外汇诈骗

易彦君

编者按：作为中国区总代理，90后张雪娇被指挪用至少3.5亿美元佣金，不久前已潜逃。她主导的IGOFX外汇交易平台，表明或许并非真的在炒外汇。我国尚未开放外汇市场，这意味着平台本身的存在就是非法的。由于资金复杂，且涉及海外，案件调查难度较大。

前线调查

IGOFX 骗局：难以辨别真假的外汇平台

“爆仓前两天，我其实是想提现的，但没想到就因为我的犹豫，几十万元的资金就打了水漂。”IGOFX投资者小C现在谈起这件事，心里感到很后悔和愤怒。

6月9日凌晨，突如其来的爆仓，让大部分投资者损失惨重，甚至高达90%。 “我明明设了10%的止损线。”小C不敢相信，自己IGOFX账户里的几十万元，转眼间就缩水到只剩下3万元左右。也就是说，所谓的止损，根本没起到什么作用。

自爆仓以来，维权群里聚集了越来越多的投资者，从“IGOFX主导的‘外汇投资’是不是骗局？”到“必须通过维权追回资金”，他们不愿意让自己辛苦赚来的钱就这样不明不白地消失。

第一财经记者从投资者处获悉，7月11日，深圳警方要求投资者来深录口供，并已全面受理所有举报人的举报，并开始跨区收集证据。7月18日，记者致电深圳某区经侦处，相关人员称已开始整理、核实投资者提供的信息，但不清楚案件具体进展情况。另有知情人士透露外汇跟单平台可靠吗，目前该市经侦大队已成立专案组，十分重视，并已上报相关材料。

据了解，IGOFX大陆负责人是一位90后美女。7月23日，据公安部发布文章称，郭声琨部长近日在公安机关防范经济风险座谈会上强调，坚决防止金融犯罪演变为系统性金融风险，确保社会大局稳定。

进入游戏

根据投资者提供的信息，IGOFX在早期的宣传中将其平台包装成专业的外汇经纪商，并声称IGOFX（IGO）控股有限公司于2013年在新西兰成立，公司注册号：，是受瓦努阿图金融服务委员会监管的金融服务提供商之一。

所谓外汇经纪商，专业解释就是在外汇市场上充当中介角色，以赚取佣金为目的的人，其主要任务是提供正确、迅速的交易信息，促进外汇交易的顺利进行。

从去年进入中国以来，IGOFX就营造了“月赚10%”的狂欢假象。首先，IGOFX不断宣传止损值和2017深圳金融博览会的获奖内容。参与的投资者大多是亲戚朋友介绍的，之前从未接触过外汇交易，基本都是“新手”。

今年4月初，小C在H省的朋友家极力向她推荐了IGOFX。起初，小C是持怀疑态度的，毕竟几十年来​​，除了银行理财，她没做过其他金融项目。当朋友说“我投资了4个月，收益很稳定，平均每个月能赚1万元”时，她还是心动了，把原本用来买房的钱全部投了进去。

在投资者提供的信息中xm外汇，记者看到，该公司宣称“IGOFX采用外汇跟单交易模式，公司与行业顶尖交易团队合作，让专业交易员代我们交易，攫取利润，因此在IGOFX外汇跟单交易系统中，赚钱是稳赚不赔的事，人人都可以参与。”

H省的Z女士经朋友介绍，被拉进一个推广IGOFX的微信群。群主宣传IGOFX赚钱靠谱，并声称“每月有10%的收益”、“有损失我赔偿”。前期投入资金后，连续两个月账户盈利，Z女士便向弟弟和另一位朋友推荐IGOFX，仅弟弟一人就投资了20多万元。

随后Z女士发现，该群主其实是IGOFX所谓的经纪商，为了赚取更多佣金，一直在诱导大家在爆仓前不要提款。

S省的L先生也在今年2月份开始入金，在账户破产前他算了一下，截止今年5月份，他的账户总盈利40%，扣除给交易员的20%佣金和给经纪商的10%佣金，平均每月盈利10%。

前期，IGOFX 账户呈现给投资者的状况都是盈利的，除了今年 5 月份出现过一次异常，但当时 IGOFX 就进行了补偿（止损线外的资金损失）。投资者因此对平台的认可度有所提升，部分投资者在经历了补偿之后，投入了更多的资金。

不过，在IGOFX“外汇投资”过程中，小C、L先生等投资者虽然看到账户里的金额在增长，但这并不代表他们真正赚钱了，他们表示在6月9日爆仓前，自己并没有提取过原始资金和利润。

据IGOFX此前宣传，“平台上排名第一的V交易团队来自俄罗斯，近三年的交易记录连续31个月都在15%-30%之间，创造了不败的神话，我们都称他为V神。”

同时，直接导致爆仓的也可能是这位大V。在官网发布官方公告之前，IGOFX华南区总代理蚂蚁金服在微信群中表示，“今日大V在北京时间凌晨5点左右开单，英国时间晚上10点左右，后台目前显示亏损已经达到90%以上。此次亏损初步判断是英国大选外汇市场波动剧烈，大V做多英镑，大跌止损没有起到作用。”

小C表示：“马来西亚的会员告诉我们，平台宣传的俄罗斯操盘手其实并不存在，只是该公司操作的。”

同时，一位一直关注外汇市场的观察人士表示，6月8日晚间，外汇市场并未出现流动性枯竭的情况，其他外汇平台也没有出现追加保证金的情况。“只有在市场极端行情，全球银行、证券投资机构无法及时给出报价的情况下，才会出现预设的收盘报价无法成交，无法平仓的情况。”

因此他猜测IGOFX并没有参与真实的外汇市场交易，“如果平台没有把钱投入国际外汇市场，客户无论怎么炒，也只是在炒一堆数字，甚至有可能你入金的时候钱就已经被骗走了。”

资金流向

6月9日爆仓事件发生后，投资者一片哗然，对IGOFX的质疑声越来越大，券商解散了之前宣传IGOFX收益高、实力强的微信群。

投资者除了对“设定了止损线，仍然遭受巨大损失”感到疑惑和愤怒之外，还发现对自己投入的资金去向产生了怀疑。

“我把200万元转入IGOFX平台，再通过第三方支付银盛支付转出来用于网购。”L先生告诉记者。

从他提供的工行电子银行单据截图来看，其5月29日汇出的款项单据类型为网购，收款人一栏显示为“B2C网站/C2C网站/收款人名称 银盛支付服务有限公司 客户备用金”。

小C还告诉记者，她在IGOFX账户入金时，有两个汇款地址可以选择，银盛支付就是其中之一。她也选择将钱汇给银盛支付，“因为我朋友（代理人）告诉我，深圳通过第三方入账和回款比较快，上海比较慢。”

“我用自己的钱去外汇交易，怎么就被拿去网购了？”带着诸多疑问，L先生与几位投资者来到银盛支付深圳总部进行咨询。公司工作人员表示，银盛支付不经营外汇等支付业务。

随后，L先生拿着账单号再次联系银盛支付，称“账单上显示我的钱用来买了一部手机，如果没收到手机，可以退款吗？”银盛支付表示可以协助咨询。

然而日前，当该投资者再次致电银盛支付时，客服却表示该公司已不再与IGOFX合作，建议投资者直接报案。

“一般外汇交易都需要先将人民币兑换成美元，再进入平台账户，进而进入国际外汇市场，但IGOFX的操作却不正常。”原本不懂外汇的L先生，在账户被爆仓后，也学到了很多专业知识。

除了银盛支付，与IGOFX有关联的第三方平台还有20多家，一位投资者称，其名下的资金是通过9家支付公司转账的。

广东和邦律师事务所律师肖金阳指出，常规外汇交易，无论账户如何管理，资金都不会离开交易账户，IGOFX如果实际上不交易，依然是一个资金池，外汇账户无论用哪个软件交易，都可以在MT4中查询到交易记录，IGOFX没有记录，本质上依然是一个层层复制的庞氏骗局。

值得一提的是，IGOFX投资者的投资方式各有不同，比如有的投资者在IGOFX网站上按照券商的指示操作，而Z女士和身边的几位朋友则是通过券商操作。“都是委托他人操作，没有人亲自下单，前期我们的钱都转到他的卡上，他帮我们存入资金，然后给我们账号和密码，我们只能查看不能操作。”爆仓之后，他们就再也无法联系上券商，也就没法查看资金流向了。

国内尚无外汇交易平台

此外，记者了解到，包括小C、Z女士在内的部分投资者，只和券商有接触。“后来才知道，我朋友只是最底层的券商，背后还有更大的领导。”小C说。

必须提到的是，投资者在选择投资IGOFX之前，或许忽略了一个更重要的事实：“到目前为止，国内外汇交易平台还未实现自由化”。

肖金阳向记者指出，根据银监会相关规定：未经许可，任何境外机构不得在中华人民共和国境内宣传、推广外汇交易业务，不得通过互联网向中华人民共和国境内的自然人提供外汇交易服务。

“目前，我国唯一合法的外汇投资方式是通过商业银行进行外汇投资交易，正规的外汇投资受到严格的第三方监管。投资者本身缺乏金融知识，却在利益诱惑下盲目跟投，很容易陷入金融骗局。”

在他看来，IGOFX及同类平台的风险在于，我国对此类平台的监管缺失，此类外汇交易平台基本不合规，包括网站服务器不在中国境内、域名未在工信部注册、在中国境内没有法人，在中国不受监管等。

上述观察人士表示，“今年1月，监管部门对交易所进行了大检查，这意味着国内从事期货、现货交易的交易者不能再继续从事期货、现货交易了。”因此，今年的情况是，很多国内交易者转投国外，有的可能成为外汇代理商，有的可能成为外汇黑平台。

事实上，虽然外汇市场（外汇保证金交易）在中国尚未开放，合法经纪商无法进入，但“他们在国内有代表处，还是有正规的大平台的。”他透露。而对于所谓的正规平台，“现在中国人玩的外汇资金都是通过电汇的方式转移到国外，有的也可以通过银联支付。”

然而，“目前，中国很多正规平台的杠杆都比较高，”他警告称。

数据显示，即便投资全球正规的外汇经纪商，亏损的概率也有85%-90%，因此业内人士不建议普通投资者进入。

另一方面，需要注意的是，不仅中国监管机构对外汇交易管控严格，日本也出台了相关规定：没有日本证监会监管牌照的外汇经纪商不能进入日本市场。

IGOFX 的秘密

据此前多方消息透露，IGOFX半年内在中国发展了近40万投资者，涉及金额达50亿美元。不过截至目前，尚无权威渠道证实这一数据的准确性。记者了解到，北京、上海、广州、深圳、黑龙江、新疆等地的投资者均参与其中。

事实上，IGOFX进入中国公众视野的时间并不长，其密集的自我宣传大概始于2016年下半年，记者在搜索引擎上找到的最早日期是2016年10月。

同时，早在去年11月就有人士公开质疑IGOFX所宣传的外汇投资是否是骗局。

根据此前投资者得到的信息，IGOFX （公司注册号：）在新西兰成立已有四五年，从事传统外汇业务。7月17日，记者登录“新西兰公司注册网”，输入“”后了解到，IGO's，即IGO 并非一家有效、可运营、合法的新西兰公司。

此外，如果IGOFX确实受到瓦努阿图金融服务委员会监管，也不代表它安全可靠。上述观察员称，一些靠卖外汇监管牌照赚钱的小国家，很容易出现黑平台，“一旦平台跑路，他们就不管了。”事实上外汇跟单平台可靠吗，就连美国、澳大利亚，也不保障外国投资者的权益。

7月10日，投资者在IGOFX官网上看到了最新公告：“英国大选期间的止损事件对我们公司的声誉和客户对我们公司的信心造成了严重损害。因此，我们公司决定尽最大努力对客户在止损期间的投资进行补偿，即使这些损失与我们的提供商一致。”（原文-记者注）

“但从维权群中投资者的反应来看，大部分投资者已经对IGOFX失去了信任，认为这一公告只是一种拖延战术，目的是阻止我们继续维权。”一位投资者表示。

据投资者反映，IGOFX自爆仓事件发生后，就再也没有和投资者进行过任何直接的联系，投资者联系客服也没有收到任何有用的信息，所谓的经纪商已经消失得无影无踪。

上述观察人士认为，这进一步证明他们是在虚拟交易，资金并没有进入实体交易，“否则，如果6月8日损失的钱是真的，公司又怎么赔得起呢？”

还有消息称，除了此前传闻的IGOFX中国区总代理张某娇，其背后还有一位关键人物——王某娜。“IGO项目是王某娜在中国市场推广给张某的，王某娜一直在新西兰。”“她的佣金是张某娜的两倍。事发后，王某娜把张某娜推到风口浪尖，自己则隐姓埋名。她们都是江苏常州市武进区湖塘镇人。”

但截至发稿时，记者向相关方面求证尚未得到证实。

肖金阳提醒，通过互联网在境外机构网络交易平台上进行的外汇交易不受中华人民共和国法律保护，投资风险巨大，金融消费者参与此类活动应谨慎处理。

7月23日，据公安部网站消息，国务委员、公安部党委书记、部长郭声琨在公安机关防范经济风险座谈会上强调，要以严厉打击和整治群体性、风险性强的经济犯罪为重点，努力提高服务经济社会发展和防范化解经济金融风险的能力。

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