费,还能规避美元汇率波动带来的损失。

第二,人民币长期汇率稳定性比较强。对比很多波动剧烈的新兴国家货币,人民币汇率波动幅度相对可控,对于各国央行来说,属于持有之后不容易出现大幅贬值的资产,适合放进长期储备资产里面。

第三,很多国家想要分散风险。不少国家意识到,如果手里几乎全部储备都是美元,一旦美国货币政策发生大变动,自己国家经济就会受到巨大冲击,所以主动增加欧元、人民币等多种货币,做资产分散配置。

但是这里我们一定要保持清醒:虽然越来越多国家开始配置人民币,但是从全球占比数据来看,美元、欧元依旧占据全球外汇储备绝大部分份额,人民币的占比虽然持续上涨,距离成为全球第一梯队储备货币,依旧还有很长一段路要走,不要被网上一些夸大的言论误导。

四、人民币从国内走向世界,几个关键节点简单梳理

很多人好奇,人民币是怎么一步步,从只在国内流通,慢慢变成很多国家央行愿意储备的货币。

最早的时候,人民币几乎完全只在国内使用,跨境交易绝大多数都依靠美元来完成。2009年我国正式启动跨境贸易人民币结算试点,外国企业可以直接使用人民币和国内企业做生意,这是人民币走向海外非常重要的起点。

2016年是里程碑事件:人民币正式加入IMF特别提款权SDR货币篮子,和美元、欧元、日元、英镑并列。这件事情相当于国际权威机构,正式认可人民币属于全球可以广泛使用的储备货币,也直接推动很多国家央行,开始研究把人民币加入自己的外汇储备清单当中。

之后我们持续建设CIPS人民币跨境支付系统,在全球多个国家设立人民币清算行,方便各个国家银行之间直接完成人民币资金的划转。基础设施搭建完成之后,外国机构持有、交易人民币的门槛不断降低,才慢慢出现现在80多个国家配置人民币储备的局面。

五、普通人最关心:越来越多国家储备人民币,会给我们普通人生活带来哪些变化?

很多人会觉得,国际货币这件事情,离普通老百姓很远,其实它会一点点影响我们普通人的生活。

第一点,出国旅游、海淘、海外购物会越来越方便。未来会有更多国家商家可以直接接受人民币结算,我们出国不需要提前兑换大量当地外币,减少兑换过程里面的手续费损失。

第二点,做外贸生意的国内企业,可以减少汇率带来的亏损风险。过去很多外贸企业签合同,货款用美元结算,如果美元突然贬值,企业拿到钱换成人民币之后收入就缩水;如果双方直接使用人民币交易,这种风险就直接转移给海外合作方,国内企业收入会更加稳定。

第三点,国内资本市场会持续对外开放。海外央行、海外大型机构想要持有人民币资产,除了现金之外,还会购买我们国家国债、债券等金融产品,外资持续流入,长期也会给国内金融市场带来更多增量资金。

但是也要客观说明:这件事带来的改变,是长期缓慢发生的,不会短短一两年就立刻出现翻天覆地的变化,大家不要期待短期之内物价、工资出现剧烈变动。

六、网上流传的几个误区,一次性帮大家纠正

误区1:国外叫CNY,就代表外国人不认可“人民币”这个名字

不对。在很多国外财经新闻、银行宣传材料里面,你依旧能够看到Renminbi这个英文词汇。CNY仅仅是金融交易系统里面的标准化代码,用于银行计算机识别,新闻文字描述的时候,很多媒体依旧会使用Renminbi或者Yuan。

误区2:只要一个国家把人民币纳入外汇储备,就代表这个国家手里有巨额人民币

不是。“纳入外汇储备”只是代表:该国央行在自己的资产清单里面,开通了可以持有人民币资产这个选项。不同国家之间,持有规模差距巨大,有些国家配置的体量很大,有些国家仅仅只是少量配置,用来日常小额贸易支付。不能简单认为80多个国家全部都持有巨额人民币。

误区3:CNH是国外发行的另外一种独立货币

再次强调一遍,CNH离岸人民币,源头依旧是来自国内的人民币,只是交易市场放在境外,发行主体依旧是中国人民银行,不存在独立的“外国版人民币”。

七、对比其他国家货币,帮大家更好看懂这套命名规则

我们拿大家熟悉的货币放在一起对照,大家一下子就能看懂这套体系:

• 美元:日常叫Dollar,国际代码USD

• 欧元:Euro,国际代码EUR

• 日元:Yen,国际代码JPY

你会发现,所有货币,都是日常口头叫法,外加一套全球统一的三字母代码。人民币CNY,只是遵守全世界统一的游戏规则而已,并不是走出国门之后,货币本身被改名。

很多人第一次接触外汇、跨境理财的时候,看到CNY就觉得陌生,本质只是我们平时生活里面,很少接触国际金融的这套编码体系。

八、全文总结

总结整篇文章核心内容:

我们国内日常叫人民币,简写RMB;国际银行、全球外汇储备统计里面统一使用CNY(Chinese Yuan)作为标准代码,同时海外离岸市场交易的人民币标记为CNH。所有代码对应的底层,都是同一种法定货币,不存在国内国外两种版本的人民币,仅仅是不同场景,使用不一样的标记名称。

随着中国对外贸易不断发展,全球已经有80多个国家和地区央行,选择将人民币纳入本国外汇储备资产。这代表越来越多国家,愿意把人民币当成一种可靠的储备资产,也是人民币国际化持续推进非常直观的信号。

但是我们一定要理性看待这件事情:全球货币格局的改变是一个漫长过程,目前美元、欧元依旧占据全球储备的主体位置,人民币国际化还有很长的路需要稳步推进。它的好处,会慢慢体现在外贸、跨境消费、金融开放等方方面面,给普通人、国内企业带来更多便利。

简单一句话概括:名字看着变了,钱没有变;越来越多国家储备人民币,代表中国经济的国际影响力正在持续提升。

互动话题

你之前有没有区分清楚RMB和CNY的差别?你觉得未来人民币在全球储备里面的占比,还会继续快速上涨吗?你有没有体验过境外商家直接使用人民币结算?

欢迎大家在评论区留言讨论。我持续用大白话讲解财经、国际经济相关知识,避开晦涩难懂专业术语,喜欢可以点赞收藏,点个关注!