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原题库第235页，访问知识星球后，搜索：外汇

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1.境内银行为境外机构开立外汇账户时，应审核境外机构的外汇账户信息。

合法登记设立证明文件及其他开户材料。

如果文件为中文，还应当提供相应的中文翻译件。

除上述规定外，无需经国家外汇管理局及其分支机构（以下简称外汇局）批准。

正确的

2.边境贸易企业和个人可以与境外贸易组织开展边境贸易业务。

使用易货结算。您可以使用人民币、邻国货币或

结算可以采用自由兑换货币或易货方式进行。

3.除国家外汇管理局另有规定外，海关特殊监管区域内的机构

境内海关特殊监管区域以外的外汇收支按照外汇管理规定办理。

4.境内银行应严格管控账户信息、账户内结售汇信息以及银行自身

资本项目业务数据及部分银行资本项目代理业务数据通过

通过进口或资本项目信息系统报告的数据的错误率。

5.银行接受境外借款人、境外分支机构或代理银行的还款。

存入的人民币资金不得超过已备案的借款合同的本金及利息。

总数。错误 [本金与合理收益之和]

六、境内中资企业、中外资银行无需经国家外汇管理局批准xm外汇，可以借用外债。

错误7.国家不限制经常性国际收支与转移，实行国际收支统计。

報告制度。

8.国际收支申报基本信息中的组织机构代码发生变更的，银行

可直接在基本信息中修改。错【银行应删除原有的基本信息，

写完删除原因后，重新生成新的报关单号，重新提交基本信息。

兴趣】

九、外汇局作出暂停或者停止结售汇业务决定前，应当通知

告知各方他们有要求举行听证会的权利。

10、货币代码采用三位字母代码编制，字母必须大写。

11.我行受理出口托收业务后，应按照国际惯例对托收单据进行审核。

委托人提交的文件种类和数量应当与委托书规定的文件种类和数量一致。

如有差异，请联系客户修改或更换。

十二、各银行在受理出口代收业务时，应按照有关规定对客户进行严格审查。

业务资质、业务合规性等，并审查客户提供的客户信息。

文书送达函相关要素。

13.远期信用证项下出口贴现的到期日不得晚于开证银行接受付款的日期。

接下来的10个工作日，且融资期限不超过1年。错误[7个工作日]

14.贷款展期，期限累计计算。当累计期限达到新的利率期限水平时，

自展期之日起对公外汇业务人员资格考试，贷款利息按照新的期限等级计算。

当利率达到新的期限时，将按照展期日列出的相同期限收取利率。

次级贷款利率；若未达到新的期限水平，则使用延期日的原期限水平

15、福费廷业务占用我行已为客户核准的授信额度，以客户信用为准。

福费廷业务不占据本行对客户授予的最高授权级别。

信用额度不受客户信用评级的限制。

16.凡依法可以用人民币结算的跨境交易，企业可以使用人民币结算。

错【凡依法可以外汇结算的跨境业务，企业可以

人民币结算】

17.跨国企业集团是指由境内外母公司、子公司、

由股份公司及其他成员公司组成的联合体。

母公司及其持股51%以上的子公司应当

双方共同持有30%以上股份的公司，或双方持有不足30%股份但均为第一大股东的公司

跨国企业集团是由资本联系在一起的公司，由以下部分组成：

由母公司、子公司、股份公司和其他成员公司组成的企业联盟

合并。包括母公司及其持股 51% 以上的子公司；母公司持股 51% 以上的

上述子公司单独或合计持有 20% 或以上的股份，或

20%但却是公司最大股东。】

18、对于外汇市场交易者来说，外汇对冲的目的不是为了赌博。

不是承担风险、承担收益，而是锁定风险、控制成本。

19、美元指数（USDX）显示的是美元的综合价值。

它是反映美元整体强弱的指标，是国际外汇市场上最重要的指数。

受到市场人士密切关注。

20.买入看跌期权无法规避市场下跌的风险。错吗？

21、会计结算部门办理出口买方信贷业务时，以“中长期贷款—出口买方信贷”科目进行核算。

22. 促进贸易投资便利化，跨国公司财务公司可以作为主体

企业参与跨国公司跨境资本集中运作。

23.对单位客户大额活期外币存款，可按双方约定的存款利率计付利息。

如果利率为浮动利率，且当日账户余额符合大额外汇存款标准，

利息按约定利率计算；低于大额外汇存款标准的，按银行挂牌活期存款利率计算。

利率是按照贷款利率来计算的。

25.各银行应根据实际情况及时更新全球特殊控制名单数据库，并

通过官方文件及时更新敏感国家和地区的信息。

26.外汇保证金资金不得以现金形式存入或者质押。

27.境内机构通过境外账户收到的出口付汇与支付的进口付汇不同。

纳入贸易外汇收支管理范围。

28、A企业需办理一笔服务贸易对外支付，合同总金额为20万美元。

元，服务贸易对外支付税收登记表金额为20万美元，企业A

与收款人协商按合同进度分期付款，本次付款申请金额为100,000

美元，银行会处理。

第二十九条 原登记的境外募集资金使用计划及资金用途发生变更的，无需登记。

办理境外上市登记变更。

30.境内企业向境外企业贷款最长期限为2年。

97.业务关系结束后，客户的身份信息将会被保密，客户的交易信息也会被保密。

此后，至少应保存()。

A.15年

B.5年

C.10年

D.3年

答案：B

98.敏感业务的尽职调查/加强尽职调查由（）以上业务受理行或受理部门负责。

A. 出口

B. 分支

C. 一级分行

D.二级分支

答案：D

第九十九条 结算支付账户资金不得用于下列用途：

A、原材料采购

B.购买保本理财产品

C. 向关联公司提供的贷款

D.买房出租

答案：D

100.银行将境外贷款资金汇回账户后，

家庭负担的部分可以分配给（）。

保证金专用外汇账户

B. 经常项目外汇账户

三、外汇资本项目

D.国内外汇贷款专用账户

答案：D

101.相应进口报关电子信息核查程序应当通过货物贸易对外贸易管理部门办理。

使用交易所监控系统的“()”模块进行处理。

A.报关信息核查 B.企业信息查询

C.电子数据验证

D.登记表签注管理

答案：A

102.办理利润、股息、红利等5万美元以上的对外支付；

数据不包括：（）。

A.董事会关于利润分配的决议及最近一期验资报告

B.合同（协议）及劳务预算

C.税务登记表

D.会计师事务所出具的相关年度财务审计报告

答案：B

103.境内机构和个人向境外单笔支付5万美元及以上（含）

下列哪些外汇资金需要向当地主管国税机关申报纳税？

案件

A.进口贸易项下境外机构赚取的国际运输费用

B.境内机构出国（境）发生的差旅费、会议费、产品展览费等

C. 保险费、保险福利及其他相关费用

D.境外机构或个人从境内取得的融资租赁租金和房地产转让收入。

外国投资者的股权转让收益和其他合法收益

答案：D

104.海关特殊监管区域与境外区域之间的货物贸易，可以

区域内机构间交易可以以（ ）为结算货币，以（ ）为计价货币。A.人民币、外币

B.外币、人民币

C.人民币或外币，人民币或外币

D.人民币

E.人民币或外币，RMB

答案：C

105.国家外汇管理局非现场核查纳入的数据包括企业最近()月的有关数据。

贸易外汇收支、货物进出口、企业报表数据。

A.6

B.18

C.12

D.24

答案：C

106.转口贸易是指货物从生产国直接转移到消费国，但交易是通过（

）

分别分为生产国和消费国。

A：中部国家

B: 生产国

C：消费国

D:付款国

答案：A

107、合格投资者在投资额度首次核准后20日内需提交下列哪些材料？

无需在工作日内向注册地外汇局提供合格投资者基本信息（）

A.投资额度批准文件

B.营业执照复印件

C. 开户许可证

D.组织机构代码证

答案：C

第一百零八条 证券公司等机构应当保存合格境外投资者的委托记录和交易记录。

等待信息的时间（）。

A. 永久保存

B.不少于5年

C.不少于10年

D.不少于20年

答案：D

109、下列主体可以开展跨国公司跨境资金集中运营：（）

A. 金融公司

B.资产管理公司

C. 融资租赁公司

D.证券公司

答案：A

110.非银行债务人申请关闭专用外债账户时，应当向银行提交开户确认书（

）。

答：外债账户余额为零，无提款

B：该外债已注销。C：外债账户开立时间1年以上。

D：外债已折合成外汇

答案：A

111、下列关于FDI业务的描述不正确的是（）。

A.新建外商投资主体档案时，默认设置“是否为外商投资企业”栏。

“否”；外商投资企业办理外汇登记后，系统将自动调整

表示“是”

B. 办理外商投资企业股权转让时，中方股东不能

企业通过人民币账户直接购汇或用自有外汇直接对外支付，必须开立专用账户。

处理

C.外商投资企业因外国投资者减资、转股、先行回收投资等原因撤回资本。

若企业转为内资企业，无需在资本系统注销登记。

四、自2020年1月1日起，外商投资企业（机构）应当按照《外商投资法》

按照国家有关规定，统一通过市场监督管理部门公开企业信用信息

系统提交年报数据

答案：C

112.虚构真实需求，开展衍生产品交易并反复套期保值

对于以下客户

)，并通过信用评级等内部处理系统，限制这种

此类客户后续会开展衍生产品业务。

A. 继续审慎完成已与其进行的交易对公外汇业务人员资格考试，密切关注，以防出现重大情况

及时向外汇局报告

B.终止与客户已进行的交易。C.向客户提供提醒、警示并按照商业原则继续完成与客户已进行的交易。

简单的

D.暂停与客户已进行的交易，并向客户给予提醒、警示。

提交相应担保材料

恢复交易后

答案：B

113. 贷款人发放境外贷款的利率应当遵循商业化原则，在合理范围内确定。

商确定，但必须大于（）。

A.0.5

B.0

C.1

D.1.5

答案：B

114.（ ）指在境内外代理客户经营业务的非银行金融机构

在证券市场买卖外币有价证券并收取一定比例佣金的业务

營業活動。

A.代理买卖外币有价证券

B. 发行外币证券

C. 买卖外币证券

D.代理发行外币有价证券

答案：C

115.银行间外汇市场还应当按月向国家外汇局报送客户结售汇变动情况及原因分析、报告期内与客户远期合约期限分布情况、报告期内未与客户成交的交易情况等。

分析客户未到期远期敞口的期限分布、国际外汇市场走势及重大事件

及判断、境外资产运用情况以及国家外汇管理局要求的其他信息。

A.现货做市商

B. 远期掉期做市商

C. 综合做市商

D. 以上都不是

答案：C

116、每日银行间即期外汇市场人民币对（ ）的交易价按中国外汇交易所计算。

中国期货交易中心公布的人民币对美元汇率在中间价上下3%的范围内波动。

A. 马来西亚林吉特

B.日元

C、美元

D、俄罗斯卢布

答案：B

117. 银行间外汇市场即期做市商和远期掉期做市商应当

本年该银行资本充足率达到（）%以上。

A.5

B.9

C.6.

D.8

答案：B 118. 以下说法错误的是： 1.每笔外债最多可以开立3个专用外债账户。

2.A类企业境外转售外汇收入可直接存入外汇结算账户。3.

B类企业境外外汇收入须存入核查账户

A.1、2 和 3

B.3

C.1 和 3

D.1 和 2

答案：D

119. 当一个外国医生来中国给中国病人看病时，病人要付钱给医生

医疗费用应在（

） 在下面 。

A. 医疗卫生相关旅行

B. 其他私人旅游

C. 医疗服务

D. 雇员薪酬

答案：C

第一百二十条 如果证据可能灭失或者以后难以取得，外汇管理部门可以

经我局相关负责人批准，可以提前登记留存，并制作登记清单。

该局应当在（）日内及时作出决定。

A.4

B.5

C.7

D.6 答案：C

121. 对于截至 2014 年 10 月 9 日尚未清偿的所有外债，合同信息已

银行由旧接口规范向新接口规范进行数据共享时，应当补充签订合同函。

Info() 数据项。

A. 退出

B. 新

C.平衡

D. 变更

答案：B

122.经批准经营外汇业务的金融机构和国有外经企业的人员，

以牟利为目的，在国家规定的交易场所外非法买卖外汇，数额

违法所得数额在（ ）万美元以下或者违法所得数额在1万元人民币以下的，应当给予撤职处分。

A.10

B.15

C.5

D.20

答案：C

123、下列关于进口信用证拒付的处理说法错误的是？

A.收货点（订单收货点）应妥善保存拒付项下的全套单据

B. 当客户意见为退货时，订单收集点（订单接收点）必须在交易申请中注明退货

快递费用及快递单号（如有）

C.有提单背书及提货担保的单据可以拒付。D.拒付交易须于收到单据后5个工作日内完成。

答案：C

124、根据法律规定，信用证转让时，原信用证金额不得减少或者缩短。

该商品为（ ）

A.信用证金额

B.必须投保的保险比例

C. 有效期

D. 安装工期

答案：B

125.（）是指在没有第三方清算机构的情况下，依靠我们的全球清算网络

在参与条件下，客户可通过多种渠道与工行境内外机构对接。

跨境汇款产品。

一、工银速汇金

B.星速汇款

C.西联汇款

D.速汇金

答案：A

126. 下列关于保险单据的说法中，错误的是？

A.保险单据日期不得迟于装运日期，即使保险单据表明保险责任

不迟于装运日期[除非保险单据表明保险责任不迟于装运日期生效

影响】

B.保险单据可以引用任何除外条款。C.保险单据必须注明保险金额，并以与信用证相同的货币表示。

D.保险单据可能会载明保单须遵守免赔率或免赔金额（减免金额）。

答案：A

127.下列情况不属于进口融资业务：

A. 运输担保

B.进口预付款融资

C. 打包贷款

D.进口保理

答案：C