“你只需要提供身份证，我帮你注册一个账户，你给我钱，我帮你投资，你在家等着赚钱……”“安全有风险——免费，而且还有资深讲师线下授课……”

“人坐于家，财从天来”。 如果你听到这样的话，你的心会被感动吗？ 近日，枝江市人民检察院提起公诉，两名涉嫌组织、领导传销罪的犯罪嫌疑人分别被判处有期徒刑五年零三个月和两年零六个月。 这是枝江市严厉打击“TR外汇”交易的行为。 平台传销第一案宣判。

开篇的“精心包装”和煽动性话语均出自张、李之口。 2018年至今，张某、李某经介绍参与“TR外汇”平台投资。 期间，两人为了谋取利益，通过招人直接或间接发展了32名下线人员，级别达到6级，并逐渐吸引下线人员投资外汇平台，并从中获得相应的佣金。 截至案发，张某、李某均已在“TR外汇”平台注册为PIB级别（会员级别四级作为佣金返利依据），可享受线下三代收益及佣金返利以不同的比例。 两个账户共收到参与传销人员支付的传销资金逾3000万元，获利逾200万元。

为什么能在短短几年内实现覆盖面广、下线众多？

据负责检察官介绍，张某、李某同时在线上和线下工作。 他们在线下举办年会、晚宴、组织投资研讨会xm外汇，鼓吹“注入的资金越多，开发的下线就越多”。 利润越大”；通过微信、腾讯会议组织线上会议炒外汇平台，了解公司发展历程、投资和商业模式，并通过银行卡或微信转账方式向线下会员发放返利，营造不间断的氛围回扣 公司经营正常，从不亏损的错觉。

像“TR外汇”这样的在线平台是如何运作的？

经查，“TR外汇”利用保险对冲模式进行炒汇，自称是用户炒汇的受托人，大肆吸引会员投资。 事实上，并没有真正的外汇投资和交易，平台上显示的外汇价格变化也是由后台控制和调整的。 ，这是一种基于平台的新型商业型传销犯罪。 托管机构无法核对备案信息，无法辨别真伪。 就连“TR”外汇平台的名称也因负面舆论而多次更名，先后更名为price、CAPX.PRO（）等，该平台的会员数量从2017年开始呈现爆发式增长至2022年，涉案范围广，涉案资金大，成员广泛分布于国内30个省市。

尽管知道天上的馅饼永远不会掉下来，但仍然有很多人无法抗拒金钱的诱惑，向银行寻求贷款或向别人借钱进行投资。 事件发生后，他们失去了所有的钱。

检察官提醒，目前流行的外汇投资、区块链、虚拟货币等金融传销炒外汇平台，已从传统传销转向互联网，利用第三方支付平台、互联网云存储服务公司、虚拟货币等进行传销。逃避监督。 网络传销不受地域限制，发展较快，监管和打击难度较大。 广大群众在投资时应理性分析可行性，不要被新兴产业的新兴术语所迷惑，避免因贪图高额回报而陷入传销陷阱。

法制教育小贴士

根据《中华人民共和国刑法》第224条之1规定，组织、领导传销活动，是指以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者缴纳费用或者购买商品或者服务的行为。 取得加入资格并按一定顺序排挤，直接或者间接以开发人员数量作为报酬或者回扣的依据，诱导、胁迫参与者继续开发他人参与，诈骗财物，扰乱经济社会秩序。