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炒原油能赚大钱？莫轻信

交涉：与投资公司未能达成一致

9月底，马先生认为自己可能是上当受骗了，“我上网搜索发现黑龙江那家产权交易所是没有原油交易资质的。”马先生说，他整理了一份起诉书，前往越秀区法院要求起诉，“但是法院不受理，看了材料说先刑事后民事，要我去派出所报案先。”

10月初，马先生又带着材料去到了派出所要求报案，民警告诉他要去分局的经侦大队，“我又跑去经侦”，经侦大队的民警告知马先生，由于涉事的平台属地是在黑龙江，只能是去黑龙江报案。

之后记者陪同马先生又咨询了金融、商务、证券等相关部门，对方均表示不在他们的职责范围。“我该找谁投诉呢？”马先生说。

记者在红盾网上查到，广东国金之星公司的经营范围有石油制品批发（成品油、危险化学品除外）、有投资咨询服务，但未有现货或期货原油投资业务。

10月14日，记者陪同马先生一起来到了位于林和西路的广东国金之星公司，见到了余经理和公司相关负责人，对于马先生所质疑的交易所资质，余经理表示，交易所的资质首先由公司高层去审核，“之后交易所推什么产品我们就做市面。”

而该公司另一名负责人则表示，一直以来公司都只是做好服务工作，也在马先生进行交易的过程中，不断跟他提示过市场的风险，“做投资肯定有风险的”，该负责人说，愿意跟马先生做进一步的协商。

11月22日，记者再次陪马先生前往广东国金之星公司，该公司相关负责人表示只愿跟马先生一人协商，随后记者先行离开。11月24日下午，马先生致电记者告知协商情况时表示，该公司相关负责人确实出示了一些有“原油指数”几个字的文件，但文件落款是2013年，“应该是过期的了，应该以商务部最新的文件为准，我打算拍照查询，遭拒绝。”马先生说，双方最终未能达成一致。

建议：投资最好找有资质的平台

广州互联网金融协会会长方先生告诉记者，不是随便就能叫交易所的，交易所的规格很高，只能国务院进行审批，省一级政府只能审批交易中心。上述案例可以从两方面去判断是否存在问题，“首先该平台是否有原油经营的资质或牌照，其次，中间的销售公司是否有资格去代销，如果有资格，那销售中有无误导消费者的行为”，方先生说，销售公司必须要审核发行产品的一方是否有资质，并对产品的风险作出判断，才能够向社会去销售。

方先生提醒市民，要寻找有资质的机构进行投资，“投资之前可以先上网搜索一下，不能有一夜暴富的心理”，也不要负债去投资，不懂的话最好是远离它。

律师：交易公司无资质 投资行为无效

对此，广东旭瑞律师事务所律师陈伟杰认为，如果投资的交易公司没有相关的金融或投资资质，“那投资网站的运营公司属于非法经营或非法集资，可能会受到公安机关追究刑事责任”。陈伟杰说，另外从民事方面来说，由于在法律上违反了强制性规定，这种投资行为在法律上属于无效的，投资者可以要求投资公司返还其已经交付的本金。

央视再次曝光“炒现货”骗局

QQ群里演戏，让投资者亏掉本金

今年10月12日，央视曝光“炒现货”骗局。据央视报道，合肥警方成功打掉一个伪造虚假平台以交易白银、原油、沥青等现货为幌子，实施诈骗的犯罪团伙，48名团伙成员悉数落网，涉案金额高达3000多万元。

犯罪嫌疑人是怎么实施诈骗的? 据央视报道，在所谓炒原油的骗局中，疑犯首先是打电话，一旦受害人表示有投资的意向，业务员就会将受害人拉入到QQ群里，然后使用多个QQ号码来演戏，有人冒充老师，有人冒充投资者。

合肥警方称，以专门的炒股专业群、炒股权威人物的面目出现，朋友群里的其他人又在里面烘托气氛，说确实在公司里赚了好多好多钱，经常晒出用炒的钱买的房子、买的车子。接下来，所谓的专业老师就会指导投资者，在他们公司提供的一个平台上进行开户操作。为了获取利润，所谓的老师指导客户“频繁交易”、“重仓交易”，从中收取高额的手续费用。除此之外，还指导投资者进行反向操作，如果原油是涨，公司就会让投资者买跌，反之亦然，让投资者在最短的时间内把本金亏损掉。

外汇期货辩护研究（六）：炒汇平台被认定为非法经营的几种情形

李泽民：经济犯罪案件辩护律师、广强律师事务所经济犯罪辩护与研究中心主任

何天云：经济犯罪案件辩护、广强律师事务所经济犯罪辩护与研究中心研究员

按语：笔者在前面看文章里梳理出了炒汇平台被认定为诈骗的几种情形。骗子平台做的都是假盘，在实际的外汇保证金交易中，由于受到目前我国法律法规的限制，炒汇平台更多的是被认定为非法经营。

笔者通过查阅近年来的裁判文书，梳理出常见的几种炒汇平台及人员被认定为非法经营罪的情形，以便各位读者对炒外汇涉嫌非法经营罪有关知识有所了解。

情形一：平台以境外有外汇经营资格公司代理商的名义在我国经营外汇业务，但是平台本身在我国是未经国家有关部门批准从事外汇业务的；

法院案例一： 广州市中级人民法院（2012）穗中法刑终字第27号《刑事裁定书》审理查明，应时公司在未经有关金融主管部门许可的情况下，非法经营外汇的活动。该公司对外宣称，其公司是澳门汇业外汇投资有限公司（以下简称汇业公司）在中国境内的总代理商，汇业公司是一家在境外有合法外汇经营资格的公司，应时公司可为国内的客户投资外汇保证金业务提供中介服务，同时收取一定的佣金费用。

被告人曾某坤等人根据应时公司安排，以应时公司代理客户投资外汇保证金业务等，指使应时公司及各分公司的人员通过电话宣传、开设金融投资培训课程讲座等形式宣传投资外汇保证金收益的好处，招揽社会客户投资，以汇业公司的名义与客户签订投资外汇协议，并向客户提供由应时公司控制、被告人曹某具体负责办理的户名为“王某甲”、“王某乙”等多个“入金”帐户，让客户打入投资外汇保证金款项，后在汇业公司设立的网络交易平台上为客户开设虚拟的外汇交易帐号、密码供客户“交易”。 以5000元港币为按金的买入、卖出为一手交易，应时公司每“代理”一手汇业公司外汇保证金交易，收取人民币400至500元不等的佣金。

广州市中级人民法院认为，原审被告单位应时公司违反国家法律规定，未经国家有关主管部门批准，非法经营外汇保证金交易业务，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。陆某轶等人作为原审被告单位非法经营活动的直接负责的主管人员或其他直接责任人员，其行为均已构成非法经营罪。

情形二：明知服务的平台是未经过国家有关主管部门批准从事外汇业务而为其工作，一旦平台被法院认定为非法经营罪，即使后勤人员，例如说客服等部门，都可能被认定为非法经营罪；

法院案例二：金华市中级人民法院（2013）浙金刑二终字第296号《刑事裁定书》审理查明，2008年11月，郭建军授意黄庆华（另案处理）在香港注册成立中天黄金交易中心有限公司，在未经国家有关主管部门批准的情况下，以中天香港集团有限公司名义在内地做广告，与内地客户签订居间合作协议；以中天黄金交易中心有限公司名义，与境内客户签订中天客户交易协议书；通过韦余波（另案处理）搭建网络平台，安装mt4黄金、外汇交易非法软件，在内地开设入金账户，以高额的佣金为诱饵在内地发展代理商，由代理商在内地招揽客户开展无实物交割的黄金、外汇期货交易。

经查，原审被告人王某在豪格公司工作，任投诉部负责人，具体负责中天黄金、外汇期货业务的投诉业务，其不仅简单受理客户对黄金期货交易系统故障及代理商抄单、刷单等投诉，还负责将投诉内容及时反馈给相关技术部、财务部等，共同协调处理客户投诉的问题；且原审被告人王某在到豪格公司工作之前，一直在郭建军成立的杭州泰鑫投资管理有限公司从事客服工作直到该公司因经营黄金期货生意被注销，王某对郭建军等人经营黄金期货、外汇期货业务及网络技术操作、网络系统维护等均有明确的了解并明确知晓经营黄金期货业务需经国家有权部门批准。原审被告人王某在明知其工作的公司未经国家有权部门批准经营黄金期货等业务的情况下仍具体负责与黄金期货业务相关的客户投诉工作，主观上共同非法经营的故意明显，原审被告人王某及其辩护人所提王某没有共同犯罪故意，故也构成非法经营罪。

情形三：在国内成立公司，之后与境外炒汇平台签订代理协议，取得境外平台在国内从事外汇保证金交易的授权，赚取交易佣金，但涉案公司未获得我国有关主管部门的批准从事外汇保证金交易。

法院案例三：三门峡市湖滨区人民法院（2014）湖刑初字第80号审理查明，被告人钱某、苗某某、李某三人合伙，于2011年5月份在开封市成立“未来财富株式会社开封办事处”，利用互联网通过境外交易平台为客户进行外汇保证金交易，从中收取客户的盈利佣金及境外交易平台返还的交易佣金。钱某、苗某某、李某于2011年12月2日注册成立了河南保利信息投资咨询有限公司，之后与美国百汇集团有限公司上海代表处、英国艾福瑞有限公司上海代表处等十余个境外交易平台在中国的代表处签订代理协议，授权其发展客户从事外汇保证金交易、收取交易佣金。

河南保利公司成立后经营的业务：发展客户投资外汇保证金交易，客户办理相关申请手续后在我国境内将投资的人民币兑换成美元以“境外培训”或“留学”的名义汇至境外交易机构指定账户，后由河南保利公司操盘手或客户经理为客户进行外汇保证金交易，客户盈利后公司抽取利润的10%-30%的佣金，即信息咨询费；另外，每交易一标准手即1000美元，境外交易机构返给公司30美元至50美元不等的交易佣金。

三门峡市湖滨区人民法院认为，被告人钱某、苗某某、李某、张某、秦某某以牟利为目的，组织他人非法从事外汇保证金交易，扰乱金融市场秩序，经营数额达到20万美元以上，情节严重，依照现行国家外汇管理法规，以非法买卖外汇论处，根据《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，构成非法经营罪。公诉机关指控被告人钱某、苗某某、李某、张某、秦某某非法经营罪名成立，应予支持。

从上述案例可知，在国内从事外汇保证金交易业务，不管公司以何种形式出现，不论是否获得国外合法炒汇公司授权代理，都可能被认定为涉嫌非法经营罪。

炒汇诈骗和炒汇非法经营根本的区别在于投资者下的交易单是否真实进入外汇市场进行交易。

对于投资者来说，如果遇到炒汇诈骗，其注定亏损，血本无归；如果遇到炒汇非法经营，其资金一般来说是有保障的，运气好的还能真正通过炒汇获得收益。

二者直接侵害的对象也有所不同，炒汇诈骗针对的是投资者的财物；炒汇非法经营侵犯的国家外汇管理制度。

外汇交易市场是全球最大的金融交易市场，其独特的魅力不断的吸引投资者参与，笔者本人对此也有浓厚的兴趣，让我们共同期待外汇交易在中国放开的那一天的到来。

证监会公安部联合发布2020年场外配资违法犯罪典型案例

中新网4月30日电 据证监会网站消息，2020年，证监会、公安部坚决贯彻党中央关于依法从严打击证券违法活动的决策部署，对场外配资违法活动保持“零容忍”，紧密协作开展专项整治行动，以严打场外配资机构及软件开发商为重点，加大案件查处惩治力度，净化市场生态。在各方协同努力下，全年证监部门向公安机关移送或通报场外配资案件线索89件，配合公安机关查处19起场外配资犯罪重大案件，抓捕犯罪嫌疑人700余人，切断多个跨区域场外配资黑色产业链，有效遏制了场外配资违法活动蔓延。

场外配资违法活动严重扰乱资本市场正常秩序，损害投资者合法权益。根据《刑法》《证券法》《期货交易管理条例》等法律法规有关规定，场外配资经营活动属于非法证券期货活动，构成犯罪的，将以非法经营罪、诈骗罪等追究刑事责任。为保护投资者合法权益，强化警示震慑，现将2020年公安机关侦破的重庆“撮合网”等十起场外配资违法犯罪典型案例予以发布，以案说法、以案释法。这些案例中，有的通过开发、销售或使用配资分仓系统软件，为投资者从事股票、期货配资交易开立子账户，并提供高杠杆交易资金，涉嫌非法经营证券期货业务；有的涉嫌采用“虚拟盘”配资方式从事股票、期货投资诈骗活动。投资者一旦参与场外配资违法活动，自身利益将无法得到保障，并可能遭受较大财产损失。在此提醒广大投资者，一定要通过合法途径参与股票期货交易，自觉远离和抵制场外配资违法活动。

下一步，证监会将坚决落实“零容忍”工作要求，与公安部等有关部门紧密协作配合，常态化打击场外配资，严厉查处场外配资违法犯罪案件，切实保护投资者合法权益，全力保障资本市场健康发展。

附：2020年场外配资违法犯罪典型案例

一、重庆“撮合网”股票配资案。2018年至2019年，重庆融鑫汇信息科技有限公司设立“撮合网”网站和APP等配资平台，对接资金提供方(俗称“金主”，下同)获取配资资金和证券账户，并使用某软件公司开发的配资分仓系统软件，为配资客户开立交易子账户，提供杠杆比例高达8倍的配资资金进行配资炒股。涉案公司未取得相关证券业务经营资质，发展代理商招揽配资客户4万余名，遍及全国16个省市，涉案交易金额达550亿元，涉嫌非法经营罪。2020年1月，重庆市公安机关完成收网抓捕，共取缔配资公司1家、代理商25家，抓获涉案人员153人，对其中52人采取刑事强制措施。目前该案已由检察机关依法向法院提起公诉。

二、深圳聚牛汇友股票配资案。2017年至2020年，深圳市聚牛汇友网络科技有限公司、深圳市同盛金信息技术有限公司等多家配资公司向上海蜂虎铭创软件技术有限公司购买了配资分仓系统软件，并设立多个配资网站和APP招揽配资客户，联系“金主”提供配资资金和证券账户，利用配资软件开立若干交易子账户，分配给客户进行配资炒股，并收取配资服务费。2020年6月，深圳市公安机关在深圳、上海两地开展收网行动，共捣毁犯罪窝点10处，控制涉案人员50余人，刑拘犯罪嫌疑人17人，涉及配资客户4500余人，涉案交易金额达70亿元，实现对配资公司、配资软件开发商和“金主”的全链条打击，是迄今为止广东省打击规模最大的实盘场外配资非法经营案。目前该案已移送检察机关审查起诉。

三、上海厚成股票配资案。2018年10月至2020年9月，张某、牛某等人先后以上海厚成网络科技中心、上海厚步网络科技有限公司、合肥智捷信息技术服务有限公司等6家公司名义，在未取得相关证券业务经营资质的情况下，开发“牛千万”“满仓红”“牛莱策略”“牛领策略”等4个配资分仓系统软件，并通过互联网、电话等方式招揽配资客户，提供配资炒股服务，收取配资保证金9000余万元，涉及配资客户2000余人，赚取交易手续费400余万元，涉嫌非法经营罪。2020年9月，上海市公安机关在上海、安徽、深圳三地开展同步收网，抓获团伙成员30余人，现场扣押作案电脑9台、手机22部、银行卡4张、财务账册21册。目前该案已移送检察机关审查起诉。

四、上海“股融宝”股票配资案。2016年1月至2020年7月，安某、臧某等人先后以上海墨尊网络科技有限公司、上海魁务网络科技有限公司、上海战奎投资管理有限公司、上海碧琐网络科技有限公司名义经营配资平台，在未取得相关证券业务经营资质的情况下，通过互联网等方式招揽配资客户，并使用“股融宝”配资分仓系统软件代理客户进行配资炒股，收取配资保证金3500余万元，涉及配资客户700余人，赚取交易手续费250余万元，涉嫌非法经营罪。2020年8月，上海市公安机关在上海、山西两地开展收网，抓获犯罪嫌疑人10人，现场扣押作案手机68部、硬盘4个。目前该案已移送检察机关审查起诉。

五、广东“时盛网”股票配资案。2019年至2020年，广东时盛信息技术有限公司、广东益升信息技术咨询有限公司、广东同昇信息技术咨询有限公司、佛山市贝赢科技有限公司等多家公司设立了“时盛网”“益升网”“同昇网”“贝赢网”“元全网”“金牛网”等一批配资平台，并联系“金主”获取配资资金及证券账户，使用配资分仓系统软件为客户提供交易子账户和杠杆比例5至10倍的配资资金进行配资炒股，向客户收取配资手续费或进行盈利分成。2020年7月，广东省佛山市公安机关开展系列专案打击，在广东、四川等6地开展统一收网行动，共打掉配资平台6个，抓获“金主”团伙及配资平台团伙共38人，涉案金额逾2亿元。目前该案已移送检察机关审查起诉。

六、安徽昊鑫股票配资案。2019年至2020年，杭州望洲清泉企业管理有限公司对外招揽股票配资业务，并与铜陵昊鑫信息技术服务有限公司达成合作协议，授权其作为安徽铜陵地区代理商，通过发传单、微信、电话、熟人营销等方式开发配资客户，利用“易管家”配资分仓系统软件开立交易子账户提供给客户使用，为客户提供配资炒股服务，双方按比例分配赚取的配资利息。本案涉案交易金额逾19亿元，其中2020年3月以来配资金额近5000万元，收取保证金近2000万元，涉及“金主”及其证券账户共21个。涉案公司均未取得相关证券业务经营资质，涉嫌非法经营罪。2020年9月，安徽省铜陵市公安机关在杭州、铜陵两地抓获犯罪嫌疑人7人。目前法院以非法经营罪作出一审判决。

七、厦门蓝象科技期货配资案。2012年以来，厦门蓝象网络科技有限公司开发并运营某资产管理系统软件。该软件具有账户分仓功能，被多家配资公司使用进行期货配资活动，涉案公司以主账户及下设的子账户数量为标准，按月度、季度、半年度和年度向配资公司收取软件使用和服务费用。涉案公司也使用该软件从事配资经营活动，涉嫌非法经营罪。2020年9月，厦门市公安机关开展收网行动，发现软件中有期货主账户600余个、子账户8万余个，逮捕犯罪嫌疑人3人。目前该案已移送检察机关审查起诉。

八、江西氧气科技期货配资案。2020年8月，江西公安机关在工作中发现南昌氧气科技公司涉嫌非法从事期货交易。经查，涉案公司未取得相关期货业务经营资质，通过公司网站、朋友介绍等方式招揽配资客户，并借用他人期货账户作为主账户，利用“知富通”配资分仓系统软件拆分为多个虚拟子账户，提供给客户进行期货配资，使客户在不具备期货交易资质和付出很少资金的情况下开展期货交易，并从中收取远高于期货交易所的手续费牟利。2020年8月，江西省南昌市公安机关对该案立案侦查，抓获犯罪嫌疑人59人，涉案金额2698万元。目前该案已由检察机关依法向法院提起公诉。

九、四川“马上涨”虚拟盘配资案。2019年至2020年，吴某、杨某等人合作开发了一款配资分仓系统软件，并设立了“马上涨”等虚拟盘配资平台，招揽成都马上涨科技有限公司、重庆五十弦文化传播有限公司等多家公司作为配资平台运营商及代理商，通过微信炒股群发布高额度、高杠杆配资信息招揽客户，吸引客户在平台上配资炒股。但实际上客户买卖股票委托单并未真正进入证券市场交易，仅是在配资平台记账，配资平台按照股市行情计算客户交易盈亏，使客户相信自己是在进行真实的证券交易。2020年5月，四川省成都市、重庆市两地公安机关对吴某、杨某犯罪团伙实施统一抓捕，抓获犯罪嫌疑人132人，捣毁犯罪窝点9个，扣押作案电脑150台、手机325部、银行卡1590余张以及大量账本、票据、合同、话术资料等，涉案金额3000余万元，受害人2000余人。目前该案已移送检察机关审查起诉。

十、陕西“开门红”虚拟盘配资案。2019年9月至2020年4月，西安忆美星辰网络科技有限公司等5家公司利用电话、微信等方式推广“开门红”配资平台，诱导客户注册和充值，以十倍杠杆建仓交易，并收取3‰的建仓费，当交易的股票下跌5%时，业务员会诱骗客户追加投资，下跌7%时，平台会强制平仓；当客户购买的股票上涨卖出时，平台将抽取10%投资盈利作为分成。客户在配资平台上所投入的资金全部进入犯罪嫌疑人个人账户，并未真实流入证券市场，涉嫌股票投资诈骗。截至案发，配资平台共注册623人，涉案金额3900余万元。2020年4月，陕西省西安市公安机关在西安、合肥、阜阳、杭州和苏州等5地市同时开展收网行动，成功控制涉案人员120人，刑拘52人。目前该案已移送检察机关审查起诉。