中银多策略灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书
,2016年第1号,
基金管理人,中银基金管理有限公司
基金托管人,招商银行股份有限公司
二〇一六年六月中银多策略灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书
重要提示
本基金经2014年2月17日中国证券监督管理委员会证监许可210号文注册募集,
基金合同于2014年3月31日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,
但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
本基金一定盈利,也不保证最低收益。
投资有风险,投资者认购,或申购,基金时应认真阅读本招募说明书,全面认识本基金
产品的风险收益特征,并承担基金投资中出现的各类风险,包括因政治、经济、社会等环境
因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投
资者连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管
理风险,基金投资过程中产生的操作风险,因交收违约和投资债券引发的信用风险,基金投
资对象与投资策略引致的特有风险,等等。本基金投资范围包括中小企业私募债券,中小企
业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公
开交易,
一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受
市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来
一定的负面影响和损失。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。
本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,但
低于股票型基金,属于中等风险水平的投资品种。投资者应充分考虑自身的风险承受能力,
并对于认购,或申购,基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投
资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
本更新招募说明书所载内容截止日为2016年3月30日,有关财务数据和净值表现截止
日为2015年12月31日。本基金托管人招商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说
明书。
1中银多策略灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书
目录
一、
一、绪言································································································3
二、释义································································································4
三、基金管理人·······················································································8
四、基金托管人·······················································································17
五、相关服务机构····················································································23
六、基金的募集·······················································································26
七、基金合同的生效·················································································27
八、基金份额的申购与赎回·······································································28
九、基金的投资·······················································································35
十、投资组合报告····················································································46
十一、
一、基金的业绩·················· · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · ·50
十二、基金的财产· · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · ·51
十三、基金资产的估值· · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · ·52
十四、基金的收益分配· · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · ·57
十五、基金的费用与税收· · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · ·59
十六、基金的会计与审计· · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · ·61
十七、基金的信息披露· · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · ·62
十八、风险揭示· · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · ·67
十九、基金的终止与清算· · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · ·70
二十、基金合同的内容摘要· · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · ·72
二十一、
一、基金托管协议的内容摘要· · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · ·86
二十二、对基金份额持有人的服务· · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · ·103
二十三、其他应披露事项· · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · ·105
二十四、招募说明书的存放及查阅方式· · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · ·107
二十五、备查文件· · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · · ·108
2中银多策略灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 ,以下简称“ 《基金法》 ”, 、 《公
开募集证券投资基金运作管理办法》 ,以下简称“ 《运作办法》 ”, 、 《证券投资基金销售管
理办法》 ,以下简称“ 《销售办法》 ”, 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 ,以下简称“ 《信
息披露办法》 ”,及其他有关法律法规以及《中银多策略灵活配置混合型证券投资基金基金
合同》编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受,并按照《基金法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解
基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
3中银多策略灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书
二、释义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义,
1、基金或本基金,指中银多策略灵活配置混合型证券投资基金
2、基金管理人,指中银基金管理有限公司
3、基金托管人,指招商银行股份有限公司
4、基金合同,指《中银多策略灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同
的任何有效修订和补充
5、托管协议,指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银多策略灵活配置混合
型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书,指《中银多策略灵活配置混合型证券投资基金招募说
明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告,指《中银多策略灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公
告》
8、法律法规,指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、 《基金法》,指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议
通过,2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,自2013
年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、 《销售办法》,指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投
资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、 《信息披露办法》,指中国证监会2004年6月8日颁布、 同年7月1日实施的《证
券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、 《运作办法》,指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施、 2012年6
月19日修订实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、 中国证监会,指中国证券监督管理委员会
14、银行业监督管理机构,指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
15、基金合同当事人,指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
4中银多策略灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书
16、个人投资者,指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
17、机构投资者,指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
18、合格境外机构投资者,指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
19、投资人,指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证
监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
20、基金份额持有人,指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
21、基金销售业务,指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
22、销售机构,指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基金销售业
务的机构
23、登记业务,指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
24、登记机构,指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接
受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
25、基金账户,指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
26、基金交易账户,指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、
申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致的基金份额变动及结余情况的账户
27、基金合同生效日,指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期
28、基金合同终止日,指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
29、基金募集期,指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过3
个月
30、存续期,指基金合同生效至终止之间的不定期期限
31、工作日,指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
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32、 T日,指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
33、 T+n日,指自T日起第n个工作日(不包含T日)
34、开放日,指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
35、开放时间,指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
36、 《业务规则》,指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》,是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投资人共
同遵守
37、认购,指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
38、申购,指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
份额的行为
39、赎回,指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为
40、基金转换,指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件,
申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
金份额的行为
41、转托管,指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
销售机构的操作
42、定期定额投资计划,指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购申请的一种投资方式
43、巨额赎回,指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的10%
44、元,指人民币元
45、基金收益,指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
46、基金资产总值,指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
他资产的价值总和
47、基金资产净值,指基金资产总值减去基金负债后的价值
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48、基金份额净值,指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
49、基金资产估值,指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份
额净值的过程
50、指定媒体,指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体
51、不可抗力,指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
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三、基金管理人
(一)基金管理人简况
名称, 中银基金管理有限公司
注册地址,上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址,上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、 27楼、 45楼
法定代表人, 白志中
设立日期, 2004年8月12日
电话, ,***, ********
联系人,**秋
注册资本, 1亿元人民币
股权结构,
股 东 出资额 占注册资本的比例国银行股份有限公司 人民币8350万元 83.5,莱德投资管理,英国,有限公司 相当于人民币1650万元的美元 16.5%,二,主要人员情况
1、董事会成员
白志中,BAI Zhizhong,先生,董事长。国籍,中国。上海交通大学工商管理专业硕士,
高级经济师。历任中国银行山西省分行综合计划处处长及办公室主任,中国银行宁夏回族自
治区分行行长、党委书记,中国银行广西壮族自治区分行行长、党委书记,中国银行四川省
分行行长、党委书记,中国银行广东省分行行长、党委书记等职。现任中银基金管理有限公
司董事长。
李道滨,LI Daobin,先生,董事。 国籍, 中国。清华大学法学博士。 中银基金管理有
限公司执行总裁。 2000年10月至2012年4月任职于嘉实基金管理有限公司,历任市场部
副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。具有16年基金行业从业经验。
赵春堂,ZHAO Chuntang,先生,董事。国籍, 中国。南开大学世界经济专业硕士。历
任中国银行国际金融研究所干部,中国银行董事会秘书部副处长、主管,中国银行上市办公
室主管,中国银行江西省分行行长助理、副行长、党委委员,中国银行个人金融总部副总经
理等职。现任中国银行财富管理与私人银行部副总经理,主持工作,。
8中银多策略灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书
宋福宁,SONG Funing,先生,董事。国籍, 中国。厦门大学经济学硕士,经济师。历
任中国银行福建省分行资金计划处外汇交易科科长、资金计划处副处长、资金业务部负责人、
资金业务部总经理,中国银行总行金融市场总部助理总经理,中国银行总行投资银行与资产
管理部助理总经理等职。现任中国银行投资银行与资产管理部副总经理。
曾仲诚,Paul Tsang,先生,董事。 国籍, 中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、
董事总经理,负责领导亚太区的风险管理工作,同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。曾
先生于2015年6月加入贝莱德。此前,他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监, 以及
其亚太区执行委员会成员,带领独立的风险管理团队,专责管理摩根士丹利在亚洲各经营范
围的市场、信贷及营运风险,包括机构销售及交易,股票及固定收益,、资本市场、投资银
行、投资管理及财富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年,并曾
于瑞银的利率衍生工具交易结构部工作两年。 曾先生现为中国清华大学及北京大学的风险
管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位,以及宾夕法尼亚大
学沃顿商学院工商管理硕士学位。
荆新,JING Xin,先生,独立董事。国籍, 中国。现任中国人民大学商学院副院长、会
计学教授、博士生导师、博士后合作导师,**财政部中国会计准则委员会咨询专家、中国
