汇避险 稳经营｜外汇掉期助力潍坊外贸企业出海行稳致远
大众网记者 徐浩 潍坊报道
国家外汇管理局潍坊市分局积极开展“潍有我 汇同行”汇率避险护航行动，持续引导企业树立“风险中性”理念，从政策宣讲到产品科普直至跟进落地，引导金融机构创新外汇服务模式，为企业量身定制“一站式”汇率避险服务方案，为涉外中小企业产品出海保驾护航。潍坊加易加生物科技有限公司套保案例就是外汇局、银行合力助推企业实现汇率避险的成功实践。
潍坊市寒亭区加易加生物科技有限公司是一家从事饲料添加剂生产的外贸企业。和众多外贸企业一样，企业面临现实难题：手头持有美元，但眼下急需人民币支付人员工资、采购原材料；后期又需要美元支付货款，汇率涨跌起伏，企业进退两难。
潍坊加易加生物科技有限公司财务总监裴晓翔：“我们以前经常纠结，收到外汇后马上结汇采购原材料？还是留着后期付汇用？现在结汇还是再等等？赌对了省一笔，赌错了亏一笔。两次外汇交易虽面临汇兑损失，但又面临资金需求，如何有效解决这一难题已成为我们企业出海业务的破局之战。”
被动观望、赌汇率涨跌，都属于风险非中性行为。中信银行了解企业需求后，主动制定专属服务方案，向企业推荐人民币对外汇掉期产品。银行与企业约定近端、远端两个不同日期、金额相同、方向相反的本外币交易。企业按照近端起息日约定汇率完成本外币兑换，再在远端到期日按照约定汇率做反向兑换，把汇率风险交由专业套保工具管理，企业专注自身主业发展。
中信银行潍坊分行国际业务部负责人韩雪：“加易加生物是我们重点服务的本地涉外实体企业。针对企业资金时间错配的现实情况，我们选用近结远购外汇掉期模式，把近端结汇、远端购汇的汇率全部提前锁定，牢牢锁住企业综合财务成本。”
以企业年初办理的94万美元外汇掉期业务为例，中信银行锁定近端结汇汇率6.9633，将94万美元换成654.55万元人民币用于企业经营支付；远端结汇按照约定汇率6.9327，用651.67万人民币换回94万美元。该产品既帮助企业解决资金缺口、降低财务成本，还可以灵活调剂本外币资金，提升资金使用效率。
潍坊加易加生物科技有限公司财务总监裴晓翔：“汇率风险全额对冲了，资金周转也顺畅了。以前觉得外汇衍生产品门槛高、操作复杂，现在外汇局老师全程政策指导，中信银行派专人对接，线上就能办理，专业的人干专业的事，我们企业心里也踏实了，接单更有信心了。”
企业汇率风险管理意识的提升，是国家外汇管理局潍坊市分局开展“潍有我 汇同行”汇率避险护航行动，引导企业树立“风险中性”理念取得的实际成效。外汇局鼓励银行机构创新汇率避险产品，助力涉外企业专注主业、稳健经营。
国家外汇管理局潍坊市分局国际收支科副科长陈颖辉：“国家外汇管理局始终将服务实体经济作为根本宗旨，引导企业树立‘风险中性’理念，提升汇率风险管理能力。加易加生物科技业务落地，是外汇局坚持助企利企政策的良好成果。面对汇率波动的压力，企业主动运用外汇掉期这类套保工具，将不确定的汇率风险转化为确定的经营成果，有效节约财务成本。”
汇率波动不可怕，可怕的是不主动管理。外汇掉期助力企业专心做主业、放心做生意，坚持汇率风险中性，企业才能行稳致远。
中信银行潍坊分行国际业务部负责人韩雪：“外汇掉期是银行对客外汇衍生品的成熟产品，加易加生物科技通过我们推荐的掉期方案，规避了汇率波动风险，灵活调剂资金，锁定企业经营利润。在助力企业实现稳健经营的同时，也践行金融机构支持实体经济发展的使命担当，以实际行动切实支持区域涉外经济高质量发展。”
外汇局出政策、搭平台；银行出方案、降门槛；企业聚焦主业、用好套保工具。三方协同发力，助力企业扬帆出海、行稳致远！
国家外汇管理局潍坊市分局国际收支科副科长陈颖辉：“外汇局将持续推动企业树立‘汇率风险中性’理念，带领金融机构优化金融服务，扩大汇率风险管理覆盖面，护航潍坊涉外企业在复杂多变的国际市场环境中行稳致远。”