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涉案资金1.2亿元 龙泉警方侦破非法经营外汇保证金案件

嫌疑人被抓获

9月15日，记者从龙泉警方获悉，经过近三个月的缜密侦查，浙江龙泉警方在山东、广东、广西、四川、上海、重庆等8个省市开展集中收网行动，成功侦破公安部督办的一起从事非法外汇保证金交易的跨境非法经营案，打掉一个非法经营团伙，抓获以冯某、饶某、修某、崔某等人为首的团伙成员26人，冻结资金1.2亿余元，扣押车辆3台，查获电脑、手机、银行卡等作案工具247件。9月10日，该案主要成员已由龙泉市人民检察院批准逮捕。

2020年5月28日，群众陈某某到龙泉市公安局报案，说自己在一个外汇交易平台上进行交易时，平台方以其持仓时间过短为由，将其盈利的单子作废,导致亏损23000元。

龙泉市公安局主动出击，立即对该平台展开侦查。

侦查中，民警发现该外汇交易平台与该局2019年8月办理的“709”刘某某等人非法经营案存在资金关联，刘某某团伙曾为该平台搭建非法资金结算通道，注册虚假支付宝商户多达160余个，帮助外汇平台躲避公安机关打击，转移客户入金6000余万，受害人遍布全国各地。案发后，该平台成员立刻转移资金、出逃国外，但平台仍正常运转。

嫌疑人被抓获

外汇保证金交易又叫炒外汇。目前，国内政府金融部门暂无授权任何一家正规银行及经纪商进行外汇产品交易，该平台的行为系非法经营。

为了将该非法平台团伙一网打尽，防止更多群众上当，龙泉市公安局迅速抽调精干警力对平台运营、人员组成、操控规则等情况进行深入调查，逐渐查清了以冯某等人为首，公司化运营，利用非法外汇保证金交易实施跨境犯罪的非法经营团伙情况。经查，目前该平台投资人员高达10余万人，涉案金额高达数亿元。

8月4日，在丽水市公安局的指导下，龙泉警方出动警力110余人，在8个省市对该案展开集中收网行动。一举打掉该跨境犯罪团伙。

调查显示，该平台网站页面会发布各种入金竞赛获奖、介绍经纪人（发展代理）、高额回报等信息来刺激客户入金，以多种诱导的方式诱导受害人将钱投入该平台。客户在该平台进行下单时，其交易的订单并未实际进入国际正规银行及经纪商进行交易对冲，而是以与客户进行对赌的模式运营，以此进行获利。

如何在银行办理外汇保证金交易？

外汇保证金交易在银行的办理流程及要点

外汇保证金交易是一种常见的金融投资方式，但在银行办理时需要遵循一定的流程和注意相关要点。

首先，在选择银行之前，需要对不同银行的外汇交易服务进行比较。可以从以下几个方面考虑：

1. 交易费用：包括点差、手续费等。

2. 交易平台的稳定性和易用性。

3. 提供的货币对种类。

4. 客户服务质量。

接下来，准备好相关的证件和资料。通常需要携带有效身份证件，如身份证、护照等。部分银行可能还要求提供收入证明、资产证明等材料，以评估您的风险承受能力。

到达银行后，向工作人员表明您的办理外汇保证金交易的意向。银行工作人员会为您提供相关的申请表格，务必认真填写，确保信息准确无误。

填写完申请表格后，银行会对您的申请进行审核。审核的时间长度可能因银行而异。

审核通过后，您需要开通相关的交易账户，并设置交易密码。同时，银行会为您介绍交易平台的使用方法和相关规则。

在进行外汇保证金交易之前，建议您充分了解市场风险，并根据自己的风险承受能力和投资目标制定合理的交易策略。以下是一个简单的风险承受能力评估表格示例：

风险承受能力等级特征描述适合的投资产品

低风险承受能力

追求资金的安全，不愿意承担较大的市场波动风险。

定期存款、国债等

中风险承受能力

可以承受一定程度的市场波动，追求相对稳定的收益。

基金、债券等

高风险承受能力

愿意承担较大的市场风险，追求较高的投资回报。

外汇保证金交易、股票等

需要注意的是，外汇保证金交易具有较高的风险，市场波动可能导致您的资金损失。因此，在交易过程中，要密切关注市场动态，合理控制仓位，设置止损和止盈点，以降低风险。

总之，在银行办理外汇保证金交易需要谨慎对待，做好充分的准备和风险评估，以保障您的投资安全和收益。

外汇局陕西省分局：为企业汇率风险管理提供便捷优质的金融服务

2022年以来，外汇局陕西省分局积极支持涉外经济主体汇率风险管理，印发《国家外汇管理局陕西省分局关于推进2022年陕西省企业汇率风险管理工作的通知》（陕汇管〔2022〕28号），积极落实“金融23条”，更加突出精准服务中小微外贸企业汇率风险管理，帮助企业更好树立汇率风险中性意识，提升企业汇率风险管理能力。

截止2022年4月，全省外贸企业主动进行汇率避险金额44.68亿美元，同比增长98.83％，外贸企业外汇套保比率31.18％，较2021年底提高11.45个百分点，新增汇率避险首办企业33家，锁定了企业汇兑风险，帮助企业更好聚焦发展主业。

凝聚部门合力，推动汇率避险降本增效

引导企业更好开展汇率避险，进一步减少人民币汇率波动对外贸企业不利影响，是帮助企业纾困解难，稳定全省外贸增长、保市场主体的一项重要举措。针对部分中小微外贸企业由于收付汇时间不确定，无法承诺交割日期等因素导致企业“不肯办”，以履约盈亏与否来评价汇率避险效果导致企业“不愿办”等问题，外汇局陕西省分局建立“首办户”拓展名单，各银行机构将这些企业作为重点拓展对象，灵活采取逐企建档、逐企对接、定向辅导等方式，拓宽服务渠道，降低企业外汇套保成本和难度，“一企一策”服务“首办户”企业汇率风险管理。陕西辖内各家银行机构加大减费让利力度、提供汇率避险产品专项授信等措施，切实降低企业办理汇率避险业务的门槛和成本。部分银行机构下调期限在6个月（含）以内远期结售汇及人民币与外汇掉期业务的保证金比例，依据不同期限，由原先的4％下调至1.2％-3.5％。同时，创新外汇衍生业务履约保障形式，以债市宝、理财等形式质押办理人民币与外汇衍生业务，切实降低企业汇率避险资金成本。

丰富避险产品，优化汇率避险高效对接

提升汇率避险的成效，需要精准对接企业的汇率避险需求。外汇局陕西省分局推动全省银行机构创新人民币汇率避险金融衍生产品，指导各类企业合理运用汇率避险工具，增强汇率风险管理能力。在人民币远期、掉期、期权等传统汇率避险工具的基础上，根据市场主体的差异性、个性化需求，加大对新型汇率避险工具的开发和引进力度，逐渐形成更加多元、更加丰富的汇率避险产品供给，充分满足企业汇率避险需求。同时，引导全省27家银行机构、1130个网点进一步优化汇率避险业务办理流程和手续，拓展线上渠道，升级网上银行、手机银行的汇率查询、产品咨询、业务办理等功能，提升企业办理衍生品业务的便捷体验感，进一步提升服务效率。完善自律机制和发挥激励引导作用，指导全省外汇市场自律机制开展“中小微企业优质服务银行”评选活动，激励汇率风险管理工作表现突出的市场主体。收集整理典型汇率避险案例，及时推广各银行机构的好经验、好做法，不断提升汇率避险金融服务水平。

强化宣传引导，扩大汇率避险普及面

要企业开展汇率避险，必须要把汇率避险的方法教会、把汇率避险产品讲透。外汇局陕西省分局加强对企业的联合培训和政策宣传，陕西省内各中心支局（支局）积极联合银行机构举办形式多样的汇率风险专题培训，充分发挥自律机制统筹协调作用，突出汇率衍生产品推介和相关政策的宣传。同时，充分利用银行机构营业大厅、官方网站、企业微信群等载体，统一宣传标语，广泛宣传汇率风险管理知识，通过政策宣讲会、银企对接会等活动，开展汇率风险专题培训，切实增强培训内容的靶向性，对不同规模的企业、不同行业的企业开展针对性培训。

下一步，外汇局陕西省分局将建立政银汇支持企业汇率避险的联合工作机制，提升全省中小微外贸企业汇率避险能力，帮助企业纾困解难，稳定企业生产经营保增长，推动陕西涉外经济健康可持续发展。