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国家外汇管理局:持续推进跨境贸易和投融资便利化

光明日报北京11月16日电(记者温源)国家外汇管理局16日发布数据显示,截至2023年9月末,全国已累计办理优质企业贸易外汇收支便利化业务超427万笔,金额超1.9万亿美元,跨境贸易和投融资便利化水平持续提升。

国家外汇管理局积极支持贸易新业态健康发展,支持银行、支付机构凭交易电子信息为跨境电商等贸易新业态主体办理贸易结算,助力经营主体降成本、增效率。2023年1至9月,银行和支付机构凭交易电子信息为跨境电商办理外汇收支约6.5亿笔。优化市场采购结算渠道,支持联网信息平台备案商户在线自助办理收结汇。2023年以来,备案商户在线自助办理收结汇约占70%,惠及中小微商户超9万家。

我国持续加大对科技创新和中小企业的外汇支持力度。针对中小微高新技术和“专精特新”企业等净资产规模较小的企业,开展跨境融资便利化试点,允许企业在等值1000万美元或500万美元额度内自主借用外债,目前试点区域已覆盖全国约80%、28万家高新技术和“专精特新”企业。搭建跨境金融服务平台,陆续推出8个融资类应用场景和3个便利化类应用场景,助力以中小企业为主的近10万家涉外企业累计获得融资金额超2900亿美元、付汇金额超1.2万亿美元。

国家外汇管理局将持续推进跨境贸易和投融资便利化,加强和改善跨境贸易外汇便利化政策供给,支持更多银行和支付机构开展跨境电商等贸易新业态结算业务,将跨境融资便利化政策扩展至全国,支持更多高新技术和“专精特新”企业创新发展。

《光明日报》(2023年11月17日 10版)

交通银行积极为自贸区企业提供金融支持

上海自贸区建设是我国进一步推动体制改革的重要举措,也是中国参与更高层次全球竞争和促进经济发展的重要载体,肩负着为全国探索改革路径的重要使命。在推动上海自贸区建设的一系列改革措施中,金融的改革创新是重要的组成部分。中国人民银行《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》明确了“人民币跨境使用”、“人民币资本项目可兑换”、“利率市场化”和“外汇管理等领域改革试点”等内容,其中“扩大人民币跨境使用”的政策力度对业务发展推动较大。如政策中有关区内企业境外人民币借款业务的先行先试,进一步拓宽了人民币回流渠道,推动了人民币逐步有序的双向流动,为人民币国际化创造了重要条件。

作为一家总部在上海的全国性股份制商业银行,交通银行把自贸区金融业务的发展作为该行实现“两化一行”战略的重要契机。一年来,该行创新推出了多项自贸区金融业务,在机构设置、业务授权、系统建设、资源配置等方面均投注了大量的资源,为上海自贸区的建设和发展添砖加瓦。

尝试业务创新,发挥集团金融优势

为推进自贸区业务发展,交通银行始终注重发挥在跨境人民币业务、境内外联动金融服务等方面的业务优势,积极进行业务创新。2013年12月,交通银行携手上海外高桥(集团)有限公司,完成了首笔区内中资企业境外人民币借款业务。该笔业务的顺利试水标志着《意见》精神的成功落地,为今后银行操作此类业务积累了实务经验。

据了解,随着上海自贸区的挂牌成立,上海外高桥(集团)有限公司从原来服务于保税区的功能升级为自贸区的开发建设重任,存在大量资金需求。“三十条”《意见》指出,区内中外资企业可从境外借入人民币资金,应用于国家宏观调控方向相符的领域。就此,交通银行迅速展开方案设计、启动业务流程,从确认境外人民币借款金额、落实授信方式,到联系境外银行放款;从协助沟通签约、开立人民币境外借款专用账户,直至办理借入资金的支付使用等,“一条龙”服务让公司尝到了银行服务的便利性。最终,公司从交行境外分行借入一年期人民币资金1亿元,用于自身生产经营活动。除上海外高桥(集团)有限公司外,交行还与上海东方网电子商务有限公司签约,以境外直贷模式借入人民币外债,用于公司跨境电子商务平台的运营。

这些自贸区金融服务创新,既拓宽了企业举借境外资金的渠道,也缓解了境内银行的资金压力,在目前境外资金成本较低的情况下有效降低区内企业(或机构)的融资成本,为促进银行加强境内外联动、提高银行全球一体化服务水平开辟了较为广阔的空间。

支持自贸区发展,实现多项自贸区“创新”

首家获得自行办理直接投资外汇登记业务资格的银行

根据《国家外汇管理局上海市分局关于印发支持中国(上海)自由贸易试验区建设外汇管理实施细则的通知》,直接投资项下外汇登记及变更登记下放银行办理。该细则简化了自贸区内企业办理直接投资业务的手续,促进了企业投资的便利化,受到了企业的普遍欢迎。

对此,交通银行组织了专业服务团队,制定专门的内控管理制度,及时完成与外汇局的系统对接,率先成为全国首家获得自行办理直接投资外汇登记业务资格的银行,并成功为上海某广告公司办理了首单自贸区新设外商投资企业外汇登记业务,企业仅需向银行提交相关资料,便可一次性完成外汇登记与账户开立的手续,实现了银行受理外汇登记、账户开立的一条龙服务,开创了直投业务金融创新的先河。通过简化直接投资业务流程,交行缩短了业务办理时间,为自贸区内企业办理直接投资业务提供便利。

首批为区内企业成功办理外汇资本金意愿结汇业务的银行之一

自贸区外汇管理实施细则允许区内外商直接投资项下的外汇资金意愿结汇。交通银行立即开展内控制度制定和系统改造工作,及时向外汇局报备,成为在自贸区外汇管理细则公布之后,首批为区内企业成功办理外汇资本金意愿结汇业务的银行之一,并成功为AQ管理(上海)有限公司办理了外汇资本金意愿结汇业务。该项政策给予企业资金兑换的自主权,允许外汇资金结汇时点和结汇后人民币资金的支付使用时点可以进行分离,有利于企业根据自身意愿和市场判断及时采取汇率避险措施,减少汇兑损失,也强化了境内外汇市场的价格发现功能,提高金融市场效率。

完成上海地区首笔商业保理企业人民币外债业务

根据《中国(上海)自由贸易试验区商业保理业务管理暂行办法》的规定,对商业保理这项新兴的商务服务行业,自贸区给予了较大的政策空间,吸引了众多计划开展商业保理的公司落户。

香江汇发(上海)商业保理有限公司是上海自贸区首家获批成立的外商独资商业保理企业。为协助公司开展业务,今年5月份,自贸区分行为公司完成了上海地区首笔商业保理公司人民币外债的开户和商业保理资金投放。该笔人民币外债成为人民银行颁布《关于支持中国(上海)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》后上海地区首笔商业保理企业人民币外债业务。

系统内首单自贸区跨境双向人民币资金池汇款

根据人行《关于支持中国(上海)自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》,区内企业可根据自身经营和管理需要,开展集团内跨境双向人民币资金池业务。

政策推出以来,交行就政策合规、操作流程等方面进行了多次探讨,最终成功为上海某国际贸易有限公司办理系统内首单自贸区跨境双向人民币资金池汇款,金额约2000万元人民币。该笔业务是交行结合上海自贸区政策首次办理的跨境双向人民币资金池业务,为自贸区落实相关金融政策积累了经验。

首笔通过自由贸易账户购汇汇出的外币汇款业务

根据自贸区分账核算业务实施细则的试行政策,目前阶段下,区内主体只能开立人民币自由贸易账户。交通银行通过充分准备,成功为S公司完成首笔通过自由贸易账户购汇汇出的外币汇款业务。客户通过人民币FTE账户办理美元购汇后汇至境外交易对手,并通过交行网络在境外进行购汇平盘操作,顺利实现了美元汇出汇款。

该笔业务的成功办理丰富了自由贸易账户的汇兑结算功能,为银行深入理解和灵活运用现行金融创新政策提供操作范例,为进一步拓展自由贸易账户业务积累了实务经验。

积极参与金交所黄金国际板业务

为推进自贸区与国内黄金市场建设,上海黄金交易所国际黄金交易中心“国际板”市场计划于今年9月26日正式启动。业务初期将开设三个合约,分别为iAu100g、iAu99.99、iAu99.5。

作为最早参与金交所业务筹划工作的银行,交通银行在结算流程设定过程阶段就积极提出实务建言。业务进入实测试运行阶段后,交通银行迅速为国际黄金交易中心及汇丰银行、民生银行和港交行等银行开立FTE/FTN账户。截止目前,国际黄金交易中心结算资金已逾2亿元人民币,大力推动了黄金国际板首批现货合约交易。

交行上海市分行有关负责人表示,该行将认真总结经验,进一步提升金融服务能力,顺应企业和个人投、融资需求,转换思路,先行先试,不断开发创新促进贸易和投资便利的金融产品及业务模式,为境内外客户提供优质高效的金融服务。

美官员称“阿联酋要求互换货币,威胁改用人民币”,阿联酋否认

担忧中东局势持续威胁石油出口与金融稳定,阿联酋被曝正寻求美国提供金融支持方案,以确保危机加剧时获得充足美元流动性。

当地时间4月21日,美媒CNBC援引白宫官员的消息称,因美伊冲突对阿联酋经济造成严重冲击,白宫正考虑向其提供货币互换支持。

据这名不愿透露姓名的白宫官员透露,阿联酋尚未正式提出请求,目前也没有制定相关计划,但美国政府内部正在讨论此事。

综合《华尔街日报》报道,这一方案的讨论最早始于上周在华盛顿举行的世界银行与国际货币基金组织年会期间。当时,美国财政部官员私下询问部分海湾盟友,战后的经济重建需要何种支持,阿联酋随后提出了设立货币互换额度的可能性。

据报道,阿联酋央行行长哈立德·穆罕默德·巴拉马在与美国财政部长贝森特,及财政部、美联储官员会晤时,提出了货币互换额度的设想。尽管阿联酋当前外汇储备雄厚,但战争引发的资本外逃风险与关键航道封锁,仍促使该国考虑这一预防性金融安排。

美方官员表示,阿联酋方面强调,尽管迄今已避免冲突带来的最严重经济冲击,但仍有可能需要财政援助。货币互换可让阿联酋央行在流动性危机时低成本获取美元,用于支撑本币汇率或补充外汇储备。近几日与美方会谈时,阿方已将该提议定性为初步、预防性举措。

另有官员透露,磋商中阿方同时指出,正是特朗普对伊朗采取的打击行动,使该国卷入这场破坏性冲突,而冲突冲击何时平息仍未可知。

美媒提到,阿联酋官员还向美方警告,若出现美元短缺,该国可能被迫在石油销售及其他交易中使用人民币或其他国家货币,“此举将直接威胁美元在石油市场的主导地位。”

4月中旬,贝森特与阿联酋财政事务国务部长穆罕默德·本·哈会面。贝森特的X

前述白宫官员向CNBC表示,特朗普将阿联酋视为美国重要盟友,愿意提供帮助。但他同时谨慎表态,称货币互换安排仍“处于考虑是否推进的阶段”。

周二,特朗普在接受CNBC电话采访时,被直接问及是否考虑与阿联酋达成货币互换协议。他回答说:“如果我能帮到他们,我一定会帮忙。这个国家不错,也是我们很好的盟友。”

不过,阿联酋驻美大使馆同日在社媒X发表声明,否认该国需要外部救助。

“任何声称阿联酋需要外部金融支持的说法,都与事实不符。”声明同时强调,阿联酋央行持有超过3000亿美元外汇储备,银行业存款规模约1.5万亿美元,这一雄厚实力使得阿联酋有能力对美国经济投资超1万亿美元,且这一数字仍有大幅增长空间。

“未来数十年,阿联酋与美国将继续共同繁荣,并非因为一方依赖另一方支持,而是因为两国从全球最重要的经济伙伴关系之一中互惠互利。”

美媒指出,即便阿联酋正式提出申请,特朗普政府也愿意提供支持,货币互换额度的最终决定权仍在美联储。

一直以来,美元互换额度仅面向主要央行与具有系统重要性的市场,而阿联酋与美国市场的关联度低于传统互换额度接受国,因此美联储的决策机构联邦公开市场委员会(FOMC)大概率不会批准这一请求。

据介绍,美联储通常仅为缓解可能蔓延至美国经济的严重融资市场压力而设立互换额度,目前与英国、加拿大、日本、瑞士及欧盟央行设有常设安排。

在市场面临极端压力时期,例如最近一次是在2020年,美联储曾将互换额度扩展至包括墨西哥、韩国和巴西在内的其他九家中央银行。

美国财政部近期曾推出过无需美联储参与的替代性货币互换安排。去年,该部门通过外汇稳定基金为阿根廷批准了200亿美元互换额度。

另一方面,推进货币互换对特朗普而言,也存在政治风险。在美国消费者正承受物价上涨的背景下,此举可能被选民视为对外国富裕国家的救助。

周二,一名共和党重要议员对潜在互换安排表示谨慎支持。

参议院财政委员会与外交关系委员会成员、蒙大拿州共和党参议员史蒂夫·戴恩斯对CNBC表示:“他们是中东地区如此坚定的盟友,我认为我们应考虑采取必要措施,助其渡过难关。贝森特擅长很多事,出任部长前,他最擅长的领域之一就是货币互换。”

“我认为部长正朝这个方向推进,我对此表示支持”,他补充称。

民主党人则对特朗普政府与阿联酋可能达成的任何协议深表怀疑。

众议院外交事务委员会首席民主党议员、纽约州众议员格雷戈里·米克斯直言,“我所看到的总统与阿联酋的任何合作,最终都是为了特朗普家族的利益。”

他同时表示,“我理解阿联酋在冲突中损失惨重,也希望帮助地区内的朋友与盟友,但这项协议必须经过严格审查。”