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警惕炒汇平台洋装下的陷阱

承诺“高额收益”、“持续高额分红”，令境内众多互联网外汇交易平台近年来发展得风生水起。但外汇交易真如宣传中的那般美好吗？国家互联网金融安全技术专家委员会日前发布的《关于近期“互联网外汇理财”平台的巡查公告》（以下简称《公告》）指出，部分互联网外汇理财平台存在业务牌照涉嫌造假，涉嫌利用“传销模式”发展客户等问题，风险较为突出。值得引起投资者关注。

巡查公告揭炒汇平台风险

今年以来，已有多起互联网外汇理财平台崩盘跑路、突然关闭或被定性为传销诈骗等风险的事件发生，这些都仅是当下互联网炒汇平台乱象的缩影。10月13日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布《公告》表示，经近期巡查发现，我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台，这类平台分为两类：一是外汇交易平台，二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台，“部分互联网外汇理财平台风险较为突出”，《公告》指出。

有法律界人士也指出，在平台跑路或被定性为诈骗集团后，遭遇资金损失的投资者数量在数万乃至数十万人，影响极大，很可能变成不稳定因素。

通过对巡查中案例的分析，《公告》列出四类较为常见的互联网外汇理财平台风险，包括业务牌照涉嫌造假、承诺“高额收益”、涉嫌利用“传销模式”发展客户以及打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。

四类风险需警惕

业内人士表示，虽然互联网炒汇平台猫腻多，但有些手段其实都是“套路”，投资者可以予以提防。《公告》进一步对四类风险进行了分析。

第一类是业务牌照涉嫌造假。部分外汇理财平台为了吸引投资者往往声称自己受权威机构监管，或宣称拥有授权。近期，就有一家公司声称“获得英国FCA认可并受其全面监管的金融机构”，并附上了FCA代码，但经查询发现，代码对应的网站与该公司并不一致，而且存在类似问题的公司不是仅有一家。

第二类是承诺“高额收益”，交易过程不透明。部分外汇理财平台对外宣称“资金安全，只赚不赔”，甚至有平台业务人员在线下宣传时承诺高额回报。这些平台不仅违反我国相关法律规定，更是在交易过程中“暗箱”操作、蚕食客户资金。

第三类是涉嫌利用“传销模式”发展客户。部分外汇平台以“互助理财”的名义发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，这种模式涉嫌传销。“投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红，同时投资者可以通过发展线下获得提成，一般可以获得10层下线一定比例的分红。”一家互联网外汇理财平台表示，自己是百年历史的英国金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全。但后经核查发现，该公司并不在FCA的监管范围，且该平台已无法正常提现。

第四类是打着“外汇交易”旗号“持续高额分红”。部分平台以“外汇交易”为旗号融资，进行“持续高额分红”。这类模式成立的前提是建立在“外汇交易”盈利始终大于“分红”的基础上，但由于盈利的不确定性，这类平台很可能演化成“庞氏骗局”。北京商报记者在一家外汇交易平台上看到，根据客户账户资金，该平台可以提供最高为1：400的杆杠，并且能提供如此之高杠杆的平台也不止一家。

防范意识需提高

对于穿“洋装”的互联网外汇理财平台，《公告》提示，目前国际上公认的外汇交易监管机构有英国金融行为监管局（FCA）、美国期货业协会(NFA)、澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)，除此之外的一些国家和地区也会颁发相关牌照，但监管效力较低。

一位业内人士表示，如果一家公司及其总部的银行账户注册在银行监管、税收制度都很宽松的国家，这是一个危险的信号，因为这些公司很容易在运营市场收兵走人从此消失。另外，传销诈骗有个特点，就是项目之初会给投资人一点回报或者“甜头”，说服他们投入更多，这也是需要警惕的。

此外，产业升级与区域金融湖北省协同创新中心研究员李虹含指出，外汇汇率的变化本身就存在风险，而且许多互联网理财平台都是有加杠杆的，其中的风险需要投资者自己来承担。另外也要注意，一些牌照并不明晰的互联网外汇理财平台存在携款跑路的现象，还有账户的安全都需要警惕。

“投资者要加强自身的保护意识。”李虹含建议，不要轻易购买互联网外汇理财的产品，如果要买的话，在保证平台安全性的前提下，尽量不要加杠杆，在购买的同时也要注意账户的保护。另外，对于理财产品的投资要符合国家法律法规的规定，一定在合法的情况下进行外汇的管理及投资。

揭开网络炒汇“画皮”

目前，从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，开展上述交易业务的网络平台属于非法设立，参与此类投资活动面临较大风险——

近期，细心的消费者已经发现，在百度、搜狗等搜索引擎中查找“外汇交易”或“炒外汇”等关键词时，最上方会显示这样一行提示：“目前通过网络平台提供、参与外汇保证金交易均属非法。请提高防范意识，谨防财产损失。”

8月31日，中国互联网金融协会再度发布风险提示：中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。请社会公众充分认识参与非法互联网外汇按金交易活动的危害，主动提高风险防范意识和能力，谨防因参与此类交易造成财产损失。

所谓外汇按金交易，或是外汇保证金交易，日常我们听到的是一个更通俗易懂的名字——炒外汇。一般指投资者投入一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易。但在各种网络交易平台上，这种高风险的外汇交易却披上了“高收益、低风险”的外衣，诱惑着投资者一步步踏入“陷阱”。

炒汇平台“跑路”频发

IGOFX、ItraderFX、BMFN博美、EWG、Formax福亿……近年来，外汇交易平台“跑路”频发，不少投资者蒙受巨额损失，有的甚至倾家荡产。

然而目前，网络上仍然充斥着不少网络炒汇平台的广告，不少平台标榜自己“免费起步”“专业正规”“10年交易经验”“高收益、低风险”等。在各种网站、微信朋友圈的资讯中，也将所谓的炒外汇吹得天花乱坠，鼓吹网络炒汇没有庄家控盘、是“最干净的市场”、收益大大超过其他理财产品等。

更有不少平台以所谓的“MT4”专业交易软件来包装自己。一些已经“跑路”的平台，如IGOFX等就曾宣称自己使用的是正规交易软件——MT4，号称这款软件是国际主流交易工具，有的平台还号称拥有专有的MT4挂单指标和技术分析指标。

实际上，在IGOFX“跑路”后，投资者才发现，所谓的“在MT4上有注册记录”“投资者可以查询自己所有的外汇交易操作记录”全是骗局。MT4是一种市场行情接收软件，而多数平台只是用这一看似专业的软件和专业术语来“包装”行骗。

更有不少平台声称能设置止损线，自动止损锁住收益，更以“高收益、低风险”来吸引投资者。但事实上，在IGOFX“跑路”时投资者才发现被忽悠了，所谓的止损线根本不存在，在蒙受巨额损失后方才清醒，并没有稳赚不赔的投资。

假平台实为诈骗

“部分在我国境内提供服务的‘外汇交易平台’名为开展‘外汇保证金交易’，实为非法集资或诈骗。”国家外汇管理局总会计师孙天琦表示，这是以交易之名掩盖违法犯罪之实。

那些“跑路”的外汇交易平台多属于此类。业内人士透露，有的平台实际上是通过“层层拉人、层层返利”形成了巨大的资金池，不断借新还旧，待扩充规模后卷款一跑了之，是否进行了真实的外汇交易都得打个问号。更何况外汇交易杠杆高、风险极大，就连专业投资者也有失手的时候，也有不少平台因为“爆仓”，最终资金链断裂，不得不“跑路”。

目前也有炒汇平台声称其为“真平台”，由国外监管部门批准并接受监管。但其中鱼龙混杂，多是以境外正规经纪商为噱头，以直接参与国际市场交易为诱饵，承诺20%以上高额回报，以传销或集资模式，骗取投资者钱财。

孙天琦介绍，新西兰、澳大利亚监管部门就发现，通过网络平台违规提供跨境金融服务存在业务牌照涉嫌造假、混用业务牌照等问题。如有公司声称受澳大利亚等国监管部门监管或宣称拥有授权，实际上属于欺骗。日前，新西兰金融市场监管局（FMA）发布风险提示，警告一家来自中国的零售外汇经纪商，冒用注册号，虚假宣传。同时，澳大利亚监管部门还发现有机构“套牌经营”“克隆”正规持牌机构官方网站开展业务。

“部分机构在集团内安排多层级复杂的组织架构，各关联公司部分具有牌照，部分不具有牌照，但名称类似。消费者难以准确了解自己到底与哪个机构进行了交易。”孙天琦说。澳大利亚监管部门发现，部分机构持有牌照，但在澳大利亚既无资产也无交易，实际由维京群岛（或塞舌尔、马耳他、塞浦路斯等）离岸公司控制，消费者投诉时，监管部门难以追溯公司股东信息和资金链信息（资金可能根本未进入澳大利亚，或仅利用壳公司进入一小部分，或进入后立刻转账香港、台湾、内地等），特别是消费者现金支付或付款给经纪人个人时，资金更难追查。

孙天琦强调，这些机构不少都承诺高收益，交易过程不透明。暗箱操作，蚕食客户资金。还涉嫌利用“传销模式”发展客户，部分平台按“层级返利”方式吸引新投资者加入。打着“交易”旗号，持续高额分红，由于盈利的不确定性，很可能是“庞氏骗局”。

强化监管将成趋势

近年来，相关部门已经多次提示网络炒汇的风险。中国互联网金融协会就曾提示，目前，从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，开展上述交易业务的网络平台属于非法设立，参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。因此参与此类平台投资活动面临较大风险。

互金协会呼吁，社会公众应认清非法金融交易活动的本质，自觉抵制高收益诱惑，增强自我保护意识，远离违法违规交易，谨防因交易违法造成自身财产损失，如发现违法犯罪活动线索，应立即向主管部门反映或向公安机关报案。

国家互联网金融安全技术专家委员会也提示，我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台，这类平台分为两类：一是外汇交易平台，二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台，“部分互联网外汇理财平台风险较为突出”。

然而，网络炒汇至今仍然屡禁不止，但从近年来看，监管正逐步加强。

孙天琦认为，从监管者角度来看，确实存在监管能力不足的问题。境外机构跨境开展的一些国内未开放的业务，由谁监管、如何监管尚无定论，相互推脱。从监管标准来看，各国监管尺度不一，存在国际监管套利。以外汇保证金为例，美国监管较为严格，且可管辖至境外。因此，许多平台不敢跨境向美国境内提供服务，也不敢向美国人提供服务。一些国家如塞浦路斯、塞舌尔等牌照宽松，监管宽松，有些公司还拥有多个监管标准不一的牌照。

“各国金融监管部门需加强监管协同，推动形成全球最佳监管标准，强调交易留痕，境内境外穿透监管，加强对跨境资金流动的监测，推动监管信息与交易数据共享等，有效打击违法违规跨境金融活动。”孙天琦指出，对境外机构在我国境内开展跨境金融服务，合法合规的，要给予支持；违法违规的，要严厉打击。

关于非法网络炒汇有关风险的提示

近期，由于人民币汇率升值趋势明显，一些不法网络公司或平台通过手机APP、微信、QQ等从事非法外汇交易（也称外汇保证金或者外汇按金，一般指客户投资一定数量的资金作为保证金，按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易），以代客外汇投资为名，承诺利润分成，诱导消费者从事非法外汇交易，严重扰乱金融秩序，造成社会公众财产损失，影响恶劣，存在较大风险隐患。淄博市防范和处置非法集资工作领导小组办公室提示：

一、凡未经批准的机构擅自开展外汇期货和外汇按金交易的，均属于违法行为；客户（单位和个人）委托未经批准的机构进行外汇期货和外汇按金交易的，也属于违法行为。

二、依据《违反外汇管理处罚实施细则》，组织和参与外汇期货和外汇按金交易的行为，属于私自经营外汇业务和私自买卖外汇，构成扰乱金融行为；未经批准，擅自从事外汇期货和外汇按金交易的双方不受法律保护。

三、除经中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构批准的可以从事外汇交易的金融机构、期货经纪公司及其它机构外，其他任何单位一律不得经营外汇期货和外汇按金交易。

请社会公众充分认识非法从事外汇期货和外汇按金交易活动的危害，提高风险防范意识和能力，谨防因交易违法造成财产损失。若发现违法犯罪活动线索，请积极向外汇管理部门反映或到公安机关报案。

外汇交易入门知识

你好；

外汇原指货币币兑换率(EXCHANGERATE)。简单来说，是一个国家的货币兑换别国的货币称为外汇;即

国家与国家之间，国贸易、投资、旅游等经济往来，引起货币间支付的关系。那么，外汇新手入门基础操作

知识与技巧有哪些呢?

投资外汇的八大优点

(一)投资目标是国家经济，而不是上市公司业绩

(二)外汇是双边买卖，可买升可买跌，可避免其中之规限

(三)保证金交易，投资成本轻

(四)成交量大，不容易为大户所操控

(五)T+0交易

(六)能够掌握亏损的幅度(设定止损)，不会因为没有买家或卖家承接而招致更大的损失。

(七)二十四小时交易，买卖可随时进行

(八)利息回报率高(股票每年最多只派发四次，而外汇则是若投资者持有高息货币合约者，每天均可享有

利息

投资者要想炒外汇，需要在国际外汇经纪商注册账户，一般200到300美金就能交易可以迷你o.o1手操作。需要注意外汇平台必须要有国际上的监管牌照才行。

欧元/美元报价；1.03882交易1手保证金是259美金，可以交易o.o1手保证金是2.59美金，波动一下盈亏是1美金，欧元/美元规格：标准合约10万，杠杆400倍，最小报价量0.00001。

以上就是关于外汇解答，希望能帮助到你，以诚相待，非诚勿扰！【分辨真假、优劣平台，避免上当被骗，丰富交易知识*可添加我微信^_^】温馨提示：投资有风险，选择需谨慎。

人民币外汇掉期

一、基本定义

人民币外汇掉期业务是指银行与客户签订协议，约定一种外币对人民币的两笔兑换交易，两笔交易中外币的金额相同、交割日不同、方向相反，其中交割日在前的为近端交易，交割日在后的为远端交易。

二、产品简介

1.产品特点

人民币外汇掉期业务可为客户锁定未来外币对人民币的兑换汇率，起到保值避险作用。同远期结售汇不同，人民币外汇掉期业务为方向相反的两笔交易，可以认为是一笔即期结售汇和远期结售汇或两笔远期结售汇业务的组合。人民币外汇掉期必须符合国家外汇管理政策，具有真实背景。

2.交易币种

美元、港币、日元、欧元、英镑、瑞朗、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元等9个币种。

3.交易期限

客户可办理标准期限及非标准期限的人民币外汇掉期业务。标准期限分为7天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月等，非标准期限的人民币外汇掉期业务可以根据客户需求任意选择。对于1年期以上的客户需求，可根据具体情况判断是否办理。

4.客户范围

符合国家外汇管理局政策可以进行结售汇的境内机构。

5.风险提示

风险与收益并存。如果锁定了汇率成本，将无法享受到汇率向有利方向变动时的额外收益。另外，我行不受理具有投机性质的人民币外汇掉期委托。

三、我行优势

1.我行为人民币外汇银行间市场做市商，报价能力强，做市经验丰富，交易执行能力强，为客户节约交易成本。

2.服务专业化。配备专业的研究团队，每日每周为客户提供金融市场研究服务。

四、办理流程

1.账户开立。客户办理远期结售汇业务，原则上须在我行开立相应外汇及人民币账户。

2.委托审核。客户需与我行签订总协议，除特殊约定外，客户需逐笔提交书面交易委托。业务办理前，需审核是否符合国家外汇管理政策及我行风险管理政策。另外，客户需缴纳相应的交易担保，如符合我行风险管理政策，也可支用授信额度。

3.交易办理。交易成功后，我行将向客户发送交易确认书。

4.交割。在到期日，客户按交易书中各项要素与我行办理资金交割，同时需提交国家外汇管理政策要求的相关材料；客户也可提前提出展期或违约申请，但需承担因展期或违约所产生的损益。