“你只需要提供身份证，我帮你注册一个账户，你把钱给我，我帮你投资，你就在家等着赚钱……”“安全无风险，还有资深讲师线下授课……”

“足不出户就能赚天上的钱”，听到这样的话，你会心动吗？近日，枝江市人民检察院以组织、领导传销活动罪对两名犯罪嫌疑人提起公诉，分别判处有期徒刑五年三个月和二年六个月。这是枝江市首例针对“TR外汇”交易平台传销犯罪的判决。

开头的“精美包装”和蛊惑性话语均出自张某、李某之口。2018年至今，张某、李某通过他人介绍参与“TR外汇”平台投资。其间，为牟取利润，二人通过拉人的方式直接或间接发展了32名下线，共设6个层级，并逐步吸引下线入驻外汇平台投资，二人从中获取相应佣金。截至案发时，张某、李某在“TR外汇”平台的注册级别均为PIB级（以第4级会员作为返佣依据），可享受3代下线收益及不同比例的返佣。两个账户共计收到传销人员缴纳的传销资金3000余万元，获利200余万元。

为什么它能在短短几年内做到覆盖面这么广，线下客户这么多？

主审检察官介绍xm外汇，张某、李某等“线上”“线下”并举投资外汇平台，线下开年会、聚餐、招商会等，宣扬“投的钱越多，发展下线越多，收益越大”；线上则通过微信、腾讯会议等开会，研究公司发展历程、投资运营模式，并通过银行卡、微信转账等方式给下线发放返利，通过不断的返利，制造公司正常运转、绝不会亏钱的假象。

“TR Forex”等在线平台如何运作？

经调查发现，“TR外汇”打着保险对冲模式炒汇的旗号，自称是用户炒汇的托管机构，大肆吸引会员投资，实际上并没有真正的外汇投资和交易，平台显示的外汇价格变动也由后台操控调整，属于新型平台型传销犯罪。托管机构查不到备案信息，无法辨别真伪。甚至“TR”外汇平台名称因负面舆论而数次更名，更名为price、CAPX.PRO（德沃斯）等。平台会员数量从2017年到2022年呈现爆发式增长，涉案范围广、资金量大，会员广泛分布在国内30个省市。

虽然知道天下没有免费的午餐，但很多人还是抵挡不住金钱的诱惑，向银行贷款或向他人借钱进行投资，结果事后血本无归。

检察官提醒，外汇投资、区块链、虚拟货币等热门金融传销手段已从传统传销方式走向互联网，利用第三方支付平台、互联网云存储服务公司、虚拟货币等逃避监管。网络传销不受地域限制，发展速度更快，监管打击难度更大。广大群众应理性分析投资可行性，不要被新兴业态、新兴术语所迷惑，避免为了追求高额收益而掉入传销陷阱。

法律知识小贴士

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定，组织、领导传销活动，是指以销售商品、提供服务等经营活动为幌子，要求参加者缴纳费用或者购买商品、服务，取得会员资格，并按照一定的顺序形成层级，直接或者间接地以发展人数作为给付报酬或者回扣的依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参与投资外汇平台，骗取财物，扰乱经济社会秩序的行为。