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国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知

国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行： 为进一步深化资本项目外汇管理改革，促进和便利企业跨境投资资金运作，规范直接投资外汇管理业务，提升管理效率，国家外汇管理局决定在总结前期部分地区试点经验的基础上，在全国范围内进一步简化和改进直接投资外汇管理政策。现就有关事项通知如下： 一、取消境内直接投资项下外汇登记核准和境外直接投资项下外汇登记核准两项行政审批事项 改由银行按照本通知及所附《直接投资外汇业务操作指引》（见附件）直接审核办理境内直接投资项下外汇登记和境外直接投资项下外汇登记（以下合称直接投资外汇登记），国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）通过银行对直接投资外汇登记实施间接监管。 （一）本通知实施后，已经取得外汇局金融机构标识码且在所在地外汇局开通资本项目信息系统的银行可直接通过外汇局资本项目信息系统为境内外商投资企业、境外投资企业的境内投资主体（以下简称相关市场主体）办理直接投资外汇登记。 （二）银行及其分支机构应在所在地外汇局的指导下开展直接投资外汇登记等相关业务，并在权限范围内履行审核、统计监测和报备责任。 （三）相关市场主体可自行选择注册地银行办理直接投资外汇登记，完成直接投资外汇登记后，方可办理后续直接投资相关账户开立、资金汇兑等业务（含利润、红利汇出或汇回）。 二、简化部分直接投资外汇业务办理手续 （一）简化境内直接投资项下外国投资者出资确认登记管理。取消境内直接投资项下外国投资者非货币出资确认登记和外国投资者收购中方股权出资确认登记。将外国投资者货币出资确认登记调整为境内直接投资货币出资入账登记，外国投资者以货币形式（含跨境现汇和人民币）出资的，由开户银行在收到相关资本金款项后直接通过外汇局资本项目信息系统办理境内直接投资货币出资入账登记，办理入账登记后的资本金方可使用。 （二）取消境外再投资外汇备案。境内投资主体设立或控制的境外企业在境外再投资设立或控制新的境外企业无需办理外汇备案手续。 （三）取消直接投资外汇年检，改为实行存量权益登记。相关市场主体应于每年9月30日（含）前，自行或委托会计师事务所、银行通过外汇局资本项目信息系统报送上年末境内直接投资和（或）境外直接投资存量权益（以下合称直接投资存量权益）数据。 对于未按前款规定办理的相关市场主体，外汇局在资本项目信息系统中对其进行业务管控，银行不得为其办理资本项下外汇业务。在按要求补报并向外汇局出具说明函说明合理理由后，外汇局取消业务管控，对涉嫌违反外汇管理规定的，依法进行行政处罚。 参加外汇局直接投资存量权益抽样调查的外商投资企业等相关市场主体应按照直接投资存量权益抽样调查制度要求，按季度向注册地外汇局报送相关信息。 三、银行应提高办理直接投资外汇登记的合规意识 （一）银行应制定直接投资外汇登记业务的内部管理规章制度，并留存备查。内部管理规章制度应当至少包括以下内容： 1、直接投资外汇登记业务操作规程，包括业务受理、材料合规性和真实性审核等业务流程和操作标准； 2、直接投资外汇登记业务风险管理制度，包括合规性风险审查、经办复核和分级审核制度等； 3、直接投资外汇登记业务统计报告制度，包括数据采集渠道和操作程序等。 （二）银行自行对已经取得外汇局金融机构标识码的分支机构开展直接投资外汇登记进行业务准入管理。 （三）银行应严格按照本通知及所附《直接投资外汇业务操作指引》的要求，认真履行真实性审核义务，通过外汇局资本项目信息系统办理直接投资外汇登记业务，并应完整保存相关登记资料备查。 （四）银行在办理直接投资外汇登记业务过程中，如遇规定不明确、数据不准确或发现异常情况的，应及时向相关市场主体注册地外汇局反馈。 四、外汇局应强化对银行的培训指导和事后监管 （一）外汇局应加强对银行的培训指导和事后监管，及时掌握其直接投资外汇业务办理和相关数据、报表及其它资料报送情况，对银行办理直接投资外汇登记合规性及内控制度的执行情况开展事后核查和检查，全面了解银行办理直接投资外汇登记的情况，发现异常情况要及时上报，对违规问题要及时纠正、处理。 （二）银行未按规定要求履行直接投资外汇登记审核、统计、报告责任的，外汇局除按外汇管理有关规定对其处罚外，还可暂停该银行办理直接投资外汇登记。对违规情节特别严重或暂停期内未能进行有效整改的，外汇局可停止该银行办理直接投资外汇登记。 本通知自2015年6月1日起实施。本通知实施后，之前规定与本通知内容不一致的，以本通知为准。外商投资企业资本金结汇管理方式改革试点地区继续按照《国家外汇管理局关于在部分地区开展外商投资企业外汇资本金结汇管理方式改革试点有关问题的通知》（汇发36号）等有关规定实行意愿结汇政策。国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应及时转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行；各中资银行接到通知后，应及时转发所辖各分支机构。执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局资本项目管理司反映。   附件：

直接投资外汇业务操作指引.pdf

指引附件 直接投资外汇业务申请表.doc   国家外汇管理局 2015年2月13日

国家外汇局：构建“更加便利、更加开放、更加安全、更加智慧”的外汇管理体制机制

“十五五”期间，国家外汇局将坚持高水平开放和高水平安全相统筹，系统谋划和有序推进相协同，凝心聚力、真抓实干，为建设金融强国和推动高水平开放贡献外汇力量。9月10日，在国务院新闻办公室举行的“开局起步‘十五五’”主题新闻发布会上，国家外汇局新闻发言人、副局长李斌表示，“十四五”时期，国家外汇管理坚持统筹发展和安全，外汇领域改革取得重要进展，服务实体经济质效显著提升，外汇监管和防风险能力持续增强，有效应对外部风险挑战，我国国际收支保持基本平衡。

2025年，我国跨境收支规模、外汇市场交易量分别达到15.6万亿美元和42.6万亿美元，较2020年分别增长80%和42%，外汇市场韧性和活力不断增强，外汇储备规模稳居世界第一。展望“十五五”，国家外汇局将坚定推动高质量发展和高水平开放，坚持服务思维、开放思维、安全思维，全面深入推进外汇管理改革，提高外汇服务水平，持续构建“更加便利、更加开放、更加安全、更加智慧”的外汇管理体制机制，促进金融强国建设和高水平对外开放迈上新台阶。

更加便利，核心是要让合规诚信的经营主体办理外汇业务更高效、更便捷。国家外汇局将大力推进银行外汇展业改革，不断健全“越诚信越便利、合规者先行”的外汇便利化政策体系，更多信用优良的企业办理外汇业务可免于审单、凭指令直接办理。同时，在已有便利化政策提质扩面基础上，围绕做好金融“五篇大文章”以及贸易新业态、跨国公司这些重点领域，研究实施更多精准支持政策。我们还将进一步加大本外币政策协同，让各类主体用一套规则就可以办理同类型跨境人民币和外汇业务。

更加开放，核心是要让外汇领域对外开放的范围更广、水平更高。直接投资、证券投资和跨境融资是资本项目的主要组成部分。“十五五”时期，国家外汇局将持续稳步推进上述领域外汇管理改革，增强制度稳定性和可预期性。继续大力支持国际金融中心建设和重点区域开放发展。着力提高资本项目开放水平，进一步增强资本项目开放与我国涉外经济发展、人民币国际化进程的协同性、匹配度。

更加安全，核心是要让跨境资金流动风险防控和监管更加有力、有效。国家外汇局将坚持既“放得活”又“管得好”，持续健全外汇市场“宏观审慎+微观监管”两位一体管理框架。不断完善跨境资本流动宏观审慎管理，有效防范跨境资金大进大出可能形成的系统性风险，更好维护外汇市场稳健运行；加强外汇业务真实合规监管，严厉打击虚假欺骗交易、地下钱庄等违法违规行为。持续做好中国特色外汇储备经营管理，有效维护外汇储备资产安全、流动和保值增值。

更加智慧，核心是要让外汇领域的治理体系更加完善，决策更加科学、落实更加有效。国家外汇局将继续完善更加系统、完备的外汇管理法治体系，推动外汇管理条例修订。进一步强化政策传导和跟踪问效，健全外汇政策评估、外汇生态评估和银行外汇业务合规与审慎经营评估这三个评估体系，实现外汇政策从供给、评估到改进的动态优化。着力建设现代化国际收支统计体系。着力提升外汇管理数智化水平，在通过科技赋能更好防范风险的同时，让外汇服务更加高效便捷。

我国跨境贸易便利化近年来发展情况如何？国家外汇管理局最新回应

近年来，我国跨境贸易的发展情况如何？国家外汇管理局今天（13日）发布专栏文章进行解答。

跨境贸易便利化聚焦重点领域

支持贸易新业态健康发展

专栏文章指出，近年来我国持续深化跨境贸易外汇便利化改革，进一步加大便利化政策供给，优化银行外汇服务，以跨境贸易便利化水平的不断提升更好服务实体经济高质量发展。

具体来看，有如下几方面特点：

聚焦管理转型，释放外汇便利化政策红利。一是构建银行分级、企业分类的信用激励机制。实施优质企业贸易外汇收支便利化政策，统筹结算便利和风险管理，通过构建“企业越诚信、手续越便利”“银行越合规、审核越自主”的信用管理方式，赋予银行更多审核自主权，推动企业跨境贸易结算简流程、降成本。优质企业通过网银端即可便捷办理贸易外汇收支业务，单笔业务处理时间从数小时缩短至数分钟内，有效提升业务办理效率。截至2023年9月末，全国累计办理优质企业便利化业务400余万笔，业务金额近2万亿美元。二是推动银行真实性审核转型升级。更多银行由依赖事中单证审核向事前尽调、事中简化、事后监测转变，为客户提供专业化、差异化外汇服务，贸易外汇资金跨境结算更为便利。

聚焦普惠金融，支持贸易新业态健康发展。一是引导银行、支付机构为跨境电商等新业态主体贸易结算提供便利。针对跨境电商“小额、海量、电子化”的交易特点，坚持“鼓励创新、包容审慎”的原则，支持银行和支付机构凭交易电子信息，为涉外经营主体提供更加高效、安全、低成本的跨境结算服务，助力跨境电商企业“出海”。截至2023年9月末，支付机构和银行凭交易电子信息累计办理跨境资金收付61亿笔，服务小微商户近110万家。二是便利市场采购贸易商户在线自助收结汇。市场采购贸易是我国小商品出口的重要渠道。针对这一贸易方式“多品种、小批量、低货值、环节多”的特点，加大外汇便利化政策支持，在联网信息平台备案的市场商户可在线办理自助收结汇，有效提升资金结算效率。2023年前三季度，全国市场采购贸易项下通过联网平台自助收结汇约400亿美元，惠及市场商户约9万家。

聚焦重点领域，提升跨境贸易便利化水平。一是积极服务重点区域开放创新。在上海、广东等4个省（市）部分区域探索实施跨境贸易投资高水平开放试点，支持建设更高水平开放型经济新体制。支持试点区域内银行在落实展业尽调基础上，为企业真实合规的贸易外汇收支业务提供更多跨境资金结算便利。截至2023年9月末，上述试点地区累计办理贸易外汇收支业务近16万笔、超1000亿美元。二是科技赋能便利服务贸易对外支付线上办理。探索利用区块链技术，推动服务贸易对外付汇实现网上核验税务备案信息，为企业节约“脚底成本”，有效减少付汇办理时间。截至2023年9月末，银行办理服务贸易对外付汇网上核验业务约81万笔，惠及企业超过17万家。

跨境贸易外汇便利化

接下来还要做什么？

专栏文章指出，进一步推动跨境贸易外汇便利化改革，国家外汇管理局未来将从如下几个方面重点发力：

加大跨境贸易外汇便利化政策供给，更好服务实体经济高质量发展。一是深化贸易外汇政策供给侧结构性改革，优化经营主体差异化管理，在风险可控的前提下，让更多“信用好、规模小、笔数多”的中小企业享受优质外汇服务。二是积极支持跨境电商、市场采购贸易等新业态新模式发展。支持更多符合条件的金融机构开展贸易新业态结算，丰富贸易结算的渠道和工具，进一步提升企业资金使用效率，降低结算成本。三是加大对区域开放创新和特殊区域建设的外汇政策支持。探索实行更大范围、更高水平的跨境贸易便利化政策，助力打造自由贸易试验区、海南自由贸易港等高水平对外开放平台。

着力优化银行外汇服务，持续提升跨境贸易便利化水平。一是健全完善外汇政策传导机制，通过政策培训、发布典型案例或政策问答等形式，推动银行“主动办、高效办、专业办”，切实满足人民群众真实合规的跨境贸易外汇业务需求。二是推动银行转变展业理念，主动适应多元化的跨境贸易发展实际，为企业等主体提供多元适配的跨境资金结算服务，提升外汇业务办理和资金结算效率。三是支持银行总行发挥“头雁”作用，持续完善银行客户评估指标和信息支持系统，提升外汇服务区域均衡化水平，实现便利化政策跨区域、跨银行落地“不变形、不走样”。

坚持统筹开放和安全，防范跨境资金异常流动风险。一是引导银行完善风险管理制度，增强异常业务过滤拦截能力，守住风险防范“第一道关”。二是提高跨境资金流动监测质效，精准锁定跨境资金异常流动风险。三是强化跨部门联合监管，加大对虚假、构造交易等违法违规交易的处置力度，助力对外贸易规范可持续发展。

1996年10期 国家外汇管理局新闻发言人王淑敏答记者问

问：为什么要制定《境内居民因私兑换外汇办法》（以下称《办法》）？

答：我国外汇管理体制改革目标，是要实现人民币的可兑换，使人民币成为完全可兑换货币。为了实现这一目标，我国从1994年初就开始有步骤地对外汇体制进行深层次的改革。具体说，就是要通过三个步骤实现人民币的完全可兑换：第一步实现人民币在经常项下有条件可兑换；第二步实现人民币在经常项下可兑换；第三步逐步放开资本项目，实现人民币的完全可兑换。通过1994年的改革实践，我国已顺利地完成了外汇体制改革的第一步目标，成功地实现了人民币在经常项下有条件的可兑换，下一步改革要实现的目标是在2000年前实现人民币在经常项下可兑换，成为国际货币基金协定第八条款成员国。目前我国距离人民币在经常项下可兑换的目标差距已不大，主要是居民因私出境用汇兑换标准还较低，外商投资企业还没完全纳入结售汇体系，以及个别非贸易非经营性项目的汇兑还有少量限制。因此提高居民因私用汇兑换标准是实现我国人民币在经常项下可兑换目标的重要措施。《办法》不仅大大提高了居民因私用汇的兑换标准，而且还增加了因私用汇兑换的范围。《办法》的实施，推动和促进了外汇体制改革进程，加快了人民币在经常项下可兑换的改革步伐。

问：《办法》对境内居民因私用汇和过去规定相比，有什么不同？

答：《办法》将在今年7月1日正式实施，《办法》实施以前居民因私出境兑换外汇仍适用1994年3月30日国家外汇管理局颁发的《境内居民因私兑换外汇的有关规定》，《办法》与《规定》相比，主要有两个方面的不同：一是提高了兑换标准。原来的《规定》到澳门探亲只可兑换2d美元，到香港控亲只可兑换40美元，到其他地区或国家探亲只可兑换60美元；而《办法》对到香港和澳门探亲将兑换外汇的标准提高到500美元，到其他地区或国家探亲提高到l000美元。其他因私活动，如出国定居、自费留学、自费朝觐、境外邮购药品等的兑换标准都作了适当的提高。这一新的兑换标准，是在充分考虑了境内居民实际需要后制定的，基本能够满足因私合理用汇要求。二是扩大了因私用汇的兑换范围。随着我国经济的发展和居民生活水平的提高，境内居民到境外旅游或其他境外活动逐渐增多，《办法》根据这一实际情况，增加了出境旅游用汇和一些其他用汇，方便了境内居民的因私出境活动。

问：哪些人可以兑换外汇？

答：按照《办法》的规定，境内居民可以按照规定兑换外汇。境内居民包括：居住在中华人民共和国境内的中国人；在中华人民共和国定居的外国人（包括无国籍人）。后者主要是指侨居在中国的外国人（含无国籍人），不包括在中华人民共和国境内的外国及香港、澳门、台湾地区的留学生，就医人员，在外国驻华使领馆、国际组织驻华代表机构、外国驻华商务机构和国外民间组织驻华机构工作的外国人及其家属，以及在外商投资企业和境内机构工作的外籍工作人员及其家属。

问：境内居民的哪些因私活动可以兑换外汇？

答：因私活动主要是指：出境探亲、会亲、旅游、自费留学和自费朝觐；自费出境参加对方不提供旅途零用费的国际学术会议、作学术报告、被聘任教等；缴纳国际学术团体组织会员费；从境外邮购少量药品、医疗器具等特殊用汇；出境定居者的离退休金、离退职金、抚恤金，以及无工资收入者的定居费；其他经常项下的因私用汇。

问：因私兑换外汇的具体标准是多少？

答：境内居民因私兑换外汇的具体标准根据因私活动的不同而有区别。

（一）出境探亲、会亲和出境旅游兑换外汇的标准是，去香港、澳门地区可兑换500美元的等值外汇；去香港、澳门地区以外的国家或者地区（含台湾）可兑换l000美元等值的外汇。

（二）出境定居兑换外汇的标准是，离休金、退休金、离职金、退职金、抚恤金可全部兑换外汇，其中离职金不足兑换1000美元的，可一次性兑换l000美元等值外汇；在境外定居后，其离休金、退休金、退职金、抚恤金每半年合并后，可全部兑换外汇汇出；无工资收入的境内居民可一次性兑换l000美元等值的外汇；未满十四周岁的儿童，每人可按上述标准的一半兑换外汇。

（三）自费朝觐人员和自费留学人员出境时可一次性兑换l000美元等值外汇。

（四）其他需要兑换外汇标准：自费出境参加国际学术会议、作学术报告、被聘任教等，如邀请方不负担旅途零用费，去香港、澳门的，可兑换500美元等值外汇；去香港、澳门以外的国家或地区（含台湾）可兑换1000美元等值外汇；缴纳国际学术团体组织的会员费，按其学术团体规定标准兑换外汇汇出；从境外邮购药品、医疗用具等特殊用汇，可兑换500美元（含500美元）以内的等值外汇；出境定居后，如因生病或其他事故，其境内亲属最多可兑换500美元等值外汇汇出。对前述未列入的其他用汇，可直接到银行购买300美元以内（含300美元）的等值外汇。

问：对超过标准的因私用汇可否兑换？

答：对境内居民因私超过标准的用汇，可以由当事人向当地外汇局提出申请，由当地外汇局审核后到银行兑换。

问：因私兑换外汇需要办理哪些手续？

答：对限额内的因私用汇，境内居民只要持《办法》规定的有关文件即可到银行办理兑换。例如出境探亲、会亲、定居、自费留学、朝觐、出境旅游的用汇，应当提供工作单位的证明文件、前往国家或者地区的有效入境签证的护照和出境证明，自费留学人员还须提供学校录取通知书，定居须提供前往国家居住证等；自费出境参加国际学术会议、作学术报告、被聘任教，应当提供邀请函、电、工作单位证明及出境文件；缴纳国际学术团体组织的会员费，提供有关学术组织的证明文件；从境外邮购药品医疗器具，提供工作单位证明、居民所在地县或市级医院证明并附医生处方；对《办法》中未列入的经常项下的其他用汇，应当提供工作单位有关文件和有关证明。超过限额的因私用汇，境内居民应当向当地外汇局申请，经外汇局审核后，到银行办理兑换手续。

问：因私兑换外汇是否需要缴纳手续费？

答：我国各外汇指定银行挂牌汇率实行的是买卖价差制，买卖价格差即是银行的手续费、服务费。因此境内居民只需按照银行当天的外汇卖出价兑换外汇即可。

问：因私兑换外汇到哪家银行办理？

答：目前，境内居民因私兑换外汇只授权中国银行一家办理。这主要是考虑中国银行是较早从事外汇业务的银行，在外汇业务操作方面有着丰富的经验。经过多年的发展，其在海外的分支机构和代理行不断增多，汇兑与结算相对方便和快速。另外，中国银行在国内的网点分布比较广，基本能够满足城乡居民的汇兑要求。因此，目前我们仍然将中国银行作为境内居民兑换外汇的唯一指定银行，这一方面可以依赖其多年经营外汇业务的经验和规范的业务操作，便利居民兑换外汇；另一方面也有利于外汇管理部门的监管。随着外汇体制改革的不断深化，境内居民因私兑换外汇的业务将逐步放开到其他银行。

问：因私兑换外汇是否需要外汇局审批？

答：境内居民因私兑换外汇在限额标准内的，不需要外汇局审批，可以直接到中国银行办理。超过标准的，可向外汇局提出申请，经外汇局审核后再到中国银行办理外汇兑换手续。

问：境内居民外汇存款可否汇出境外？

答：这次我们在颁布《办法》的同时，也颁布了《境内居民外汇存款汇出境外的规定》。根据新的（规定》，境内居民外汇存款的汇出，依据其外汇存款账户的不同，而采取不同的管理方式。

（一）从外汇户中汇出。外汇户系指由境外或港、澳、台地区汇入外汇转存款户。境内居民的外汇户存款可以自由汇出境外，在汇出金额上没有限制。

（二）从外钞户中汇出。外钞户系指境内居民持有的外币现钞存款。境内居民的外钞户存款汇出境外时，不仅应当提供有关的文件，而且有金额的限制。如双程出入境或单程出境的境内居民须持有效入境签证的护照办理汇出；境内居民从境外购买药品、仪器、书刊或交纳自费留学的报名费、学费、生活费等情况下，须持发票、学校通知等证明文件办理汇出；对于境内居民的境外直系亲属发生重病、死亡、意外灾难等特殊情况，须持境外公证部门的有效证明，或我国驻外使、领馆的证明，或病人所在医院的处方证明办理汇出。汇出金额在2000美元以内的，由存款银行审核；汇出金额超过2000美元，不超过5000美元的。由当地外汇管理部门审核；超过5000美元的，由国家外汇管理局审核。

问：《办法》实施后是否对外汇黑市活动有抑制作用？

答：对。外汇黑市的存在主要有两个方面原因：一是利益驱动，炒汇人通过买卖价格差能够获取高利；二是有市场需求，如合理用汇正常途径无法满足，只好通过黑市解决。这次《办法》的制定是遵循实事求是的原则，不仅提高了居民因私用汇兑换的标准，也放宽了因私用汇兑换的范围。从制定的购汇标准量上看，基本上能够满足居民因私用汇的合理需求，对确实需要的超过标准的因私用汇也允许向外汇局申请，经审核后到银行购汇。这样从需求上切断了部分黑市需求源，从而有效地抑制了外汇黑市活动。

问：新的《办法》颁布后，原来的办法是否失效？

答：《境内居民因私兑换外汇办法》和《境内居民外汇存款汇出境外的规定》的实施日期都是在今年的7月1日。因此，1994年3月30日国家外汇管理局发布的《境内居民因私出境兑换外汇的有关规定》和1985年3月9日国家外汇管理局发布的《关于居民外币存款汇出境外的审批规定》也将在今年7月1日失效。