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90后打造虚假外汇交易平台诈骗逾亿元 受害人达6800多人

90后打造虚假外汇交易平台诈骗逾亿元

团伙发展二级代理公司132个受害人达6800多人

炒外汇是很多投资者热衷的投资项目,不少虚假交易平台也应运而生。这些平台号称是拥有海外雄厚实力的投资公司,而且还会在高大上的大厦中租用写字楼。可是,一旦投资者将钱转入这些平台的账户,最终的结果却是人去楼空。

今年3月,一条不起眼的线索让山东省烟台市公安局开发区分局接触到这个覆盖全国诈骗集团的冰山一角。3个多月时间,烟台市公安局开发区分局边防、刑侦、网安、法制等多部门协同作战,上百警力跨多个省份缜密侦查,终将这一诈骗团伙一网打尽。

据介绍,这是一群高学历的90后,他们打造了一个可以随时在后台修改数据的虚假炒外汇、贵金属投资平台。一年多的时间里,涉案网络外汇交易平台发展二级代理公司132个,个人代理1300多家,受害人达6800多人,涉案价值1.2亿元。

情人闹别扭揭开巨大阴谋

今年3月,市民王某在“民生警务平台”投诉称,其“女朋友”介绍他在一个网络交易平台上炒期货、外汇,先后投入3万余元,现已全部亏损。

经了解,王某常年在非洲务工,一人在外寂寞难耐,便通过某交友网站认识了一个女友,叫小芳,是90后,两人经常视频聊天。

小芳告诉王某,通过网上的投资平台炒外汇和期货来钱很快,自己家亲戚就有干这个的。平台有分析师帮忙看外汇走势,保赚不赔,自己不用动脑子,跟着赚大钱就行。

王某听得很心动,便试着投了3万元。没想到,钱一进交易平台便一直在赔,短短几天时间便缩水1万多元,直至血本无归。赔钱之后,小芳在微信上也不跟他聊天了,王某怀疑自己被骗,专程从非洲赶回国内,通过“民生警务平台”投诉。

开发区分局通过对小芳信息查询落地划分案件归属地,该线索交由边防大队案件侦查队办理。接警后民警立即找到了小芳,小芳称只要民警不处理自己,她愿意将王某的损失如数归还。

民警将案件情况汇报给开发区边防大队大队长赵红军后,赵红军认为这就是一起电信网络诈骗案件。随后,办案人员立即加大对犯罪嫌疑人小芳的审讯力度。

经审讯,小芳如实交代了其团伙成员人数、诈骗窝点等关键信息。第二天,办案民警将位于开发区某商业大厦的诈骗窝点成功捣毁,现场抓获犯罪嫌疑人16名。

经查,2017年6月,诈骗窝点负责人孙某与合伙人前往杭州一金融投资公司签订合约,取得了某网络外汇交易平台的经营资格。该平台对外称注册于香港,是一家正规的外汇、贵金属投资平台,实际上是嫌疑人可以随意操控后台、以达到吸干投资人每一分钱为目的的假平台。

孙某获得经营资格后,便组织其下属业务员编造虚假身份,通过微信交友、拉拢感情等手段,诱使受害人到网络外汇交易平台投资。按经营合同,约定按照客户亏损的50%(后提高至75%)进行返利。

截至被警方一网打尽,孙某的窝点经营不到两个月,涉案价值近百万元。

虚假外汇交易平台露真面目

虽然捣毁了诈骗窝点,但办案民警丝毫不敢放松。诈骗团伙的上级公司在哪?团伙有多少人?

开发区分局成立了“3·27”专案组,在对犯罪嫌疑人孙某等人银行流水、交易凭证进行多次梳理核查后,发现了位于浙江杭州和河南郑州的两个诈骗窝点。

民警分析得知,该网络外汇交易平台组织架构大体分为三层。顶层便是这个平台的开发者,总公司位于郑州,相当于生产商；第二层是他发展的下级代理公司,主要业务是推广平台,一般不直接发展受害人,相当于代理商,本案中位于杭州的公司,便是代理商；第三层是落地公司,一般由公司业务员直接发展受害人,就是孙某这样的小公司。

落地公司会通过小芳这样的业务员哄骗投资者,以赚大钱为诱饵,引导其到虚假网络外汇交易平台炒外汇或贵金属。若不懂行情,可加入微信群或QQ群,群里有专门的分析师“喊单”。

在群里,投资者会发现,分析师有大批拥趸,都在说跟着老师赚了大钱。实际上,一个群里大多数都是落地公司雇来的“托儿”,而“喊单”的分析师可能连小学都没有念过。

钱一旦进入平台,便会被重重盘剥。强制的高额手续费、过夜费、强制汇率差,即便不交易,也会让钱瞬间缩水十几个百分点。如果投资人觉察受骗想要出局,退钱还要等3个工作日。这3天时间里,平台会派专人忽悠投资人继续下单,直到所有的钱都赔光。

赔光的钱,其实都进了平台开发者以及下级代理的口袋里。该网络外汇交易平台就是一个彻头彻尾的电信网络诈骗平台。

庞大诈骗平台的背后推手

在初步锁定犯罪嫌疑人之后,侦查民警便开始对“3·27诈骗案”的主要嫌疑人进行重点摸排。

上海侦破利用虚拟外汇投资平台诈骗案 涉案金额近亿

图为警方抓捕犯罪嫌疑人。

“炒外汇”，是近年来比较热门的投资项目，早已不是什么新鲜事了。然而对于大多数的老百姓而言，相比股票、基金等传统投资项目，这仍是一个较新的领域。正因为民众对该领域的认知有限，一些不法分子利用老百姓向往高回报的心理以及对网络投资平台的“一知半解”，设计圈套骗取投资者的钱财。

记者26日获悉，上海公安机关近日捣毁了一个利用虚拟外汇投资平台实施诈骗的犯罪团伙。

2018年5月下旬，长宁公安分局天山路派出所接被害人陈阿姨报案称：其于2017年9月通过朋友介绍，结识一自称“外汇交易专家”的人员何某(女，53岁)，并根据何某推荐，在网络平台“MetaTrader 4”上开户，后通过该平台投入资金15万元(人民币，下同)。此后，何某通过花言巧语说服陈阿姨，获得了其代理操作的委托，并收取约1.5万元的佣金。

陈阿姨本以为这桩委托省心省力，坐等收钱即可。可令她没想到的是，刚刚才过了一个月，便收到噩耗，何某发来的短信称：“由于投资失误，陈阿姨的15万元全部亏损，一分不剩。”

陈阿姨纳闷了，即便是投资失误，也不可能在如此短的时间内输的“精光”。于是，陈阿姨来到了天山路派出所报案。起初，民警还以为这是一起普通的投资失败案例，但在向何某通话了解情况后发现事有蹊跷。原来，何某此前通过地铁口散发的金融广告找到了一家外汇券商公司，并结识了该公司行政主管陈某。随后，经陈某介绍，何某在该公司注册并投入了18万元用于“炒外汇”，但不久后投资失败全部亏空。何某心有不甘，于是她便找到了陈阿姨，想通过代理赚佣金的方式减少损失。可何某在自身没有能力进行外汇操作的情况下，毅然和陈阿姨协商了代理投资外汇的相关事宜，已经属于隐瞒事实的情况了。更可疑的是，连续两次近33万元的投入，在如此短时间内消耗殆尽，确实令人费解。

接报后，长宁分局迅速成立专案组开展调查。为了尽早弄清案情，专案组兵分多路，一路对被害人提供的资金账户流向进行调查梳理，另一路则对广告上印发的券商公司情况开展排摸。经过初步调查，专案组发现这极有可能是一起虚拟投资诈骗案件，存在多处疑点。一是民警发现被害人的账户资金最终流入的是一家新能源科技企业，该企业没有相关经营证券投资的资质。二是民警查询该公司注册信息及人事架构，了解到从公司法人朱某、CEO钱某再到技术、财务总监均为亲属关系，且CEO钱某曾有过金融犯罪记录。三是民警通过对该公司资金流向的梳理发现，所有投资人的资金均被汇入到同一个资金池账户，并且有近1亿元的资金被用于购买了金融理财产品。也就是说，所有投资者的钱并没有实际的用于外汇投资交易，而是在“体内循环”。这一重大发现，让专案组基本断定这是一个利用网络平台进行虚拟投资的诈骗团伙。

2018年7月3日，专案组经过前期排摸，确定了几名犯罪嫌疑人居住点后，兵分多路同步实施抓捕行动，一举将犯罪嫌疑人朱某、CEO钱某等团伙成员6人抓获归案，缴获作案使用的手机10余部、银行卡10余张。

到案后，民警连夜开展审讯工作，经过梳理分析，基本理清了该诈骗团伙的作案手法。该团伙利用名下公司扮演“虚假券商”身份，并在国外开发的一款名为“MetaTrader 4”的网络平台上开设账户。随后，通过广告营销等手段进行宣传招揽投资者，并以公司在境外有正规金融牌照为幌子让客户觉得在公司投资是有合法保障的，并在广告介绍中特意放大投资杠杆(1:400，正规券商为1:200以内)来吸引投资者关注。

在积累了客户资源后，该团伙利用“MetaTrader 4”平台原有的A通道(live通道，实际交易通道)和B通道(DEMO通道，模拟操作通道)，将所有投资者的资金全部纳入到虚拟交易池中，他们则通过后台数据观察每一位投资者的操作手法，对于“懂行”的投资者，他们会将其放回到真正的市场中。而对于“半瓶水”或者“盲操”的投资者，他们则利用赚取高额手续费以及以虚假购买的做法来对投资者逐渐平仓，一步步吞噬投资者资金池内的钱款。

目前，犯罪嫌疑人朱某、钱某等6人因涉嫌诈骗罪已被批准逮捕。何某因隐瞒事实、参与诈骗活动，亦被批准逮捕。 (记者 李姝徵)