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国家外汇局通报外汇违规案例：涉多家大型银行

2017年以来，国家外汇管理局深入贯彻落实党中央、国务院工作部署，紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，加强外汇市场监管，依法严厉查处各类外汇违法违规行为，打击虚假、欺骗性交易行为，维护健康良性的外汇市场秩序，守住不发生系统性风险的底线。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（国务院令第492号）等相关规定，现将部分外汇违规典型案件通报如下：

案例1：广州市畅利进出口有限公司逃汇案

2015年5月至7月，广州市畅利进出口有限公司虚构贸易背景，重复使用进口报关单，对外付汇5048.68万美元。

该行为违反《外汇管理条例》第十二条的规定，构成逃汇行为，违规金额巨大，严重扰乱外汇市场秩序，性质恶劣。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款952.39万元人民币(6.6075, -0.0014, -0.02%)。

案例2：宁波高新区高岸贸易有限公司逃汇案

2015年8月，宁波高新区高岸贸易有限公司虚构转口贸易背景，使用其他公司已经提货的海运提单，对外付汇2369万美元。

该行为违反《外汇管理条例》第十二条和第十四条的规定，构成逃汇行为，严重扰乱外汇市场秩序，性质恶劣。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款587万元人民币。

案例3：露妮商贸（上海）有限公司逃汇案

2015年12月，露妮商贸（上海）有限公司篡改海运提单，构造转口贸易，向境外非法转移资金1025万美元。

该行为违反《外汇管理条例》第十二条和第十四条的规定，构成逃汇行为，严重扰乱外汇市场秩序，性质恶劣。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款331万元人民币。

案例4：宁波多福曼化工有限公司逃汇案

2015年3月至2016年11月，宁波多福曼化工有限公司借用其他公司海运提单，对外付汇1923.62万美元。

该行为违反《外汇管理条例》第十二条和第十四条规定，构成逃汇行为，严重扰乱外汇市场秩序，性质恶劣。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款379.3万元人民币。

案例5：山东永佳集团有限公司逃汇案

2016年6月至9月，山东永佳集团有限公司伪造提单，对外付汇489.75万美元。

该行为违反《外汇管理条例》第十二条和第十四条的规定，构成逃汇行为，严重扰乱外汇市场秩序，性质恶劣。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款162.27万元人民币。

案例6：中国农业银行上海黄浦支行违规办理转口贸易案

2016年1月至2016年3月，中国农业银行上海黄浦支行未尽职审查转口贸易真实性，在企业未能提供有效货权凭证情况下，违规办理转口贸易付汇业务。

该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条的规定，严重干扰外汇市场秩序，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，予以责令限期改正，并处罚款100万元人民币。

案例7：中国银行舟山分行违规办理转口贸易案

2016年5月至7月，中国银行舟山分行未尽职审查转口贸易真实性，在企业不具有转口贸易货权凭证情况下，违规办理转口贸易付汇业务。

该行上述行为违反了《外汇管理条例》第十二条的规定，严重干扰外汇市场秩序，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，责令限期改正，没收违法所得21.6万元人民币，并处罚款100万元人民币，暂停其对公售汇业务6个月。

案例8：中国民生银行泉州分行违规办理内保外贷案

2014年9月至2015年6月期间及2015年9月至2016年7月期间，中国民生银行泉州分行在办理内保外贷签约及履约时，未对债务人主体资格、担保资金来源、担保项下资金用途、计划还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查，违规办理购付汇业务。

该行上述行为违反了《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条的规定，严重干扰外汇市场秩序，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，责令限期改正，没收违法所得304.1万元人民币，并处罚款800万元人民币。

案例9：厦门国际银行珠海分行违规办理内保外贷案

2014年8月至2015年8月期间，厦门国际银行珠海分行在办理内保外贷签约及履约时，未对境外债务人还款能力和还款资金来源进行尽职审核和调查，也未对贷款资金用途进行持续监督和跟踪，违规办理购付汇业务。

该行上述行为违反了《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条的规定，严重干扰外汇市场秩序，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条，没收违法所得81.6万元人民币，并处罚款100万元人民币，暂停其对公售汇业务3个月。

案例10：华侨永亨银行（中国）有限公司北京分行违规办理内保外贷案

2015年9月至10月期间及2016年9月期间，华侨永亨银行北京分行在办理内保外贷签约及履约时，未对债务合同、预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查，违规办理购付汇业务。

该行上述行为违反了《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条的规定，严重干扰外汇市场秩序，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，责令限期改正，没收违法所得387.9万元人民币，并处罚款400万元人民币，暂停售汇业务3个月。

案例11：企业银行（中国）有限公司深圳分行违规办理内保外贷案

2014年9月至11月期间及2016年10月至11月期间，企业银行深圳分行在办理内保外贷签约及履约时，在企业提交单证存在提单受益人与贸易买卖方不一致等明显问题的情况下，未对预计还款资金来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查，也未对贷款资金用途进行持续监督和跟踪，违规办理购付汇业务。

该行上述行为违反了《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条的规定，严重干扰外汇市场秩序，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十七条的规定，责令限期改正，没收违法所得22.9万元人民币，并处罚款200万元人民币。

案例12：上海海通证券资产管理公司违规转让QDII投资额度案

2015年1月至2016年6月，上海海通证券资产管理公司违反QDII投资外汇管理规定，向不具有QDII投资资格和资质的公司提供投资额度，累计净汇出1628万美元，且向外汇局提交不实证明材料。

该公司上述行为违反了《合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定》第六条的规定，严重干扰外汇市场秩序，情节严重。根据《外汇管理条例》第四十四条的规定，予以警告，并处罚款775万元人民币。

案例13：深圳诺安基金管理公司非法套汇案

2015年10月，深圳诺安基金管理公司为谋取非法利益，以QDII投资名义购汇汇出外汇资金298.7万美元在境外结汇后又于当日汇回，以此套取境内外人民币汇率价差。

该公司上述行为违反了《合格境内机构投资者境外证券投资外汇管理规定》第二条、第十六条的规定，严重干扰外汇市场秩序。根据《外汇管理条例》第四十条的规定，处罚款95万元人民币。

案例14：河南籍褚某非法买卖外汇案

2016年9月至10月，褚某为实现非法向境外转移资产目的，将3000万元人民币分3次打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其加拿大账户，金额合计591万加元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其处以罚款195万元人民币。

案例15：山东籍刘某非法买卖外汇案

2015年2月至8月，刘某为实现非法向境外转移资金目的，通过本人账户将1355.1万元人民币分7次转入地下钱庄控制的境内账户，由其亲属在澳大利亚从地下钱庄收取非法兑换所得256.45万澳元(0.7590, 0.0026, 0.34%)。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其处以罚款97万元人民币。

案例16：江西籍钟某非法买卖外汇案

2016年1月至5月，钟某将115.33万美元通过地下钱庄兑换并转入本人境内账户，违规金额合计757.76万元人民币。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其给予警告，并处以罚款53.03万元人民币。

案例17：澳门籍郑某非法买卖外汇案

2013年2月至2015年7月，郑某利用本人在境内个人账户支付或收取人民币，同时利用境外账户收取或支付对应港币，为他人非法兑换外汇，交易共计33笔，违规金额合计6501.57万元人民币。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为，严重扰乱外汇市场秩序。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其给予警告，并处以罚款325.08万元人民币。

案例18：江苏籍臧某非法买卖外汇案

2016年4月至5月，臧某在澳门货币兑换店通过POS机刷卡支付人民币资金方式兑换港币现钞，违规金额合计1174.6万元人民币。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，对其给予警告，并处以罚款93.97万元人民币。

案例19：内蒙古籍宋某分拆逃汇案

2015年7月至2016年12月，宋某为实现非法转移资产目的，利用本人及其亲属、朋友共计54人的个人年度购汇额度，以出国留学费、就医、境外旅游等虚假名义将个人资金分拆购汇后汇往其境外账户，非法转移资金349.27万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条的规定，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款68.3万元人民币。

案例20：河南籍蒋某分拆逃汇案

2017年1月至4月，蒋某为实现非法向境外转移资产目的，借用55人的年度购汇额度，以个人自费旅游的虚假名义将个人资金分拆购汇后汇往其香港账户，金额合计269.38万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条的规定，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条的规定，对其处以罚款38.97万元人民币。

海通证券诈骗案件解析：违法行为人的真实目的与法律后果

随着我国金融市场的快速发展，证券行业也迎来了前所未有的机遇。随之而来的是各类金融领域的违法犯罪行为，其中以证券为幌子的诈骗案件尤为突出。结合相关案例，重点分析“海通证券”类诈骗案件中违法行为人的真实目的，并从法律角度探讨其可能承担的法律责任。

海通证券类诈骗案件的主要手段

在众多金融诈骗案件中，“海通证券”这一国内知名的证券经常被不法分子用来作为实施诈骗的工具。通过对相关案件的分析，可以出以下几种主要的诈骗手段：

1. 利用虚假信息实施诈骗

不法分子通常会伪造与海通证券网页高度相似的虚假平台，并通过、或者其他即时通讯工具（如QQ、等）主动联系受害人，声称提供“低门槛高回报”的理财服务。这些信息往往会以“内部员工”或“高级客户经理”的身份进行沟通，并要求受害人在虚假平台上完成注册和资金充值。

海通证券诈骗案件解析：违法行为人的真实目的与法律后果 图1

2. 假冒海通证券工作人员名义诈骗

一些诈骗团夥甚至会非法竈改海通证券的工作人员名录或信息，声称受害人中签“内部理财产品”或“限时优惠”，并要求受害人支付保证金、手续费等。这些资金最终当然不会进入海通证券的合法账户，而是落入诈骗团夥的个人 compte.

3. 利用邮件和实施诈骗

假冒海通证券名义，通过或“紧急通知”或“帐户异常”的信息，进一步胁迫受害人提供银行卡号、密码等敏感信息。这些信息一旦被获取，受害人不仅可能遭遇财产损失，还可能面临更大的法律风险。

以上手段的共同特点是利用了受害人的 greed 和对金融理财的热切需求，通过伪装成具有合法身份的机构来实施诈骗行为。

海通证券类诈骗案件中违法行为人的真实目的

在分析这些诈骗案件时，我们需要深入了解behind 后面 behaviors 的动机和目的。行为人的主要目的包括以下几个方面：

1. 短期利益最大化

诈骗者往往希望通过最小的时间成本和风险投入来实现最大化的经济利益。他们利用海通证券的良好信誉，吸引受害者相信其提供的“高回报低风险”理财产品，从而轻易骗取受害人资金。

2. 逃避法律追究

海通证券诈骗案件解析：违法行为人的真实目的与法律后果 图2

部分诈骗团夥选择冒充大型金融机构，这样做有两个目的：一是借助合法机构的名义来降低被害人的戒备心理；二是一旦案发，彼ら可以声称自己只是利用了海通证券的名义，而实际控制人并不明晰。这类“洗白”手法使得 Polcia 检查难度增加。

3. 壠断市场信息 asymmetry

海通证券作为国内顶级金融机构，在市场上具有得天独后的信息优势。不法分子正是利用这种信息 asymmetric，通过伪装合法机构来获取非法利益。

海通证券骗局的法律后果

1. Victims 的损失

受害人在这些诈骗案件中不仅会遭受经济上的重大损失，还可能因为提供敏感信息而面临身份盗用等後续风险。在一些案例中，受害者甚至可能因为轻信诈骗者提供的“高利回报”而背上巨大的债务包袱。

2. Behaviors 的法律责任

根据我国《刑法》规定，海通证券类的诈骗行为属於典型的 fraud，在刑责上最高可判处十年以上有期徒刑，并处罚金或没收财产。团夥中的主犯还可能面临更重的惩罚。

3. 机构的民事责任

兴业银行或海通证券等金融机构虽然在这些诈骗案件中纯属受害人，但仍需负有相应的民事赔偿责任。在 victim recovery 过程中，相关机构可能需要提供必要的协助来追回受害人的财产。

防范措施和法律建议

1. 提升公众风险consciousness

相关部门应该加大对金融诈骗案件的宣传力度，帮助公众了解这些诈骗手段，并掌握基本的防范技巧。在接到类似“中奖”“异常通知”时，应该立即联系官方渠道进行核实。

2. 完善法律制度

参考一些国际先进经验，我国可以在金融监管方面进一步加强立法，提高对 financial crime 的打击力度。引入更严格的 identity verification 内控制度，并追究为诈骗活动提供便利的第三方平台责任。

3. 机构内控体系的完善

海通证券等金融机构需要进一步完善内部监管体系，杜绝不法分子伪装成官方人员的可能性。应该建立更完善的staff verification机制，并通过技术手段来防止官方信息被冒用。

海通证券类的诈骗案件不仅侵害了 victim 的合法权益，也扰乱了金融市场的正常秩序。只有通过法律制度的完善和公众 riskconsciousness 的提高，才能有效遏制这类犯罪行为。相信随着法制建设的进一步深化和技术手段的升级，我们将能在未来更有效地打击这类诈骗案，为金融市场营造一个更加安全、可靠的环境。

本文从海通证券诈骗案件的手段、目的以及法律後果入手，深入分析了behaviours 的背後动机，并提出了具体的防范建议。希望通过这样的研究和分析，能让更多人了解这类诈骗行为的危害性，从而在日常生活中提高警惕，避免陷入不法分子设下的圈套。

（本文所有信息均为虚构，不涉及真实个人或机构。）

国家外汇管理局关于外汇违规案例的通报

2018年以来，国家外汇管理局深入贯彻落实十九大精神和党中央、国务院工作部署，紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，加强外汇市场监管，对各类外汇违法违规行为保持高压态势，不断加大处罚力度，严厉打击虚假、欺骗性交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为，维护健康良性市场秩序。根据《中华人民共和国政府信息公开条例》（国务院令第492号）等相关规定，现将部分违规典型案件通报如下：

案例1：恒丰银行温州分行违规办理转口贸易案

2016年1月，恒丰银行温州分行未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务。

该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条。根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚没款146.4万元人民币。

案例2：交通银行厦门观音山支行违规办理转口贸易案

2016年2月至7月，交通银行厦门观音山支行未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单办理转口贸易售汇业务。

该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条。根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚款400万元人民币，暂停对公售汇业务三个月，责令追究负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员责任。

案例3：天津银行上海分行违规办理转口贸易案

2016年3月至4月，天津银行上海分行未按规定尽职审核转口贸易真实性，凭企业虚假提单办理转口贸易付汇业务。

该行上述行为违反《外汇管理条例》第十二条。根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚款80万元人民币。

案例4：汇丰银行北京分行违规办理内保外贷案

2014年8月至2017年6月，汇丰银行北京分行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对贷款资金用途及相关交易背景进行尽职审核和调查。

该行上述行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条。根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚没款842.22万元人民币。

案例5：招商银行厦门嘉禾支行违规办理内保外贷案

2014年7月至2016年7月，招商银行厦门嘉禾支行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查。

该行上述行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条。根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚没款433.19万元人民币。

案例6：民生银行西安分行违规办理内保外贷案

2014年12月至2016年12月，民生银行西安分行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查。

该行上述行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条。根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚没款645.4万元人民币，责令追究负有直接责任高级管理人员和其他直接责任人员责任。

案例7：企业银行（中国）天津西青支行违规办理内保外贷案

2015年6月至2017年6月，企业银行（中国）天津西青支行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对债务人主体资格、预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查。

该行上述行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条。根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚没款102.2万元人民币。

案例8：建设银行连江支行违规办理个人分拆售付汇案

2016年6月至2017年6月，建设银行连江支行违规为个人分拆办理售付汇业务。

该行上述行为违反《个人外汇管理办法》第七条。根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚款60万元人民币。

案例9：索尔维生物化学（泰兴）有限公司逃汇案

2012年11月至2013年12月，索尔维生物化学（泰兴）有限公司使用作废合同，对外支付预付货款227.68万欧元和5.05万美元，无对应进口货物。

该行为违反《外汇管理条例》第十二条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款92.39万元人民币。

案例10：烟台平瑞商贸有限公司逃汇案

2015年8月至9月，烟台平瑞商贸有限公司虚构转口贸易背景，使用第三方公司提单和虚假合同、发票，对外付汇1706.82万美元。

该行为违反《外汇管理条例》第十二条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款545万元人民币。

案例11：青岛中霖永盛国际贸易有限公司逃汇案

2016年1月至8月，青岛中霖永盛国际贸易有限公司虚构贸易背景，使用第三方公司提单，对外付汇938万美元。

该行为违反《外汇管理条例》第十二条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款310万元人民币。

案例12：山东恒景置业有限公司逃汇案

2016年11月至2017年4月，山东恒景置业有限公司安排30个境内个人，通过个人年度购汇形式向境外转移资金188.79万美元。

该行为违反《外汇管理条例》第十二条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款64.42万元人民币。

案例13：常熟市中贯金属材料有限公司非法结汇案

2015年3月至2016年4月，常熟市中贯金属材料有限公司构造虚假出口报关单办理贸易融资并结汇418万美元。

该行为违反《外汇管理条例》第十二条，构成非法结汇行为。根据《外汇管理条例》第四十一条，处以罚款133万元人民币。

案例14：河南籍郭某非法买卖外汇案

2011年4月至2014年9月，郭某为实现非法向境外转移资产目的，将10492.92万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款835万元人民币。

案例15：浙江赵某非法买卖外汇案

2014年1月至2016年6月，赵某为实现非法向境外转移资产目的，将1800.60万元人民币打入地下钱庄控制的境内账户，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款162万元人民币。

案例16：广东籍赵某非法买卖外汇案

2015年10月至2016年9月，赵某为实现非法向境外转移资产目的，通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户，金额合计221.14万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款79.78万元人民币。

案例17：四川籍杜某私自买卖外汇案

2016年7月至9月，杜某违反银行卡管理规定，利用境外销售终端（POS机）多次刷人民币卡兑换港币现金，金额合计679.11万元人民币。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成私自买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款101.87万元人民币。

案例18：福建籍王某私自买卖外汇案

2017年1月，王某为实现非法获利目的，通过他人账户收款1129.26万元人民币，私自卖出港币。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成私自买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款107万元人民币。

案例19：四川籍王某分拆逃汇案

2016年1月至4月，王某为实现非法向境外转移资产目的，利用46名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资产分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计1784.76万港元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款80万元人民币。

案例20：江苏籍张某分拆逃汇案

2016年1月至12月，张某为实现非法向境外转移资产目的，利用41名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计折184.59万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款61.52万元人民币。

案例21：江苏籍邱某分拆逃汇案

2016年9月至2017年1月，邱某为实现非法向境外转移资产目的，利用69名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计折349.49万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款160万元人民币。（完）