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购买外汇需谨慎,莫因小利失大益:常见的四种网络炒汇骗局

近期,受美联储加息影响,美元持续升值,外汇投资一度变得火热,随之而来的外汇买卖骗局屡见不鲜。

网络炒汇骗局_外汇投资骗局_外汇交易系统平台

【典型案例】

小李在微信上结交了一位朋友,对方称自己专门从事外汇投资工作,并邀请小李一起进行投资。小李信以为真,就根据对方提供的链接下载了交易软件,还在客服的指导下完成了开户入金。

一开始,小李只是投入了两笔小额资金进行试水,没想到真的盈利并均能成功提现。这下,小李彻底相信了通过外汇交易可以赚钱,就继续投入大额资金进行操作,然而这次盈利后却没能成功提现,询问朋友获知需要缴纳额外费用才能提现。

就这样在对方的不断诱导下,小李先后投入了多笔大额资金却依然没能成功提现,而此时一直指导自己的朋友却突然消失了,这时小李才幡然醒悟遇到了网络炒汇骗局。

【常见骗局】

常见的网络炒汇骗局有以下几种:

一、投资群骗局。不法分子首先把自己包装成“操盘手”、“投资大师”、“网络大V”等身份,然后组建外汇交易群,并伪造大量的交易截图和利润证明文件让群内受害人慢慢相信所谓的“高利润”,然后诱导受害人将资金投入其自制的外汇投资平台,然而这些资金并未真正投资于外汇市场,而是进入不法分子口袋。一开始,不法分子通过修改后台数据让受害人获得小额利润赢得信任,在受害人投入更多资金后,不法分子或者通过后台修改数据让受害人以某种方式爆仓,或者直接断开连接让受害人无法提现。

二、庞式骗局。也就是所谓的传销,不法分子首先会把自己包装成一个合规合法的平台公司,承诺有10-30%的外汇投资回报吸引受害人投资,期间还以“拉人头”计酬返利的形式吸引受害人发展下线,然后用新受害人的资金来回报老受害人,一旦资金链断裂,不法分子便会卷款潜逃。

三、自动交易系统。又称EA(Expert Adviser)智能交易系统,声称投资者可以在智能交易系统的帮助下实现24小时自动交易,既安全费用又低,还不影响其他事务实现全天候稳赚不赔。殊不知,不法分子通过该系统首先骗取了系统使用费用,然后不放过任何一段外汇行情,通过系统不间断交易产生巨额手续费,甚至一天的手续费就超过受害人本金。更有一些不法分子,通过诱导受害人投资虚假交易平台,然后以保证不足、证监会检测账号异常、账户冻结等为由诱导受害人继续扩大投资,最终卷款潜逃导致受害人血本无归。

四、配资送金平台。就是不法分子通过大量的赠金方式吸引受害人入局“赠金高、出金快、利息手续费低、操作简单”的“虚拟盘”,而“虚拟盘”的所有交易并不是真实存在的。当市场行情不好时,因为高杠杆的缘故,受害人会爆仓,亏损的钱便会进入配资送金平台操纵者的口袋;当市场行情好时,受害人账面浮盈,配资送金平台便会以各种各样的理由拒绝受害人提现,甚至在资金压力大时一跑了之。

【警方提示】

投资者购买外汇时,要谨记非法外汇交易平台可以通过后台修改数据,给投资者看到的界面往往都是修改过的,最终目的就是让亏光投资者所有的钱。因此,千万不要相信网友推荐的外汇平台、不要下载来历不明的网站链接、不要缴纳额外的费用,要通过国家正规渠道购买外汇。

出国剩的外币怎么兑换人民币?外币可以直接去银行换吗?

现在,越来越多的人选择出国旅游、留学或商务出行,因此,携带外币兑换人民币的需求也越来越大。那么,出国剩的外币怎么兑换人民币呢?本文将为您详细介绍外币兑换人民币的多种途径和注意事项

一、出国剩的外币怎么兑换人民币?

我们需要了解,外币兑换人民币有几种常见的方式:

1. 银行兑换:银行是外币兑换人民币的主要渠道,各大银行的兑换业务较为成熟,服务质量也有保障。

2. 外汇兑换点:在机场、酒店或商业区,一般都设有外汇兑换点,方便游客兑换。但需要注意的是,外汇兑换点的汇率可能相对较低,兑换额度也有限。

3. 第三方支付平台:如支付宝、微信支付等,部分平台支持外币兑换人民币业务,但兑换额度和汇率可能有所限制。

4. 民间兑换:在一些大城市,存在民间的外币兑换服务,但这种方式存在一定的风险,需谨慎选择。

二、外币可以直接去银行换吗?

当然可以。银行是外币兑换人民币最正规、最安全的途径。在我国,各大银行都提供外币兑换人民币的服务,而且服务种类多样,可以满足不同客户的需求。

1. 银行柜台兑换:携带外币前往银行柜台,填写兑换申请表,出示身份证和护照,按照银行当时的汇率进行兑换。

2. 自助兑换机:部分银行的营业厅设有自助兑换机,可以24小时提供外币兑换人民币服务。操作简单,只需插入身份证和外币,即可完成兑换。

3. 手机银行兑换:部分银行的手机银行APP支持外币兑换人民币业务,客户可以在APP中操作兑换,然后到银行网点或ATM机取款。

4. 网上银行兑换:部分银行的网上银行也提供外币兑换人民币服务,客户可以在网上银行操作兑换,然后到银行网点或ATM机取款。

需要注意的是,在银行兑换外币时,要确保外币的真实性和有效性,否则可能会造成兑换失败或产生不必要的损失。此外,根据我国相关政策,居民和非居民兑换外币有一定的限额,具体限额请咨询当地银行。

出国剩的外币可以通过多种途径兑换成人民币,其中银行兑换是最为安全、正规的方式。在兑换过程中,要注意外币的真实性、有效性以及兑换限额等问题,确保顺利兑换。

涉案3000余万!警惕身边代炒“外汇”传销陷阱

“你只需要提供身份证,我帮你注册账号,你把钱给我、我帮你投资,你在家等着赚钱……”“安全无风险,还有高级讲师线下授课……”

“人在家中坐,财从天上来”,如果你听到这样的话语,是否也会心动?近日,由枝江市人民检察院提起公诉的一涉嫌组织、领导传销活动罪案件的两名犯罪嫌疑人分别获刑五年三个月、二年六个月,这是枝江市打击“TR外汇”交易平台传销犯罪的首例判决。

开篇“精包装”、蛊惑性的话术,都出自张某某和李某。2018年至今,张某某、李某经他人介绍参与“TR外汇”平台投资。期间,二人为谋取利益,以拉人头方式直接或者间接发展下线32人,层级6级,逐级吸引下线进入外汇平台投资,二人从中获取相应的佣金报酬。截至案发,张某某、李某二人在“TR外汇”平台登记级别均为PIB级(作为返佣依据的会员等级第4级),可享受下线3代收益及不同比例返佣。二人账户共进账参与传销人员缴纳的传销资金3000余万元,从中获利高达200余万元。

为何短短几年就能实现辐射面广、下线众多?

承办检察官介绍,张某某、李某二人“线上”“线下”两手抓,线下开展年会、聚餐、组织投资讲解会,鼓吹“注入资金越多、发展的下线越多,则获利越大”;线上通过微信、腾讯会议开会组织学习公司的发展历程、投资经营模式,并通过银行卡或者微信转账的方式对其下线会员发放返利,以不间断返利营造出公司正规运营、绝不亏本的假象。

“TR外汇”此类网络平台究竟如何运营?

经查,“TR外汇”以保险对冲模式炒外汇为名,宣称为用户托管炒外汇,大肆吸引会员投资,实际并无真实外汇投资及交易,平台所展示的外汇价格变动也是由后台操控及调整,属于平台型新业态传销犯罪。托管机构无法查到备案信息,无法辨别真伪。就连“TR”外汇平台的名称也因负面舆情而多次更名,先后改名为price、CAPX.PRO(得沃思)等。该平台会员数量自2017年至2022年呈现爆发式增长,涉案范围广,涉案资金大,会员广泛分布在国内30个省市。

虽然知道天上绝不会掉馅饼,但仍有很多人抵制不了金钱的诱惑,找银行贷款或他人借款投资,案发后血本无归。

检察官提醒,金融传销类热门如外汇投资、区块链、虚拟货币等,已由传统拉人头式的传销迁至互联网,利用第三方支付平台、互联网云存储服务企业、虚拟货币等躲避监管,线上传销不受地域限制、发展速度更快、监控打击更难。广大人民群众在投资时要理智分析可行性、不被新兴业态新兴名词迷惑,切忌贪图高额回报而落入传销陷阱。

普法小贴士

依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一规定,组织、领导传销活动是指以推销商品、提供服务等经营活动为名,要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据,引诱、胁迫参加者继续发展他人参加,骗取财物,扰乱经济社会秩序的行为。