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中国人民银行、国家外汇管理局:在全国范围开展跨国公司本外币跨境资金集中运营业务

据中国人民银行网站8月14日消息,为深入贯彻党的二十届四中全会精神,落实《中华人民共和国国民经济和社会发展第十五个五年规划纲要》有关要求,2026年8月14日,中国人民银行、国家外汇管理局联合发布《关于跨国公司本外币跨境资金集中运营业务有关事宜的通知》(以下简称《通知》),在全国范围开展跨国公司本外币跨境资金集中运营业务。《通知》自2026年9月14日起施行。

从《通知》主要内容来看:一是在更大范围内支持中小规模跨国公司开展业务。将跨国公司本外币跨境资金集中运营试点政策推广至全国,惠及更多经营主体。主办企业注册在自由贸易试验区内的,建池门槛可进一步降低,持续释放政策红利。

二是便利跨国公司归集调拨本外币跨境资金。集中成员企业外债和境外放款额度,允许跨国公司自主决定归集比例,使用同一账户管理本外币资金,实现集团层面统筹调配、成员企业层面灵活使用,鼓励优先使用本币开展业务。

三是简化业务备案登记流程。由主办企业所在地国家外汇局分局“一个窗口”对外,进行业务备案登记,部分变更登记交由合作银行办理,减少企业“脚底成本”。同时,明确业务办理规范和事中事后监管要求,切实防范跨境资金流动风险。

中国首席经济学家论坛成员庞溟对《证券日报》记者表示,《通知》的发布标志着外汇管理体制的进一步深化与制度创新,我国资本项目高水平制度型开放进一步推进。整体来看,《通知》是服务实体经济和人民币国际化的重要制度安排,将显著提升跨国公司资金管理效率,并推动人民币在跨境资金流动中的使用。

据悉,下一步,中国人民银行和国家外汇管理局将不断优化跨国公司跨境资金管理政策,提升跨境贸易和投融资便利化水平,更好服务实体经济高质量发展。

人民币与澳元直接交易开闸 利好惠及中澳双方

4月9日,经中国人民银行授权,中国外汇交易中心宣布完善银行间外汇市场人民币对澳元交易方式,在遵循市场原则的基础上开展人民币对澳元直接交易,这是中澳两国共同推动双边经贸关系进一步向前发展的重要举措。此举也使得澳元继美元和日元之后,成为第三种与人民币直接兑换的货币。

4月9日当天,国际外汇市场上美元走势偏弱,但澳元全天走势却表现强劲,国内外汇市场上澳元走势也呈上涨态势。“受此利好消息的影响,澳元全天走势较强,这表明市场对这一消息的反应是比较乐观的。”来自外汇市场的分析人士表示。

“开展直接兑换交易对人民币和澳元都是利好消息,具有直接的利好影响,也具有重要的长远意义。”国泰君安固定收益部研究主管周文渊指出。

利好两国贸易发展

据了解,2011年11月,我国已开始在国内外汇市场推出人民币/澳元货币对,但由于流动性较低且缺乏做市商,该货币对的交易大多是通过美元来进行的。随着中澳两国贸易和投资的迅速扩大,人民币与澳元直接交易的条件日益成熟。去年3月,我国央行和澳大利亚央行已签署了货币互换协议,为澳元与人民币的交易提供流动性支持。

“人民币和澳元从货币对走到今天的直接兑换,直接的推动因素主要是市场的需求。”周文渊表示。

数据显示,过去十年中国和澳大利亚两国贸易额增长了10倍。2012年,澳大利亚对中国出口贸易占其总出口额近三成,中国成为澳大利亚最大的贸易伙伴,澳大利亚是中国的第六大进口国。人民币对澳元直接交易不仅降低了外贸商的交易成本,更有助于强化两国经贸关系。

首先,直接交易将有益于澳洲企业降低外汇兑换风险,节省交易成本。汇丰此前发布的报告显示,超过40%的拥有对华业务的澳大利亚中小企业有使用人民币进行贸易结算的打算。

“此次兑换交易对于中澳两国经济接触是战略性突破。”澳大利亚总理吉拉德4月8日在上海表示:“这将给澳大利亚带来巨大的好处,不仅将有利于澳洲大企业,还将令希望涉足中国市场的中小企业受益。”

其次,由于绕过了美元作为中间货币直接兑换,对于个人而言,以后去澳大利亚留学、旅游,刷卡消费等成本将会下降。2012年,中国赴澳留学摆脱了此前的低谷期,以稳健的发展态势重新成为中国学生留学热门国家之一。有数据显示,2012年7月1日至12月31日,赴澳中国学生签证申请量达到14748份,比上年同期增长18.3%;中国学生签证签发量达14083份,比上年同期增长了13.5%。专家预计,如参照2012年下半年的增长率(13.5%),2013年赴澳留学的人数大约为3.5~4万人左右,两国货币直接兑换无疑将利好两国人员往来和交流。

国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知

国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部,深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;各中资外汇指定银行: 为进一步深化资本项目外汇管理改革,促进和便利企业跨境投资资金运作,规范直接投资外汇管理业务,提升管理效率,国家外汇管理局决定在总结前期部分地区试点经验的基础上,在全国范围内进一步简化和改进直接投资外汇管理政策。现就有关事项通知如下: 一、取消境内直接投资项下外汇登记核准和境外直接投资项下外汇登记核准两项行政审批事项 改由银行按照本通知及所附《直接投资外汇业务操作指引》(见附件)直接审核办理境内直接投资项下外汇登记和境外直接投资项下外汇登记(以下合称直接投资外汇登记),国家外汇管理局及其分支机构(以下简称外汇局)通过银行对直接投资外汇登记实施间接监管。 (一)本通知实施后,已经取得外汇局金融机构标识码且在所在地外汇局开通资本项目信息系统的银行可直接通过外汇局资本项目信息系统为境内外商投资企业、境外投资企业的境内投资主体(以下简称相关市场主体)办理直接投资外汇登记。 (二)银行及其分支机构应在所在地外汇局的指导下开展直接投资外汇登记等相关业务,并在权限范围内履行审核、统计监测和报备责任。 (三)相关市场主体可自行选择注册地银行办理直接投资外汇登记,完成直接投资外汇登记后,方可办理后续直接投资相关账户开立、资金汇兑等业务(含利润、红利汇出或汇回)。 二、简化部分直接投资外汇业务办理手续 (一)简化境内直接投资项下外国投资者出资确认登记管理。取消境内直接投资项下外国投资者非货币出资确认登记和外国投资者收购中方股权出资确认登记。将外国投资者货币出资确认登记调整为境内直接投资货币出资入账登记,外国投资者以货币形式(含跨境现汇和人民币)出资的,由开户银行在收到相关资本金款项后直接通过外汇局资本项目信息系统办理境内直接投资货币出资入账登记,办理入账登记后的资本金方可使用。 (二)取消境外再投资外汇备案。境内投资主体设立或控制的境外企业在境外再投资设立或控制新的境外企业无需办理外汇备案手续。 (三)取消直接投资外汇年检,改为实行存量权益登记。相关市场主体应于每年9月30日(含)前,自行或委托会计师事务所、银行通过外汇局资本项目信息系统报送上年末境内直接投资和(或)境外直接投资存量权益(以下合称直接投资存量权益)数据。 对于未按前款规定办理的相关市场主体,外汇局在资本项目信息系统中对其进行业务管控,银行不得为其办理资本项下外汇业务。在按要求补报并向外汇局出具说明函说明合理理由后,外汇局取消业务管控,对涉嫌违反外汇管理规定的,依法进行行政处罚。 参加外汇局直接投资存量权益抽样调查的外商投资企业等相关市场主体应按照直接投资存量权益抽样调查制度要求,按季度向注册地外汇局报送相关信息。 三、银行应提高办理直接投资外汇登记的合规意识 (一)银行应制定直接投资外汇登记业务的内部管理规章制度,并留存备查。内部管理规章制度应当至少包括以下内容: 1、直接投资外汇登记业务操作规程,包括业务受理、材料合规性和真实性审核等业务流程和操作标准; 2、直接投资外汇登记业务风险管理制度,包括合规性风险审查、经办复核和分级审核制度等; 3、直接投资外汇登记业务统计报告制度,包括数据采集渠道和操作程序等。 (二)银行自行对已经取得外汇局金融机构标识码的分支机构开展直接投资外汇登记进行业务准入管理。 (三)银行应严格按照本通知及所附《直接投资外汇业务操作指引》的要求,认真履行真实性审核义务,通过外汇局资本项目信息系统办理直接投资外汇登记业务,并应完整保存相关登记资料备查。 (四)银行在办理直接投资外汇登记业务过程中,如遇规定不明确、数据不准确或发现异常情况的,应及时向相关市场主体注册地外汇局反馈。 四、外汇局应强化对银行的培训指导和事后监管 (一)外汇局应加强对银行的培训指导和事后监管,及时掌握其直接投资外汇业务办理和相关数据、报表及其它资料报送情况,对银行办理直接投资外汇登记合规性及内控制度的执行情况开展事后核查和检查,全面了解银行办理直接投资外汇登记的情况,发现异常情况要及时上报,对违规问题要及时纠正、处理。 (二)银行未按规定要求履行直接投资外汇登记审核、统计、报告责任的,外汇局除按外汇管理有关规定对其处罚外,还可暂停该银行办理直接投资外汇登记。对违规情节特别严重或暂停期内未能进行有效整改的,外汇局可停止该银行办理直接投资外汇登记。 本通知自2015年6月1日起实施。本通知实施后,之前规定与本通知内容不一致的,以本通知为准。外商投资企业资本金结汇管理方式改革试点地区继续按照《国家外汇管理局关于在部分地区开展外商投资企业外汇资本金结汇管理方式改革试点有关问题的通知》(汇发36号)等有关规定实行意愿结汇政策。国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后,应及时转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、农村合作银行;各中资银行接到通知后,应及时转发所辖各分支机构。执行中如遇问题,请及时向国家外汇管理局资本项目管理司反映。   附件:

直接投资外汇业务操作指引.pdf

指引附件 直接投资外汇业务申请表.doc   国家外汇管理局 2015年2月13日

期货从业《期货基础知识》每日一练:外汇期货跨期套利(2021.09.12)

期货从业备考坚持每日一练,通过考试就会更容易一点。

单选题

3月1日,交易者发现当年5月份的欧元/美元期货价格为1.1138,6月份的欧元/美元期货价格为1.1226,二者价差为88个点。交易者估计欧元/美元汇率将上涨,同时5月和6月份的合约价差将会缩小,所以交易者买入10手5月份的欧元/美元期货合约,同时卖出10手6月份的欧元/美元期货合约。3月15日,5月份和6月份的欧元/美元期货合约价格分别上涨到了1.1181和1.1236,交易者同时将两种合约平仓,此套利过程交易者的盈利为( )。(不计手续费,交易单位为10万美元)

A、盈利2714

B、亏损2714

C、盈利3300

D、亏损3300

【解析】

本题考查外汇期货跨期套利。市场价格上涨,交易者盈利,5月份的合约获利43个点,6月份的合约亏损10个点,交易者总盈利33个点,总盈利为10×10×33=3300(美元)。参见教材P209。

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期货从业:每日一练《期货法律法规》(09.12)

期货从业每日一练题目都是网校老师精心整理的,每一道题都会有相应知识点的考查,并提供答案解析,建议您做完题之后再去查看答案。每日一练还提供专家点评,每周根据大家的测试结果,对于正确率较低的题目进行一下点评,以帮助大家理解。祝大家考试顺利!

中国银行外汇牌价:美元加元兑人民币多少?带你一探到底!

嘿,各位走过路过不要错过的小伙伴们!今天咱们聊点正经事——中国银行的外汇牌价,特别是美元和加元这个组合。你是不是曾经心里嘀咕:美元和加元都在飞涨,换点钱回来吗?还是留着缓一缓再看看?别急,咱们就一头扎进去,帮你厘清个底儿朝天。

加拿大外汇银行怎样_中国银行外汇牌价 美元加元汇率 中国银行美元加元实时行情

先说说,外汇牌价是什么玩意儿?简单点讲,就是银行给出的美元、加元、欧元、日元等货币兑换人民币的价格。它不像你微博上的“涨涨涨”,更多时候像个心肌梗的心率表——高低涨落,牵动人心。

**中国银行外汇牌价,怎么显示的?**

通常,银行外汇牌价会标出“买入价”和“卖出价”。“买入价”指银行想买你的美元或加元,价格是多少?“卖出价”则是你换美元或加元时得付出的价格。两者差的价差,简直比流浪地球的温度差还要大!

以目前的行情为例,2023年10月底,中国银行的美元兑人民币卖出价大概在7.25左右,买入价在7.22左右。至于加元呢,卖出价大概在5.35左右,买入价略低点,折合人民币的水平大约就是这个样子。

那么,美元对加元的汇率到底是多少呢?它们是相互影响的。通常美元和加元的货币对交易中,美元在中间扮演“大佬”的角色。美元对加元的汇率现在大致在1.31到1.33之间浮动。换句话说,1美元大概可以换1.32个加元,这还得看你走哪家银行的牌子。

**美国美元和加拿大元在中国银行的表现如何?**

拿最常用的美元来说,近期的美元指数(DXY)偏强,意味着美元在世界货币体系中的“霸主地位”还没让人松口气。中国银行的美元兑人民币牌价也伴随着国际市场的波动在上下跳跳,小伙伴们的钱包也跟着心跳。

而加元呢,受油价、加拿大经济数据和全球经济状况影响,波动性相对大一点。油价涨了,加元涨;油价跌了,加元就像踩了刹车。这也意味着,若你打算抄底,得关注全球油市的动态。

**那么,美元加元兑人民币的汇率变化谁是“幕后老板”?**

这就要扯到“背后操盘手”了,比如说加拿大的油价、美国的财政政策、国际局势,都在不停地给这个货币对打气。特别是在美元强势的当下,加元也跟着“躁动不安”。

很多人在外汇市场上追逐“低点买入,高点卖出”的黄金法则,但实际操作比骑骑马还要难。因为汇率变,受多重因素影响,像是在“斗地主”中的“硬炸弹”——一不小心就炸了个天翻地覆。

**中国银行外汇牌价,能直接用来换币?**

当然可以!出国留学、旅游、购物、转账,通通都能用。只不过,得知道具体的买入卖出价,别被银行的“隐藏手续费”坑了。还有一点非常重要:外汇牌价只是参考,实际到账时可能会略有不同,因为银行会加一点点利润,或者依据市场波动调整。

**人民币对美元、加元的汇率在中国银行的行情是怎样的?**

这也是个热搜点:人民币对美元、加元的牌价,特别是在国际局势紧张或经济数据公布后,会拼命跳水跳涨。青面獠牙的汇率变化,有时候比追星还激烈。

比如说,有用户反映:前几天人民币兑美元涨了0.3%,这个变化是“买涨买跌”的分水岭。加元呢,受油价影响,几天内从5.30涨到5.40,瞬间“腰斩”了不少人心里的小算盘。

**如何判断此时兑换美元或加元是否“划算”?**

这事得胆大心细。可以同时关注中国银行实时外汇牌价,还要看看国际美元指数、油价走势、加拿大经济数据,以及全球局势。用“比价法”——比一下不同银行的牌价,寻找“最低买入、最高卖出”的点。

有点类似“吃货”对比各种奶茶的口感,选出“最划算”的那个袋,嘿嘿。

**最后一问:买美元还是买加元更香?**

这看你需求啦!出国旅游,美元更通用,留学预备,美元也比较稳定。加元因为资源少,波动剧烈,但在油价高涨时,往往能赚个“盆满钵满”。

一切都取决于你的“资金流向”和“市场预判”。别忘了,外汇市场是个“变形金刚”,一秒钟可能变成“土豪”,下一秒就泡汤。

总结一句:

“美元和加元在中国银行的牌价,实时变动,像个会变魔法的哆啦A梦,嘴巴一开一合,谁都猜不透它下一秒的模样。”

那么,朋友们,你还敢不敢动一动手指,抄点底?还是继续观望,那就看你自己的“操作神速”了。

你觉得,美元和加元的魔幻快照,是不是比追电视剧还精彩?快告诉我,你心中的“汇率奥秘”!

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