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被发现多笔异常存款问题，光大证券接380万港元反洗钱罚单

财联社6月17日讯（记者封其娟）在A股、港股股价接连遭受重击后，来自香港证监会的谴责和大额罚单，接踵而至。*

因没有遵守有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管规定，香港证监会谴责光大证券香港公司并处以380万港元罚款。对此，光大证券已公开表示，该监管措施是香港证监会对光大证券香港公司在2015年1月至2017年2月期间进行反洗钱合规性调查的结果。目前，光大证券香港公司已认真对照监管要求，完成相关问题整改并实施有效的管控措施。

6月15日多方消息指出，光大集团旗下3家在港公司完成高层人事调整。同为“光大系”，光大证券高层的人事调整在历时两个月后，也终于尘埃落定。光大证券新任董事长和新任监事长正式上任。

近年来，光大证券长期受困于人事之累，震荡不断。而券商人事调整通常与业务违规或高层违法关系密切，尤以“MPS”跨境收购案、“乌龙指”事件为代表。时至今日，“MPS”风险仍在出清中。

光大证券遭遇香港监管处罚

因没有遵守有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管规定，香港证监会谴责光大证香港公司并处以380万港元罚款。

香港证监会指出，在2015年1月至2017年2月期间，光大证券没有实施充足及有效的制度和管控措施，以防范及减低与第三者存款相关的洗钱及恐怖分子资金筹集风险。

香港证监会的调查包括对光大证券于有关期间收到的存款进行抽样检视，过程中发现光大证券未能识别178笔透过光大证券在某家本地银行开立的多个子帐户作出的第三者存款，金额超过2.5亿港元。

而尽管出现了以下预警迹象，光大证券未能侦测某些客户帐户内的可疑存款，也没有作出适当的查询：

1）11名客户从多名与其关系不明的第三者收到5笔或以上的存款；

2）7名客户收到的存款淨金额与他们的估计净资产不相称；

3）5名看来互不相关的客户在4天内收到来自同一名第三者合共约500万港元，而该5名客户使用有关资金买卖同一只股票。

证监会认为，光大证券的行为违反了《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》和《操守准则》。

对于光大证券而言，受到来自香港证监会的谴责和大额罚款，并非头一遭。

2020年9月28日晚间，香港证监会在官网披露了光大证券的一则处罚决定。相关公告指出，在未经有效授权下，光大证券香港公司将客户证券质押予银行以获得财务通融，遭香港证监会谴责并罚款250万元。

经香港证监会调查发现，大约6841名客户给予光大证券香港公司的常设授权有效期已于2018年3月31日届满，但在2018年4月1日至2018年8月19日期间，光大证券香港公司仍依赖这些授权质押客户的证券，作为获取三家香港银行信贷额度的抵押品。

据悉，光大证券香港所质押的证券总市值为1.89-12.14亿港元，包括属于受影响客户的证券以及属于其常设授权仍然有效的客户（不受影响客户）的证券。

在欠缺有效授权下质押客户证券，光大证券香港公司违反了《证券及期货（客户证券）规则》（《客户证券规则》）及《操守准则》。

光大人事调整尘埃落定

6月15日多方消息显示，光大集团更新了在香港的人事布局。下属公司中，光大环境、中国光大控股董事会主席将易人，光大银行香港分行行长亦将换将。

调整结果显示，中国光大集团有限公司执行董事、总裁黄海清将接任光大环境董事会主席；光大集团党委委员、副总经理于法昌将兼任中国光大控股董事会主席；光大银行数字金融/云生活事业部联席总经理蔡明杰，将出任光大银行香港分行行长。

同为“光大系”，光大证券高层的人事调整在历时两个月后，也终于尘埃落定。

就在前一日，光大证券发布公告称，公司董事会审议通过了选举赵陵为公司新任董事长的议案，并补选其担任公司第六届董事会战略与发展委员会委员和召集人；另外，公司监事会选举梁毅为公司新任监事长，并补选其担任公司第六届监事会治理监督委员会委员。

根据公开资料，赵陵与梁毅分别在光大银行、光大集团任职超二十年，是光大的“老兵”。

现年50岁的赵陵于2021年11月起任光大银行副行长，2021年7月起任该行党委委员。自2001年加入光大银行，赵陵历任总行资金部职员、投资交易处处长、总经理助理、副总经理、总经理等职；此外，赵陵还曾出任光大永明资产管理股份有限公司董事、光银国际投资有限公司董事、中国光大银行股份有限公司（欧洲）董事。5月27日，因工作调整的赵陵已辞去此前担任的中国光大银行党委委员、副行长等职。

较赵陵年长6载的梁毅，2000年加入光大集团，历任法律部法律处副处长、处长、法律部副主任、风险管理与内控合规部/法律部副总经理。现任光大集团风险管理与内控部/法律部资深专家、总部机关纪委委员，光大金瓯资产管理有限公司董事。

今年4月，光大证券董事长闫峻被撤销党内职务，6名党委委员被问责。实际上，工行出身的闫峻当初可谓临危受命，于2019年出任光大证券董事长。

“MPS”连锁反应持续，风险尚未出清

一场跨境收购案，让光大证券筋骨大伤，至今未能“满血复活”。

2018-2021年的4年时间，光大证券一共为“MPS”暴雷事件计提损失52.84亿元。截至2020年末，光大证券因MPS项目合计承担的债务高达45.52亿元。

2021年，光大证券投资交易集群业务亏损4亿元，营收比上年同期下降122％。光大证券指出，主要是权益自营投资业务受到市场下跌影响，未能实现预期收益。同年，光大证券资管业务收入亦同比减少13％。

2021年，光大证券营收167.07亿元，仅比上年增加8.41亿元；而上一年，光大证券营实现营收158.66亿元，同比增长约58％。

2016年，光大证券子公司光大资本联合暴风集团成立浸鑫基金，收购英国体育传媒公司MPS的65％股权。收购后，MPS陷入危机，被破产清算，没能按计划推出的浸鑫基金，让光大证券的业绩大大受损。

此外，“MPS”还引发来光大证券的反腐风暴，带来了人事地震。2019年4月，光大证券董事长薛峰辞职，后被带走调查。光大证券首席风险官、合规总监、业务总监也先后离职。其中，不乏在光大证券任职超过10年的老将。

上任董事长后，闫峻对内部各个业务负责人进行了不同程度的“换血”。而最终，被降予大任的闫峻在费用管理上栽了跟头。

追溯起来，2016年从光大集团空降至光大证券，薛峰也是临危受命。而所谓的危机，便是轰动业内的“乌龙指”事件。这一事件同样给光大证券带来持续阵痛。

光大证券“乌龙指”的轰动性在于，该事件是沪深股市自开市以来因证券公司操作失误引起的最大一次市场异动。

专家称房价大涨系炒作 目前有很多储备政策

调控楼市上涨还有许多政策储备，比如扩容房产税与增加交易税，加码限购区域，提高二套房贷门槛，和打击囤地与抑制地王等等。

近三年来的这一轮房地产调控成效显著，房价过快上涨得到有效遏制，房地产市场逐步平稳。但去年下半年到今年初房价却迎来一波“小阳春”，甚至有新闻指出北京（楼盘）一套房一夜上涨70万元。房价的波动再次挑动了市场的心弦。到底房价还会不会涨？2013年会不会成为房价的“回春年”？一时各种猜测甚嚣尘上。

就在此时，2月20日国务院召开常务会议研究部署继续做好房地产市场调控工作，出台五项措施继续稳定房价。在市场“春风拂面”的时刻，政府用坚决的行动表达了保持房价稳定的决心。权威专家也表示，所谓房价大涨不过是一波炒作，目前应对房价上涨还有很多储备政策，楼市将不会出现2009年楼市大涨的局面，呈现平稳走势。

每年1月都是楼市销售的淡季，但是今年开年却呈现出一波“量价齐升”的反季节行情。中指研究院数据统计，2013年1～8周，重点城市成交面积同比2012年，除苏州（楼盘）外，均有不同程度的涨幅，其中杭州（楼盘）涨幅，上涨159.01%，其次是天津（楼盘），上涨158.21%。

而成交量的上涨也带动了房价的上涨，1月份百城住宅均价出现连续第8个月环比上涨，涨幅突破1%；同比也连续第2个月上涨。尤其值得注意的是，北上广深四个一线城市住宅均价环比上涨幅度均超过2%。

专家表示，虽然房价似乎表现出一定的过热趋势，但是此波上涨首先是由于信息不对称导致部分购房者盲目入市，部分开发商的商业违规炒作煽动了市场情绪，助推部分需求提前入市；其次是上涨出现在国务院常务会议之前，处于政策沉默期，部分改善性需求因看不到政策加紧入市，部分开发商捂盘惜售，挂牌房源价格上调。这两方面原因都是短期市场行为，没有形成长期性的房价上行动力。而继续调控政策的明朗更加坚定了市场看稳的信心，确保了楼市在2013年不会出现过热的局面。

自2009年12月份开始楼市调控以来，楼市调控政策经历了四次升级，分别是2010年1月的“国十一条”、4月的“国十条”、9月的“9·29新政”，2011年1月的“新国八条”，而今年2月出台的“国五条”则是第五次调控升级。

此次“国五条”中稳定房价的政策包括，完善稳定房价工作责任制、坚决抑制投机投资性购房、增加普通商品住房及用地供应、加快保障性安居工程规划建设、加强市场监管等五项内容。而在第二条措施中更明确了要扩大个人住房房产税改革试点范围。这不仅显示出了坚持调控政策不动摇、力度不放松，更体现出政府将会运用更多的政策手段确保房价平稳。3月1日，《国务院办公厅关于继续做好房地产市场调控工作的通知》发布，对“国五条”进行进一步细化。主要内容包括进一步提高第二套住房贷款的首付比例和贷款利率；进一步完善现行住房限购政策；对执行住房限购和差别化住房信贷、税收等政策不到位、房价上涨过快的，要进行约谈和问责。

财政部财科所所长贾康认为，房地产调控在已采取的限制性信贷手段、严格限购等行政手段之外，还应加强制度建设和深化税制改革，才能更好地达到标本兼治的目的。在房地产保有环节开征房产税，可以对房地产供需双方形成税负约束，促使不动产投资、投机行为收敛，有利于增加住房市场上中小户型的需求比例，还可以减少已建成房屋的空置率，活跃租房市场，提高社会中不动产资源配置的效率。

此外，本次“国五条”中再次提出“制定公布年度新建商品住房价格控制目标”，专家表示虽然相较于2011年1月的“新国八条”城市范围缩小，但是更具有针对性，对市场的影响不可小视。中国房地产业协会副会长朱中一表示，2011年政策出台后600多个城市公布了目标，但这个房价控制目标主要参考依据是人们的收入增幅，也就是从收入增幅的角度制定房价控制目标。而此次房价控制目标，主要是从稳定房价的角度出发。对地方房价上涨幅度控制将更为严格，对一、二线城市，未来可能会相继出台地方性政策配合，进一步削减房价上涨动力。

而在前不久举行的国土资源厅局长会议上，国土资源部部长徐绍史在报告中传递了2013年中国地产政策的总基调，即“扩流量、逼存量、差别化”。

业内专家表示，除已经出台的政策外，应对楼市上涨政策上还有许多“储备粮”，如在税收上可以扩容房产税与增加交易税，在行政限制上加码限购区域，在信贷上提高二套房贷门槛，在土地政策上打击囤地与抑制地王。一旦市场出现过热趋势，这些政策完全都可以作为稳定市场的手段，为确保楼市平稳预留了政策空间。

招行鸟白和全币种国际白金卡使用区别？

招商引资与信用卡：招商银行全币种国际白金卡的独特优势

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一、招商引资与信用卡的关联

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三、与其他信用卡的区别

全币种国际白金卡与其他信用卡相比，具有以下区别：

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积分政策：全币种国际白金卡的积分累积规则更加合理，积分可以用于兑换各类商品和服务，而其他信用卡可能只允许积分兑换部分商品或服务。

分期功能：全币种国际白金卡提供了更加灵活的分期付款功能，用户可以根据自己的需求选择分期期数，而其他信用卡可能只提供固定的分期期数。

安全保障：全币种国际白金卡采用了高级别的安全加密技术，并提供了失卡保障服务，保障用户的资金安全，而其他信用卡可能没有这些保障措施。

四、总结

招商银行全币种国际白金卡凭借其全球通用、优质服务、灵活积分累积、灵活分期付款和安全保障等独特优势，为用户提供了更加便捷、高效的金融服务。与其他信用卡相比，全币种国际白金卡在币种覆盖、服务品质、积分政策、分期功能和安全保障等方面具有显著优势。如果你正在寻找一款全面、高效的信用卡，招商银行全币种国际白金卡无疑是一个值得考虑的选择。

最后，本文章只是个人观点的基础上为大家创作的，不代表所有的都是这样的。请自行辨别。另外喜欢本文章的宝宝们，记的收藏点赞+关注！