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西方长期预言落空，朝鲜实现经济飞跃，倚靠中俄改变命运？

如果你这两年走过丹东—新义州那座老铁路公路两用桥，应该能感觉到一种很微妙的变化：疫情时期那种“对面安静得不正常”的空旷感，正在被集装箱吊装的节奏一点点填满。 桥体上有些掉漆的栏杆还在，但货运列车的短促鸣笛、口岸作业区的灯又亮成了常态——边境动不动，往往比任何宣言都诚实。

而就在很多人还沿用旧有的印象——以为朝鲜只能在封锁里越勒越紧——一份来自南边的数据，把这层“滤镜”砸出一道缝：韩国银行（央行）在2025年8月底发布的报告里估算，朝鲜2024年GDP同比增长约3.7%，是2016年（3.9%）以来最高的年度增速。（韩联社会把这份材料用“北韩去年经济增长3.7% 创8年来新高”的口径广泛发出）

别急着把它翻译成“制裁破产”或者“奇迹反转”——先把账拆开看，这串数字到底长在哪、又悬在哪。

过去我们听说最多的版本是：美国牵头、联合国框架下一层层加码，把朝鲜的能源、结算、矿产、机械、劳务输出——能卡的全卡上，然后等着系统慢慢失速。

但经济封锁的麻烦在于：它能把“正规大盘”打残，却不一定能把“所有毛细血管”同时焊死——尤其是当一个国家把重心切换到“国家重点工程驱动 + 边境非正规/准正规流通补位 + 仅存的外部陆路通道”的时候。

韩方这份测算给出的结构就很直白：拉动2024那一下，主要是制造业（+7%，官方提到是1999年以来该口径的高位）、采矿业（+8.8%）、建筑业（+12.3%）这些更“硬”的部门在跑；而农林渔业那边反而记了－1.9%。

这说明什么？说明增长更像是一台被拧到高转速的“国家项目引擎”（住宅、基建、部分重工业与军工相关链条），而不是老百姓餐桌突然被市场红利自然抬高。

把时间线拨回去一点：2023年夏，朝鲜在防疫通报里逐步松口，中朝陆路口岸随之开始恢复通关，高丽航空也重启了平壤—北京/符拉迪沃斯托克航线接人回流；外界当时就把它解读为“重开国门”的信号节点。

到更靠后的阶段，连更细的“民生基础设施”都在复位——例如中朝边境陆运邮路（丹东—新义州）在2025年9月底正式恢复，国家邮政局的消息写得挺朴素：这是两国居民与企业的邮件、包裹往来通道，也是边境生态回到“常态化运作”的一环。

口岸一旦重新转起来，哪怕量还没回到巅峰，传导也会很快：

丹东一侧的边贸从业者会告诉你，化肥、建材等刚需品重新更稳定地往里走；

而朝鲜侧能拿出来的那些“可流通筹码”——矿产、水产品、以及后来在贸易结构里越来越显眼的假发/假睫毛等人发制品——又能换成继续维持运转的现金流与外部物资本身。 （这类结构变化在媒体梳理中也被反复点到）

它不是“自由贸易港式繁荣”，更像是一种被逼出来的拼装式流通：正规大盘受限→边境与地方口岸承担更大权重→以物换物、记账贸易、第三地中转、灰色结算这些老工具被重新擦亮使用。

如果你只看新闻标题，很容易把俄朝靠近简化成“军援换技术”。但韩方央行口径里，已经把话挑得更透：增长背后被点名的外部变量之一，正是“朝俄经济合作扩大”。

几个可触摸的切面：

铁路客运这类象征性极强的链接在2025年中被再次拎出来：俄铁方面放出消息，平壤—莫斯科、平壤—哈巴罗夫斯克等线路在特定节点恢复讨论/排期（这类信息在专门跟踪朝鲜的机构报道里也有转述）。它未必立刻等于贸易暴涨，但它把“通道可信度”又往上抬了一格。

更粗粝的一面也摆在台面上：围绕劳务与重建需求，俄方官员在公开场合谈到过派遣建设与排雷等专业队伍去俄方区域的安排意向（相关表述被多家媒体转引），而这些流动天然牵扯到外汇回流、技术接触、设备维护链等“经济副产品”。

同时别忘了：联合国制裁框架里本就对被制裁对象与劳工输出有严格限制条文，这类合作在国际语境里会持续被当成摩擦点——这也是为什么它看起来既像“救命管”，又像“放大镜”。

一句话：俄朝这条轴能“托底”，但不等于能“造血”。 它能把某些缺口堵住、把某些项目喂饱，却很难把工业体系的整体技术与资金瓶颈一次性洗掉。

如果你去看中国驻朝使馆整理的影像与公开介绍，会发现一个很直观的事：和盛地区（和盛1～3期这类节点）、以及前卫大街等片区，确实在按阶段性节奏把住宅群、配套商业与公共空间做出来；2025年春还出现了三期竣工、啤酒屋等生活场景的展示性记录。

朝中社自己的会议表述里，也会把“5万套住宅”“灌溉体系整顿充实”“地方工业工厂/医院/综合服务中心按年推进”这些词捆在一起，当作“政策项目”的骨架来讲。

但问题也卡在这儿：

建筑与重工往上顶，是靠集中资源硬堆出来的（水泥、钢材、设备、燃料、进口零部件，哪一样不需要外部补给或替代方案）；

而农林渔那栏的－1.9%（韩方估算）又在提醒你：粮食与自然条件、化肥农药农机链条、基层激励这些事，不会因为首都多了几栋楼就自动对齐；

再加上设备老化、技术引进渠道受限、财政来源窄、人才外流压力这些老毛病，外界观察者的怀疑并不是“唱衰”，而是问一句：靠国家项目驱动的脉冲式增长，能不能平滑成可持续的循环？

更贴近地面的说法是：

朝鲜这轮“反弹”，起点很低（疫情封控+既有制裁把底压得很实），所以一旦边境放行、国家把资源砸向重点工程、外加俄方需求给出一个额外接口，账面就会出现较醒目的同比数字——3.7%的增量更像“补偿式回升+项目拉动”，不是市场经济意义上的全面开花。

“背靠中俄”这件事要分两句说：

中国侧更多是稳通道、稳民生与边贸底盘（口岸、邮路、基础物资与必要工业品的可预期供给）；

俄侧更像在“相互被西方体系踢出去”的背景下，搭出一个不那么干净但也更不被西方监控的互补接口（劳务、重建、部分资源/技术交换、 rail/航空象征链接）。

至于它算不算扭转国运？账本只告诉你到这儿为止发生了什么——后面怎么走，取决于通道能不能长期稳、项目能不能从“盖楼”延伸到“能把日常经济转起来”、以及外部制裁与博弈的阀门会不会在某个节点突然再拧紧。 而这些，不是一句“奇迹”能打包带走的问题。

#热爆趣创赛#

做外汇黄金亏惨的人，大多栽在这7件事上，句句都是血泪教训

做黄金、外汇这么多年，见过太多人满怀信心进场，最后要么大亏离场，要么反复被套、越做越麻木。很多新手一直有个误区：交易想赚钱，靠技术、靠抓行情、靠勤快做单。但我实话跟大家说句扎心的真话：

黄金外汇市场，波动快、杠杆高、24小时来回洗盘，根本不是谁做得多谁赚得多，是谁犯错少、谁管住手，谁能活下来。绝大多数人根本不是输给行情，也不是输给主力，就是输给自己的坏习惯。

今天不讲虚指标、不讲玄学战法，就以一个老外汇黄金交易者的身份，聊聊市场里绝对不能碰的几件事。全是实盘血泪经验，看懂并改掉，你的账户一定会慢慢变好。

一、千万别用生活费、借来的钱做黄金外汇（第一大忌）

股票亏了还能套着扛，黄金外汇带杠杆，做错一次，直接扫损、甚至爆仓。我身边太多惨痛例子：有人想靠黄金翻盘，拿工资、生活费、房贷钱进场；更离谱的网贷借钱、信用卡套现做单。我想说：带着压力做杠杆交易，从开局就已经输了。手里是闲钱，回调、震荡、扫盘，你扛得住心态，能耐心等机会、严格止损；手里是救命钱、借来的钱，单子一浮亏，心跳直接加速，一点小波动就慌，要么提前止损卖在最低点，要么死扛最后爆仓。

做外汇黄金第一准则：只拿闲钱博弈，绝不赌生活、不赌身家。

想靠交易一夜翻身的人，最后基本都是被市场狠狠收割。

二、戒掉“手痒做单”，不要什么行情都想薅一口

做黄金外汇的人，通病只有一个：太闲、太爱动手。股市一天就4小时，黄金外汇全天波动，凌晨、半夜、亚盘、欧盘、美盘，时时刻刻都有行情。很多新手盯盘一天，没做单就浑身难受，总觉得：

“不做一单，今天白看盘了”

“波动这么大，肯定有机会”

于是没有信号做、趋势不明做、震荡洗盘也硬做。我坦白说：黄金市场80%的波动，都是洗盘、诱多诱空的垃圾行情，根本没有确定性利润。模式内的单子叫交易，模式外的随手单、手痒单，纯纯赌博。你以为你在抓机会，其实你在主动给市场送亏损。

交易最顶级的自律：看不懂就空仓，没信号就观望。

空仓不丢人，踏空不会亏本金，瞎做才会亏掉本金。

三、永远不要逆势扛单、猜顶猜底，黄金专治不服

在黄金外汇市场，最亏钱的操作，就是新手最爱干的：逆势抄底、逆势猜顶。

行情明明持续下跌，你觉得跌太多了、超跌了，赶紧多单进场；

行情明明单边上涨，你觉得涨疯了、要回调，随手空单博回调。

每次都觉得自己能吃反转，结果次次被深套、次次被扫损。

送大家一句黄金外汇生存铁律：单边趋势里，不要猜顶猜底，不要接飞刀。上涨趋势，只顺势低多，别乱空；下跌趋势，只顺势高空，别乱抄底。

市场从来不会因为跌得多就该涨，也不会因为涨得多就该跌。所有的逆势执念，最后多半是重仓扛单、爆仓收尾。

顺从趋势，看似慢，却是唯一能稳定活着的路。

四、别再听群内喊单、看小道消息做单全是套路做黄金外汇的散户，最喜欢走捷径。

每天泡各种交流群、看各路博主分析、听所谓“内部策略”，别人喊多就追多，别人喊空就做空。自己没有任何判断、没有任何止损逻辑，纯无脑跟风。我做这么久，告诉大家一个赤裸裸的真相：

市面上公开的喊单、免费策略、小道消息，99%都是用来接盘的。真正稳健、能赚钱的机会，没人会免费分享给陌生人。交易永远没有捷径。不靠自己复盘、不靠自己建立体系，只想靠别人带单賺钱，这辈子都很难稳定盈利。

五、小亏不止损，最后扛成爆仓，这是所有人的通病

黄金外汇杠杆交易，不止损，就是慢性自杀。我见过无数人的交易轨迹，几乎一模一样：进场浮亏一点点，舍不得割，心存侥幸，觉得扛一扛就能回本；越扛亏越大，从小浮亏变成大套，心态彻底崩掉；最后扛到爆仓、扛到大幅回撤，彻底心态炸裂。很多人搞反了：止损不是亏钱，是保命；不止损，才是真的亏大钱。杠杆市场，容错率极低。一笔不止损的逆势单，足以干掉你十笔盈利的利润。成熟的交易者，从来不怕止损。我们怕的是：做错不认错，死扛硬扛。接受小亏损，守住本金，你才有无数次翻盘的机会。

六、亏损后千万别报复性做单，越急越亏

做黄金交易，最毁人的不是行情，是情绪化报复交易。谁都有做错单、扫止损、踏空的时候。普通人亏了一单，心态直接失衡：不甘心、不服气，总想立刻赚回来。于是开始：频繁开仓、随意加仓、放大仓位、乱做波段。心态一旦乱了，操作百分百变形。原本稳健的节奏全没了，只剩下赌气、博弈、乱操作。

最后结果就是：一单亏、连续亏、当天大亏、一周白干。

我常说：交易先修心，再修术。市场不会可怜你的亏损，只会惩罚你的情绪化。但凡你带着赌气、着急回本的心态做单，结局一定是大亏。

七、不要频繁刷单、过度交易，勤快是亏损的根源

很多新手有个致命误区：交易勤快=赚钱多。真实实盘是：黄金外汇，越勤快，亏得越稳。亚盘震荡刷、欧盘追、美盘乱做、深夜还要搏数据行情。一天十几单、几十单，来回换手，手续费、点差天天被扣，本金一点点被磨没。有严格纪律的交易者其实都很“懒”：只做确定性最高的主趋势行情，只抓自己看得懂的1‑2波机会，其余时间全部观望。交易赚的是确定性的钱，不是波动的钱。宁可错过一万次，不要做错一次。

写在最后做黄金、外汇这么多年，我最大的感悟：

市场从来不缺赚钱的机会，缺的是能管住自己的人。指标可以学、技术可以练、行情可以复盘，但贪念、侥幸、手痒、情绪化、不止损，这些陋习不改，你永远稳定不下来。杠杆市场生存法则很简单：少犯错、管住手、控风险、顺趋势、不赌气。交易是一场长跑，不靠一时暴利，靠长久活着。送给所有在黄金外汇市场坚持的朋友：稳住心态，戒掉陋习，你慢慢就会发现，稳定，真的没那么难。

如果这篇真心话对你有用，点赞收藏，送给正在迷茫的交易人，我们一起稳健前行！

个人怎样突破5万美元的外汇额度限制

对于不可能的客户，直接放弃就是。

尊重他人的选择，尊重他人的命运。

然后把更多的时间和精力，放在真正的客户身上。

这才是符合商业道德的最佳打法。

今天和潜在客户聊。

潜在在做一些Web3方面的创业。

创业说，你之前的那篇，我看了。

很实用，很有收获。

我现在有个问题是，咱每人一年只有5万美元的外汇额度，有点不够用。

东哥有没有办法，能搞定这个事儿？

东哥说，这个嘛，当然有办法搞定。

而且东哥的办法，都是最靠谱的玩儿法。

不玩任何黑科技，一切在法律框架内，合规合法的做长长久久的生意。

其实每个人的外汇额度，比5万美元要大的多。

只是网上信息噪音太大，以讹传讹，结果你以为自己只有这点额度罢了。

专业的事儿，得找专业的人儿。

就比如，之前东哥跟进一位潜在客户。

潜在初期也有点兴趣，但后来回应就不再积极。

一问之下了解到，原来是她咨询了身边一位做内地保险的顾问。

内地顾问说香港保险其实挺坑，然后她就不想再接触了。

对于这样的结果，东哥还能说什么呢？

表示祝福呗。

她选到了适合自己的产品。

这就好比，你去华为旗舰店，问里面的工作人员，苹果手机好不好。

你觉得，你能得到什么样的答案？

先不说利益相关这些事情，你觉得一位内地保险顾问，对香港保险的产品，又能有多少了解？

他的解答，可靠度、可信度，又能有多少？

正确的做法，不应该是向各自的专业人士咨询，然后汇总么？

向内地顾问，咨询内地保险的特点；

向港险顾问，咨询香港保险的特点。

然后把两方的意见汇集在一起，再做交叉验证。

不怕不识货，就怕货比货。

这样的比较方法，是不是更靠谱一些？

回过头来，咱说5万美元外汇额度这个事情。

语言自有力量，东哥大概能明白你说的突破是啥意思。

东哥能扩大你的外汇额度，但不是用你说的那类办法。

没有任何黑科技，也不借用任何外在资源。

完全合规合法。

首先，我们需要明确，这个5万美元的说法，到底是什么。

国家外汇管理局规定

个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理，便利化额度分别为每人每年等值 5 万美元。 个人凭本人有效身份证件在银行办理年度便利化额度内的结汇和购汇。

什么意思？

将人民币换成外币，称为购汇；

将外币换成人民币，称为结汇。

这也就是大家常说的，每人每年5万美元的外汇额度的来源。

这两项实施年度便利化额度管理，每人每年加一起，可以有5万美元。

为什么这个额度，叫便利化额度？

因为这个额度的办理很便利，不需要任何证明材料。

拿身份证就可以办理。

购汇的时候，银行会要求提供资金用途声明。

按照需要，声明资金用途即可。

这个声明，不需要提供任何证明材料。

就比如我声明要去香港旅游，所以需要兑换3万港币。

银行不可以要求我提供赴港证明，诸如酒店、机票之类的材料。

否则它就是违规。

唯一需要的材料，就是自己的身份证。

所以5万美元以内的便利额度，是法律赋予咱得权利，Oh yeah！

问题是，这5万美元，只是通过银行渠道，利用便利化额度换汇的限制。

还有其他额度么？

有。

有明确交易额、交易用途的购汇，可以提供材料后，继续购汇。

这部分换汇，就不占用5万美元的便利化额度。

什么意思？

就比如东哥去香港留学，需要交学费。

东哥可以提供学校的缴费通知单，就属于有明确交易额和交易用途。

那么这笔钱的购汇，就不占用5万美元的便利化额度。

这个购汇方式，对于计划性比较强的用途，比如留学，就很实用。

否则一年学费几十万，很容易就超额了。

那没有这么强的计划性的话，该怎么办？

就比如要去香港购物，需要用到港币。

但在交易之前，没有办法提供交易的具体信息。

是不是就必须占用5万美元的便利化额度了？

也不是。

境外支付，更多的时候，我们会用刷卡，或者微信支付宝之类的工具。

就像东哥在韩国出差的时候，就到处都能看到微信和支付宝。

这类的支付机构直接结算的外币业务，不占用便利化额度。

所以想要出国买买买，完全可以用这种方法。

等于曲线救国，变相扩大了外汇使用额度。

那如果我不是消费，只是单纯的想汇一部分钱出去呢？

是不是就得受便利化额度的制约了？

依然不是。

在东哥这儿，办法，总比问题多。

就比如，自己家人的额度，在一定程度上，也是自己的额度。

政策上有规定

个人外汇账户内资金境内划转，仅限于本人账户之间、个人与近亲属账户之间。

哪些亲属？

直系亲属，比如父母、子女、配偶、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女。

并须提供能证明直系亲属关系的相关证件。

如：户口本、结婚证、出生证等。

实在无法提供近亲属关系说明材料的，可以近亲属关系承诺函替代。

所以还是蛮人性化的。

这个亲属外汇划转有没有其他限制？

有。

就比如

同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者

同一个人的5个以上直系亲属，分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户；

这就都会被定义为个人分拆结售汇行为。

是违反政策规定的。

那么我们就可以，在5个人的限制之内，实用直系亲属的外汇额度。

所以每个人每年，其实可以有20万美元的便利化外汇额度。

吼吼！

除此之外，还有没有办法，进一步扩大外汇额度？

有。

啊，万能的东哥。

就比如，携带现金出境。

根据中国人民银行公告〔2004〕第18号：

携带人民币出入境，每人每次携带限额为20000元。

所以如果需要时常往返香港，就可以每次带2万人民币过去。

然后直接存入自己的香港银行账户。

香港是金融自由港，货币兑换不受限制。

在银行的APP里面就可以操作。

这样就可以进一步扩大自己的外汇额度。

不过这个方法，对于大湾区的居民，或者本来就需要时常出入境的朋友，是不错的选择。

其他人的成本，就会高一些。

如果的确有需求，也可以拿来应应急。

总结一下的话

首先，我们每人每年有5万美元的便利化额度，可以自由兑换；

其次，有明确交易额度和交易用途的资金，提供材料后，可以自由兑换，不占用5万美元的便利化额度；

再次，刷卡、支付宝、微信之类的支付方式，不占用5万美元的便利化额度；

然后，5人以内的直系亲属的外汇转账，在政策允许范围内。也就相当于，每人每年最多可以有20万美元的便利化额度；

最后，还可以携带人民币出去，直接存在海外银行里。

以上操作，都有法律或政策依据。

都是合规合法的正经生意。

所以你的外汇额度，比你以为的，要大得多。

换汇骗局牵出洗钱大案

今年4月，办案检察官带领办案组分析监控证据材料，梳理涉案人员活动轨迹。

张女士私下换汇时，不慎落入不法分子利用境外银行结算时间差设置的骗局。张女士银行账户显示到账的30万美元为虚假入账，最终被全部冲销，而她为换汇转出的212.5万元人民币，已被犯罪团伙层层拆分、分散转移。

公安机关顺藤摸瓜查到了接收张女士转账的账户持有人袁先生。令人意外的是，袁先生早在张女士报案前一天，就已到公安机关报案，称自己遭遇了“办卡骗局”。

袁先生轻信免费办理高额透支信用卡的虚假广告，为包装个人资质配合“业务操作手”完成所谓“资金过桥”操作，致使名下两张银行卡、一个证券账户被犯罪团伙利用，成为诈骗赃款的“中转站”。

随着跨境贸易和留学需求的增长，私下换汇的“便利”让不少人动了念头，然而便利背后往往暗藏风险。江苏昆山的张女士为子女留学找人私下办理换汇，看到境外账户显示30万美元到账后，放心转出200余万元人民币用于兑换外汇。不承想，这笔“到账”的美元只是假象，9天后她收到了银行“支票作废”的通知，惊觉自己被骗。而接收张女士转账的账户持有人袁先生，同样也是受害者——他轻信高额办卡骗局，在不知情的情况下，沦为诈骗团伙转移赃款的“工具人”，最终卷入洗钱案件。

“到账”的30万美元不翼而飞

张女士因女儿在境外留学，经常需要兑换美元。2025年11月，经人介绍，张女士添加了自称有人民币兑换需求的安某（在逃）为好友，双方敲定换汇事宜后，互相交换了收款账户。

随后，安某向张女士发送了美元汇款截图，张女士查询其境外银行账户后，看到有30万美元入账。见资金已“到账”，她当即向对方指定账户转账212.5万元人民币。安某收到钱款后，特意叮嘱张女士：“这笔外汇金额较大，容易触发银行风控审核，建议短期内不要动用账户资金。”张女士对此深信不疑，加之暂无用钱需求，便没有操作该笔美元资金。

9天后，张女士收到银行通知，称将向她寄送已经作废的支票。近期没有其他资金往来的张女士顿感不安，急忙联系安某询问缘由，对方回应：“我付的是现金不是支票，需要再与公司财务核对。”此后安某便彻底失联。

张女士立即向银行求证，终于弄清其中玄机。原来，该境外银行App存在结算时间差：银行收到支票后，会即时在App中更新账户余额，这时看似资金已到账，但实际可动用的资金须待次日下午3点左右银行完成结算后，才能确认。若银行结算时发现支票存在余额不足、无效等问题，会直接冲销入账记录，App显示的余额也会同步扣除。安某正是利用这一规则漏洞，连续9天在上午存入伪造支票，利用短暂的余额显示假象，制造资金到账的错觉。即使次日入账记录被冲销，App仍显示账户有30万美元，使张女士误以为交易安全无虞。发现被骗后，张女士立即向公安机关报案。

办卡骗局套住洗钱“工具人”

公安机关侦查发现，所谓的安某是诈骗分子伪造的身份，并顺藤摸瓜查到了接收张女士转账的账户持有人袁先生。令人意外的是，袁先生早在张女士报案前一天，就已到公安机关报案，称自己遭遇了“办卡骗局”。

据袁先生陈述，他因资金短缺，看到网上一则免费办理45万元高额透支白金信用卡的广告后，想要通过办卡缓解资金压力，随即添加了广告联系人。对方告知其个人资质不足，无法直接办卡，需要配合完成“资金过桥”来“包装资质”。急于办卡的袁先生当即应允。

按照对方要求，袁先生先开通证券账户并绑定两张个人银行卡，随后前往外地，由对方安排的司机接其至指定酒店入住。司机将袁先生交给两名自称是“业务操作手”的男子后就离开了。

两名“业务操作手”称要帮袁先生办理业务，要求其将手机交给他们操作。袁先生心生疑虑，通过微信询问广告联系人：“这是不是帮人洗钱刷流水？”对方保证绝对不是。随后，“业务操作手”以“异地办卡会影响信用卡审批结果”为由，要求袁先生关闭手机定位，袁先生再次轻信配合。

随后，“业务操作手”告诉袁先生，按照“包装资质”的流程，需要将大额资金从他的证券账户转到银行卡以提高交易流水，但其绑定的银行卡转账限额太低，必须到银行柜台申请提高转账额度，否则会影响信用卡审批。袁先生信以为真，便跟随司机前往银行网点提升转账额度。整整12天里，“业务操作手”持续掌控着袁先生的手机和银行账户，多次以“过账需人脸核验、办卡必须本人授权”为由，要求袁先生配合刷脸验证。

12天后，广告联系人电话通知袁先生可以回家等待领取信用卡，他询问对方领取信用卡的银行网点时，却迟迟等不到答复。袁先生察觉不对劲，立刻查询其名下银行卡流水发现：与证券账户绑定的两张银行卡中，一张卡收到一笔212.5万元转账，这笔钱随后被转入他的证券账户，又从证券账户转到他的另一张银行卡，最终被分散转给十几个陌生账户。朋友提醒袁先生，银行卡可能被人用于“跑分洗钱”了，袁先生遂报案。

经查，流入袁先生卡内的212.5万元正是来自张女士。“业务操作手”控制袁先生长达12天，目的就是将其名下的2张银行卡和1个证券账户作为转移这笔钱的“中转站”。

戳穿“不知情”辩解

公安机关循线深挖，锁定了“业务操作手”贾某、赵某。经查，贾某在一次饭局中被上线（在逃）招募参与洗钱，随后他拉着朋友赵某一起入伙。二人专门负责转移上线诈骗张女士所得的200余万元钱款。二人根据上线安排，提前到达指定酒店等待袁先生，赵某负责看管袁先生、陪同其前往银行提升转账额度，贾某则负责掌控袁先生的手机，指挥其刷脸核验、执行大额转账操作。

警方进一步追查资金链时发现，涉案赃款流转过程中，部分流经王某、何某招募的多名供卡人员账户。经查，王某、何某均无固定职业，为挣快钱，二人被诈骗团伙招募进来，参与洗钱。王某、何某以“高额提成”为诱饵，为上线招揽人员提供银行卡、账户用于洗钱。王某参与转移诈骗赃款49万余元，非法获利4900元；何某参与转移赃款25万余元，非法获利1300元。这些钱款均来自多起诈骗案件，这些被害人遭遇虚假换汇、虚假借款周转等骗局，被骗金额从数十万元到上百万元不等。

今年3月13日，贾某、赵某、王某、何某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被移送昆山市检察院审查起诉。赵某、王某、何某在讯问中如实供述了所犯罪行，贾某却辩称“并不知道帮助转移的是诈骗款”“以为就是在提升信用卡额度”。

对此，办案检察官结合案件事实予以驳斥：首先，同案人员赵某供述，贾某联系他入伙时就明确说要帮人“跑分洗钱”；其次，贾某连续12天管控被害人手机、频繁操作大额异地转账，操作流程完全不符合银行信用卡办理流程；最后，贾某全程通过境外聊天软件与上线密切联系，规避监管。综合上述事实，足以推定贾某明知帮助转移的是犯罪所得赃款仍按上家指示操作转账，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

4月30日，昆山市检察院依法提起公诉。今年6月24日，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别判处贾某、赵某、王某、何某有期徒刑二年三个月至一年不等，各并处罚金2万元至3000元不等。目前，该判决已生效。

此外，负责接送袁先生的司机及王某、何某招募的部分供卡人员等10名涉案人员，已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。