Tag: 投资诈骗

黄金暴涨背后的陷阱：20年老手亲述三大骗局

“零门槛、高回报、稳赚不赔！”——当这样的黄金投资广告铺天盖地时，你可曾想过，这可能是一场精心设计的杀猪盘？4月22日，黄金价格突破3500美元/盎司的历史高位，单日振幅超100美元的罕见行情，让从业20余年的郑州金店经理余女士都直呼”从未见过”。在这场全民炒金狂欢中，各类投资诈骗正以更隐蔽的方式吞噬着普通人的血汗钱。

直播间里的”黄金导师”骗局

2024年3月，深圳警方破获一起涉案金额超2亿元的虚假黄金交易平台案。犯罪团伙通过短视频平台打造”黄金投资导师”人设，以”美联储内部消息””央行黄金储备操盘手”等头衔吸引投资者。他们先让受害者在小额试水时获得5%-8%的收益，待大额资金入账后，突然以”系统升级”为由冻结账户。一位退休教师投入68万元养老钱后，发现所谓的”国际黄金实时行情”竟是诈骗团伙后台随意修改的数字。

山寨APP的”量化套利”陷阱

今年2月，一款名为”环球黄金量化”的APP在两周内卷走5000余万元。该平台宣称采用”AI算法捕捉黄金波动差价”，承诺月收益15%以上。调查发现，其所谓”智能交易记录”全是伪造，资金实际流入境外赌博网站。更可怕的是，这些APP会盗取用户身份证、银行卡信息，进行二次诈骗。杭州某企业高管在”平台跑路”后，又遭遇冒充网警的诈骗分子，累计损失达287万元。

社交群里的”杀猪盘”新变种

微信群、QQ群近期涌现大量”黄金投资交流群”，群内”老师”会指导成员在特定时间集中买入某类黄金衍生品。北京某IT工程师加入的498人微信群中，除他之外全是托儿。诈骗分子先用半个月时间营造”精准预测”假象，待群成员加大投入后，便推出虚假的”黄金期权”产品。当受害者发现无法提现时，整个群组会在5分钟内解散消失。

黄金市场从来不是慈善场，当你看中收益时，骗子正盯着你的本金。那些承诺”保本高息”的平台，往往连最基本的贵金属经营资质都不具备。记住，真正的黄金投资永远存在波动风险，任何忽视风险只谈收益的承诺，都是裹着糖衣的毒药。在财富焦虑蔓延的今天，保持清醒比追逐风口更重要——毕竟，你永远赚不到认知以外的钱，但很可能失去认知以内的全部积蓄。

把你拉进股票群后的三种骗局曝光

把你拉进股票群后的三种骗局曝光

稻义咨询（文）

当股市稍微好转时，例如当市场牛市时，将人们拉入股票群的骗局就蜂拥而出。既然它被定义为欺诈，那就意味着它全是假的。他们利用股票投资者想赚钱的想法，最终实现了把投资则的钱转移到自己口袋的目标。至于投资者的死活，这是没人顾及的。

目前，这些骗局已经进入了网络社会，所以现在这种把人拉进股票群的骗局也很隐蔽。过去，这些骗子常常直接向股民发送短信，广撒网。现在，这些骗子正在利用互联网进行精确营销。例如，当投资者观看与证券投资相关的视频或文章时，骗子正在使用嵌入式广告营销，或跳出对话窗口，并通过营销工具在朋友圈和各个社交媒体中进行营销。

在过去两年中，这类型的骗子公司越来越多。他们已经注册了大量自媒体账户，然后他们会发布各种所谓的股票投资盈利教程，展示一些所谓的股票投资盈利战法，还有很多盈利的截图、交割单。这是一种新型的钓鱼诈骗。很多人都成了他们的粉丝，然后慢慢落入他们的陷阱。

这些骗子声称，他们带着粉丝买卖股票进行盈利，但他们通常如何从股民身上获利呢？

1、最传统的是让粉丝购买会员。成为会员后，他们会推荐股票并解释所谓的会员等级，诱导投资者买更高级的会员服务。会员费并不便宜。通常在三个月内花费数千元甚至数万元。一般来说，在这个时候，粉丝首先损失的就是所交的会员费，这些会员服务本身一文不值，股票是否盈利完全取决于运气。这些老师不负责任。

2、现在新的骗局是向会员免费推荐股票，但可能是诱使粉丝在高位接盘。他们将手中的股票推向各种自媒体渠道，并利用这些粉丝的入场来掩盖他们的离场。也就是说，不从粉丝那里赚服务费，而是让粉丝直接接盘。他们通过市场上的非法活动赚钱。这一典型案例是私募冠军叶飞，他现在被捕了。

3、更大的骗局是将粉丝带到股市之外的杀猪盘里。在带粉丝炒股的口号下，粉丝对这些骗子越来越信任，接着这些骗子就会把粉丝带到所谓的期货市场和所谓的外汇市场。下载一些未知软件并传输。最终，粉丝们会发现，只要资金被转入，他们就永远无法提现。

他们的主要骗局是在通过各种渠道获得粉丝后，将他们拉入一些交流群进行欺骗。因此，国家非常及时地集中力量打击各种类型的在线欺诈，包括限制金融系统中的转账金额和加强账户控制。否则，如果允许它们继续下去，投资者可更多的投资者收到损害。

稻义咨询解析证券法：

《证券投资咨询机构执业规范（试行）》第二十条

证券投资咨询机构及从业人员在推广证券投资顾问业务时，应当遵守客观、诚信原则，遵守法律法规的规定，禁止虚假、不实、误导性营销宣传，不得有以下行为：

（一）欺诈客户；

（二）向客户承诺确定收益或收益范围；

（三）向客户承诺承担投资损失；

（四）对过往业绩进行夸大宣传，包括以特定客户或者特定时间区间的历史最佳收益作为历史业绩进行宣传，但未向投资者明示；

（五）仅宣传所提供产品的功能但不说明产品的局限性；

（六）使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险的表述；

（七）对公司的经营范围、经营时间、自身实力等进行不符合实际的宣传。

关注稻义咨询，带领大家远离骗局，维护自身合法权益。

投顾服务、荐股软件、现货大宗商品、期货喊单、上海黄金交易所、配资、电影投资。这些都存在违规的情况。大家一定要小心，守护好自己的钱袋子，不要被骗。

警方破获一起特大网络传销案

办案民警将传销组织层级绘制成一张大表。

本报记者 何耀军 摄

本报讯(记者 何耀军)网上注册一个会员号,投资一单3000元,此后每天就能收到42.5元固定收益,每发展一个下线,就能拿到300元的推荐奖……你从中闻到传销的味道了吗?日前,西宁警方一举抓获这个网络传销团伙的6名主要成员。

5月12日,西宁市公安局经侦支队来了众多报案人,他们称经熟人介绍,在网上参加一个投资项目被骗,前一天还能正常登录的网站已经关闭,他们的电子币无法兑换。

民警询问得知,多名受害人所述都与“哈利法克斯(二元期权)投资平台”有关,受害人的上线称,“哈利法克斯(二元期权)投资平台”已先后在芝加哥、塞浦路斯上市,投资该平台两个月即可收回成本,6个月投资利润能翻一番,注册会员可获取巨大收益。

办案民警调查发现,“哈利法克斯(二元期权)投资平台”有两种投资模式,一种是静态投资,另一种是动态投资。静态投资方式为每投入一单(3000元),每天即有42.5元的固定收益,6个月后投资完成,且投单无次数、单数限制。

动态投资方式分为发展和拓展市场(即发展下线、拉人头),发展一个下线可以拿到一个推荐奖(300元),发展模式为“两条腿走路”,分为A区、B区,A区、B区同时发展下线就可以拿到对碰奖。

投资人报单后,会取得会员编号和密码,会员利用会员编号和密码,登录“哈利法克斯网站”可以查看红利账户和联盟账户拿到的收益——虚拟电子币。

所有参与这个投资项目的投资人,都不知道投资到了哪里,用于哪些投资,实际利润到底如何?各种资料显示,这个犯罪团伙以高额回报为诱饵,发展下线拉人头为手段,牟取非法利益,组织层数已经达到10级以上,西宁地区参与人数四五百人,涉案金额三四百万元。

查明情况后,经侦支队办案民警立即展开缉拿这个网络传销组织主要成员的工作。5月27日、29日,办案民警先后抓获嫌疑人王某、粟某、罗某、李某、孙某、杨某6名主要成员。

据办案民警介绍,这个网络传销组织的主要成员都是女性,年龄在38岁至55岁之间。目前,已经落实的参与人已经有140多人,确认涉案金额超过百万元。民警提醒,有参与这个投资项目的市民及时到经侦支队报案。

据了解,2013年11月初,西宁市公安局经侦支队曾破获“万达理财有限公司”涉嫌传销案件。“万达理财有限公司”没有任何登记注册手续,理财业务几乎全在“万达理财有限公司”的网站上完成,而“哈利法克斯(二元期权)投资平台”与“万达理财有限公司”手法极为相似。