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洪泽审结非法经营“网络白银”案

本报通讯员　马　强

从事过投资理财的人,难免都会遇到推荐“现货白银”交易的各种信息,往往会被这种“高回报、见效快”的噱头吸引,不乏血本无归。其中,又有很多人因为对这种投资理财方式缺乏了解,在受到欺诈后很少求助于警方。

近日,涉案金额达8000万余元,受害人遍及江苏、山东、湖南等多省的特大非法经营“网络白银”案,经过江苏省洪泽县人民检察院提起公诉,法院以非法经营罪判处主犯刘国忠有期徒刑五年,处罚金350万元,另两名从犯叶懿、叶宜陆分别被判处有期徒刑3年,缓刑4年,并处罚金50万元。

误信“专业”建议

积蓄一步步被套

30多岁的吴女士是江苏洪泽人,她热衷于投资理财,股票、基金凡是可以进行投资的几乎都玩过。2014年1月,经朋友介绍,吴女士接触到一名为“现货白银”交易的投资品种,回报高、见效快,她很快便产生了浓厚的兴趣。

吴女士很快在“南方银”“中鑫国投”等多个投资平台投下20万余元。由于缺乏相关知识,吴女士几次操作都很不理想,不但没赚到钱反而亏了10万元。

“既然自己对这个投资业务不熟悉,干脆找个靠谱的公司帮自己操作。”把失败归结为不熟悉业务、没有职业操盘人专业,吴女士遂决定寻找专业人士带自己“操盘”。

2014年4月,吴女士在网上加入了一个叫“湖南国兴银白银操作”的QQ群。经过几个月的观察后,在网名为“天道酬勤”专家建议下,吴女士成为一家名为湖南国兴贵金属销售有限公司的客户,开始聘请其代为进行网络“现货白银”投资。

根据双方签订的协议,吴女士拿出20万余元投入指定账户,根据国际白银价格走势,在公司为其配备的专业分析师指导下,以“喊单”形式进行白银投资操作；公司按照交易额和交易次数收取服务费、咨询费,投资风险双方各承担50%,赚钱的话,公司抽取30%利润。

2014年5月至6月,在“专业分析师”的指导下,吴女士捷报频频,连续几次操作赚了6万余元。正当吴女士对“专家指导”颇感满意之时,情况急转直下。在接下来的几次操盘中,吴女士连续遭遇失利,亏损了十几万元。

对服务严重不满的吴女士,一怒之下打电话投诉公司客服。对方态度很好,说按照合同,公司愿意赔付亏损额的50%。为表歉意,还专门安排一名层次更高的“分析师”为其单独操盘,并安排其投资一项预期收益更好的新产品“安徽国银元”。

看到公司这么有诚意,吴女士再次投入31万元,准备大干一场。然而换了分析师和投资产品后,吴女士的账户还是不停亏损。不到一个多月的时间,31万元赔了20多万元。更让她接受不了的是,当吴女士准备从账户提取剩余资金时,却惊异地发现,自己不仅在不断赔钱,还要缴纳一笔数额不菲的交易服务费,账户余额也被代理公司以保证金的名义给暂扣了。

正当吴女士准备打电话询问情况之际,她的账户被自己聘请的“分析师”强行平仓,彻底亏得底朝天,31万元化为乌有。

看准交易漏洞

挂羊头卖狗肉

意识到可能陷入别人精心设置的骗局后,吴女士如梦初醒,向公安机关报案。2015年9月,警方前往湖南,将湖南国兴贵金属销售有限公司董事长刘国忠、总经理叶懿、业务经理叶宜陆抓获归案。

今年48岁的刘国忠头脑精明,做投资贸易多年,是湖南永州一个颇为成功的商人。

2007年,刘国忠遭遇滑铁卢,投资白银交易大幅亏损。为什么会折戟沉沙,他苦苦思索。直到2013年7月,结识叶懿、叶宜陆兄弟俩后谜底才揭开。

叶懿、叶宜陆都是80后,经营投资咨询公司,也从事“现货白银”业务,他们解开了刘国忠的困惑。

原来,国家允许白银等贵金属进行现货交易,但白银的电子网上交易管理并不规范,市场上有很多公司打着现货白银交易的幌子,干的却是期货白银交易的买卖。业内称这种期货白银交易为“纸白银”。

“现货交易是交易双方于当天或两个交易日内办理交割手续的一种交易行为,而期货交易则是一种远期合约,约定在将来某一特定时间、地点交割一定数量标的物。两种交易的时间节点完全不同,风险也更难预测。以现货为名,行期货之实,为不法分子实施犯罪创造了空间。”案件承办检察官万滔说。

“说是投资,其实更像一种赌博。”叶宜陆在案发后说,交易公司掌握了大量的后台数据和最新行情走势,可以利用信息不对称来盈利。同时一旦察觉自己要亏钱了,就会通过后台软件修改系统数据、限制客户买卖等操作,让普通投资者亏损,这样就能稳赚不赔。

了解行业奥秘后,三人一拍即合。2015年1月,拿到当地发改委从事贵重金属现货交易批文后,三人还合股成立了湖南国兴贵金属销售有限公司。

5月,叶宜陆从上海购进了贵金属交易的服务平台软件(类似炒股软件),并租下了另一家网络公司的服务器,成立“湖南国兴银”“安徽国银元”现货白银网络交易平台。

6月,他们在湖南当地某写字楼租下门面,招聘了大量业务员、分析员、客服代表,并不惜巨资在网上发布广告、在金融论坛和QQ群上传链接,散发大量宣传册。

平台有了,客户有了,剩下的就是怎么赚钱了。三个人密谋出了一个看似公平,实则陷阱重重的游戏规则:所有客户加入平台之前,都会签订一份所谓的“正规合同”,之后便“请君入瓮”。吴女士正是被这份合同给圈住了。

现货白银交易

背后陷阱重重

2015年6月,洪泽县检察院依法对刘国忠、叶懿、叶宜陆涉嫌诈骗一案审查起诉。三人到案后交代了自己在明知没有期货白银交易资格的情况下,非法开设所谓“现货白银”网络交易平台,造成客户亏损的不法事实。

据了解,之所以能吸引客户不断投入巨额资金,是这一行业“屡试不爽”的欺诈伎俩。

交易前期,刘国忠等人会给客户一点甜头,让客户赚一点钱。当客户再次投入大量资金后,他们利用交易平台后门,让“分析师”发出错误指示,引诱客户上当,造成投资失误。当亏损达到客户设置的止损价位时,又强行对其资金账户平仓,致其爆仓,造成客户巨量损失。

就这样通过精心布局,三人在一年内就在全国各地发展会员2000多名,吸纳客户资金近8000多万元,非法获利300万余元。

令人匪夷所思的是,目前该案仅洪泽县一名受害人报案。

万滔分析说,现在全国有数千家从事现货白银交易的大小机构和平台,但是仅有少数几家获得了国家相关监管机构的许可,大多数的交易中心都是打着“现货白银交易”的幌子,玩的却是“期货对赌”的骗局。亏了是投资者出血,挣了钱都在不法分子的腰包里。这就是某些“现货贵金属交易”的本质。

月薪2万！大量招操盘手，高中学历即可！揭秘”聘销式”非法经营证券期货犯罪

新型非法经营证券期货案。

“大量招聘股票交易员、操盘手，高中或中专以上学历就行，月薪1到2万”，类似招聘信息充斥网上。这可能就属于“聘销式”非法经营证券期货犯罪行为。

近日，北京警方介绍了“聘销式”非法经营证券期货犯罪。涉案公司营造高档金融机构形象，以低门坎、高收入为诱饵，吸引应聘者报名，后以入职业绩考核为名，诱导应聘者出资到境外非法证券期货交易平台进行交易，公司在每笔交易中可赚取境外平台佣金30至50美元，获利数额巨大。待应聘者耗尽本金后，公司再以考核未通过为由拒绝入职。

截至案发前，涉案公司共发布招聘广告2.5万余条，接待应聘者7.4万余人，非法经营额近4亿元。

接待应聘者7.4万余人

近日，在北京市公安局举办的“炼锋刃·锻尖兵”警种说案大比武中，经侦总队以《揭开“高薪招聘”的面纱》为题，深度解读侦办首例聘销式非法经营证券期货案，荣获全局一等奖。

北京经侦公号也介绍了“聘销式”非法经营证券期货犯罪的基本情况。

何为聘销式犯罪？据悉，近年来，随着经济犯罪专项打击和宣传防范工作推进，广大群众对口口相传、地推营销等传统推广手法有了一定的防范意识。然而，一种打着招聘幌子、实为营销意图的新型犯罪手法开始兴起，简称“聘销式”犯罪。

“聘销”的概念最早起源于保险行业，保险公司对外招聘保险销售员，应聘成功后却要求员工先购买公司的保险产品，将招聘行为发展为一种营销手段。

对于“聘销式”犯罪，北京经侦称，犯罪分子以聘销式手法掩盖真实犯罪意图，实施犯罪活动。因其手段隐蔽、取证困难，对案件侦办造成极大障碍。

2023年4月，北京市公安局经侦总队在工作中发现，多家所谓投资、科技类公司在招聘平台上发布广告，长期提供证券交易员、期货操盘手等岗位，宣称“高薪职位、工作轻松，无学历经验要求”。依据相关法律法规，从事证券、期货交易需具备从业资格，据此判断，上述招聘广告明显异常。

经工作，北京警方最终锁定6家涉案公司，他们多盘踞在高档写字楼内，宣称主营金融投资、资产增值，营造高档金融机构形象，以低门槛、高收入为诱饵，配合话术洗脑，吸引应聘者报名，后以入职业绩考核为名，诱导应聘者出资到境外非法证券期货交易平台进行交易，公司在每笔交易中可赚取境外平台佣金30至50美元，获利数额巨大。

待应聘者耗尽本金后，公司再以考核未通过为由拒绝入职，大量应聘者最终既未得到“高薪”工作，还“搭上”了投资本金，这就是典型的“聘销式”经济犯罪。

涉案公司未经国家有关主管部门批准，从事证券、期货经营业务，涉嫌非法经营犯罪。对此情况，北京市公安局经侦总队对6家涉案公司同步收网打击，抓获犯罪嫌疑人84名。截至案发前，上述公司共发布招聘广告2.5万余条，接待应聘者7.4万余人，非法经营额近4亿元。

应聘要提升防范意识

北京经侦表示，根据我国《证券法》、《期货交易管理条例》等相关法律法规，从事证券、期货交易需经国家有关主管部门批准。结合证监认定及在案证据，涉案公司名为招聘证券交易员、期货操盘手，实为以招聘作为引流方式，组织投资者从事证券、期货交易，根据我国刑法第二百二十五条之规定，此行为构成非法经营犯罪。

警方提示，广大群众尤其是正在找工作的年轻人，应聘工作时应选择正规职介平台，加强对应聘公司的背景调查和实地探访，提升防范意识，切莫轻信高薪、好前景等不实宣传，防止落入犯罪分子精心设计的圈套，造成财产损失。

记者注意到，不少网上招聘平台也有疑似这类的招聘信息。比如，某公司地址在东部四线城市，招聘交易员，要求是大专学历，待遇是12到24K。招聘信息称，“公司因业务拓展，需要大量的股票T0交易员，按工作要求进行操作，对盘面敏感，抗压能力强”。还有的招聘股指期货操盘手，中专学历就行，月薪1到2万。

炒原油能赚大钱？莫轻信

交涉：与投资公司未能达成一致

9月底，马先生认为自己可能是上当受骗了，“我上网搜索发现黑龙江那家产权交易所是没有原油交易资质的。”马先生说，他整理了一份起诉书，前往越秀区法院要求起诉，“但是法院不受理，看了材料说先刑事后民事，要我去派出所报案先。”

10月初，马先生又带着材料去到了派出所要求报案，民警告诉他要去分局的经侦大队，“我又跑去经侦”，经侦大队的民警告知马先生，由于涉事的平台属地是在黑龙江，只能是去黑龙江报案。

之后记者陪同马先生又咨询了金融、商务、证券等相关部门，对方均表示不在他们的职责范围。“我该找谁投诉呢？”马先生说。

记者在红盾网上查到，广东国金之星公司的经营范围有石油制品批发（成品油、危险化学品除外）、有投资咨询服务，但未有现货或期货原油投资业务。

10月14日，记者陪同马先生一起来到了位于林和西路的广东国金之星公司，见到了余经理和公司相关负责人，对于马先生所质疑的交易所资质，余经理表示，交易所的资质首先由公司高层去审核，“之后交易所推什么产品我们就做市面。”

而该公司另一名负责人则表示，一直以来公司都只是做好服务工作，也在马先生进行交易的过程中，不断跟他提示过市场的风险，“做投资肯定有风险的”，该负责人说，愿意跟马先生做进一步的协商。

11月22日，记者再次陪马先生前往广东国金之星公司，该公司相关负责人表示只愿跟马先生一人协商，随后记者先行离开。11月24日下午，马先生致电记者告知协商情况时表示，该公司相关负责人确实出示了一些有“原油指数”几个字的文件，但文件落款是2013年，“应该是过期的了，应该以商务部最新的文件为准，我打算拍照查询，遭拒绝。”马先生说，双方最终未能达成一致。

建议：投资最好找有资质的平台

广州互联网金融协会会长方先生告诉记者，不是随便就能叫交易所的，交易所的规格很高，只能国务院进行审批，省一级政府只能审批交易中心。上述案例可以从两方面去判断是否存在问题，“首先该平台是否有原油经营的资质或牌照，其次，中间的销售公司是否有资格去代销，如果有资格，那销售中有无误导消费者的行为”，方先生说，销售公司必须要审核发行产品的一方是否有资质，并对产品的风险作出判断，才能够向社会去销售。

方先生提醒市民，要寻找有资质的机构进行投资，“投资之前可以先上网搜索一下，不能有一夜暴富的心理”，也不要负债去投资，不懂的话最好是远离它。

律师：交易公司无资质 投资行为无效

对此，广东旭瑞律师事务所律师陈伟杰认为，如果投资的交易公司没有相关的金融或投资资质，“那投资网站的运营公司属于非法经营或非法集资，可能会受到公安机关追究刑事责任”。陈伟杰说，另外从民事方面来说，由于在法律上违反了强制性规定，这种投资行为在法律上属于无效的，投资者可以要求投资公司返还其已经交付的本金。

央视再次曝光“炒现货”骗局

QQ群里演戏，让投资者亏掉本金

今年10月12日，央视曝光“炒现货”骗局。据央视报道，合肥警方成功打掉一个伪造虚假平台以交易白银、原油、沥青等现货为幌子，实施诈骗的犯罪团伙，48名团伙成员悉数落网，涉案金额高达3000多万元。

犯罪嫌疑人是怎么实施诈骗的? 据央视报道，在所谓炒原油的骗局中，疑犯首先是打电话，一旦受害人表示有投资的意向，业务员就会将受害人拉入到QQ群里，然后使用多个QQ号码来演戏，有人冒充老师，有人冒充投资者。

合肥警方称，以专门的炒股专业群、炒股权威人物的面目出现，朋友群里的其他人又在里面烘托气氛，说确实在公司里赚了好多好多钱，经常晒出用炒的钱买的房子、买的车子。接下来，所谓的专业老师就会指导投资者，在他们公司提供的一个平台上进行开户操作。为了获取利润，所谓的老师指导客户“频繁交易”、“重仓交易”，从中收取高额的手续费用。除此之外，还指导投资者进行反向操作，如果原油是涨，公司就会让投资者买跌，反之亦然，让投资者在最短的时间内把本金亏损掉。