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来自陌生女人的微信：原油现货行骗新手段浮现

如果最近有外地陌生年轻女性添加您为微信好友，如果这位微信好友经常在朋友圈晒一些原油现货的交割单截图，那么需要提醒您注意了，因为很可能您正在面临一个新骗局。

2014年央视3·15晚会曝光了多家贵金属投资黑平台之后，一些不法公司摇身一变，从贵金属投资转为原油现货投资。为了赢得投资者，特别是男性投资者的信赖，这些不法公司采取美女营销的战略：通过所谓的“美女”添加男性朋友的微信号，伺机将其开发为自己的客户。当一些男性朋友天真地认为一段真挚的感情摆在面前时，自己的财富却在面临甚至血本无归的风险。

天上掉下个“刘妹妹”

万戈(化名)是吉林省一家企业的中层干部，因为在这个岗位工作10余年，业务非常娴熟。平时，万戈除了处理一些日常的工作事务之外，大量的时间都是放在摆弄手机上：刷刷朋友圈、浏览一下新闻、和朋友通过微信或是QQ聊聊天。万戈曾在自己的QQ签名上这样写道：“日子就像白开水一样平淡。”

然而在今年3月，万戈原本平淡的生活泛起一丝涟漪。今年3月一天，万戈坐在办公室里像平时一样玩着手机，突然间在微信中弹出一条消息：有人要添加他为好友，而且还是一位年轻女性。在略有迟疑之后，万戈还是通过了好友认证。

“她自称叫刘颖，陕西省西安市人，个体业主，今年26岁，即将于年内结婚。”万戈回忆说，查看刘颖微信个人相册中的历史记录后发现，除了经常发一些个人的生活照片之外，更多还是转发一些财经类新闻，给人的感觉是一位比较有素质的女性。

在与刘颖的聊天过程中，万戈谈到了工作和生活中的无奈与迷茫，精神上的空虚等，而刘颖往往能够与万戈达成共鸣。一时之间，万戈将刘颖视为红颜知已。

“红颜知已”建议：

投资原油现货

相识一个多月后，万戈在与刘颖聊天时偶然提及银行理财产品的回报率不断下滑，缺乏好的投资渠道，刘颖适时向万戈提供了一个投资建议：原油现货。“我现在除了经营自己的生意之外，还在一家投资公司做兼职，这家投资公司就是主做原油现货的。”彼时，刘颖通过微信告诉万戈，“最近跟着公司的老师操作了几笔，每笔都有盈利。”

通过微信，刘颖还给万戈发了几张原油现货的交割单截图，每笔的收益从几千元到上万元不等。刘颖建议万戈也通过网上开户的形式，在其所在的公司尽快开户。“我们公司指导老师非常厉害，曾经在1998年参加过‘香港金融保卫战’，跟着他操作保赚不亏。”刘颖信誓旦旦地说。

随后一段时间里，刘颖每天都会给万戈发送自己的原油现货交割单截图，这些交割单无一例外都显示为盈利。同时，刘颖也在不断催促尽快在其所在的投资公司开户。“说实话，当时真的是有点动心了。一方面是因为觉得刘颖可以信赖;另一方面在看过刘颖发过来的原油现货交割单截图后，感觉这是一种不错的投资渠道。”万戈坦言。

万戈的一位朋友在当地的媒体工作，万戈向这位朋友说起了此事。“天上不会掉馅饼，刘颖都是通过微信和你联系，既没有见过她真人，也没有通过电话，就这样轻信于她，很可能会掉入陷阱。”朋友提醒万戈，“你现在连刘颖究竟是男是女都不知道，说不定对面聊天的就是一个抠脚大汉呢!”

为了进行验证，4月下旬的一天晚上，万戈拨通了刘颖的电话，但是电话的另一端却始终无人接听。第二天白天，刘颖在微信解释说：“昨晚在外面吃饭，电话没带在身边。”之后，万戈又打过几次刘颖的电话，但从来都是无人接听，而刘颖随后在微信上总是给出各种未接电话的理由。这令万戈开始有所警觉，开户事宜一拖再拖，即便期间刘颖多次进行催促。

惊出一身冷汗

就在刘颖的言行引起万戈警惕，开户事宜暂时搁置之时，让人意想不到的是，又有新的异地年轻女性通过微信添加万戈为好友。“这个女的自称叫许丽，是河南省登封市人，任职于山东一家投资公司。”万戈说，在许丽的微信个人相册历史记录中，除了一些生活照片、财经新闻的转发链接之外，还有原油现货的交割单截图及一些奢侈品的照片。

在与许丽聊天时，万戈故意将话题提及原油现货，许丽则借机推介原油现货，并且强烈建议万戈在其任职的投资公司开立账户。“我以自己的人格担保，这是一个难得的投资机会。只要跟着我们公司进行操作，保证能够让您的资产不断增值。”许丽在微信中表示。

同样是身处异地的年轻女性，相似内容的微信个人相册历史记录，同样不遗余力地推销原油现货，这让万戈嗅到了一丝不同寻常的气息。当万戈坐在办公室中对此进行分析时，不经意间看到了摆放在办公桌上的电脑。万戈为此灵机一动，上网搜索一下，看是否能找到些线索。

不查不知道，一查吓一跳。在搜索引擎上输入“美女、原油现货、诈骗”等关键字后，弹出的搜索结果着实让万戈吓出了一身冷汗：“骗子公司通过聊股票等方式接近受骗者，鼓吹原油投资无风险，并且提供‘老师’指导，指导的老师在短短一个月内就可以让投资者倾家荡产，被骗者投诉无门”、“单身男子李先生在交友网上邂逅一名心仪的‘美女操盘手’，交流感情时，被劝说投资原油，投入136万元血本无归，‘美女’失联。”、“警方提醒市民注意，目前网上的‘原油现货’交易平台均为诈骗网站”……

“如此看来遇到这种事的并不只我一个人，在这么短期的时间里就先后遇到两位美女骗子，应该是我的个人信息已经被很多骗子知道了。在微信上真的不能轻信陌生人，尤其是天上掉下来的美女。”万戈对证券时报记者表示，“真后悔当初把她俩都删除了，否则可以给你看看我们的聊天记录，你就会有更多的写作素材。”

非法黑平台

大玩变身戏码

据国内资深期货界从业人员袁先生介绍，自2014年央视3·15晚会曝光了多家贵金属投资黑平台之后，大家开始对那些所谓的从事贵金属投资的平台有所警惕。在这样的背景下，一些贵金属投资黑平台也顺势转型，从宣传白银投资转为宣传原油现货投资。

“同当初贵金属投资平台出现的乱象一样，很多原油现货投资平台也是在非法运营。”袁先生说，现在网络上的原油现货交易平台都自称是某交易所的会员，有些所谓的交易所听起来也颇为高大上，但实际上绝大多数都是不合法，抑或是不真实存在的。

袁先生表示，现在已经进入到移动互联网时代了，因此这些非法原油现货投资平台也开始重点发展手机端的客户。他们雇佣业务人员通常是一个人要同时负责多个微信或是QQ，使出浑身解数让投资者开户入金。“业务人员肯定是有男有女，但是现在通常的做法都是将微信或是QQ的头像设置为美女。”据袁先生介绍，当客户以为是在和一位美女聊天时，很可能聊天的对象其实是一位彪形大汉。

袁先生说，在实际运营过程中，这些非法运营的黑平台会极力劝说投资者尽快入金，并加大入金的比例。但是当投资者想出金时，通常会遭遇百般阻挠。据说有些黑平台为了防止投资者出金，还会不经允许擅自改动投资者账户密码。

另外，一些非法运营的黑平台通过引领客户进行频繁交易、巨量交易赚取手续费，至于客户是盈是亏，他们并不关心。甚至个别非法交易平台是采用自己开发或者购买的独立交易软件，由其与投资者形成对手盘，通过虚假报价的方式，可以人为随意篡改行情数据，投资者出现亏损的同时。非法交易平台却实现了盈利。

“最后需要指出的是，有些非法的原油现货交易平台并没有真正办理第三方托管，没有形成客户资金独立存放、独立结算，这令客户资金的资金很轻易就会被挪用。”袁先生告诉证券时报记者，有些投资者在投资原油期货后之所以血本无归，就是因为资金被挪用而无法追回造成的。(孙宪超)

二元期权骗术再出江湖，多国严查严打黑平台

在过去一段时期，由于人民币汇率波动较大，导致外汇市场异常活跃，而在这其中，一些不法分子趁机而入，与汇率挂钩的骗术再出江湖。

近日，财付通对外宣布称，关闭了一家为外汇、股票、比特币提供二元期权交易并包装成互联网金融理财产品的平台。

事实上，早在2016年，证监会发布的针对二元期权平台风险警示中也明确，互联网二元期权平台交易行为类似赌博，已有地方公安机关以诈骗罪对二元期权网络平台进行立案查处。

那么，什么是二元期权，不法分子又是如何利用二元期权工具实施骗术的？

类似于“赌大小”

所谓二元期权，是金融理财产品中常用的产品基础结构，属于一类奇异期权，不同于普通期权的是，它不具有连续的收益。

二元期权的合约中会规定某确定的行权价，对于二元看涨期权，若标的资产在到期时间低于行权价，即便只低于1分钱，该期权收益也是为0；若标的资产的价格高于行权价，即便只高出1分钱，该期权都会获得较高的固定收益。

“买对了，可以获得一定的收益，买错了，输掉所有的本金。这与买彩票、在赌场赌大小非常类似。因为二元期权类似赌博的特性，许多博彩公司也在推进二元期权的业务。”财通证券分析师陶勤英说。

事实上，在过去很长一段时间里，二元期权主要由发行方直接卖给买方，或者是被嵌入更为复杂的合约中出售。

直到2008年，美国证券交易所（ASE）和芝加哥期权交易所（CBOE）相继推出上市交易的二元期权。

2010年基于Web电子交易平台的零售市场快速发展，使得投资者参与二元期权交易更加便捷，吸引了大批散户投资者。

二元期权作为场外期权品种之一，本身无所谓好坏，但到了不法分子手中，就成了骗钱牟利的幌子。

前些年，网络二元期权平台不时兴风作浪，比如2017年警方曾侦破一起以“二元期权”名义实施诈骗的团伙案。该团队仅用60万元就买了一套二元期权平台软件及配套宣传的网页，到处诱骗投资者。

事实上，大多数诈骗平台的原理基本相同，即投资者可以在平台购买短时间内外汇汇率的涨跌，如果买对，购买者将得到除本金外一笔较高收益，这部分盈利的资金由平台提供，买错了本金就归平台所有。因为买对和买错的几率趋于平衡，庄家不会亏钱，而是可以赚交易佣金。

平台本身作为交易中的庄家，投资者实际上是在和平台对赌，但猫腻在于，平台可以控制K线图的涨跌，操纵交易或是诱导客户进行错误交易。

据一位嫌疑人交代，因为平台呈现的数据与真实数据相差不大，只在关键时间的几秒钟出现有利于平台的波动，大多数客户根本无法发现其中的猫腻，平台通过修改软件代码，让客户落入盈利的陷阱，直至客户发现长期处于亏损。

另外，平台也会在后台进行操作，如果投资者连续赚钱，庄家可以限制交易，甚至阻止客户出金，有些诈骗平台，投资者第一天入金，第二天就进不去该平台了。

在海外甚至出现了“二元期权追款专家”，宣称可以帮受骗亏损的投资者追回本金，不过要先向他们转账一笔追款的“劳务费”。这笔钱转出去之后，投资者发现，自己又被骗了一次。

早些年，公安机关侦破的二元期权骗局中，也有结合了传销成分，上下线、拉人头诱骗投资者持续为平台注入资金，实际上资金进了不法分子的口袋。

全球都在持续严查严打

二元期权问题，无论是在国内、国外，都是监管机构严查的对象。

此前，欧洲证券市场监管局就发布了二元期权禁令，禁止向零售客户推广、分销或销售二元期权产品。在英国，二元期权被纳入博彩业协会监管范围而不是英国金融监管局范围。在美国，9月17日，美国商品期货交易委员会起诉某二元期权欺诈案件中的运营者，该运营者不仅没有在美国相关监管机构注册，而且牟利形式类似于赌场，其员工违法违规保证利润、谎称职业资格以及歪曲交易条款。

就在上个月，以色列通信公司Yukom Communications前首席执行官Lee Elbaz因参与二元期权计划欺骗投资者而被判有罪。

在我国，证监会早在2016年就针对二元期权网络平台作出了风险警示，揭露这些二元期权网站平台的真面目。

财付通提示，投资者参与网络炒汇和外汇期货（含二元期货），不仅违法，而且面临较大的资金风险。二元期权交易同时具有两大风险，一是交易平台多注册在境外，服务器也在境外，在境内没有实体营业地或者可供执行的资产，一旦服务方违约，投资者在境内起诉无门，无法保障自身权益。此外，国内投资者对标的资产走势的判断，决定了获利或亏损的结果，本身也存在投资风险。

残酷猎杀！场外期权黑平台挖坑，客户被诱爆仓欲哭无泪

证券公司的场外期权私募通道业务哑火，但民间地下平台却依然活跃。

4月中旬监管层陆续向证券公司、期货风险管理子公司进行监管指导，要求暂停私募基金作为场外期权业务的交易对手方，监管层的干预让场外期权业务得到及时刹车；但这只是冰山一角，民间互联网平台对普通小散资金的吞噬仍在进行当中。

一名曾经在互联网平台从事场外期权业务的人士李欣（化名）告诉21世纪经济报道记者，这个行业很有可能就是下一个“现货贵金属”、“现货原油”、“P2P”、“场外配资”、“外盘期货”和“邮币卡”。

“黑平台”幽灵

只要在网上搜索“场外期权”关键词，就能弹出不少此类交易平台的搜索结果，“掀起新一轮财富风暴”的口号诱人点击。

原本高门槛的场外期权业务，何以在互联网上向不同类型投资者开放。

根据21世纪经济报道记者从券商人士处获悉，部分私募基金开通场外期权交易账户的同时，会发展不少代理商。代理商加盟后，只要招揽到投资者购买期权，便可获得权利金返点。而代理商的形式有多种，互联网平台则是表现之一。

李欣表示，据其了解，实际上民间的场外个股期权，真正借道私募的仅20%-30%，比较谨慎的会选择和各类券商合作，在券商这里过一道，支付千分之二手续费，而这种方式相对要合规。但绝大多数是打着某某券商的名义开发客户，实际上围绕与券商合作的合同，这就是黑平台。

正由于打着与券商合作的名义，增加散户的信任感；它们利用上百万的销售通过电话、互联网、微信等媒介不停开发客户。同时，在门槛上，为了吸引散户，会降低准入条件。

这个现象是不是不陌生？李欣表示，这些从事个股场外期权业务的互联网平台，过去都是从事“现货黄金白银”和“现货原油”等非法交易的平台和代理商。过去在监管层打压后，各类交易所代理商找不到出路，在依靠利润较低的“外盘期货”业务勉强维持大半年后，如今已全线复活，积极活跃在场外期权业务中。

他告诉记者，目前国内70%的所谓场外个股期权平台均以这种模式在做，因此即便证监会禁止了私募通道和券商增量，对“民间场外期权行业”并不形成太大影响。

深度挖坑

非法的民间场外期权平台，为了保证自己收益，往往调高期权权利金，来诱发客户爆仓。

李欣向记者详解称，期权的权利金设定是非常复杂的，一般通过black-scholes模型或者二叉树模型来调整。根据模型定价的权利金价格，一般在wind等专业软件上可查询。

为了保障交易双方的对等和公平，正常的交易权利金不会比wind高出太多，因为权利金越贵，买方风险越大。但国内非法的场外个股期权交易平台，则把权利金定位高于wind数倍，导致客户一旦买入，亏钱的概率大大增加。

“目前客损率大约为60%情况，实际赚钱的只有5%不到客户，因为期权有配资杠杆效应；而95%的客户一旦买入，注定血本无归。“李欣表示。

在他看来，市面上的“风险有限，收益无限”的宣传口号，是面向国内不懂期权定价模型散户，这些平台会请一些金融工程毕业的甚至境外专家来设计期权，以极其不合理的价格诱导客户爆仓。

监管苍白无力

4月18日，监管层发声称：近期，一些互联网平台通过网站、微信公众号、群组等方式招揽客户，为投资者提供场外个股期权交易服务。投资者无需开通证券账户，也不必进行视频认证，仅提供身份证号和银行账户即可完成注册。投资者在确定操作标的、看涨看跌方向、持有期限，并接受期权报价（即权利金）后，即可买入成为期权的权利方。以看涨期权为例，若行权日个股价格高于约定价格且上涨金额大于权利金，则投资者盈利；若上涨金额小于权利金或个股出现下跌，则投资者损失部分或全部权利金。

这些平台没有相应的金融业务资质，内控合规机制不健全，权利金要求过高，缺乏资金第三方存管机制，存在明显风险隐患。此外，这些平台往往使用“高杠杆”“亏损有限而盈利无限”“亏损无需补仓”等误导性宣传术语，片面强调甚至夸大个股期权的收益，弱化甚至不提示个股期权风险。投资者通过这些平台参与场外个股期权交易，存在较大的风险，若平台存在欺诈行为或者发生“跑路”等风险事件，自身权益难以保障。请投资者高度警惕，不轻信、不参与，以免上当受骗，遭受损失。

北京一家大型券商场外期权人士表示，对于这类非法平台，公安机关应直接取缔。