中国银行滨州分行成功办理4900万美元货币掉期业务
滨州日报/滨州网讯 近日，中国银行滨州分行成功为某集团企业办理4900万美元CCS货币掉期业务。作为该行近3年来首笔境外融资项下CCS保值交易，此次业务的落地有效帮助企业锁定融资成本，为外贸企业保稳提质注入金融动能。
人民币外汇货币掉期业务是银行与客户在约定期限内，进行一定数量人民币与外币本金互换，并定期交换两种货币利息的交易协议。借助该业务，客户可灵活实现外币与人民币债务的转换，是规避汇率与利率风险的重要金融工具。
据了解，该企业集团在境外发行了三年期美元债券，采用每半年付息、到期一次还本的模式，面临着较大的汇率与利率波动风险。中国银行滨州分行依托专业的金融服务方案，为企业量身定制CCS保值交易，不仅助力企业将美元债务成功转换为人民币债务，享受更低的人民币贷款利率，还帮助企业有效规避期间美元汇率升值风险，精准锁定财务成本，极大提升了企业应对市场波动的能力。
为深入贯彻金融护航外贸要求，中国银行滨州分行持续完善跨境金融服务体系，主动对接客户资金配置及保值增值需求。截至2025年4月末，该行已累计服务滨州市外贸企业跨境收支业务量达20.14亿美元，贸易外汇收支便利化业务量达2.89亿美元；同时积极拓展服务覆盖面，新增套保首办户20家，套保率提升至33%，为区域外贸企业稳健经营筑牢金融屏障。
下一步，中国银行滨州分行将坚守金融为民初心，持续优化服务质效，以更优质、便捷、高效的金融服务，全力支持稳外贸稳外资工作，积极推动构建外贸高质量发展新格局。