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中行外币兑换

产品名称

外币兑换

产品说明

用您现持有的国际间可自由兑换外币，在中国银行各网点兑换成人民币或您需要的其他可自由兑换外币。

产品特点

目前可兑换币种丰富：英镑、港币、美元、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗、挪威克朗、日元、丹麦克朗、加拿大元、澳大利亚元、欧元、菲律宾比索、泰国铢、韩国元、澳门元，新台币共十七种货币。

办理流程

客户持本人有效身份证件、填写相关单据、交付现钞即可办理。有效身份证件包括：本人身份证（中国公民、户口簿（十六岁以下中国公民）、军人身份证件（中国人民解放军）、武装警察身份证件（中国人民武装警察）、港澳居民往来内地通行证（港澳居民）、台湾居民往来大陆通行证（台湾居民）、护照（外国公民或有护照的中国公民）。

退汇手续

境外个人原兑换未用完人民币兑回，可凭本人有效身份证件和原中国银行兑换水单办理。原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。对于当日累计兑回不超过等值500美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑回，可凭本人有效身份证件办理。

温馨提示

1.汇率实时变动，请您在有效时间内做出兑换决定，一旦交易，不能撤销。

2.部分货币仅在部分网点办理，详细情况请咨询当地95566或中国银行柜台。

外汇货币掉期

产品名称

外汇货币掉期

产品说明

外汇货币掉期交易指我行代理客户叙做一对货币的即期外汇买卖交易的同时，叙做同一对货币反方向的远期外汇买卖交易，以防范货币的汇率/利率风险的一种外汇交易。也就是说一笔货币掉期交易可看作是由一笔即期和一笔反方向远期外汇交易组合而成。

产品特点

1.采取外汇即期和远期交易的结合，以锁定汇率/利率风险，使客户在有效控制市场风险的情况下，匹配两种外币资产/负债的未来现金流，满足企业经营的需要；

2.交易货币品种主要包括：欧元、美元、港币、英镑等主要可自由兑换货币。

利率设定

外汇掉期业务以银行间拆放利率为基准，根据市场利率状况进行调整。

交易期限

中国银行可提供一年以内标准或非标准期限的外汇掉期报价，也可代理客户对外叙做一年期以上的外汇掉期交易。

办理流程

1.开立账户：申请办理掉期外汇买卖的客户应在我行开立往来账户，一般还须同时开立保证金账户。

2.签订协议：交易前，客户需与我行做MIFID 测评，签订MIFID 相关协议、《ISDA》协议和《客户外汇交易申请》

3.保证金落实：客户须缴纳相应比例的保证金，或由我行扣减客户相应授信额度。

4.交易申请：客户通过书面委托形式确定掉期外汇交易的细节。

5.交易成交：交易一旦达成，我行将以书面形式向客户发送交易证实函。

6.交易结算：我行与客户在交割日进行实际资金交割。客户也可根据需要申请提前或者展期交割，或将交易平盘（叙做一笔反向平盘交易）。

适用客户

在我行开立账户、且有对冲未来两种外币现金流风险需要的客户。

外汇市场分析

产品名称

外币兑换

产品说明

用您现持有的国际间可自由兑换外币，在中国银行各网点兑换成人民币或您需要的其他可自由兑换外币。

产品特点

目前可兑换币种丰富：英镑、港币、美元、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克朗、挪威克朗、日元、丹麦克朗、加拿大元、澳大利亚元、欧元、菲律宾比索、泰国铢、韩国元、澳门元，新台币共十七种货币。

办理流程

客户持本人有效身份证件、填写相关单据、交付现钞即可办理。有效身份证件包括：本人身份证（中国公民、户口簿（十六岁以下中国公民）、军人身份证件（中国人民解放军）、武装警察身份证件（中国人民武装警察）、港澳居民往来内地通行证（港澳居民）、台湾居民往来大陆通行证（台湾居民）、护照（外国公民）。

退汇手续

境外个人原兑换未用完人民币兑回，可凭本人有效身份证件和原中国银行兑换水单办理。原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月。对于当日累计兑回不超过等值500美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑回，可凭本人有效身份证件办理。

温馨提示

1.汇率实时变动，请您在有效时间内做出兑换决定，一旦交易，不能撤销。

2.部分货币仅在部分网点办理，详细情况请咨询当地95566或中国银行柜台。