看京沈两地券商将金融服务融入民生烟火
本报记者 周尚伃 于宏
年味渐浓，券商网点暖意融融。春节前夕，《证券日报》记者开启“新春走基层”行程，沿着京沈线一路向北，先后实地探访平安证券北京市分公司、国泰海通证券沈阳北二东路营业部。从繁华的首都核心区到烟火气十足的东北老工业基地，记者深刻感受到券商从传统经纪业务向财富管理深度转型的坚实脉络：红底金字的春联贴在门上，更暖在投资者心里，舒适的大厅里少了投资者紧盯K线的焦灼，而是多了份围坐一堂、共话家庭资产配置的理性与从容。
在年味最浓的时刻，券商业务向财富管理转型的“最后一公里”正变得具体而温热。
北京一线：
专业打底、暖意随行
走进平安证券北京市分公司营业大厅，红火的新春布置与整洁规范的投资者教育展区相映成趣，年味与专业感的搭配相得益彰。
尽管临近春节假期，前来办理业务、咨询理财产品的投资者依旧络绎不绝，客户经理一对一耐心讲解，现场秩序井然、暖意十足。平安证券北京市分公司负责人朱松钧向《证券日报》记者表示：“借着岁末年初的契机，分公司投资顾问开展拜访客户活动，为客户提供服务年刊、App年度账单等，协助客户完成年度投资总结及新年投资展望，把服务做在节前、落在实处。”
当前，投资者教育已不再是空泛口号，而是守护百姓钱袋子的“防诈盾牌”。在大厅醒目位置，“守住钱袋子·过好幸福年”主题宣传角格外显眼，吸引了不少投资者驻足翻阅防非反诈宣传折页。平安证券北京市分公司业务支持部负责人王民涛向记者介绍，针对春节期间高发的“高收益保本”“内幕消息”等诈骗套路，该公司构建了“直播+短视频+沙龙”三位一体的投资者教育模式，让宣教内容更接地气、更入人心。
“我们不仅要广泛宣传，还要形成‘宣传—反馈—优化’的闭环。”王民涛进一步表示，目前公司投资者教育服务已实现覆盖面广、形式互补、数据可追踪、可持续性强的目标，智能化、个性化提升宣教实效，切实帮投资者守好“钱袋子”。
走访中，一个暖心细节令记者印象深刻：一位银发老人前来办理业务，工作人员并未急于操作办理，而是全程耐心陪同，以慢语速、通俗化语言逐项讲解操作风险点。这份细致周到的“适老化”服务，背后是券商对老年群体的精准守护。王民涛表示，针对老年群体、新股民的知识盲区，公司依托线上线下全渠道，通过典型案例剖析、现场答疑解惑，让防非反诈意识真正“入脑入心”。
闲钱理财成为了春节假期前客户咨询的核心焦点，理财产品的销售也呈现出“稳健为王”的鲜明特征。平安证券北京市分公司投资顾问唐凤林向记者介绍，公司紧扣客户低风险、短期限、高流动性需求，重点布局现金管理、固收类、稳健理财及闲钱增值相关产品，在守住安全底线的同时，力争收益弹性。
“今年节前客户的风险偏好呈现出‘流动性>安全性>收益性’的特征。”平安证券北京市分公司专家投顾郭海华表示，居民理财更趋理性务实。公司重点推介的是现金管理类、短债基金及“固收+”理财产品。在底层资产选择上，客户更倾向于国债、中短债等高信用等级资产，R1至R2级别的低风险产品占据了主流。
据了解，去年12月份至今年1月份，平安证券北京市分公司已累计组织两场大型客户活动及多场闭门交流会，合计服务高净值客户超500位，对于这家券商一线网点而言，服务的重点不只是输出产品，更是输出系统化的资产配置理念。
沈阳图景：
务实扎根、服务坚守
一路向北，抵达沈阳北二东路，一家国泰海通证券的老牌营业部同样年味浓厚。
推开该营业部的大门，寒冷的空气立刻被隔绝在身后，室内火红的对联和灯笼装饰渲染出浓浓的节日氛围。服务台旁，工作人员正为一位投资者介绍各类新春理财产品；环顾左右，宣传展板上奔腾的骏马与“理性投资”“长期投资”的醒目标语、墙上“守护金融安全”的条幅、丰富多彩的反诈宣传手册，共同勾勒出一幅独特的“金融年味图景”。
国泰海通证券沈阳北二东路营业部副总经理（主持工作）孙明非告诉记者，节前一周是营业部的业务办理高峰期，客户到访量较平日增长约30%，业务需求主要集中在春节期间的理财产品咨询、行情观点咨询等方面。为应对节前的咨询高峰，营业部同事们轮岗支援前台、加强君弘App的使用指导，确保业务办理高效有序，客户平均等候时间缩短了15%。
“节前营业部已经举办了三场市场讲座活动，及时传达公司投研观点，同时针对本地客户需求，向客户详细讲解春节余额理财的操作‘攻略’，让客户账户内的闲置资金在春节假期也能有收益。”国泰海通证券沈阳北二东路营业部业务总监周浩表示。
记者走访该营业部时，恰逢一位投资者正在咨询国债逆回购相关业务。投资者张先生对记者表示：“这次来营业部是想开通一下国债逆回购的权限。今年春节假期时间较长，营业部客户经理提前告知我有逆回购这种产品，节前收益挺高，还能享受到春节长假的利息，正好符合我的需求，让我感觉服务很及时、很贴心。”
京沈两地，场景不同，逻辑相通：券商一线网点正告别单纯的交易通道，变身“家门口的金融驿站”。
走访中，多位一线投顾向记者坦言：“现在只懂开户、盯交易，根本留不住客户。”拼佣金的时代已成过去，行业正式进入专业能力比拼的新阶段。谁能帮客户做好资产配置、避开投资风险、读懂全生命周期财富需求，谁就能拿下财富管理“最后一公里”的信任战。平安证券北京市分公司选择聚焦高净值客户的精细化服务与定制化配置，国泰海通证券沈阳北二东路营业部则立足区域市场的务实服务与稳健供给，正是证券行业财富管理转型的生动缩影。
春节不仅是团圆的佳节，更是检验金融机构服务韧性的试金石。如何做到在假期里把投资者教育走深走实，让风险防范深入人心，闲钱理财规范有序，让闲置资金稳健增值，服务保障不间断，让金融温度触手可及，成为了行业关注的焦点。
马年将至，资本市场改革持续深化，居民财富管理需求不断升级。正如一位在营业部办理完业务的投资者所说：“以前来营业部是为了炒股，现在来则是为了理财，心里越来越踏实了。”这句朴实的话语，正是对券商基层网点转型成效的生动诠释。
新春走基层，所见不仅是红红火火的年味，更是证券行业“金融向善、服务为民”的初心与坚守。在高质量发展新征程上，这份来自基层一线的答卷，愈发厚重而温暖。
图片 | 站酷海洛
制作 | 张文玲
