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外汇交易平台

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加密货币玩家合规必看!美国货币转移牌照(MTL)

03转让公司

对于没有负债且合规经营的公司,转让也是一个不错的选择。这样既能省去注销的费用,又能让公司继续发挥价值。不过转让时,要保证手续齐全,责任划分也要清晰明确。

总之,新加坡公司不运营后,一定要选对处理方式,这样才能避免经济损失和法律风险。

美国MTL牌照业务范围_新加坡银行外汇保证金开户_新加坡公司转让

02美国MTL牌照可以授权经营哪些业务?

美国MTL牌照适用的业务范围广泛,包括但不限于以下几项:

1.支付账单服务;

2.货币运输服务;

3.电子货币传输服务;

4.外汇交易或兑换服务;

5.在某些州限定的虚拟货币服务;

6.发行或出售汇票服务;

7.签发或出售旅行支票服务;

8.发行或销售汇票付账单服务;

9.发放预付费访问权限/存储价值服务;

10.出售预付费的访问权限/存储价值服务。

03MTL与MSB的关系:联邦与州监管的双层架构

根据文章上半部分,大家应该已经有了一个基本认知:在美国开展货币服务业务,需同时满足联邦与州两级监管要求~

1.MSB(货币服务业务牌照)

由美国财政部金融犯罪执法局(FinCEN)颁发的联邦基础牌照;

注册条件较简单:无保证金要求,1-2周获批,年审成本低;

允许开展基础服务:资金转账、货币兑换、预付卡发行等,但仅限币币交易,不含法币业务。

2.MTL(州级货币转移牌照)

以MSB为前提:企业需先注册MSB,再向目标州单独申请MTL;

属于州级专项授权,允许开展包含法币的交易(如法币充值、加密货币兑换);

审批严格:需财务审计、保证金质押、合规面试,耗时3-6个月;

典型案例:移卡(9923.HK)在进军美国市场时,先于2024年取得MSB牌照,2025年再获批亚利桑那州MTL牌照,从而获得该州的法币业务准入资格。

MTL和MSB是有很大区别的,美国MSB属于金融监管局登记备案,可以从事金钱服务,被广泛同于数字货币业务。

MTL是做到各州合规,并且可以完全从事法币交易、数字货币业务,不具备在美国多年金融资质的话,必须先申请MSB做备案,再申请各州MTL牌照。

MSB牌照是52个州通用的,申请是不需要保证金的,注册美国当地公司申请税号就可以向FinCen金融管理局申请MSB牌照。

而MTL牌照不同,这个牌照是需要缴纳的保证金的,每个州的保证金是不同的。注册美国当地的公司以后需要开设公司账户,并按要求缴纳保证金,然后再向各州递交申请MTL牌照。

04如何申请美国MTL牌照?

美国各州对MTL牌照的监管存在显著差异,申请流程、审核标准及合规要求各不相同,但申请公司必须具备美国本土合规官。不同州对中请材料的深度、财务审查严格度及背景调查要求差异较大。

根据不同的难易度,简单的州审批通常需4-6个月,但若同时申请多个州,整体周期将延长。同时,MTL牌照需要根据业务规模阶梯式缴纳一定的保证金,具体缴纳金额根据所选的州各不相同。

1.MTL牌照申请条件:

除蒙大拿州和南卡罗来纳州外,每个州都有企业必须满足的某些要求才能获得汇款许可证。虽然这些因州而异,但常见的要求包括以下内容:

(1)必要前提

公司业务运营开始后180天内,必须在美国财政部注册MSB;

(2)注册资本

各州对注册资本的要求不同(具体私信咨询);

(3)董事、合规官、申请人(或相关控制人)

无犯罪记录;

无破产存续信息;

合规官必须具备美国当地相关从业经验;