尽管监管部门屡屡警告，频频封禁、发出风险提示，但网络外汇交易平台依然存在，难以根除。北京商报深入调查发现，不少网络外汇交易平台仍在招揽客户，打着“最高5000美元赠金”、“5美元入市”等诱人的噱头吸引投资者。但此类平台背后的高杠杆风险和资金安全隐患不容小觑。近日，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行等至少13家银行在官网发布《远离非法、违规外汇交易风险提示》，明确指出直接或间接参与此类外汇业务属于违规行为。

外汇交易平台混乱

网上外汇交易又称保证金交易，是一种虚拟交易。投资者以自有资金作为抵押，参与杠杆式外汇合约交易。随着互联网技术的快速发展，特别是手机应用的普及，投资者投资理财变得十分便捷，网上外汇及黄金交易日渐盛行。

北京商报记者在搜索引擎中输入“外汇平台”，仍然能够轻松访问多个网站和平台，其中包括OGFX、ProFX、BFS牛汇等，均号称“专业、正规”。

调查发现，这些平台的宣传口号十分具有煽动性，如“丰厚奖金北京专门提供外汇喊单,交易技术的公司，最高可达5000美元”、“仅需5美元，交易大门向你敞开”、“秒入金，1小时出金”、“零点差，轻松踏上交易之旅”等。部分平台客服宣称提供一对一专属教学服务。此外，不少平台还有“邀请好友赚美元”、“推荐客户享5%佣金，不设上限”等诱人条件。

值得注意的是，不少平台以“赠金”为诱饵吸引投资者。记者以购汇为名咨询了一家平台，客服称，微型账户、标准账户等，凡单笔入金100美元及以上均可获赠50%赠金，完成交易任务后即可提现，提现手数为赠金金额乘以20%。他举例称：入金100美元，赠金50美元，则提现赠金所需手数为50×20%=10标准手美元。

手续费方面，多数平台并非完全免费。例如BFS牛汇客服透露，5星以下会员每月首次提款免手续费，后续每次提款均收取2%手续费；平台称，每手最低手续费为2美元。同时，不少平台允许存款即时到账，但提款需要一个工作日。

调查中，部分外汇交易平台承诺提供“叫单”服务，即平台交易员通过网站、交流群等方式公布自己的外汇交易策略（包括开仓价、止损价、盈利预期等），引导投资者进行高杠杆操作。部分平台客服甚至声称可以将交易软件账号、密码交给交易员代为操作。

但“叫单”模式其实暗藏玄机，业内人士透露，一些平台利用“叫单”制造暴利假象，诱导投资者开户交易，最终通过幕后操纵、对赌交易，将投资者的亏损转化为平台利润。

100倍杠杆下的风险黑洞

不少外汇平台虽然宣称“资金安全”，但交易杠杆率往往高达数百倍甚至数千倍。北京商报调查发现，不少外汇平台交易杠杆超过400倍，如BFS牛汇平台杠杆高达1000倍。平台工作人员信誓旦旦：“风险和杠杆无关，杠杆只是像放大镜一样，把资金量放大而已。”

事实并非如此。北京科技大学经济管理学院金融工程系教授刘成指出，此类网络炒汇活动具有极高的杠杆属性，风险巨大，包括投资风险、交易风险、结算风险等，违规风险重大。高级金融分析师肖蕾补充道，具体风险包括高杠杆带来的随时爆仓风险和资金划转风险北京专门提供外汇喊单,交易技术的公司，以及突破外汇管制的法律风险等。

对于具体的法律风险，北京讯振律师事务所律师王德毅解释，一方面，此类交易网站多位于境外，并未在境内注册，投资者资金通过银行或第三方渠道流向境外，收款人账户很可能被用于洗钱。另一方面，此类交易具备期货属性，杠杆惊人xm外汇，盈利和亏损被放大数百倍。加之价格来源不透明，K线易被操纵，交易软件多为黑市购买，易于后台操控。此类交易涉嫌诈骗，但司法机关难以严厉打击，投资者一旦遭受损失，维权之路举步维艰。

银行集体警告风险

长期以来，相关部门高度重视外汇平台的投资风险，多次发出警示，呼吁投资者增强风险防范意识和能力。

2017年，中国互联网金融协会发布风险提示，明确目前所有从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台均为非法设立。2018年9月，央行、公安部、外汇局联合发布《防范外汇保证金风险防范财产损失》风险提示，指出央行、银保监会、证监会、外汇局及其分支机构未批准任何机构在境内开办或代理外汇保证金业务。

不仅监管机构，近期多家银行也发布公告提示相关风险。《北京商报》注意到，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄银行、招商银行、浦发银行、中信银行、华夏银行等六大国有银行在官网发布《远离非法、违规外汇交易的风险提示》，强调目前未经批准通过网络平台开展外汇保证金交易，以及直接或间接从事该类相关外汇业务均属违法行为。

但网络炒汇现象依然猖獗，肖磊指出，网络外汇平台是炒汇的温床，不受法律保护，风险巨大，且由于其运作隐秘、成本低廉、线上化，监管难度较大。

分析人士建议，监管部门应加强警示，对网络宣传进行必要的限制。刘成认为，第一，应提高监管效率和透明度，让投资者清晰识别违规业务的风险点和合规业务的去向；第二，应建立网络预警机制，确保监管部门能及时发现和处理风险，而不是等到风险积累到一定程度才采取行动；第三，应断绝炒汇业务的资金流向，正规金融机构应加强相关业务风险管理，阻断资金流动。因此，银行和监管机构需要达成共识，共同管理。

王德义建议，监管部门应严格禁止银行、第三方机构为对外交易提供资金渠道，彻底断绝资金流出的路径，投资者不要从事任何未经我国监管部门批准的杠杆外汇交易。