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外汇局:扩大境内外汇贷款结汇范围

–离岸人民币–

2016年香港人民币存款同比下降35.8% 创逾四年新低

截至2016年12月末，香港人民币存款环比大幅下降12.95%，至5467.07亿元，创2012年9月以来的逾四年最低水平。2016年香港人民币存款规模累计减少3044亿元，同比降幅达35.8%。这是香港人民币存款连续第二年下降。

–人民币数据–

2016年人民币全球支付额同比下降近三成 位居第六

SWIFT数据显示，2016年人民币的全球支付额同比下降29.5%，市场占有率从2015年12月的2.31%降至2016年12月的1.68%，人民币的使用在国际支付中排名第六。

2016年12月国际收支口径国际货物和服务贸易顺差1236亿元

2016年12月，我国国际收支口径的国际货物和服务贸易收入15966亿元，支出14730亿元，顺差1236亿元。

2016年非居民减持境内人民币金融资产7063亿元

截至2016年末，非居民持有境内人民币金融资产3.03万亿元，相比2015年末减少7062.8亿元，同比下降8.10%，为连续第二年减少。

2016年12月外币对本币远期和期货空头头寸维持453.01亿美元

截至2016年12月末，共持有外币对本币远期合约和期货合约空头头寸453.01亿美元，与11月末持平。

—人民币市场—

1月人民币兑美元强势反弹逾1% 鸡年人民币“闻鸡起舞”

2017年1月人民币兑美元即期汇率累计升值1.04%，从2016年底的6.96水平反弹至6.87水平，人民币兑美元中间价1月则升值1.14%，两者双双结束连续三个月跌势。2017新年伊始，市场此前预期的个人购汇需求汹涌状况没有出现。

26日人民币兑美元中间价上调8个基点 报6.8588

1月26日人民币兑美元汇率中间价上涨8个基点，报6.8588。相比1月25日北京时间16:30人民币兑美元即期汇率收盘价6.8796上调208个基点。

外汇局：8月银行结汇12013亿元 结售汇逆差收窄

中新经纬客户端9月19日电 国家外汇管理局19日公布2019年8月银行结售汇和银行代客涉外收付款数据显示，8月，银行结汇12013亿元人民币(等值1711亿美元)，售汇12391亿元人民币(等值1765亿美元)，结售汇逆差378亿元人民币(等值54亿美元)。

其中，银行代客结汇10555亿元人民币，售汇10785亿元人民币，结售汇逆差230亿元人民币;银行自身结汇1459亿元人民币，售汇1607亿元人民币，结售汇逆差148亿元人民币。

同期，银行代客远期结汇签约1697亿元人民币，远期售汇签约920亿元人民币，远期净结汇778亿元人民币。

截至8月末，远期累计未到期结汇5089亿元人民币，未到期售汇4983亿元人民币，未到期净结汇106亿元人民币;未到期期权Delta净敞口-2603亿元人民币。

2019年1-8月，银行累计结汇83337亿元人民币(等值12204亿美元)，累计售汇86386亿元人民币(等值12652亿美元)，累计结售汇逆差3049亿元人民币(等值447亿美元)。

其中，银行代客累计结汇77073亿元人民币，累计售汇79271亿元人民币，累计结售汇逆差2198亿元人民币;银行自身累计结汇6265亿元人民币，累计售汇7116亿元人民币，累计结售汇逆差851亿元人民币。

同期，银行代客累计远期结汇签约10568亿元人民币，累计远期售汇签约3749亿元人民币，累计远期净结汇6819亿元人民币。

2019年8月，银行代客涉外收入20353亿元人民币(等值2899亿美元)，对外付款22061亿元人民币(等值3142亿美元)，涉外收付款逆差1708亿元人民币(等值243亿美元)。

2019年1-8月，银行代客涉外收入158807亿元人民币(等值23274亿美元)，对外付款158550亿元人民币(等值23226亿美元)，涉外收付款顺差258亿元人民币(等值48亿美元)。

对此，国家外汇管理局新闻发言人、总经济师王春英表示，8月份银行结售汇逆差收窄，外汇市场供求保持基本平衡。

8月份，虽然企业、个人等非银行部门涉外收付款逆差有所扩大，但综合考虑银行部门外汇收支等情况，8月份境内外汇市场供求延续基本平衡格局。主要表现：一方面，银行结售汇逆差稳中有降，8月份银行结售汇小幅逆差54亿美元，环比下降12%，同比下降64%;另一方面，外汇储备余额保持基本稳定，8月末为31072亿美元，环比增加35亿美元。

王春英认为，外汇市场预期总体稳定，主要渠道外汇供求平稳有序。8月份，衡量结汇意愿的结汇率，也就是客户向银行卖出外汇与客户涉外外汇收入之比为73%，环比上升6个百分点;衡量购汇意愿的售汇率，也就是客户从银行买汇与客户涉外外汇支出之比为69%，环比基本持平。在此情况下，货物贸易、直接投资仍是8月份主要的结售汇顺差项目;企业投资收益购汇季节性回落;个人结汇同比增长8%，购汇下降17%。

王春英提到，在复杂多变的外部环境下，我国外汇市场运行的稳定性更加突出。8月以来，外部环境波动性明显加大，但我国外汇市场秩序保持良好，市场主体交易行为理性有序，充分说明我国外汇市场更加成熟，更能适应外部环境的变化，也体现了我国经济基本面的根本性支撑作用。

“我们将保持外汇管理政策的连续性、稳定性，不断提高跨境贸易投资自由化便利化水平，完善与更高水平开放相适应的跨境资本流动管理框架，进一步夯实外汇市场平稳运行的基础。”王春英这样说。

严防委托贷款结汇外汇局规范外币资金池业务

每经实习记者  曾春  发自北京

昨日，外汇局发布《境内企业内部成员外汇资金集中运营管理规定》（以下简称《规定》）,进一步降低境内企业外汇资金集中运营管理准入门槛，明确境内外币资金池业务运营方式。与此同时，为谨防潜在风险，外汇局提出境内企业委托贷款不得结汇使用。

企业委托贷款不得结汇

由于境内企业内部成员用于相互拆放外汇资金、开展外币资金池业务的资金来源于其资本金外汇账户、经常项目外汇账户内可自由支配的外汇资金，外汇局表示，由此可能会出现外汇资本金借外汇资金集中运营渠道进行结汇，规避现行外汇资本金结汇政策的风险。

为防范上述风险，在《规定》中明确：境内企业委托贷款资金不得结汇使用，不得用于质押人民币贷款，若需结汇使用，境内企业应将来源于其资本金外汇账户或经常项目外汇账户的委托贷款资金原路返回至其原划出资金的资本金外汇账户、经常项目外汇账户后，再按相关规定办理结汇。

一股份制商业银行外汇专家告诉记者，明确企业委托贷款不得结汇，可以防止部分企业借人民币升值进行套利。

他解释说，企业贷款以及相互拆借的资金并不是企业实际收入，如果将这部分外币资金进行结汇，兑换成人民币，然后等人民币升值之后，接着兑换成为相应的外币进行债务偿还，经过这样操作之后，企业实际上从中获得了一定利益。

Fx168首席外汇分析师李骏则表示，外汇局此举能够防止企业将大量外汇收入进行结汇。目前，国家外储不断增加，外储安全问题令人担忧。据最新数据显示，截至9月末，国家外储余额为22726亿美元。

明确外币资金池业务运营方式

此次外汇局新规的重要改革措施之一就是，明确了境内外币资金池业务的运营方式，规范了境内外币资金池业务的基本原则、业务结构、审核程序等相关内容，并明确由实施方案的受托银行（财务公司）负责进行申请及相关统计报备。开展外币资金池业务的境内企业应依法注册成立，注册资本均已按期足额到位，且最近两年内未存在违反外汇管理法规行为。

《规定》明确,在委托贷款框架下开展外币资金池业务，应由其中一家参与的内部成员作为主办企业，由其牵头对所有参与的内部成员的外汇资金进行集中运营。而且主办企业原则上应选择一家受托银行，向受托银行出具相应的授权委托书后，由受托银行向所在地国家外汇管理分局提交相关材料。

为避免与现行外汇管理规定的“谁出口、谁收汇”、“谁进口、谁付汇”的真实性审核方式相冲突，该《规定》在外币资金池的方案设计上明确：用于集中的自有外汇资金应“先落地，后集中”，并严格限定外汇委托贷款专用账户、资本金外汇账户、经常项目外汇账户等账户的收支范围，坚持全收全支原则，不得自行轧差结算。

李骏表示，现在外汇局实际上鼓励企业外汇留存，减轻国家外汇储备压力。

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