Archive: 2025年9月12日

农业银行跌2.13%，成交额21.39亿元，主力资金净流入2784.56万元

9月5日，农业银行盘中下跌2.13%，截至10:46，报7.36元/股，成交21.39亿元，换手率0.09%，总市值25758.75亿元。

资金流向方面，主力资金净流入2784.56万元，特大单买入4.33亿元，占比20.26%，卖出5.01亿元，占比23.44%；大单买入6.21亿元，占比29.06%，卖出5.26亿元，占比24.58%。

农业银行今年以来股价涨44.37%，近5个交易日涨4.84%，近20日涨9.69%，近60日涨34.45%。

资料显示，中国农业银行股份有限公司位于北京市东城区建国门内大街69号,香港中环干诺道中50号中国农业银行大厦25楼，成立日期1986年12月18日，上市日期2010年7月15日，公司主营业务涉及吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项业务;提供保管箱服务;经营结汇、售汇业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务及境外机构所在有关监管机构所批准经营的业务。主营业务收入构成为：个人银行业务54.82%，公司银行业务39.17%，其他业务3.34%，资金运营业务2.66%。

农业银行所属申万行业为：银行-国有大型银行Ⅱ-国有大型银行Ⅲ。所属概念板块包括：社保重仓、融资融券、超大盘、MSCI中国、证金汇金等。

截至6月30日，农业银行股东户数49.15万，较上期减少0.73%；人均流通股676101股，较上期增加0.72%。2025年1月-6月，农业银行实现营业收入0.00元；归母净利润1395.10亿元，同比增长2.66%。

分红方面，农业银行A股上市后累计派现8999.03亿元。近三年，累计派现2432.38亿元。

机构持仓方面，截止2025年6月30日，农业银行十大流通股东中，香港中央结算有限公司位居第五大流通股东，持股30.66亿股，相比上期减少4.54亿股。

银行的外汇业务的外汇交易风险预警指标？

银行外汇业务中的外汇交易风险预警指标

在银行的外汇业务中，准确识别和监控外汇交易风险至关重要。为了实现这一目标，一系列的风险预警指标被广泛应用。

首先是汇率波动指标。汇率的频繁和大幅波动是外汇交易风险的主要来源之一。银行通常会设定一个汇率波动的阈值，例如在特定时间段内，汇率变动超过一定百分比时，就会触发风险预警。通过对历史汇率数据的分析和建模，预测汇率的可能走势，以及其可能对交易产生的影响。

外汇敞口指标也是关键之一。外汇敞口衡量的是银行在外汇交易中未进行套期保值的净头寸。当外汇敞口过大时，意味着银行面临较大的汇率风险。这一指标可以按照不同的货币种类、期限和业务类型进行细分和监控。

下面用一个简单的表格来展示不同货币的外汇敞口情况：

货币外汇敞口头寸

美元

1000 万美元

欧元

800 万欧元

日元

5000 万日元

交易规模指标同样不容忽视。过大的交易规模可能导致风险集中，一旦市场出现不利变动，损失可能会十分巨大。银行会根据自身的风险承受能力和资本状况，设定交易规模的上限。

止损指标是一种重要的风险控制手段。当外汇交易的损失达到预先设定的止损水平时，系统会自动平仓，以限制进一步的损失。止损水平的设定通常基于交易策略、风险偏好和市场状况等因素。

流动性指标对于外汇交易也具有重要意义。如果银行在外汇市场上难以迅速买卖外汇资产，可能会导致无法及时调整头寸，从而增加风险。流动性指标可以包括市场深度、买卖价差和交易执行时间等。

信用风险指标在外汇交易中也不可忽略。与交易对手的信用状况密切相关，包括对手的信用评级、违约概率和违约损失率等。信用风险的恶化可能会导致银行在外汇交易中的损失。

总之，银行通过综合运用这些外汇交易风险预警指标，能够及时发现潜在的风险，采取有效的风险控制措施，保障外汇业务的稳健运行。

请问资金计划表怎么做

您好，学员。。做年度资金规划，一般用资金计划表。当需要对过去做总结和复盘，汇总和归纳以理解公司的资金分布和规律时，我们需要非常熟悉这张表，便于更好的管理资金。年度资金怎么规划？有两种常用方法：增量法：适用于有一定经营历史的企业，商业模式相对较稳定；零基法：适用于创业型企业。（1）增量法的资金规划具体操作步骤评估增量项目，做好预测（落实到时间点：几月份/第几周）1、今年要不要扩大生产规模，扩张的幅度及带来的影响；2、今年有没有新的投资项目，大概在几月份（主要是对外投资、基础设施建设和购置、固定资产及无形资产采购）；3、今年有没有设备更新（维持原有产能），基础设施改造、升级；4、银行贷款、民间借款、集资款等——还本、付息；5、股东、股权激励等——分红；6、各种成本、费用指标和标准的异动，及采购信用政策异动，带来巨大利润及资金波动；7、各种产品上下市及价格异动，信用政策异动，带来巨大利润及资金波动；8、潜在的现金流损失（诉讼、赔偿、召回等）；9、经营资金净增：利润%2B折摊提费用-平滑资金增长比例；10、其他资金增加：投资收益分红及政府补贴。汇总填表，计算资金运行情况。（2）零基法的资金规划具体操作步骤评估增量项目，做好预测（落实到时间点）1、计算营运资金需求（应收%2B存货-应付）（收入÷周转次数）；2、计算运营费用及风险金占用（必要开支）；3、预计资金增量（利润÷损失%2B折摊提-增量占用）；4、计算各种往来款占用（其他应收应付、清欠等）；5、计算投资额（对应时间点）；6、计算融资（含资本金到位和贷款）；7、计算资金缺口和解决方案；8、不行就推倒重来（投融资方案）。汇总填表，计算现金流情况。最后总结：1、我们通常是做“4周%2B3个月”的短期资金计划来辅助资金管理工作，年度资金规划更主要的是体现在对全年的可预见资源有个分配预案和风险预警，并不是用来直接执行的任务流程2、年度资金规划依赖于预算或者经营计划，不独立存在3、年度资金规划的重点是现金流管理和投融资决策4、年度资金规划决定了后续的投资、融资、信贷、分红、收付款等工作的基本政策，所以，资金规划必须与业务规划互动完成，而非财务部门的工作，这是公司的工作，只是由财务经理人来主导而已5、年度资金规划只是最可能的理想状态，一个规划是否科学、是否能够落实，取决于接下来的管控能力，考验的是执行力，而不是计划能力6、年度资金规划提供了对全年资金情况的蓝图和财务预见性，它不是工作计划7、资金管理——更多的是根据规律，而不是只根据计划如果老师的答复让你满意，记得给老师5星好评 ，谢谢！