经济观察报记者蔡跃坤介绍，外汇交易托管平台——米智平台（MIA）（以下简称“米智”或“MIA”）的一名用户，其外汇交易账户金额一夜之间突然“由正转负”。 ”）我们正在经历这样的经历。

6月4日，来自西安的李丽（化名）发现前一天还在3万多美元的米奇账户余额变成了“-2171.44”美元，她震惊又不知所措。美元过夜。

6月5日，经济观察报记者独家获悉，数百名在密技平台进行外汇交易的投资者都出现了账户突然从“盈利”变成“亏损”的情况。 他们来自湖南、广东、山西。 、陕西等众多地区。 目前，不少投资者都选择了报警。

记者从采访中获悉，6月6日，武汉警方已对米技平台的一名用户立案。 当地警方消息人士称，米集平台案件系一起涉及传销的非法集资案件。 公司虽在国外注册，但一般在国内设有代理公司。 受害人先向当地经济调查局报案，随后调查该代理公司在国内的活动。 登记地点有待进一步调查。

进入游戏

据MIA官网介绍，MIA是一家从事贵金属和外汇领域的交易平台。 截至2019年6月6日，已成立两年多。

李丽的朋友是米技的用户，她说这个平台上有交易员帮忙“炒”，基本上都是赚钱的。 在朋友的推荐下，李莉也于2018年11月开始投资米技平台。

李莉投资的第一笔钱并没有发给米技的工作人员，而是发给了她的朋友，71482元。 按照当时的汇率，其中包含了1万美元以及米技收取的3%佣金。 她的朋友告诉她，她的交易信息会被传递到米技平台。

当天，李丽下载了一个APP，并绑定了她申请的账号和密码。 虽然李莉投资的是人民币，但当天她账户上的余额却显示为1万美元。 出于对朋友的信任，李莉并没有刻意追究资金如何记录和兑换的问题。 “其实我一开始投资的时候也不是很有信心，以为玩了几个月就可以把所有的钱都撤了。” 李莉告诉经济观察报记者。

开始“炒外汇”后，李莉基本上每个周五都有利润，这期间不用做任何操作。 她相信有MIA的外汇交易员在帮她炒外汇。 有时她的朋友直接给她收入，有时她从自己的账户中提取，也是人民币。

因为通过米知“炒”外汇基本上每周都能带来利润，一个月后，即2018年12月，李丽又追加了70967元，按当时的汇率相当于1万美元，其中包括了收取的费用。米知平台。 3% 佣金。

2019年1月26日，李莉推荐了四位朋友加入米技平台。 按照当时的汇率计算，四位好友总共投入了约4万美元，她也另外投入了1万美元。 这笔钱是朋友寄给李莉的，她又转给最初介绍李莉投资MIA的朋友。 每次赚取收入后，朋友都会将资金统一转给李莉，记录可以在李莉的账户上看到。

记者查询李莉的交易账户发现，半年多时间里，截至2019年6月，李莉和她的四位朋友在MIA总共赚了17万多元。 他们五人总共在MIA投资了近50万元。

在李莉的交易账户中，收入“类型”一栏显示：利润奖金、个人手数份额、代数利润奖金、代数撕裂奖金、组织利润奖金、领导力利润奖金等。她账户中的前四项有数字，其中其中利润奖金最大，超过15000元。

然而，当6月4日米机平台上的用户账户突然由盈转亏时，李丽联系介绍她投资MIA的朋友找到了米机的工作人员，发现她的朋友也通过介绍开始了交易。一个熟人的。 我也不认识米奇公司的任何人。 丽丽一一追溯，发现想要从工作人员追溯到米奇身上非常困难。

采访中，记者发现，在米技平台上“炒”外汇的投资者，就像陷入了“链条”之中。 他们只是上面的一环，不知道链条有多长，从哪里开始，通向哪里。

“没想到资金还没出来，MIA就发生了这种事，本金不但提不出来，账户余额还变成了负数。” 李莉遗憾地告诉记者。

“疑似甲板”

米技平台为何吸引众多投资者参与其交易？ 又为何能赢得投资者的信任？ 这个平台合法合规吗？ 这些问题不仅困扰着李莉以及其他众多涉案商户。

据MIA官网介绍xm外汇，“MIA连接的经纪商为（-），注册号为澳大利亚金融服务牌照。是亚太地区少数同时拥有NFA和ASIC金融牌照的经纪商之一” 。 商业。”

记者了解到，ASIC是独立的政府机构，依法对澳大利亚金融体系、金融机构和专业从业人员行使金融监管职能。 ASIC于2001年根据会议批准的澳大利亚证券和投资委员会法案成立。 关于NFA监管全国最大的外汇平台，美国全国期货协会是一个非商业性独立监管机构，负责监管美国衍生品行业。 它是一个营利性会员组织。 其监管范围包括期货交易、零售外汇、场外衍生品等。

记者查看NFA和ASIC网站时发现，搜索MIA平台相关信息并没有结果。

同时，记者从外汇交易平台信息查询工具Forex天眼APP查询工具获悉，MIA是一家在澳大利亚注册的公司。 监管信息方面，外汇天眼提示“澳大利亚ASIC投资咨询牌照”，并提示风险提示“涉嫌作弊”。

外汇天眼提醒的风险有五点：“一是经核实该交易商目前无有效监管，请注意风险；二是近三个月外汇天眼收到关于该交易商的投诉。”该庄家已达到第九条；三、庄家声称的澳大利亚ASIC监管（监管号：）涉嫌钻机；四、庄家声称的美国NFA监管（监管号：）涉嫌套利钻机；第五，目前数据显示该交易所使用的软件并非MT4/5软件。”

外汇天眼上“信息”下的“曝光”项下，有不少与米机平台相关的消息，比如“米机平台上的钱一夜之间全部蒸发”、“一夜之间全军覆没，恶意攻击”。下单了”、“其实是金融传销”、杀熟人的模式、无预警关门，很多人一夜之间彻底破产了！”等等。

记者了解到，不少投资者还在网上组团交流账户状态和互联互通进展。

关于资金保护，米技平台（MIA）官网注明：“客户资金存放在澳大利亚监管机构监管的账户中，确保客户资金只能由客户本人操作和交易。客户资金将直接汇出”对于经纪商的账户来说，经纪商必须受到第三方监管机构的监管，米技平台合作的经纪商都通过了一套严格的审核标准，确保客户的资金安全。

数字货币分析师肖雷在接受记者采访时表示：“在中国，很多这样的平台都处于灰色地带，一旦出现问题就无法监管，投资者的资金安全没有保障。”

向警方报案并立案

事件发生后，米技平台针对用户账户资金突然“由正转负”的情况做出了回应。 记者从李莉的后台账户看到，MIA于6月4日发布了《平台数据异常》通知，通知中称：“公司已收到电子交易平台数据异常的反馈，公司高层已与公司联系” 。 已联系各地区领导，也联系平台技术故障部门、券商、交易员，帮助查明真相。 请各位会员耐心等待，公司将在72小时内解释或报告最新进展。 如有不便，敬请谅解。 密歇根管理层。”

6月5日，米技后台账户可见。 该平台发布“马来西亚国庆长假”通知。 通知指出：“2019年6月5日是马来西亚最重要的节日——开斋节。开斋节是马来西亚最大的民族节日。新年也是各地穆斯林最重要的节日之一。因第三方汇款公司将放假一周，之前的提款将在长假结束后立即处理，请会员耐心等待提款到账，给您带来的不便，敬请谅解。米技管理层。 ”

米奇的声明并没有让莉莉信服。 无奈之下，李丽准备在西安当地报案，希望能做出一些补救措施，并期待警方将此事推进。 此外，据记者了解，不少投资者也选择了举报此案。 据不少投资者反馈，目前多地警方尚未立案。

据记者了解，湖北省武汉市警方已对米技平台的一名用户立案。 当地警方人士回复记者称，密集平台案件系一起涉及传销的非法集资案件。 公司虽在国外注册，但一般在国内设有代理公司。 受害人先向当地经侦报案，随后对代理公司进行调查。 到境内注册地进一步调查。

记者通过米技平台官网保留的联系方式发送采访邮件，但截至发稿尚未收到回复。

对于外汇交易，国家外汇管理局总会计师孙天奇在5月29日举行的2019金融街论坛年会上表示，从近年来的实践和实际工作来看，非法跨境交易也不少。金融服务。 外汇保证金交易是一种杠杆率非常高的交易。 200倍、300倍杠杆交易在国内是禁止的，但在国外是开放的。 因此全国最大的外汇平台，一些国外公司甚至一些国内公司从海外获得许可，然后建立网站/APP。 国家外汇管理局开始在境内提供服务，国家外汇管理局前年开始严厉打击非法融资融券交易。

孙天奇在会上透露，最新数据是，已关闭非法网站926个，下架29个，4个已移交警方。

肖雷告诉记者，中国有严格的外汇交易制度安排，只能选择相关金融机构进行外汇交易。 一般来说，像米技这样在国外注册的平台，都有国内机构在国内运营，有的甚至有类似机构自己运营并开设交易订单。 投资者将资金转入自己的账户，看到的账户信息可能是假的，也可能是数字游戏。 类似的平台还有很多，近年来不少投资者被骗。 其中一些需要长达三年的时间才能暴露问题。 经过一到两年的用户积累，积累到一定时间后，几千万或者几亿的钱就被拿走了，然后跑掉了。

但从李丽及其朋友的交易账户来看，该投资者在MIA平台的账户中并无实际的外汇交易记录。 据称，交易者“代炒”，持仓状况和利润来源也不为投资者所知，这与上述平台不同。 有一个明显的区别。

肖雷提醒，若涉及类似平台交易，投资者一定要谨慎，以免贪图小钱而损失本金。