Tag: 风险防范

已收到外汇,但未出口怎么办

已收到外汇但未出口的情况下，应当采取以下措施：

一、核查收款与合同情况

首先，核查所收到的外汇是否与之前签订的出口合同相符，确认是否为错误支付或其他非正常收款。

如确认收款与合同不符，应立即与付款方联系，了解付款原因，并协商解决办法。

二、处理未出口货物

若因故未能按时出口，应尽快与买方沟通，了解是否可以延期发货，或者协商其他解决方案。

若买方不同意延期发货，或者合同中有明确规定交货期限，则需承担违约责任，并尽快处理货物，以减少损失。

三、税务与外汇管理合规性处理

根据《中华人民共和国增值税暂行条例》的相关规定，纳税人应依法申报纳税。若已收到外汇但未出口，可能涉及税务问题，应咨询专业税务人员，确保合规处理。

同时，根据国家外汇管理规定，企业需按照实际贸易背景进行外汇收支申报。对于已收外汇但未出口的情况，应及时向外汇管理部门进行申报，并说明情况。

四、风险防范与未来规划

企业应加强内部管理，确保合同签订、货物生产、发货、收款等环节的紧密衔接，避免出现类似情况。

对于未来的出口业务，应提前做好市场调研和风险评估，制定合理的出口计划和风险应对措施。

综上所述，已收到外汇但未出口的情况下，企业应核查收款与合同情况，与买方沟通协商，确保税务与外汇管理合规性，并加强风险防范与未来规划。

黄金暴涨背后的陷阱：20年老手亲述三大骗局

“零门槛、高回报、稳赚不赔！”——当这样的黄金投资广告铺天盖地时，你可曾想过，这可能是一场精心设计的杀猪盘？4月22日，黄金价格突破3500美元/盎司的历史高位，单日振幅超100美元的罕见行情，让从业20余年的郑州金店经理余女士都直呼”从未见过”。在这场全民炒金狂欢中，各类投资诈骗正以更隐蔽的方式吞噬着普通人的血汗钱。

直播间里的”黄金导师”骗局

2024年3月，深圳警方破获一起涉案金额超2亿元的虚假黄金交易平台案。犯罪团伙通过短视频平台打造”黄金投资导师”人设，以”美联储内部消息””央行黄金储备操盘手”等头衔吸引投资者。他们先让受害者在小额试水时获得5%-8%的收益，待大额资金入账后，突然以”系统升级”为由冻结账户。一位退休教师投入68万元养老钱后，发现所谓的”国际黄金实时行情”竟是诈骗团伙后台随意修改的数字。

山寨APP的”量化套利”陷阱

今年2月，一款名为”环球黄金量化”的APP在两周内卷走5000余万元。该平台宣称采用”AI算法捕捉黄金波动差价”，承诺月收益15%以上。调查发现，其所谓”智能交易记录”全是伪造，资金实际流入境外赌博网站。更可怕的是，这些APP会盗取用户身份证、银行卡信息，进行二次诈骗。杭州某企业高管在”平台跑路”后，又遭遇冒充网警的诈骗分子，累计损失达287万元。

社交群里的”杀猪盘”新变种

微信群、QQ群近期涌现大量”黄金投资交流群”，群内”老师”会指导成员在特定时间集中买入某类黄金衍生品。北京某IT工程师加入的498人微信群中，除他之外全是托儿。诈骗分子先用半个月时间营造”精准预测”假象，待群成员加大投入后，便推出虚假的”黄金期权”产品。当受害者发现无法提现时，整个群组会在5分钟内解散消失。

黄金市场从来不是慈善场，当你看中收益时，骗子正盯着你的本金。那些承诺”保本高息”的平台，往往连最基本的贵金属经营资质都不具备。记住，真正的黄金投资永远存在波动风险，任何忽视风险只谈收益的承诺，都是裹着糖衣的毒药。在财富焦虑蔓延的今天，保持清醒比追逐风口更重要——毕竟，你永远赚不到认知以外的钱，但很可能失去认知以内的全部积蓄。

3·15丨以案说险：黄金投资骗局多，各路陷阱要防范

3·15

保障金融权益

助力美好生活

2024年以来，黄金价格持续走高，吸引了众多投资者关注。然而，投资黄金并非稳赚不赔，消费者需注意防范各类常见的投资风险。

ONE

案例一

李某进入一个投资群，群里“专家”每天分享黄金投资知识和“高盈利截图”并还展示所谓与知名金融机构合作的文件。李某信以为真，向对方提供的账户转账5万元用于黄金投资。起初，平台显示他的账户盈利颇丰，便逐步追加投资金额到20万，可当他想提现时，却被以各种理由拒绝，如手续费未缴纳、账户需审核等，到最后该平台无法登陆，李某才意识到被骗。

TWO

案例二

王某告诉张某，某国金价远远低于国内，每克差价可达百元，但必须“人肉带回”，投资周期两个月左右，收益至少10%，张某为此贷款10万元转给王某用于投资黄金。不久后，王某联系张某，说该国有权机关以“超额携带黄金、未支付罚款”为由，将王某携带的黄金扣押，并且没有出具任何证明，结果张某既赔了钱又没有获得所谓的收益。

TREE

案例三

孙某在某黄金投资平台看到“高收益、低风险”宣传，便投入了大量资金购买黄金理财产品。然而，随着国际金价的剧烈波动，孙某的投资迅速缩水，最终亏损严重。孙某这才意识到，黄金投资并非如宣传所说“稳赚不赔”。

树立正确黄金投资观

防范投资风险

投资黄金需关注以下方面：

一、关注黄金产品适当性：

1.黄金虽然是传统意义上的避险资产，但黄金作为投资品，存在固有的市场价格风险，也存在一定的周期性，黄金投资从来不是“稳赚不赔”的交易。

2.对于普通投资者而言，不建议追逐“热点”进行短线投机，选择合适的定投策略更能有效平滑市场波动，在长期的金价上涨中获利。

3. 商业银行的实物黄金、黄金积存及黄金ETF联接产品是比较易于理解的黄金投资品种，也更适合普通投资者。

二、关注黄金投资风险：

1.非法平台风险：此类诈骗往往依托非法搭建的投资平台，这些平台没有合法金融牌照，不受监管，随时可能关闭跑路，投资者资金毫无保障。

2.信息不对称风险：一些不法分子利用投资者对黄金市场的不了解，通过虚假宣传、夸大收益等手段诱导投资者进行高风险操作，导致投资者蒙受损失。

为保护消费者合法权益，贵阳银行提示广大消费者：

在黄金价格持续走高的背景下，投资黄金前，应充分了解市场风险，谨慎对待高收益承诺，建议通过正规渠道，并在经济能力承受范围内理性购买。