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12月客诉黑榜TOP10，风险预警！避开这些平台！

每月一期的客诉黑榜单来啦！！！2024年最后一个月，黑平台各显神通，玩法多样，勇夺TOP10黑榜桂冠。这里有常见的老主顾，也有新型诈骗套路平台登顶，还有侮辱智商的数字排序网站。这里都是受害者血泪控诉史，遇到这些平台请谨慎选择，及时远离。

第一名 RVE TRADING

天眼评分1.38，无监管，本月8条曝光，集中爆发无法出金。通过赠金活动广邀投资者，赠金很快到账，但不管盈亏，统统不给出金，进去一个别想出来，快速收割。网站域名注册两个月左右，目前已经打不开，疑似跑路。

第二名 RoboForex

天眼评分6.3，是运营十多年的老牌经纪商。英国FCA于今年4月份撤销监管后，最近半年曝光问题激增，曝光最多的问题是各种方式拖延出金、甚至不给出金。

外汇天眼实勘探访发现，目前三地监管的另外两地均不存在真实的展业场所。

上周专门写过该平台文章

“一夜之间”封锁账号，Roboforex不能出金，有问题找不到人解决-资讯-外汇天眼(WikiFX)

疑似平台资金链出问题，请投资者谨慎选择

第三名 EXENMARKETS

天眼评分1.53，无监管。网站到期了，平台名称相同的网站域名多难得啊，一年几百块钱都不舍得续费了，可见这平台准备放弃了。疑似该平台新网址，刚注册才一个月已经打不开。

主要模式是通过群里拉一批人到网站到平台开户入金，随即不给出金，一波结束，准备下一波。打一枪换一个地方。

第四名 Exen Markets

天眼评分2.1分，与第三名EXENMARKETS算是同名称，曝光内容相似，能进排行榜因为重名，更怀疑是同一个平台。有用户登这个平台直接跳转到另外个地址。相似的平台还有个Exen Trade，怎么看怎么像是狡兔三窟，该网址又与平台名称不同。即便不是同一伙人也不冤枉，都是黑平台。

第五名 JDNX 极度证券

天眼评分1.18，无监管。衍生品金融服务提供商，主要做股票及衍生品，港股、A股和美股，该平台估计是冒牌的。

即便是正规的，有两点比较奇怪的地方，公司网站限制区域，主做美股却不向美国居民提供服务（应该是无相应资质），同时意思可以向中国居民提供服务。

这里面中国是禁止这类平台的，该平台提供主要美股及衍生品，但不在美国开展业务。是不是可以这么理解，没有中国相关牌照，但可以展业。

该平台提供的网址域名域名今年4月24日注册。正主应该是这个 jdnx.com, 该网址注册于09年，几家网址打开后内容一样。前三个估计是冒牌jdnx.com的。这么多冒牌的还是远离吧。

第六名 Elite-light pro

天眼评分1.03，无监管。一年以内平台，网站域名与平台名称不匹配，网站注册不足半年，仍能正常打开。用户曝光不能出金，建议远离。

第七名 Luno

天眼评分1.16，无监管交易平台，注册地中国，只要在中国的（中国大陆）平台都是黑平台，这不是【此地无银】的标志吗?这家平台网站注册三个月就开始【公司成立一周年赠金10%活动】，即便一年也值得宣传?运营一段时间脑袋灵光了，干脆改名ELLIPAL冒牌别人合法平台。看到这个ellipal平台要小心并远离，骗子也在成长。

第八名 MSquare

这是个老油条，客诉榜单“老主顾”了，上个月客诉榜单第一名，这月才第八名。不知道MSquare这该算是进步了呢还是退步了?

天眼评分1.15，疑似套牌，无监管，不能出金冻结账号也就算了，还要支付验证金，解封金，服务费。

第九名 Mike-Cryptos Mining

天眼评分1.04，无监管，注册地美国。网站注册四个月，已经打不开。

第十名 CXM Prime

天眼评分1.45，无监管疑似套牌。该平台网站目前无法访问，会自动跳转到另外一个地址。网站宣该公司成立于2018年，总部位于英国，持有英国金融行为监管局（FCA）的可疑克隆许可证，并提供金融解决方案。

该公司像不像仿冒另一家高分的交易商。Logo一样，名称相似，建议远离。

12月客诉上榜的平台，最多的问题是不能出金。本月大部分是低分平台上榜，其中8个平台是低于2分的。只有RoboForex平台天眼评分6.3分是相对高分，该平台集中的问题也是出金，可能在黑化中。选交易商首先远离低分平台就对了。

小风外汇现货曝光：黑平台骗局揭秘，你是为人刀俎还是揭竿而起！

网络炒汇涉嫌违法，一旦投入不仅血本无归还报警无门，唯有维权才可助你追回损失！

炒外汇亏光积蓄还犯法，这些你都知道吗？

网络炒汇实质是通过互联网开展外汇保证金、外汇期货等外汇衍生产品交易。我国境内禁止私自买卖外汇，也禁止金融机构从事外汇保证金交易，并对金融机构从事外汇业务实行准入管理。网络炒汇在境内属于非法行为，一经查处，网络炒汇的组织者会被依法追究刑事法律责任。而对于炒汇的投资者，既损失了投资资金，其私自买卖外汇行为也将受到行政处罚；如果其存在介绍他人炒汇或者代替他人炒汇等积极参与网络炒汇组织行为，还会构成共犯，面临刑事追责。网络炒汇骗局的具体情形不同，组织者和投资者面临的法律责任也不同，主要涉嫌违反相关金融法律法规和刑事法律。

金融法律层面。网络炒汇主要涉嫌违反相关金融业务的准入规定和禁止规定。境内设立金融机构、从事金融活动，必须依法接受准入管理。根据相关法律规定，金融机构经营外汇业务，需要经过金融监管机构根据职责分工批准。早在1994年，银监会等部门就联合下发了《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》，严令禁止境内任何机构和个人，组织、参与外汇期货和外汇保证金交易。尽管2000年后部分银行业金融机构试水办理外汇保证金交易，但2008年监管部门就再次予以取缔。网络炒汇的组织者不具有办理外汇业务的资格，违反了外汇业务准入的强制性规定。此外，根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，除外商投资企业外，其他境内机构、居民个人、驻华机构及来华人员，只能在外汇指定银行办理结汇和售汇，禁止私自买卖外汇。网络炒汇平台并非合法的外汇交易对象，投资者参与网络炒汇，其炒汇行为违反了禁止私自买卖外汇的相关法律规定。

刑事法律层面。组织网络炒汇主要涉嫌非法经营、诈骗以及组织领导传销活动类犯罪，投资者参与网络炒汇也可能构成共犯。交易平台真实、炒汇交易确实存在的，由于未经相关金融监管机构批准，组织和参与这种交易，属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为，交易金额、非法所得等相关情节符合《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条规定情形的，法院往往按照非法经营罪追究组织者的法律责任。私自设置虚假网络交易平台而并无真实外汇交易，实际是将客户保证金据为己有的，或与境内投资者对赌交易，造成客户资金大量亏损的，本质上系诈骗行为，法院往往视案件的具体情形，按照诈骗类犯罪追究组织者的法律责任；如果存在以高额回报为诱饵，以“人拉人、层层返利”发展下线，非法吸收公众资金的，还会涉嫌构成组织、领导传销活动罪。投资者除本人参与投资外，如果还通过介绍他人参与获取相应的报酬，则涉嫌共同组织相关犯罪而沦为同犯。

参与非法网络炒汇，既会面临较高的资金损失风险，也会面临被依法追究法律责任的风险。因此，小风维权P12786建议投资者应当选择合法的外汇投资渠道，并综合考虑风险承受能力和理财收益等因素，合理规划个人外汇投资，以保障自身财产的安全。

2018年5月初的下午，陈先生接到一个关于加股票讨论群的电话，之后入了群。刚开始讲一些关于股票的技术知识，由自称是股民老张（他说自己真名张中正）和高龙还有另外几位讲。后来他们组织了一个叫“集结号”的炒股竞赛，比赛结果是老张胜，自始至终陈先生他们都没有看到老张买了什么股票。

这时候老张宣称自己年投资收益百分之二百至少，他还宣称自己在上海有钢材生意。之后群里有人起哄让老张说出自己成功的方法，老张就说是炒黄金，还说要帮他们赚钱，叫陈先生他们开帐户，还得至少入金一万美金。

陈先生当时刚买了门面没钱，只有2万人民币，就跟老张他们说我手上钱真不多，能不能通融一下。可这伙骗子就让陈先生想法借、贷，没办法陈先生在银行又贷了15万，入了两万美金。之后分了组，说是决战大非农。开始就是反着做单，只告诉陈先生保证金保证百分百就没问题。直到本金亏完，他们就没人了。群里炸了锅，陈先生说了句（我们出不了金）之后便被踢出了群，拉黑。事后陈先生贷款也还不上了，媳妇也跟他离婚了。当陈先生找到我们的时候，我们发现陈先生很憔悴，就像对生活无望的人一样，陈先生说他也想过去寻死，但是想到自己可爱的儿子，还是坚持的下来，找过各种办法，还报过案，但是警察没有受理，最后是在网上看见我们维权的文章，抱着试一试的心态才找我们小风维权P12786的。我们让陈先生提供了所以的证据，由于陈先生担心再次被骗，所以我们签合同的时候选择的面签，没有邮寄，过了近20天的时间，我们帮陈先生追回了全部的资金。

由于投资理财的信息不对称,被害人缺乏专业知识,加之社会上投资理财平台众多,大多数被骗投资者都以为是自己投资失败,没有意识到被诈骗。对此，小风维权在此特别提醒，为了资金安全，请遵守国家法规，不要轻信“网络炒汇”夸大宣传，坚决远离网络炒汇活动，以免上当受骗、追悔莫及。对于已经深受其害而心急如焚的你不妨收集好你手中被骗的证据，迅到小风维权，我虽不能保证帮你百分百追回你的资金，但只要你的证据充分，我们定会竭尽全力以最短的时间帮你追回你的损失，我们在此承诺，不追回你的资金决不会收取任何费用。

网络炒汇风险凸显 20多万一夜变9千

随着外汇交易平台的广泛兴起,网络炒汇以小投资就能赚取高额回报的案例让不少投资者跃跃欲试。可网络炒汇蕴含的风险却是不可估量的,外汇交易平台是否合法,外汇交易平台突然消失如何维权等问题不断涌现。

小投资就能赚取高额回报?打破网络炒汇的“躺赚传说”

2017年7月,天气异常炎热,对90后小王来说,近一个多月以来内心所承受的煎熬是天气所不能比拟的。6月8日凌晨5点,小王投资的IGOFX外汇交易平台突然崩盘,她账户里的资金一夜间从20多万变成9千。小王告诉人民网记者:“爆仓前两天,其实就想把钱提出来,没想到犹豫之下,我的二十万元就打了水漂。”

外汇交易平台俗称网络炒汇,也叫外汇保证金交易,上世纪八十年代末登陆境内,并于九十年代初在广东、深圳、北京等地出现一股外汇保证金交易热,但是由于缺乏监管,加上参与者对这项业务一知半解,很多个人和机构损失惨重。

目前网络上流行的外汇交易平台大多参与门槛低,开户资金在500-2000美元,开户后客户利用网络平台直接进行交易,既可以限价、限时,也可以进行点差式交易(在波动幅度很小的区间内随时买卖)。

1手交易保证金为1000-2000美元,杠杆比例一般在100-200倍,多的可以做到400倍,最小交易单位为0.1手。客户投入少量保证金就能实现大额投资、赚取高额回报。

现有外汇交易平台主要有两种类型:一是直接对接国际外汇交易市场,由国外监管部门批准的境外经纪商代理交易,二是以境外正规经纪商为噱头,以直接参与国际市场交易为诱饵,宣称20%以上高额回报,以传销或集资模式,骗取投资者钱财。

像小王投资的IGOFX外汇交易平台就是利用少数老百姓幻想一夜暴富的投机心理,以网络炒汇高额回报诱骗投资者入金,并以“人拉人、层层返利”发展下线,扩充规模,赚得盆满钵满后,卷款一跑了之。

2017年春节,小王在同学张雪娇的介绍下开始投资IGOFX外汇交易平台,刚开始还是半信半疑的,但是本着相信同学的原则,很快冲淡了警觉,也试探性的投资了2万元,果真如老同学所说,开始了“躺赚之旅”,小王的账户盈利额不断增加,并且从平台账户提现至银行卡的手续方便、速度很快。

小王告诉人民网记者,就是因为有她前期盈利带来的示范效应,她周围的亲戚、朋友也陆陆续续加入了这个平台。5月9日,IGOFX交易平台有部分客户在交易亏损未达止损线的情况下,账户即被平台自动平仓止损了,此情况在IGOFX客户中引起了较大反响,后期,IGOFX平台出面对该部分客户进行了补偿,就是这个补偿行为让她更加认可这个平台。

北京时间6月8日凌晨,英国大选导致英镑/美元下跌200点以上。值此风口浪尖,小王委托的专业操盘手非但没有采取避险措施,还继续重仓做多英镑,下单后不到10分钟即亏损90%以上。即使当时市场并未出现流动性枯竭导致穿仓的情况,小王的账户当时的账户一共近20万,一夜之间她的账户上仅剩9千左右。随后,IGOFX平台网站打不开,甚至连老同学张雪娇也失去了联系。

小王不得不在会员群里公布张雪娇跑路的消息,由此,IGOFX崩盘的消息彻底传开了。

“现在看来,这个IGOFX就是个打着外汇旗帜的诈骗平台,投资要慎重,这次的投资失败觉得主要还是自己的贪念在作怪。真的是赚了利息,亏了本金”。小王说。

7月23日,公安部集中开展打击整治涉众型 、风险型经济犯罪活动,此类金融诈骗行为将无处遁形。

风险提示不断升级 外汇网络平台属于非法经营

11月1日,国家互联网金融安全技术专家委员会发布了几个互联网外汇理财平台风险案例。

一是业务牌照涉嫌造假。

二是承诺“高额收益”,交易过程不透明。

三是涉嫌利用“传销模式”发展客户。

四是打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。

为帮助社会公众认识投资风险、保护自身合法权益,中国互联网金融协会也于11月10日发布《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》。

《风险提示》指出,境内机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台从事外汇、贵金属、期货、指数等产品交易(含跨境),以及境外机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台为境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品交易,均属于违法行为。

《风险提示》强调,目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。因此参与此类平台的投资活动面临较大风险。

无独有偶,俄罗斯央行日前也发布了网络炒汇风险提示公告,央行表示已开始关闭400家网站,其中许多网站涉嫌网络诈骗或传播恶意软件。据了解,400家网站中包括了向俄罗斯客户提供金融服务的诈骗公司,这些公司没有获得俄罗斯央行颁发的必要牌照。

俄罗斯央行警告称,这些网站通常与守法的非银行金融机构官方网站看起来类似,如MFO(联合家族办公室)、外汇交易商、保险公司、专业交易者甚至银行,但是这些网站所有者的真正意图是攫取非法收入。通过这些网站进行交易可能会导致重大的金融风险和资金损失,个人通过互联网投资时需保持谨慎。 (以上资料均来自于国家外汇局)