Tag: 人民币外汇掉期

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人民币外汇掉期

9 月 24, 2026 通过 yumouren 0 评论 #交易币种, #产品简介, #人民币外汇掉期, #客户范围, #风险提示

一、基本定义

人民币外汇掉期业务是指银行与客户签订协议，约定一种外币对人民币的两笔兑换交易，两笔交易中外币的金额相同、交割日不同、方向相反，其中交割日在前的为近端交易，交割日在后的为远端交易。

二、产品简介

1.产品特点

人民币外汇掉期业务可为客户锁定未来外币对人民币的兑换汇率，起到保值避险作用。同远期结售汇不同，人民币外汇掉期业务为方向相反的两笔交易，可以认为是一笔即期结售汇和远期结售汇或两笔远期结售汇业务的组合。人民币外汇掉期必须符合国家外汇管理政策，具有真实背景。

2.交易币种

美元、港币、日元、欧元、英镑、瑞朗、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元等9个币种。

3.交易期限

客户可办理标准期限及非标准期限的人民币外汇掉期业务。标准期限分为7天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月等，非标准期限的人民币外汇掉期业务可以根据客户需求任意选择。对于1年期以上的客户需求，可根据具体情况判断是否办理。

4.客户范围

符合国家外汇管理局政策可以进行结售汇的境内机构。

5.风险提示

风险与收益并存。如果锁定了汇率成本，将无法享受到汇率向有利方向变动时的额外收益。另外，我行不受理具有投机性质的人民币外汇掉期委托。

三、我行优势

1.我行为人民币外汇银行间市场做市商，报价能力强，做市经验丰富，交易执行能力强，为客户节约交易成本。

2.服务专业化。配备专业的研究团队，每日每周为客户提供金融市场研究服务。

四、办理流程

1.账户开立。客户办理远期结售汇业务，原则上须在我行开立相应外汇及人民币账户。

2.委托审核。客户需与我行签订总协议，除特殊约定外，客户需逐笔提交书面交易委托。业务办理前，需审核是否符合国家外汇管理政策及我行风险管理政策。另外，客户需缴纳相应的交易担保，如符合我行风险管理政策，也可支用授信额度。

3.交易办理。交易成功后，我行将向客户发送交易确认书。

4.交割。在到期日，客户按交易书中各项要素与我行办理资金交割，同时需提交国家外汇管理政策要求的相关材料；客户也可提前提出展期或违约申请，但需承担因展期或违约所产生的损益。

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人民币外汇掉期

9 月 22, 2026 通过 yumouren 0 评论 #交易币种, #产品特点, #人民币外汇掉期, #客户范围, #风险提示

一、基本定义

人民币外汇掉期业务是指银行与客户签订协议，约定一种外币对人民币的两笔兑换交易，两笔交易中外币的金额相同、交割日不同、方向相反，其中交割日在前的为近端交易，交割日在后的为远端交易。

二、产品简介

1.产品特点

人民币外汇掉期业务可为客户锁定未来外币对人民币的兑换汇率，起到保值避险作用。同远期结售汇不同，人民币外汇掉期业务为方向相反的两笔交易，可以认为是一笔即期结售汇和远期结售汇或两笔远期结售汇业务的组合。人民币外汇掉期必须符合国家外汇管理政策，具有真实背景。

2.交易币种

美元、港币、日元、欧元、英镑、瑞朗、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元等9个币种。

3.交易期限

客户可办理标准期限及非标准期限的人民币外汇掉期业务。标准期限分为7天、20天、1个月、2个月、3个月、4个月、5个月、6个月、7个月、8个月、9个月、10个月、11个月、12个月等，非标准期限的人民币外汇掉期业务可以根据客户需求任意选择。对于1年期以上的客户需求，可根据具体情况判断是否办理。

4.客户范围

符合国家外汇管理局政策可以进行结售汇的境内机构。

5.风险提示

风险与收益并存。如果锁定了汇率成本，将无法享受到汇率向有利方向变动时的额外收益。另外，建行不受理具有投机性质的人民币外汇掉期委托。

三、建行优势

1.建行为人民币外汇银行间市场做市商，报价能力强，做市经验丰富，交易执行能力强，为客户节约交易成本。

2.服务专业化。配备专业的研究团队，每日每周为客户提供金融市场研究服务。

四、办理流程

1.账户开立。客户办理远期结售汇业务，原则上须在建行开立相应外汇及人民币账户。

2.委托审核。客户需与建行签订总协议，除特殊约定外，客户需逐笔提交书面交易委托。业务办理前，需审核是否符合国家外汇管理政策及建行风险管理政策。另外，客户需缴纳相应的交易担保，如符合建行风险管理政策，也可支用授信额度。

3.交易办理。交易成功后，建行将向客户发送交易确认书。

4.交割。在到期日，客户按交易书中各项要素与建行办理资金交割，同时需提交国家外汇管理政策要求的相关材料；客户也可提前提出展期或违约申请，但需承担因展期或违约所产生的损益。

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企业外汇风险管理知识普及② | 人民币外汇掉期、人民币外汇货币掉期知识介绍

9 月 5, 2026 通过 yumouren 0 评论 #人民币外汇掉期, #人民币外汇货币掉期, #企业外汇风险管理, #汇率避险产品, #金融知识普及

“防范汇率风险，保持财务中性”。为帮助广大涉外企业适应汇率双向波动新常态，提高汇率风险管理水平，国家外汇管理局江苏省分局以理论加案例的形式详细生动介绍了常用汇率避险产品，供涉外企业日常汇率避险参考。

常用汇率避险产品（三）

人民币外汇掉期

产品简介：

人民币外汇掉期，是指银行与企业协商签订人民币外汇掉期合同，分别约定币种、金额、近端汇率和起息日，远端汇率和起息日。企业按照约定的近端汇率和起息日与银行进行人民币和外汇的兑换，并按约定的远端汇率和起息日与银行进行反向兑换。

产品功能：

人民币外汇掉期能够帮助企业解决中短期外汇资金来源问题，调剂本外币资金余缺，从而提升其资金筹措与管理的灵活性，降低资金综合成本，并能够帮助企业规避远期汇率风险，提前锁定成本收益。

应用实例：

某外贸企业在手有100万美元的收汇，拟结汇在境内采购生产原材料，但三个月后需对外支付100万美元用于进口采购原料。企业与银行签订一笔即期结汇/远期购汇的掉期业务，约定当天结汇100万美元，同时于三个月后购入100万美元，价格分别为6.4500和6.5000。企业通过掉期交易，以较低的成本解决了资金使用时间错配的问题，达到了规避汇率风险的目的。

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办理指引

1.人民币外汇掉期业务实行实需原则。对于近端结汇/远端购汇的外汇掉期业务，企业近端结汇的外汇资金应为按照外汇管理规定可以办理即期结汇的外汇资金。对于近端购汇/远端结汇的外汇掉期业务，企业近端可以直接以人民币购入外汇，并进入经常汇账户留存或按照规定对外支付；远端结汇的外汇资金应为按照外汇管理规定可以办理即期结汇的外汇资金。

2.人民币外汇掉期业务的远端起息日可为固定某日，或某日期区间（择期交易），若选择日期区间，则日期区间最长不得超过签约银行规定的期限。

3.企业需缴纳一定比例的保证金或占用银行授信额度，缴纳比例请咨询办理银行。

常用汇率避险产品（四）

人民币外汇货币掉期

产品简介：

人民币外汇货币掉期，是指在约定期限内交换约定数量人民币与外币本金，同时定期交换两种货币利息的交易协议。

人民币外汇货币掉期业务按本金交换方式可分为期初、期末均实际交换本金、仅期末或期初交换本金、以及期初、期末均不交换本金等形式。利息交换指双方定期向对方支付以换入货币计算的利息金额，可以固定利率计算利息，也可以浮动利率计算利息。

产品功能：

货币掉期是一项国际上常用的债务风险管理工具，可以达到规避汇率、利率风险，降低融资成本的目的。货币掉期也可用于将企业一种货币的资产转换为另一种的货币，获得更高的资产收益。

应用实例：

某外贸企业在手有100万美元的收汇，拟结汇在境内采购生产原材料，但三个月后需对外支付100万美元用于进口采购原料。企业与银行签订一笔货币掉期业务。约定：

期初：企业按照汇率6.4500，即期换出100万美元，换入645万人民币。

期末：企业按照汇率6.4500，换入100万美元，支付645万人民币。按照100万美元，银行向企业支付美元利息1%，作为交换，企业按照645万人民币本金，向银行支付人民币固定利息4.1%。

通过办理货币掉期，企业既满足了当期人民币资金使用需求，同时又规避了汇率波动风险，与美元质押办理人民币融资相比，手续简便，成本较低，有助于财务成本管理。

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办理指引

1．企业办理货币掉期业务应该具有对冲外汇风险敞口的真实需求。对于近端结汇/远端购汇的外汇掉期业务，企业近端结汇的外汇资金应为按照外汇管理规定可以办理即期结汇的外汇资金。对于近端购汇/远端结汇的外汇掉期业务，企业近端可以直接以人民币购入外汇，并进入经常汇账户留存或按照规定对外支付；远端结汇的外汇资金应为按照外汇管理规定可以办理即期结汇的外汇资金。

2.企业需缴纳一定比例的保证金或占用银行授信额度，缴纳比例请咨询办理银行。

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