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我采访了数百位获利的交易员，大家一致认同外汇致富7步走

大家来投资外汇都带着致富的目的，但世界数以百万的交易者，只有少数人能持续获利。

如果您是拥有大量资金的专业交易者，离致富的路不远。但对于没有任何经验、没有大资金的的交易者，这就难了。

摆在我们面前的路有2条，要么早早放弃，要么需要践行一条“外汇投资取经路”。

这条路不需要历经九九八十一难，但仍然要付出异于常人的耐心和努力。

想要走通外汇盈利之路，首先至少要掌握以下知识点，这也是外汇致富的敲门砖！

第1步：了解外汇基础知识

任何一个领域都有很多专业术语，通过了解这些术语，能帮助你扫清很多学习障碍。对于外汇交易而言，起码你应该知道外汇交易是怎么一回事？

以货币对的形式交易，可以买入或卖出。常见的8种货币有美元、欧元、英镑、日元、加元、澳元、纽元、瑞士法郎。它们直接组合而成的货币对，货币对中前一个货币是基础货币，后一个货币是计价货币。

交易用的软件最常见的是MT4和MT5，在交易软件中可以看到实时货币对的报价。报价分为买入价和卖出价，用的是计价货币的实时汇率。比如GBP/USD买入价为1.3743，表示需要1.3743美元来购买1英镑。货币对的价格表示的是基础货币相对于计价货币的价值。

另外还需要了解点值和手数的概念，外汇交易是用点值来计量的。

第2步：了解外汇订单的运作模式

既然你要进行外汇交易，也应该清楚你的单子是如何运作的。

外汇交易中有买单和卖单，如果你认为货币对价格会上涨就做多，价格会下跌就做空。提交订单的形式可以是实时直接操作，也可以下达下单指令设置挂单交易。另外还有被动的止盈止损下单平仓操作。

无论是买单还是卖单都会在一个大的外汇交易市场很快被匹配掉。跟你的订单匹配的是其他交易者或者交易商平台。外汇市场的交易者有银行、金融机构和散户们，大家的资金量和交易水平有很大差异，但因为外汇市场交易量巨大，并不存在所谓的“庄家”。

第3步：了解如何在交易外汇时计算损益

我们来投资市场是赚钱的，当然要懂得如何计算损益。有哪些收益，有哪些成本。

在交易之前要算清楚，衡量您单笔交易可以承受的最大风险是多少。不能一下全投进去。在交易中可以用损益百分比结合仓位大小、杠杆大小衡量您可能的收益或损失。

您还需要了解保证金和杠杆的关系，了解不同国家的杠杆限制，以及不同账户类型的保证金限额和清算机制。

第4步：了解如何研究货币价格

外汇交易的核心其实就是预测货币对价格。投资交易中研究价格的方式有国家基本消息面、技术分析、市场情绪分析等方式。

你需要对这些方式有基本的了解，选择自己要研究的方式。每一种方式都有很多能研究的东西。

基本面就是从本质上分析影响一种货币价格的因素，比如主要国家经济发展水平、央行货币政策、有关的新闻消息等。技术分析认为图表可以融合一切，需要借助技术指标、图表形态研究历史价格规律，预测价格走势。市场情绪分析是用买方和卖方的交易量预测市场价格变化。

第5步：确定您的外汇交易策略

交易要有交易之道，没有策略怎能应对市场变化。交易策略是一套完整的可以指导你交易的东西，整个交易主要交易什么品种、采用什么交易依据、什么样的交易风格、怎么把控交易风险等。

无论剥头皮交易还是日内交易、波段交易，能帮助自己盈利的，都可以尝试。大部分人在交易时常常忽略交易风险，其实交易目标应该是先保本再盈利，风险管理和心态调整能淘汰掉大多数人。

第6步: 了解能提供帮助的第三方

所谓能提供帮助的第三方就是有助于交易的衍生服务，比如外汇信号（情报）、外汇EA和跟单社区等。

外汇信号就是第三方给你提供交易点位等，你只需要执行即可。现在很多交流群也提供这种给单的服务，其实信号可不可靠有一定的不确定性，你可以尝试，但一定要至少观察1个月。

外汇EA借助工具提高交易效率，但工具始终是人设计出来的，仍然不能长期获利，使用EA也需要不断测试以及调整。

跟单社区就是直接复制别人的交易，与外汇托管类似，这也是新手交易的捷径，但太依赖别人，自己不会分辨，也容易遇到问题。

其实最好是自己交易之后，了解了外汇交易再去触碰这些东西比较好。

第7步：选择外汇交易商

入市的第一步就是选择交易商，很多新手不太了解外汇交易商，随便选择一家，结果还没开始交易钱就被套了。

交易商很重要，一定要学会识别靠谱的交易商，然后再根据相关费用、服务去选择。

以上这7步通关并不容易，所以看到这里你应该很清楚为什么只有少数人能盈利了。如果你真的要走这条路，那希望你能研究好每一步，早日致富。

外汇保证金简介及交易原理

外汇保证金简介及交易原理

新浪财经新浪财经官方账号2009.12.2314:38

外汇保证金交易最初产生于80年代的伦敦。

外汇保证金交易就是投资者以银行或经纪商提供的信托进行外汇交易。它充分利用了杠杆投资的原理，在金融机构之间及金融机构与投资者之间进行的一种远期外汇买卖方式。在交易中投资者只需支付一定的保证金就可以进行100%额度的交易，使得那些拥有少额资金的投资者也能参与到金融市场上进行外汇交易。按照国外发达国家的水平来看，一般的融资比例维持在10-20倍以上。换言之如果融资比例在20倍，那么投资者只要需要支付5%左右的保证金就能够进行外汇交易了。即投资者只需要支付5000美元就能进行100,000美元的外汇交易。

举个例子，投资者A进行外汇保证金交易，保证金比例为1%，如果投资者预期日元将上涨，那么其实际投入10万美元(1000×1%)的保证金，就可以买入合同价值为1000万美元的日元。当日元兑美元的汇率上涨1%，那么投资者就能够获利10万元美元，实际的收益率达到了100%。但是如果日元下跌了1%，那么投资者将血本无归，其投入的本金将全部亏光。一般当投资者的损失超过了一定额度后，交易商就有有权停止损失的机制。

外汇保证金交易的特点和优势

1.汇保证金的最大一个特点就是采取的是保证金方式，充分利用杠杆原理做到以小博大。

2.外汇保证金交易可以双向操作，就是投资者既可以看涨也可以看跌，这样操作起来十分灵活。货币的汇率在一天之内会有一定的起伏，基于双向操作的原理，投资者不但可以在低价买入，高价卖出中获利；也可以在高价先卖出，然后在低价买入而获利。

以上这个两个特点和期货交易非常相似。

3.24小时和T+0的交易模式，也就是说外汇保证金交易时24小时不间断的进行交易(除周末全球休市)。而且加上T+0的模式也使得投资者的交易变得非常随意便捷。投资者可以在任何一个时间段都能进入外汇市场进行买卖，投资者可以随意进出市场改变投资策略。

4.外汇保证金交易没有到期日，因此投资者可以无限期持有头寸，当然投资者首先要保证账户上有足额的资金，否则当资金额度不够时，会面临强行平仓的风险。

5.投资者进行外汇保证金交易时选择的币种种类丰富，所有的可兑换的货币都能成为交易品种。

外汇保证金交易与实盘交易的比较操作

假设有A、B两个投资者，他们分别以保证金方式和实盘方式，按欧元：美元=0.653的价位买入100万美元。由于A采用的是外汇保证金交易方式，其本金就需要6500欧元(假设保证金比例为1%)。B采取的是实盘交易模式，那么其就需要65万欧元。由于卖出时的汇率为欧元：美元=0.648，因此A、B两个投资者可以分别获利：

A：100×(0.653-0.648)=5000欧元

B：100×(0.653-0.648)=5000欧元

相反如果卖出时候的汇率变为了欧元：美元=0.668，那么他们的损失分别为：

A：100×(0.668-0.653)=1.5万欧元>6500欧元，损失为6500欧元

B：100×(0.668-0.653)=1.5万欧元

通过对外汇保证金和实盘交易的比较，很明显外汇保证金很好的发挥了杠杆作用，投入较少的金额就能够达到较高的投资收益率，而且在保证金交易中即使有损失，其损失的最大金额就是保证金的金额。

警示外汇保证金业务中的风险

外汇保证金交易虽然能有效的控制投资者的损失额度，也能放大投资者的收益率，充分体现了其以小博大的杠杆效应。但是正因为这种高杠杆性，也使其具有较高风险性。由于保证金交易的参与者只支付了一个很小比例的保证金，这样外汇价格的正常波动都被放大几倍甚至几十倍，这种高风险带来的收益和亏损都是惊人的。但是很多投资者都盲目地被其高盈利性所蒙蔽，忽视了保证金交易同时也会扩大风险的本质，一味地追求投机获利。在国内保证金交易时一种比较新型的投资产品。即使在比较发达的国家，外汇保证金业务也被普遍地认为是一种具有投机性很高的、高风险的产品。

其次在外汇市场上，各国经济政策的变化都会导致货币汇率频繁的大幅度波动，而且外汇保证金交易通常会涉及到多种货币的波动，因此这项业务在一定程度上加大了对投资者自身素质的要求。根据银监会调查显示，虽然国内银行开办此项业务均能盈利，但参与这项业务的普通投资者亏损比例却很高，当前80%甚至90%的投资者都处于亏损状态。

同时还有些银行在提供这种新型产品服务的时候涉嫌一定的违规操作。在一般的发达金融市场上，外汇保证金交易的杠杆倍数维持在10到20左右，但是据了解目前国内有些银行的杠杆倍数居然达到30-50倍，远远超过了国际上印哈根普遍所能接受的杠杆倍数，也超出了银行自身的风险管控能力。另外为了拓展客户，有些银行还擅自降低客户准入门槛，未能有效的选择客户或向客户推荐合适的产品。最终导致整个外汇保证金业务出现了高亏损、低盈利的局面。

基于以上种种，出于对投资者利益的保护，同时促进银行的稳健发展和风险管控，近日银监会发布文件正式叫停了外汇保证金交易业务。

如何规避高杠杆比的风险

目前国外主流的外汇经纪商的标准账户一般采用的是100：1的高杠杆比，也就是说若账户满仓操作，反向波动达到1%就会造成爆仓，因此对于如何规避高杠杆比的风险显得非常重要。要做到规避风险，必须要首先认识风险，高杠杆比其实是把双刃剑，用好了可以所向披靡，用的不好只能伤人伤己。所谓不同的杠杆比，其实只是规定了您的账户的最大满仓手数不同而已，当您认识到这个本质之后，就知道该如何应对了。您完全可以通过自己控制最大持仓手数来调节杠杆比。比如在100：1的杠杆比之下，您的账户资金让你能够满仓50手，此时若您控制最大持仓手数永远都不超过5手，则您的真实杠杆比就下降到了10：1。根据统计，目前能保持盈利的账户一般真实杠杆比是控制在4：1到20：1之间，因此您严格的将自己的杠杆比控制在这个区间就很大限度的控制住了自己的风险，以保证在低风险的情况下获得高收益。

外汇保证金目前在国内的发展和展望

外汇保证金虽然在全球范围内属于个人理财理财产品中的顶级产品，但由于国内还没有建立完善规范体系，从07年6月份开始国内的工商，民生，建设三个银行曾经分别推出过低倍杠杆的试运行业务，但均已在今年6月暂时叫停。从我们的角度分析，认为目前该业务对普通散户的吸引力和杀伤力巨大，如果不经过严格的培训和规范的管理，将迅速吸引目前国内家庭存款在股市、房市等各方面资金投入，相应之下会导致国内金融商业结构的失衡，而且目前三行推出的试运行业务在国家税收等方面也均无明确规范。

基于以上的分析：我们相信在不久的将来(快则1年之内，慢则3-5年)，外汇杠杆式交易一定会正式在国内开放，并迅速成长为国内家庭理财投资中的生力军。

外汇保证金交投技巧有哪些？

外汇保证金交投技巧有哪些？外汇保证金的交易方式有所不同，但是基本的交易策略都是类似的，对于复杂的交易来说，掌握一定的交易技巧的必要的，笔者归纳了投资高手的一些外汇保证金交投技巧，希望大家能够从中获益。

1.正视市场，摒弃幻想。外汇保证金市场是真实的，不要感情用事，过分憧憬将来和缅怀过去。一位资深交易员说：一个充满幻想、感情丰富、十分外露的人是一个美好快乐的人，但他并不适合做投资家，一位成功的投资者是可以分开他的感情、幻想和交易的。

2.勿过量交易。要成为成功的外汇投资者，其中一项原则是随时保持2-3倍以上的资金以应付价位的波动。假如你资金不充分，就应减少手上所持的买卖合约，否则，就可能因资金不足而被迫“斩仓”以腾出资金来，纵然后来证明眼光准确亦无济于事。

3.止蚀位置，操刀割肉。订立一个止蚀位置，(也就是在这个点，已经到了你所能承受的最大的亏损位置)，一旦市场逆转，汇价跌到止蚀点时，要勇于操刀割肉。这是一项非常重要的投资技巧。由于外汇市场风险颇高，为了避免万一投资失误时带来的损失，因此每一次入市买卖时，我们都应该订下止蚀盘，即当汇率跌至某个预定的价位，还可能下跌时，立即交易结请。这样操作，发生的损失也只是有限制、有接受能力的损失，而不至于损失进一步扩大，乃至血本无归。因为即使一时割肉，但投资本钱还在，留得青山在，就不怕没柴烧。

4.寻找盘局突破时建立头寸。盘局指市价波动幅度狭窄，买卖力量势均力敌，暂时处于交锋拉锯状态的情况。无论上升行情中的盘局还是下跌行情中的盘局，一旦盘局结束，突破阻力位或支撑位，市价就会破关而成突跃式前进。对于有经验的投资者，这是入市建立头寸的良好时机。如果盘局属于长期关口，突破盘局时所建立的头寸所获必丰。

5.小心大跌后的反弹与急升后的调整。在外汇保证金市场上，价格的急升或急跌都不会像一条直线似的上升或一条直线似的下跌，升的过急总会调整，跌得过猛也要反弹，调整或反弹的幅度比较复杂，并不容易掌握，因此在汇率急升二三百点或五六百个点之后要格外小心，宁可靠边观望，也不宜贸然跟进。

所有的外汇保证金交投技巧其实主要就是围绕两点进行，一点是关于外汇交易风险的控制，一点是关于放大自己赢利的方法，其中前者是基础，后者则是投资者交易进阶所必须掌握的。