Archive: 2025年9月9日

《外汇市场业务》课件

《外汇市场业务》PPT课件外汇市场概述外汇市场业务类型外汇市场交易机制外汇风险管理外汇市场监管外汇市场发展前景外汇市场概述01总结词外汇市场的定义详细描述外汇市场是全球最大的金融市场之一，是指不同国家的货币之间进行兑换交易的市场。外汇市场的主要功能是帮助企业和个人进行跨境交易，同时为政府和中央银行提供货币政策操作的平台。外汇市场的定义总结词外汇市场的参与者详细描述外汇市场的参与者主要包括中央银行、商业银行、投资银行、跨国公司、对冲基金等。这些参与者根据其目的和需求，在外汇市场上进行各种交易活动。外汇市场的参与者外汇市场的交易品种总结词外汇市场的交易品种主要包括即期交易、远期交易、掉期交易和期权交易等。这些交易品种具有不同的特点和风险，适合不同的投资者和交易需求。详细描述外汇市场的交易品种外汇市场业务类型02即期外汇业务是指外汇买卖双方按照当天汇率立即交割的交易方式。总结词即期外汇业务中，交易双方以即期汇率进行外汇买卖，通常在交易后两个工作日内交割，也有的当天交割。这种业务的特点是交易频繁，市场流动性高，是外汇市场的主要交易方式之一。详细描述即期外汇业务远期外汇业务总结词远期外汇业务是指外汇买卖双方在未来的某个日期按照约定的汇率进行交割的交易方式。详细描述远期外汇业务的交易双方在签订合同时约定交割日期和汇率，通常在两个工作日以上的期限进行交割。这种业务主要用于规避汇率风险和进行外汇投机。总结词掉期外汇业务是指外汇买卖双方在即期和远期两个不同的交割日期进行相反方向交易的交易方式。详细描述掉期外汇业务的交易双方在即期和远期两个不同的时间点进行相反方向的外汇买卖，以实现货币转换的目的。这种业务通常用于调整外汇头寸和规避汇率风险。掉期外汇业务外汇期权业务外汇期权业务是指购买方拥有在未来某个日期按照约定汇率购买或出售另一种货币的权利，但并非义务。总结词外汇期权业务的购买方支付一定费用后获得期权合约，可以在未来选择是否行使权利。这种业务既可以用于规避汇率风险，也可以用于进行外汇投机。与远期外汇业务相比，外汇期权业务的灵活性更高，因为购买方可以选择是否行使权利，而远期外汇业务的交割则是强制性的。详细描述外汇市场交易机制03直接标价法是以一定单位的外国货币为标准来计算应付多少单位的本国货币。定义特点实例当外国货币价值上升时，本国货币价值下降；反之，外国货币价值下降时，本国货币价值上升。假设当前1美元=6.5人民币，则表示1美元可以兑换6.5人民币。030201直接标价法间接标价法是以一定单位的本国货币为标准来计算应收多少单位的外国货币。定义当本国货币价值上升时，外国货币价值下降；反之，本国货币价值下降时，外国货币价值上升。特点假设当前1英镑=1.5美元，则表示1英镑可以兑换1.5美元。实例间接标价法美元标价法是以一定单位的美元为标准来计算其他各国货币的价值。定义主要用于国际金融市场上的外汇交易和各国央行之间的外汇储备管理。特点假设当前1欧元=0.85美元，则表示1欧元可以兑换0.85美元。实例美元标价法外汇风险管理04

汇率风险定义汇率风险是指因汇率变动导致以外币计价的资产或负债的价值发生变化的风险。类型包括交易风险、折算风险和经济风险等。管理方法采用货币对冲、调整货币结构、使用金融衍生品等多种手段。类型包括重新定价风险、基差风险和收益率曲线风险等。定义利率风险是指因利率变动导致以固定收益或浮动收益计价的资产或负债的价值发生变化的风险。管理方法通过调整资产和负债的利率敏感性、使用金融衍生品或采取其他利率风险管理策略。利率风险操作风险是指因内部流程、人为错误或系统故障等原因导致损失的风险。定义包括市场风险、信用风险和流动性风险等。类型建立健全内部控制体系、加强风险管理文化建设、提高员工素质和技能水平等。管理方法操作风险外汇市场监管05作为中国的外汇监管机构，负责制定和执行外汇政策，管理外汇收支和国际收支。中国外汇管理局美国的外汇监管机构，负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，管理美元供应和利率水平。美联储欧元区的外汇监管机构，负责维护欧元汇率稳定，管理欧元供应和利率水平。欧洲央行日本的外汇监管机构，负责维护日元汇率稳定，管理日元供应和利率水平。日本银行国内外汇市场监管机构中国外汇管理的基本法规，规定了外汇收支、国际收支、汇率管理等方面的基本制度。《中华人民共和国外汇管理条例》美国的外汇管理法规，规定了美联储的职责、货币政策的制定和执行等方面的内容。《美国联邦储备法》欧元区的外汇管理法规，规定了欧洲央行的职责、欧元汇率稳定等方面的内容。《欧洲联盟条约》日本的外汇管理法规，规定了日本银行的职责、日元汇率稳定等方面的内容。《日本银行法》外汇市场监管法规监管机构通过现场检查的方式，对外汇市场参与者进行直接监管和检查。现场检查非现场监管限制性措施处罚措施监管机构通过收集和分析数据信息，对外汇市场进行非现场监管，发现问题及时采取措施。监管机构采取限制性措施，如禁止或限制某些外汇交易行为，以维护外汇市场的稳定。对于违反外汇市场监管规定的行为，监管机构将依法进行处罚，包括罚款、警告等。外汇市场监管手段外汇市场发展前景06电子化趋势信息技术的发展使得外汇交易电子化成为主流，电子交易平台和移动交易的应用越来越广泛。金融创新趋势外汇市场不断涌现出新的金融产品和服务，如外汇期权、外汇期货等，满足不同投资者的需求。全球化趋势随着全球化的深入发展，外汇市场的交易规模和参与国家不断增加，市场全球化趋势明显。外汇市场的发展趋势03跨境支付业务随着跨境电商的发展，外汇市场的跨境支付业务逐渐兴起，为进出口企业提供便捷的支付解决方案。01区块链技术在外汇领域的应用区块链技术可以提高外汇交易的透明度和安全性，降低交易成本，提高交易效率。02人工智能在外汇市场的应用人工智能技术可以用于外汇市场的预测、分析和交易策略，提高交易的智能化水平。外汇市场的创新业务全球经济不确定性、政策风险、市场波动等都是外汇市场面临的挑战。挑战新兴市场和发展中国家的崛起、金融科技的发展、跨境贸易的增加等都为外汇市场带来了新的机遇。机遇外汇市场的挑战与机遇感谢观看THANKS

中国建设银行个人外汇买卖交易产品须知

个人外汇买卖业务是指建设银行接受个人客户委托，为其办理两种可自由兑换货币之间的买卖，以规避汇率风险，达到个人外汇资产保值增值目的的一种业务。

在建设银行开立有外汇存款账户的居民个人，向建设银行申请并经审核同意，即可根据建设银行公布的外汇牌价，通过建设银行营业前台、电话银行、网上银行、手机银行、STM进行两种外汇之间的实盘买卖。柜台交易时间为周一至周五9:00-18:00，电话银行、网银、手机银行交易时间为周一早7：00至周六凌晨4：00（国内外法定节假日及特殊交易时间见我行交易网点发布的公告或收听95533电话银行语音提示）。

我行的个人外汇买卖业务包括15个外汇币种：美元、日元、港币、英镑、欧元、瑞士法郎、加拿大元、澳大利亚元、新西兰元、新加坡元、瑞典克朗、丹麦克朗、挪威克朗、澳门元、泰铢。任意两个币种均可组合进行外汇买卖即时交易，但电子渠道（手机、网银、STM和电话银行）正在逐渐改进当中，如果存在无法交易的货币，请至柜台进行办理。

客户可选择实时交易或委托交易两种形式。

实时交易按我行公布的个人外汇买卖牌价成交。由于外汇价格波动较快，客户可以通过设定自己容忍的价格偏差幅度控制成交时的价格偏差风险，当客户提交交易时，若银行最新价格在客户设定的价格偏差容忍范围之内，该笔交易以银行最新价格进行成交，否则不成交。（注：由于手机银行版本的不同，如客户手机银行版本未显示容忍点差栏位，默认容忍点差为2。）

委托交易指客户可选择委托牌价进行挂单，如某一时刻我行牌价符合挂单成交条件，则挂单成交，否则该笔挂单在客户指定的挂单有效时间内或周末交易结束时自动失效。客户在委托交易未成交时，可进行撤单，取消该笔委托。止盈挂单按客户价格成交，止损挂单按银行牌价进行成交。我行委托交易不进行资金冻结，当资金不足时，若客户选择按最大可成交金额成交，则按照客户账户中卖出币种的实际余额进行成交，否则不成交。挂单当周有效，若失效时间落在周一至周五，则失效时间为挂单失效日的24:00，若落在周六，挂单失效时间为凌晨04:00。（注：由于手机银行版本的不同，如客户手机银行版本未显示“资金不足时”的选择栏位，默认按最大可成交金额成交）

注：

1.银行在外汇市场行情的基础上依据设定规则进行报价，但并不承诺与其他任何有可能被认为是外汇市场的报价保持一致。

2.银行根据自身及市场情况决定对客户报价点差。当市场发生重大变化并导致某一币种价格出现大幅波动或市场流动性不足时，银行可以扩大报价点差；在市场出现极端情况时，银行可以暂停个人外汇买卖交易。

测试时间17点02分