2025年防非宣传月丨12386服务平台非法证券期货活动相关案例
根据近期12386服务平台投资者对非法证券期货活动的诉求情况，我们整理了常见的若干非法活动案例，并提出了风险提示，请随中证保博士一起看一下吧：
案例1：“内部操盘”是假，盗用身份是真
投资者被网络上一则“XXXX内部操盘”的帖子吸引，发帖人自称是XXXX证券资产管理有限公司（某合法公司）的资深经理，声称公司因“被罚款数亿元”，正组织散户通过个人账户“协作拉升股票”，既能规避监管，又能让投资者以“折价认购”形式获取翻倍收益。
投资者心动了，便添加了该经理的联系方式，对方主动发来“XXXX员工工牌”照片及“内部操作方案”，称“目前持仓某新能源股票，散户买入后公司会注入资金拉涨停，次日高点抛售即可盈利20%”。
为获取信任，该经理还晒出其他客户的“盈利截图”，并强调“名额仅限20人，需缴纳10万元‘风险保证金’锁定资格”。投资者听信其说法，向对方提供的个人账户转账10万元，并按“投资建议”买入指定股票。
次日该股票股价不涨反跌，再联系该经理时发现被拉黑。惊慌之下，投资者拨打XXXX证券资产管理有限公司官方客服核实，客服明确表示：“您提及的人员并非我公司员工，同时我司从未开展此类业务，您遇到的可能是冒用我公司名义的诈骗，建议您立即报警。”
投资者发现，“内部操盘”和“规避监管操作”全是骗局，而那10万元资金已血本无归。
案例2：“境外配资”是假，虚拟盘诈骗是真
投资者在刷短视频时看到“XX通证券配资”的广告，宣称可以带领投资者“0门槛交易境外贵金属，10倍配资杠杆天天赚”。投资者浏览该短视频后，点击了立即咨询，留下了手机号码。
客服主动添加了投资者的微信，发来了平台注册链接和“专业分析师”的盈利策略，称“XX期货近期波动大，跟着老师操作每天稳赚5000元”。投资者被高收益吸引，在平台充值了5万元。起初几笔小额交易“顺利盈利”，该平台里投资者账户资金不断增加，客服便诱导她“加大投入”。
几日后，客服通知“行情暴涨，速买多单”，投资者追加10万元重仓买入。当晚行情突然反转，平台直接强制平仓，投资者的15万元本金仅剩8000元。
投资者急忙登录平台想转出资金，却发现页面显示“系统维护”，意识到不对劲的投资者开始查询“XX通证券配资”的工商、证券相关备案信息，都无法查询到。她尝试拨打平台预留的400电话，始终提示“线路繁忙”。
投资者发现，所谓的“0门槛交易境外贵金属，10倍配资杠杆天天赚”不过是平台搭建的虚拟盘，强制平仓和系统维护都是诈骗团伙卷款跑路的套路。
案例3：“金牌讲师”是假，血本无归是真
投资者在朋友圈刷到XXX科技公司的广告，宣称“金牌讲师团队坐镇”，购买炒股课程并按照荐股建议投资，必赚20%-30%”，还附上多组学员盈利截图。客服介绍，金牌讲师课程主要亮点在于包含“主力资金追踪术”，能精准捕捉涨停股，并承诺，如果投资结果不满意，课程费用可全额退款。
投资者支付5980元购买课程后，被拉入“VIP实战群”。起初讲师每天在群内推送“牛股”，部分学员晒出“盈利记录”，投资者跟风买入推荐的某科技股，首周实现浮盈15%。客服趁机诱导投资者升级12800元的“私密班”，承诺“独享内幕信息”。然而升级课程后，推荐的股票接连暴跌，某只股票买入即被套25%，群内“盈利学员”也突然沉默。
投资者要求退费，客服以“市场波动属正常”为由拒绝，再联系时发现微信被拉黑，课程平台也无法登录。她辗转联系到其他学员，才知所谓“盈利截图”均为伪造！投资者查询发现，XX科技公司经营范围中，没有证券相关业务，更没有证券投资咨询资质。
投资者发现自己落入了“虚假荐股课程”的陷阱，不仅1.8万元学费打了水漂，股票亏损更达7万余元。
案例4：“转板暴富”是假，高位接盘是真
投资者购买了“XX金融商学院”的网络课程，讲师描绘了“新三板转板暴富神话”，热火朝天地推荐某公司，声称“已获北交所上市辅导批文，一年内必敲钟，现价买入至少翻3倍”，还展示了“内部路演PPT”和“券商尽调报告”。
投资者被高回报吸引，斥资150万元买入了该股票，商学院工作人员还“贴心”提醒“锁仓待涨，勿信市场杂音”。然而入手后仅三个月，股价便从12元/股跌至5元/股，投资者多次联系讲师咨询上市进展，对方却以“审核流程延迟或主力洗盘”等理由敷衍。几个月后，该公司股价跌破3元/股时，他发现商学院的客服微信已显示“对方拒收消息”，课程平台也下架了所有“上市承诺”的宣传内容。经查询，所谓“内幕消息”纯属虚构，投资者才意识到自己被“暴富陷阱”欺骗。
案例5：“3倍收益”是假，p图诈骗是真
投资者在浏览财经网站时，被XXX新媒体科技有限公司的广告吸引，页面宣称“独家量化策略，3倍收益不是梦”，并配有多组“客户持仓盈利300%”的截图。客服介绍：“公司与顶级私募合作，掌握核心选股模型，签约后每日推送精准买点，亏损由专业团队兜底。”
投资者心动之下签署协议，支付5980元购买季度服务，被拉入“核心策略群”。起初三天，群内推荐的股票确实小幅上涨，客服提示某只股票马上要被拉升，催促投资者“加大资金投入”。
当投资者追加10万元本金后，目标股次日便暴跌15%，随后推荐的其他股票更是基本连续跌停。投资者发现所谓“3倍收益”的截图均为PS伪造，群内“盈利客户”实为公司员工扮演。投资者要求退费，客服以“市场波动超出预期”为由拖延。
一周后彻底失联，公司官网也显示“无法访问”，投资者才发现，自己遭遇了非法荐股骗局。
案例6：“专业团队”是假，非法荐股是真
投资者在某财经平台关注到一名叫做“XX高级团队”的贴主，对方宣称“专业团队操盘，提供有效投资建议，盈利后收取30%分成，亏损由我承担70%”。
投资者被“风险共担”的承诺吸引，将5万元资金转入博主贴主指定的账户。首周交易盈利8000元，贴主按约定扣除2400元分成，这让投资者放松了警惕。
但随后博主推荐的某只股票连续暴跌，5万元本金亏损3.2万元。吴先生要求博主按承诺承担2.24万元亏损，对方却以“市场不可抗力”为由拒绝，还将他的联系方式全部拉黑。
投资者才发现自己被诈骗了。诈骗者以“低服务费”“盈亏共担”为诱饵，实则在骗取荐股费用或诱导投资者高位接盘后迅速失联，让投资者陷入维权无门的境地。
案例7：“财富私教”是假，无证从业是真
投资者在浏览股票论坛时被XXX信息咨询公司吸引，其官网宣称“持有证监会颁发的投资咨询牌照”，并展示“荐股胜率90%”的业绩表。
投资者缴纳5800元服务费，购买了“财富私教”服务，根据推荐购买的三只股票均在推荐次日暴跌，亏损超3万元。他要求查看公司备案信息，客服却不再回复。投资者通过经证监会官网查询，发现该公司未在合法机构名录中，其所谓“高胜率”业绩全为伪造。
投资者发现自己损失了服务费，还因为盲目跟投承受了大额亏损。无资质机构通过互联网平台包装成“专业理财机构”，以“低门槛高收益”为诱饵骗取服务费，实则利用投资者缺乏资质查询意识的漏洞实施诈骗。
案例8：“股票打折”是假，诈骗资金是真
投资者在某股票交流群中看到“XX财富团”的宣传，称该团队是XX证券的合作机构，能提供“盘后打折股票”的内部交易渠道，宣称“每日收盘后可以7-9折价格买入次日拉升股，稳赚10%-20%”。群内“团员”纷纷晒出“折价买入”截图和盈利记录，投资者以为像团购一样，添加了“团长”微信。
对方要求缴纳8800元“入团费”，并发送了一份盖有“XX证券公章”的合作协议。然而当投资者转账后，对方提供的交易链接根本无法登录，“团长”也随即失联。
意识到不对劲的投资者拨打XX证券官方客服核实，客服明确表示：“公司从未设立‘财富团’或开展‘盘后折价票’业务，您提供的协议公章为伪造，此为典型冒用名义诈骗，请立即报警。”
诈骗团伙利用投资者对正规券商的信任，伪造合作身份和业务模式，以“盘后折价”等虚构概念诱导缴费，最终卷款跑路。
案例9：“帮你赚钱”是假，违规操作是真
投资者将自己的证券账户交给好友打理，好友正备考证券从业资格考试。好友自称“有内部消息”，先后为投资者买入多只科技股，初期盈利近2万元，投资者便默许其继续操作。2025年1月，好友顺利通过考试并入职某证券公司，但此前推荐的股票却接连暴雷，累计亏损达15万元。投资者查询相关法律规定发现，好友在获得从业资质前为他人代客理财，已违反《证券法》相关规定，而证券公司也明确表示“不认可员工资质取得前的代理行为”，投资者只能自行承担亏损，好友关系也因此破裂。
中证保博士提示广大投资者：
投资者在参与证券期货基金投资前，要通过证监会或者中国证券业协会官网查询机构备案信息，对自称“券商员工”“资深经理”的人员，要求提供执业证书编号，并通过官方渠道核实身份，如拨打券商客服电话，也可以在中国证券业协会官网从业人员栏目查询信息。
投资者应当牢记“投资有风险，高收益伴随高风险”，对“必赚20%”“稳赚不赔”“3倍收益”等承诺收益行为保持警惕，多为诈骗套路；对“盘后折价票”“境外高杠杆交易”等超出常规的业务模式，主动通过正规金融机构确认合法性，避免参与虚拟盘交易。
投资者应当严格保护资金与个人信息，不向个人账户转账，不下载未知来源的交易APP，避免资金进入诈骗团伙控制的账户。同时，根据相关法律规定，任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易，各种形式的“代客理财”均伴随高风险。
金融诈骗手段不断翻新，但核心均围绕“高收益诱惑”“资质伪造”“熟人信任”等漏洞。投资者应树立理性投资观念，强化风险意识，远离“内幕消息”“短期暴富”等投机心态，通过正规渠道参与金融交易，以“核实资质—拒绝暴利—保护资金”为原则，避免成为诈骗受害者。如果投资者遭遇各类诈骗，首先要保留聊天记录、交易截图、协议文件等证据，发现被骗后立即报警。
