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中邮核心优势灵活配置混合C(021218)  基金公开信息

编号

标题

中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金(中邮核心优势灵活配置混合C份额)基金产品资料概要更新

信息全文

中邮核心优势灵活配置混合型证券投资基金

(中邮核心优势灵活配置混合C份额)

基金产品资料概要更新

编制日期:2024年06月13日

送出日期:2024年06月24日

本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。

作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 中邮核心优势灵活配置混合 基金代码 590003

下属基金简称 中邮核心优势灵活配置混合C 下属基金交易代码 021218

基金管理人 中邮创业基金管理股份有限公司 基金托管人 中国农业银行股份有限公司

基金合同生效日 2009年10月28日 上市交易所及上市日期 –

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 江刘玮 开始担任本基金基金经理的日期 2023年6月28日

证券从业日期 2016年5月19日

基金经理 张屹岩 开始担任本基金基金经理的日期 2024年1月5日

证券从业日期 2017年8月16日

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

请投资者阅读本基金《招募说明书》第九章了解详细情况

投资目标 本基金通过合理的动态资产配置,在严格控制风险并保证充分流动性的前提下,充分挖掘和利用中国经济结构调整过程中的投资机会,谋求基金资产的长期稳定增值。

投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规和中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规和监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 本基金为混合型基金,基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的30%~80%,债券资产占基金资产的15%~65%,权证占基金资产净值的0%~3%,并保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%,其中现金类资产不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 本基金投资于核心优势企业的股票比例不低于基金股票资产的80%。

主要投资策略 1、大类资产配置策略 2、股票投资策略 (1)行业配置策略 (2)股票选择策略 3、债券投资策略 4、权证投资策略

业绩比较基准 沪深300指数*60%+上证国债指数*40%

风险收益特征 本基金为混合型证券投资基金,其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金,但低于股票型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

注:无

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注:无

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:

费用类型 份额(S)或金额(M) /持有期限(N) 收费方式/费率

赎回费 N<7日 1.5%

7日≤N<30日 0.5%

N≥30日 0%

申购费

本基金C类基金份额不收取申购费。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除:

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 1.2% 基金管理人和销售机构

托管费 0.2% 基金托管人

销售服务费 0.4% 销售机构

审计费用 72,000.00元 会计师事务所

信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊

其他费用 基金合同生效后的信息披露费用;基金份额持有人大会费用;基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;基金的证券交易费用;基金财产拨划支付的银行费用;按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。

注:本基金交易证券产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。

(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额,在持有期间,投资者需支出的运作费率如下表:

中邮核心优势灵活配置混合C

基金运作综合费率(年化)

持有期间 1.81%

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金面临的主要风险包括:投资组合的风险(含市场风险、流动性风险(包括实施侧袋机制对投资

者的影响)与信用风险)、管理风险、合规性风险、操作或技术风险、本基金的特定风险以及其他风险。

本基金的特定风险包括:

本基金为灵活配置混合型证券投资基金,存在大类资产配置风险。在大类资产配置中会受到经济周期、

市场环境、制度建设等因素的影响,导致基金大类资产配置比例偏离最优化水平,这可能为基金投资组合

绩效带来风险。本基金在股票投资过程中坚持买入并持有的策略,同时配合主动投资管理,通过核心优势

评估甄选股票。然而采用定量和定性相结合的方法进行的核心优势评估带有一定的主观性,将给基金在个

股投资决策中带来一定的不确定性,因而存在个股选择风险。本基金在债券投资过程中,由于债券的投资

价值受到利率水平、信用评级等多因素的影响,因而债券投资策略也面临一定的个券选择风险。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册或核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,

也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也

不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站【www.postfund.com.cn】,客服电话【010-58511618、400-880-1618】。

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、其他情况说明

无。

基金信息类型

基金产品资料概要更新

BOSS在澳门推出亚洲首家二元期权专业交易平台

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顺德故事 | 新版50元纪念币来了!历史上的货币

就在上周,中国人民银行发布新消息,将于11月23日开始发行70周年纪念币和纪念钞一套,50元纪念钞1张。

法币 金圆券_大洋券历史_民国货币演变

在习惯手机支付的当下,很多人都大大减少了使用现金的频率,纸币也渐渐淡出人们视野。虽然对纸币的使用率有所下降,但纸币永远不会被淘汰,因为它的演变承载着一个国家厚重的历史发展。让我们一起来重温过去,了解民国时期的货币。

大洋券

法币 金圆券_民国货币演变_大洋券历史

大洋券,又叫法币、国币,是民国时期的一直流通货币。民国24年(1935年)11月4日,国民政府实行法币政策,禁止白银、银元在市面流通,以中央、中国、交通三银行(后加农民银行)所发行的纸币为国币,面额有1角、2角、1元、5元、10元五种。

据顺德档案馆资料(档号:B10-132)记载,由于国民政府财政连年赤字,通货恶性膨胀,又陆续发行面额50元、100元、500元、1000元、2500元、5000元、10000元以及5000000大钞。法币的滥发,致使信誉扫地,顺德市场上交易变成以港币计价为多。民国37年(1948年)8月19日,国民政府发行金圆券以取代已贬值的法币。

关金券

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1929年,世界金价飞涨,银价暴跌,国民政府为了维持关税收入,决定海关征收关税时由征收银两改为征收金币,为方便使用,1931年5月1日中央银行开始发行一组由美国钞票公司印制的直型关金券,面额有拾分、贰拾分、壹圆、伍圆、拾圆5种,初发行时只作为缴纳关税用,不能作为货币在市场上流通。1942年2月1日,国民政府以关金1元折合法币20元的比价,与法币并行流通,至此关金兑换券失去原来发行的意义而变为大面额流通货币。

据顺德档案馆资料(档号:B10-132)记载,由于物价飞涨,通货膨胀,面额不断增大,至民国37年(1948年)竞发行面额250000元关金券。

同年8月,金圆券发行后,关金券与法币同时停止在顺德流通。

金圆券

法币 金圆券_民国货币演变_大洋券历史

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1948年8月19日,国民政府颁布《财政经济紧急处分令》,发行金圆券,并限制收兑已发行的法市及东北流通券,规定以金圆券1元比法币300万元、以金圆券1元比东北流通券30万元的比价兑换,金圆券发行总额,以20亿元为限。同时实行暴力“限价”政策,限期收兑民间黄金、白银、银币和外国币券,禁止任何人持有;限期登记管理民间存放在国外的外汇资产。

据顺德档案馆资料(档号:B10-132)记载,由于金圆券既无黄金储备,发行又无限制,结果币值狂涨,自发行至停止流通,前后不到9个月,发行面额从开始的1元、5元、10元、100元,逐渐增大到10000元、50000元、100000元以至1000000元。

至民国38年(1949年)6月,发行总额竟达130万亿元,增加6.5万倍。顺德县商民拒用金圆券,市场交易以用港币为多。

银毫券

民国货币演变_大洋券历史_法币 金圆券

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民国20年(1931年)1月1日,广东中央银行改组为广东省银行,发行广东省银行银毫券,俗称“金黄鱼”纸币,面额有1角、2角、1元、5元、10元。

据顺德档案馆资料(档号:B10-132)记载,银毫券曾长期在顺德流通。至民国25年(1936年)7月,广东还政中央,国币流入,银毫券不再增发。民国26年(1937年)以后,一切交换改国币为本币,银毫券以一四四比率,用国币陆续兑回销毁。

大洋券历史_法币 金圆券_民国货币演变

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