目前，从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（包括跨境）在我国尚无设立法律基础，金融监管部门也从未批准过。开展上述交易业务的网络平台属于非法设立，参与此类投资活动者面临极大风险。

近日，细心的消费者发现，在百度、搜狗等搜索引擎中搜索“外汇交易”、“炒外汇”等关键词时，顶部都会出现一行提示：“目前，通过网络平台提供或参与外汇保证金交易均属违法行为，请提高认识，谨防财产损失。”

8月31日，中国互联网金融协会再次发出风险提示：中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局及其分支机构均未批准任何机构在境内开办或代理外汇保证金业务。请社会公众充分认识参与非法互联网外汇保证金交易活动的危险性，积极提高风险防范意识和能力，谨慎防范因参与此类交易而造成的财产损失。

所谓外汇保证金交易，即外汇保证金交易，是我们经常听到的一个比较容易理解的名字——炒外汇。一般是指投资者投入一定数额的资金作为保证金，按照一定的杠杆倍数在扩大的投资额度内进行外汇交易。然而，在各类网络交易平台上，这种高风险的外汇交易却披着“高收益、低风险”的外衣，诱惑着投资者一步步踏入“陷阱”。

外汇交易平台频频“跑路”

IGOFX、BMFN、EWG、富益……近年来，外汇交易平台频频“跑路”，不少投资者蒙受巨额损失，有的甚至血本无归。

但目前网络上依然充斥着网上外汇交易平台的广告，很多都吹嘘自己“免费上手”、“专业正规”、“10年交易经验”、“收益高、风险低”等等。在各类网站和微信朋友圈的信息中，对所谓的外汇交易也是夸大其词，鼓吹网上外汇交易没有庄家把控，是“最干净的市场”，收益远高于其他金融产品。

很多平台都包装自己所谓的“MT4”专业交易软件，一些已经“出逃”的平台，比如IGOFX，宣称自己使用的是正规交易软件——MT4，声称这款软件是国际主流交易工具，一些平台还宣称拥有专属的MT4挂单指标和技术分析指标。

事实上，在IGOFX“跑路”后澳大利亚外汇经纪商，投资者才发现，所谓的“在MT4上有注册记录”、“投资者可以查询自己所有的外汇交易操作记录”都是骗局。MT4是一个行情接收软件，大部分平台只是用这个看似专业的软件和专业术语来“包装”诈骗。

很多平台宣称可以设置止损线自动止损锁定利润，以“高收益低风险”吸引投资者。但事实上，当IGOFX“跑路”时，投资者才意识到自己被坑了，所谓的止损线根本就不存在，遭受巨额亏损后才意识到，根本没有什么保证赚钱的投资。

虚假平台其实是骗局

“一些在我国境内提供服务的‘外汇交易平台’，宣称开展‘外汇保证金交易’，实则进行非法集资或者诈骗。”国家外汇管理局总会计师孙天琪表示，这是借交易之名，掩盖违法犯罪行为。

已经“跑路”的外汇交易平台大多属于此类。业内人士透露，一些平台其实是通过“层层招人、层层返利”的方式，形成庞大的资金池，不断借新还旧，扩大规模后再携款跑路。他们是否进行过真实的外汇交易，令人怀疑。而且外汇交易杠杆高，风险大，就连专业投资者都有失误的时候，不少平台因为“爆仓”而不得不“跑路”，最后资金链断裂。

目前，也有外汇交易平台宣称是受国外监管机构批准和监管的“真实平台”，但其中鱼龙混杂，大多打着正规国外经纪商的幌子，以直接参与国际市场交易为诱饵，承诺20%以上的高额收益，利用传销或集资模式骗取投资者的钱财。

孙天琪介绍，新西兰、澳大利亚监管部门发现，通过网络平台违法提供跨境金融服务，涉及营业执照涉嫌造假、营业执照混用等问题。如果一家公司声称受到澳大利亚等国家监管机构监管，或者声称拥有授权，其实是欺骗行为。近日，新西兰金融市场管理局（FMA）发布风险警告，警告一家来自中国的零售外汇经纪商使用注册号进行虚假宣传。与此同时，澳大利亚监管部门还发现，部分机构“持假牌照经营”，“克隆”正规持牌机构官网开展业务。

“有些机构在集团内部安排了复杂的多层级组织架构，有的关联公司有牌照，有的没有，但名字差不多，消费者很难准确了解自己是跟哪家机构交易的。”孙天琪说。澳洲监管机构发现，有些机构持有牌照，但在澳洲既无资产，也没有交易，实际控制人是位于维尔京群岛（或塞舌尔、马耳他、塞浦路斯等）的离岸公司。消费者投诉时，监管机构很难追溯到公司的股东信息和资金链信息（资金可能根本没有进入澳洲，或者只有一小部分通过空壳公司进入，或者进入后立即被转移到香港、台湾、大陆等）。尤其是当消费者以现金支付或向个人券商付款时，资金就更难追踪了。

孙天琪强调，这些机构不少承诺高额收益，交易过程不透明，暗箱操作，蚕食客户资金，还涉嫌采用“传销模式”发展客户，部分平台以“分级返利”吸引新投资者加入，打着“交易”的旗号，不断发放高额分红，由于利润的不确定性，很可能是一场“庞氏骗局”。

加强监管将成为趋势

近年来，相关部门多次对网络炒汇风险提出警示。中国互联网金融协会曾提醒称，目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国没有合法设立基础，金融监管部门也从未批准过。开展上述交易业务的网络平台属于非法设立，此类平台交易双方的权益不受法律保护。因此，参与此类平台投资活动面临较大风险。

互联网金融协会呼吁广大群众要认清非法金融交易的本质，自觉抵制高额收益的诱惑，增强自我保护意识，远离非法、违规交易，小心防范因非法交易造成自身财产损失。如发现违法犯罪活动线索xm外汇，应立即向主管部门或公安机关举报。

国家互联网金融安全技术专家委员会也指出，我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台，这些平台分为两类：一类是外汇交易平台，一类是打着“外汇交易”旗号进行融资分红的平台。“部分互联网外汇理财平台风险较为突出。”

然而，网络炒汇行为屡禁不止，但近年来监管正在逐步加强。

孙天琪认为，从监管者角度看，确实存在监管能力不足的问题，对一些没有向外资机构跨境开放的国内业务，由谁监管、如何监管没有统一意见，推卸责任。从监管标准看，各国监管标准不一，存在国际监管套利。以外汇保证金为例，美国监管相对严格，可以在海外进行监管，因此很多平台不敢跨境向美国提供服务，也不敢向美国人提供服务。一些国家如塞浦路斯、塞舌尔等牌照宽松、监管松散，有的公司还持有多张牌照，监管标准不同。

“各国金融监管部门要加强监管协同，推动形成全球最佳监管标准，强调留交易痕迹，开展境内外穿透式监管，加强跨境资金流动监测，推动监管信息和交易数据共享澳大利亚外汇经纪商，有效打击跨境金融违法违规行为。”孙天琪指出，对境外机构在我国开展跨境金融服务，合法合规的要给予支持，对违法违规的要严厉打击。