如何识别黑商

正规的美国外汇交易商的注册号码可以在NFA或者CFTC(美国商品期货交易委员会)等金融监管机构上找到。

人们对外汇的关注度越来越高，外汇需求也越来越大，这给了那些黑外汇平台可乘之机。张大卫强调，还是有一整套科学的流程，可以帮助外汇投资者识别和避开那些黑外汇平台。

“那些合法正规的外汇（经纪商）主要可以分为两类，一类是国外有牌照的经纪商，一类是国内的商业银行，当然后者目前只能从事外汇实时业务。另外，没有牌照，使用假平台、假软件、假数据的都可以归为黑平台，其特征比较明显。目前国内黑平台的比例比较大，因为他们没有行业门槛，不需要缴纳高额的牌照费用，而在美国，正规外汇经纪商的牌照费用现在已经涨到2000万美元。”张大卫总结道。

他表示，中国法律并不保护参与地下外汇交易的外汇投资者的利益，投资者自行参与外汇交易只能自己承担损失。但近年来一些黑心经纪商在境外犯罪的成本不断上升，一旦被监管部门查处，罚款金额将高达数百万美元。因此，不少黑外汇平台都盯上了中国投资者这块“肥肉”。

那么，目前境外正规的外汇交易商是否接受中国公民开户、参与外汇保证金交易呢？

“据我所知，在很多外汇交易商的网站上，都有标明是否允许中国公民开户的标识，这个数字近年来一直在增加，应该说各大外汇交易商都允许中国公民开户。当然要强调的是，任何损失或纠纷都不受中国法律的保护。一些正规的大型外汇交易商甚至在中国设立了代表处，以便更及时地更新外汇信息。”David Zhang建议，国内外汇投资者尽量选择国内银行进行外汇交易，这是最稳妥的方式。“最好不要参与高杠杆的外汇保证金交易。”

他特别提醒境内外汇投资者，如果境内外汇投资者因故必须从事外汇保证金交易，一定要仔细核实外汇交易商网站上的信息。

“主要是看他们的注册号和经营范围，比如正规的美国外汇交易商的注册号可以在NFA或者CFTC（美国商品期货交易委员会）等金融监管机构上查到。特别需要注意的一点是，他们的经营范围是否包括金融交易，比如有些公司只有咨询服务或者代理牌照，所以不具备外汇交易商的合法资质。”

目前，合格的外汇交易商到底有多少家？David Zhang表示，具体数字很难统计，粗略统计，英国有100多家，美国有100多家，澳大利亚有几十家。

2008年，银监会叫停了境内金融机构开办外汇保证金交易业务。银监会当时在调查中发现，外汇保证金交易业务中投资者亏损的比例非常高，80%甚至90%的投资者处于亏损状态。参与者的高亏损和低利润，近乎“赌博”。毫无疑问，高杠杆背后的高风险是外汇保证金交易业务被叫停的主要原因。

过去3年，国内外汇保证金交易市场已经完全转入地下，运行于法律和监管边缘的灰色地带。

在金融市场中，高风险总是与高收益相伴，大多数投资者累积的亏损，难免造就了极少数“赢家”能在短时间内获得几倍、几十倍、甚至上百倍巨额利润的神话，他们犹如天上璀璨的星辰，时刻吸引着广大外汇投资者的目光，激起他们无尽的赚钱欲望和盈利幻想。

记者发现，尽管国内外汇保证金交易处于没有法律保障的尴尬境地，甚至有相当一部分网络外汇交易平台随时面临监管机构、公安机关的打击。但由于国内金融投资渠道匮乏，在炒汇致富神话的诱惑下，在可以大投入小赚的杠杆操作下，国内不少“外汇人”义无反顾地投入到外汇保证金交易中。一个由各国外汇交易商、国内外外汇代理商、外汇经纪商等组成的庞大的灰色“外汇投机市场”也在暗中滋生壮大。

⊙记者蔡振新○编辑毛明江

两个多月过去了，原计划提现的2000美元仍未到账。外汇交易员岑利辉确信自己遭遇了传说中的外汇“黑平台”。

“我开户是因为他们承诺了丰厚的奖金、返利条件和便捷的入金程序，但一旦我赚到钱并准备提款，该公司的态度就变了。我多次提交提款申请，但最后显示的状态无一例外都是“拒绝”。

岑利辉称，公司给出各种理由，先是说“您的账户处于待处理状态”，后来又改成“您的账户涉及剥头皮交易（外汇交易中的术语，即超短线交易，小幅止盈止损），公司正在核实。”两天后，他再次申请时，理由又改成“账户因剥头皮交易，需要扣除（盈利）后才能提款（注：提款，存款叫入金），请等公司邮件等等，总之，您拿不到钱。”他告诉记者，言语中带着不少怨气。

此后，岑利辉通过邮件、QQ等方式多次与客服交涉，但对方起初仍是避而不谈，随后在他提到提现问题时也置之不理，最后他惊讶地发现，自己的账户信息和交易记录已被对方删除，网站已经无法打开。

黑色外汇交易平台不谈判就会伤害你

黑平台诈骗最常用的手段有：交易服务器频繁中断；大滑点，即向投资者收取远高于正常规定的点差；提供虚假交易平台和行情，操纵客户盈亏；禁止客户提现等。

“可以说，国内保证金交易者最痛恨的就是黑外汇平台，说他们是抢钱的强盗也不为过。”

资深外汇投资者朴先生在接受记者采访时表示，黑平台骗人最常见的手段有以下几种。

首先，交易服务器经常会中断。尤其在外汇市场波动较大，或者投资者已经大赚特赚的时候，这些平台就会莫名其妙地“出问题”，导致投资者的买卖单或平仓单被挂在空中无法成交。等到一切恢复正常，交易结果往往对投资者不利，因为这是人为控制的。

二是大滑点，即向投资者收取的点差（买入价与卖出价之间的差额，其中相当一部分是交易商、代理商等的直接利润来源）远高于正常规定。尤其在市场波动较大时，正常的2-3个点的点差有时可能被放大到20-30个点，投资者选择市价单就会被“掠夺”掉额外的点数，这当然是无利可图的。

更为恶劣的是，一些黑市外汇平台会通过人为控制波动的方式，恶意让客户的挂单触及止损位，从而出现同价位模拟单盈利，而真实单却被止损席卷的怪现象。还有投资者盈利单被人为控制，长期无法平仓，最终变成亏损单。

“这背后是对赌平台的泛滥。所谓对赌，就是个人投资者参与的外汇交易不通过交易所进行，外汇交易商是他的直接交易对手，也就是投资者是买家时，交易商就是卖家，反之亦然。因此，交易商与投资者之间就会产生利益冲突，交易商给出的报价可能并不是最优价格。”朴先生说，更为恶劣的是，很多黑平台的交易商及其代理人向客户提供虚假交易报价，客户无论怎么操作都逃不出他们的“黑手”。

早在2008年1月25日，美国全国期货协会（NFA）就提议要求美国境内所有做市商模式的外汇交易商向客户披露其交易对手的性质。但大多数外汇交易商并未按要求将其对赌性质直接翻译成中文，其他国家的外汇交易商就更不受NFA的管控。

朴先生强调，小型外汇交易商对赌平台的比例较高，而正规大型交易商一般将对赌和对冲结合起来。如果有对冲，无论有多少客户做对了手，满仓走人，他们都不怕，因为可以将风险对冲到市场或者更大的交易商那里，比如大型银行。

“很多经纪商不允许客户刷单，因为刷单有赌博性质，客户的盈利就是公司的亏损。很多外汇经纪商设立交易室就是为了这个目的，也就是后台管控人员可以更改报价数据来源，甚至可以在平台上任意输入价格，还可以取消现价成交、修改点差或者中断某个账户的IP和服务器连接等等，总之，只要对自己有利就干什么。”

最后，当这些措施都失效的时候，那些不良外汇黑平台就会使出“终极杀招”——禁止客户提现叩富外汇是黑平台嘛，也就是本文开篇岑利辉的遭遇。如此层层壁垒让投资者难以自保，最终你的资金将“丢给狗肉包子——一去不复返”。

“外汇保证金交易风险之高，人人皆知，80%-90%的亏损率加上点差亏损，就算不使用这些卑鄙的手段，大部分账户也会亏损甚至血本无归。可想而知，黑市外汇平台吞噬投资者血汗钱的速度有多快。一般来说，黑市平台往往坐视亏损账户自生自灭，而一些高利润账户则等着被整顿。”朴先生语带讽刺。

冒险与贪婪让“外汇交易者”沦为“灾民”

外汇保证金交易新手，被外汇市场致富故事所吸引，但对市场特性缺乏基本了解xm外汇，缺乏交易经验，是外汇保证金市场中损失惨重的“受害者”。外汇保证金交易市场中90%以上的投资者都处于亏损状态，这是一场巨额盈利与巨额亏损并存的游戏。

记者在某网站搜索到最新的黑外汇黑金平台名单（更新至2011年8月底，且未经监管部门批准），名单上竟有120家公司，其中不乏活跃在各大外汇论坛招揽生意的“大牌”外汇操盘手，有的已经倒闭，有的已经人去楼空。

当记者进一步在一些专业外汇网站上搜索“外汇交易员”被骗的经历时，发现不少涉嫌黑平台的“新手”已经浮出水面，真可谓“野火烧不灭”。

在一些新型骗局中，外汇黑平台服务器接入本地，通过修改交易软件代码，将账户与软件绑定。投资者的入金并没有流向国外，而是转眼间就进了骗子的腰包。接下来，黑平台还要在模拟账户的游戏中慢慢榨干投资者原本不存在的虚拟资金。

外汇保证金交易的危害早已引起监管部门的重视。国家外汇管理局8月17日披露，2011年上半年，外汇管理部门与公安机关密切配合，在广东、福建等省开展了一系列打击跨境资金非法流动专项行动，破获地下钱庄、网上炒汇等案件10起，涉案金额逾百亿元人民币，捣毁非法交易窝点16个，抓获外汇犯罪嫌疑人37名。下一阶段，国家外汇管理局将坚持“疏堵并举”的原则，配合公安等有关部门继续对地下钱庄等外汇违法犯罪活动保持高压打击态势，加强对地下钱庄资金上下游来源和流向的延伸检查，从源头上遏制地下钱庄等外汇违法犯罪活动的生存空间。

新浪亚洲外汇网首席分析师张大伟近日接受记者采访时表示，地下外汇保证金交易市场被国家监管部门叫停是有先例的。“上世纪90年代初，我国大陆第一批涉足外汇保证金交易的外汇操盘手逐渐活跃在广东等地，当时第一代‘外汇操盘手’大多来自恒生指数期货。后来由于当时我国大陆外汇保证金交易监管不力、市场混乱，于1994年被国家监管部门叫停。”

记者了解到，1994年8月，中央四部委联合下发《关于严厉查处非法外汇期货和外汇保证金交易活动的通知》。此后，管理部门对外汇保证金业务和外汇期货交易始终持消极、严厉打击态度，而通过境外经纪公司开展的地下交易活动则异常猖獗，成为黑平台滋生的温床。商业银行开展的外汇保证金业务直到2006年下半年才开始试点。

张大卫告诉记者，2007年至2008年，在商业银行被勒令停止外汇保证金业务之前，是国内外汇交易最繁荣的时期。“主要是因为当时世界金融、商品市场处于牛市周期，货币政策宽松，市场资金充裕，投资者风险偏好很强，财富欲望很强烈。这段时期也是各国涌现出大量外汇保证金交易员的黄金时期，很多来自大银行的资深交易员看到盈利后纷纷‘下海’，成为外汇交易公司的‘庄家’。而前几年全球互联网技术的飞速发展，以及美国等国家对网上外汇交易的法律许可，更助长了网上外汇交易的爆发式发展。”

因此，在银监会对商业银行外汇保证金业务踩下刹车时，外汇频道网站的网络投票结果显示，有3367人在线投票反对暂停，认为“境内保证金业务已经开放两年，不应该暂停，应该规范行业行为”，占比97.26%；支持暂停的有54人，占比1.56%。

张伟认为，外汇保证金交易之所以在国内受到青睐，主要是因为它满足了不同风险偏好的投资者不同的杠杆倍数（杠杆最低可达5倍，最高可达500倍），以及不同于国内股市的T+0和做空机制。相比于外汇市场，期货市场并不是24小时开放的，因此外汇保证金交易很容易吸引那些风险偏好较高的投资者。

“这段时间很多人在股市赚得盆满钵满，也愿意在陌生的外汇保证金市场试试手气。当然，这其中也分两类人，一类就是我前面说的做过恒生指数期货的‘老外汇人’，他们大多是经验丰富、经验丰富的人，知道外汇保证金交易风险高，善于止损，不会盲目冲动下单。另一类就是刚接触外汇保证金交易的新手，他们被外汇市场致富高手的故事所吸引，但对市场特性缺乏基本的了解，缺乏交易经验的积累，往往会照搬股市里用过的方法，比如逆势加仓。后一类人就是外汇保证金市场损失惨重的‘受害者’。”

2008年，银监会叫停了银行外汇保证金业务，针对的是商业银行的客户，其中大部分是新进客户，但开展此项业务的商业银行全部盈利，可见银监会采取这一“杀招”行动并不是因为商业银行自身的经营风险。

David Zhang直言，在他所了解的外汇保证金交易市场中叩富外汇是黑平台嘛，90%以上的投资者确实处于亏损状态，这是一个巨额盈利与全亏并存的博弈场。