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网络炒汇风险凸显 20多万一夜变9千

随着外汇交易平台的广泛兴起,网络炒汇以小投资就能赚取高额回报的案例让不少投资者跃跃欲试。可网络炒汇蕴含的风险却是不可估量的,外汇交易平台是否合法,外汇交易平台突然消失如何维权等问题不断涌现。

小投资就能赚取高额回报?打破网络炒汇的“躺赚传说”

2017年7月,天气异常炎热,对90后小王来说,近一个多月以来内心所承受的煎熬是天气所不能比拟的。6月8日凌晨5点,小王投资的IGOFX外汇交易平台突然崩盘,她账户里的资金一夜间从20多万变成9千。小王告诉人民网记者:“爆仓前两天,其实就想把钱提出来,没想到犹豫之下,我的二十万元就打了水漂。”

外汇交易平台俗称网络炒汇,也叫外汇保证金交易,上世纪八十年代末登陆境内,并于九十年代初在广东、深圳、北京等地出现一股外汇保证金交易热,但是由于缺乏监管,加上参与者对这项业务一知半解,很多个人和机构损失惨重。

目前网络上流行的外汇交易平台大多参与门槛低,开户资金在500-2000美元,开户后客户利用网络平台直接进行交易,既可以限价、限时,也可以进行点差式交易(在波动幅度很小的区间内随时买卖)。

1手交易保证金为1000-2000美元,杠杆比例一般在100-200倍,多的可以做到400倍,最小交易单位为0.1手。客户投入少量保证金就能实现大额投资、赚取高额回报。

现有外汇交易平台主要有两种类型:一是直接对接国际外汇交易市场,由国外监管部门批准的境外经纪商代理交易,二是以境外正规经纪商为噱头,以直接参与国际市场交易为诱饵,宣称20%以上高额回报,以传销或集资模式,骗取投资者钱财。

像小王投资的IGOFX外汇交易平台就是利用少数老百姓幻想一夜暴富的投机心理,以网络炒汇高额回报诱骗投资者入金,并以“人拉人、层层返利”发展下线,扩充规模,赚得盆满钵满后,卷款一跑了之。

2017年春节,小王在同学张雪娇的介绍下开始投资IGOFX外汇交易平台,刚开始还是半信半疑的,但是本着相信同学的原则,很快冲淡了警觉,也试探性的投资了2万元,果真如老同学所说,开始了“躺赚之旅”,小王的账户盈利额不断增加,并且从平台账户提现至银行卡的手续方便、速度很快。

小王告诉人民网记者,就是因为有她前期盈利带来的示范效应,她周围的亲戚、朋友也陆陆续续加入了这个平台。5月9日,IGOFX交易平台有部分客户在交易亏损未达止损线的情况下,账户即被平台自动平仓止损了,此情况在IGOFX客户中引起了较大反响,后期,IGOFX平台出面对该部分客户进行了补偿,就是这个补偿行为让她更加认可这个平台。

北京时间6月8日凌晨,英国大选导致英镑/美元下跌200点以上。值此风口浪尖,小王委托的专业操盘手非但没有采取避险措施,还继续重仓做多英镑,下单后不到10分钟即亏损90%以上。即使当时市场并未出现流动性枯竭导致穿仓的情况,小王的账户当时的账户一共近20万,一夜之间她的账户上仅剩9千左右。随后,IGOFX平台网站打不开,甚至连老同学张雪娇也失去了联系。

小王不得不在会员群里公布张雪娇跑路的消息,由此,IGOFX崩盘的消息彻底传开了。

“现在看来,这个IGOFX就是个打着外汇旗帜的诈骗平台,投资要慎重,这次的投资失败觉得主要还是自己的贪念在作怪。真的是赚了利息,亏了本金”。小王说。

7月23日,公安部集中开展打击整治涉众型 、风险型经济犯罪活动,此类金融诈骗行为将无处遁形。

风险提示不断升级 外汇网络平台属于非法经营

11月1日,国家互联网金融安全技术专家委员会发布了几个互联网外汇理财平台风险案例。

一是业务牌照涉嫌造假。

二是承诺“高额收益”,交易过程不透明。

三是涉嫌利用“传销模式”发展客户。

四是打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。

为帮助社会公众认识投资风险、保护自身合法权益,中国互联网金融协会也于11月10日发布《关于防范通过网络平台从事非法金融交易活动的风险提示》。

《风险提示》指出,境内机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台从事外汇、贵金属、期货、指数等产品交易(含跨境),以及境外机构未经我国金融监管部门批准通过互联网站、移动通讯终端、应用软件等各类网络平台为境内客户提供外汇、贵金属、期货、指数等产品交易,均属于违法行为。

《风险提示》强调,目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。因此参与此类平台的投资活动面临较大风险。

无独有偶,俄罗斯央行日前也发布了网络炒汇风险提示公告,央行表示已开始关闭400家网站,其中许多网站涉嫌网络诈骗或传播恶意软件。据了解,400家网站中包括了向俄罗斯客户提供金融服务的诈骗公司,这些公司没有获得俄罗斯央行颁发的必要牌照。

俄罗斯央行警告称,这些网站通常与守法的非银行金融机构官方网站看起来类似,如MFO(联合家族办公室)、外汇交易商、保险公司、专业交易者甚至银行,但是这些网站所有者的真正意图是攫取非法收入。通过这些网站进行交易可能会导致重大的金融风险和资金损失,个人通过互联网投资时需保持谨慎。 (以上资料均来自于国家外汇局)

男子花36700元炒外汇 被诱到“山寨平台”

通过沈阳百汇通投资管理有限公司，可以在国际知名外汇交易平台炒外汇。市民徐先生先后将36700元投了进去，结果却血本无归。“该公司提供的炒汇平台根本就不是官方的，而是一家山寨的。”昨日，徐先生向沈阳晚报、沈阳网爆料，他在报警后虽然钱财被悉数退回，但仍有许多人被蒙在鼓里。

遭遇：炒外汇“山寨平台”很坑人

2012年5月，徐先生经人介绍认识了沈阳百汇通员工吴某。吴某称，徐先生可以通过该公司在美国FXDD官网炒外汇。在签过协议后，百汇通公司提供给徐先生外汇网站的网址和账号，以及密码查询信息。

根据徐先生的叙述，他先后给百汇通汇过两次款，第一次汇入5000美元，第二次汇入5000元人民币。一共折合人民币36700元。

徐先生表示，在投资之前，他按照公司提供的网站，在家曾做了几个月的模拟练习，发现炒外汇有利可图。可真的把钱投进去后，却很快亏得精光。徐先生越想越不对劲，于是登陆了FXDD外汇官方网站，输入了百汇通公司提供的账户名和密码，结果被提示无此用户。怀着满肚子的疑问，徐先生又上网查询了外汇投资的相关信息，结果表明，百汇通提供给徐先生的账号、网站信息都是该公司个人的，实际上就是个“山寨平台”。

进展：警方介入将所投钱财悉数追回

在查询过相关信息后，徐先生发现百汇通公司的流程在很多方面都和FXDD官网存在差异。首先，FXDD官网开户需要本人的两个有效证件，而假平台只是记下身份证便可；第二，FXDD官网需要本人凭有效证件去银行汇款，根本不接受第三方汇款；第三，官网出金应由本人电子邮件申请，官网直接把钱汇到本人银行卡；最后，百汇通的外汇走势图和官网的走势图有细小的差异。

徐先生表示，根据百汇通提供的账户，他到该公司平台上搜索其他用户信息，查询结果显示，仅带徐先生炒外汇的吴某一人名下就有40多人，并且基本每个人都赔钱。

随后，徐先生向公安部门举报百汇通虚构交易平台。在多次协调后，百汇通法人吴经理将徐先生的36700元退还。

分析：沈阳投资公司没有炒外汇资质

昨日，记者登录了沈阳百汇通投资管理有限公司的官方网站。上面介绍，该公司是一家专注于金融投资服务领域的专业化团体，咨询服务范围覆盖中国大陆地区，旨在为客户搭建通往全球资本市场的桥梁。为中国大陆个人客户和企业客户提供优质和专业的外汇、黄金、原油等金融产品的信息咨询服务以及相关的代理业务。

记者随后拨打网站所留的联系电话，始终无人接听。随后，记者与沈阳百汇通投资管理有限公司的法人吴经理取得联系。吴经理表示，沈阳百汇通投资管理有限公司现在已经注销。

对徐先生反映的情况，吴经理表示：“这事儿他都闹上半年了，钱不都退给他了吗？他还想咋的？对于我们合不合法，我没必要和你们记者解释。”

在沈阳市工商局提供的百汇通公司营业执照信息上，其经营范围为投资管理、物业管理及供暖服务等。

辽宁省外汇管理局的工作人员告诉记者，目前即使是银行，也只能做实体外汇。目前沈阳市没有一家投资公司有资质在FXDD外汇官方网站炒外汇，这些投资公司的普遍做法都是虚构一个虚拟交易平台，其交易系统与境外外汇交易系统不连接，造“假盘”欺骗投资者。