境内尚未批准任何机构开展或代理开展网络炒汇业务。

事实上，早在1994年，中国证监会、国家外汇管理局等部门联合下发的《关于严厉查处非法外汇期货和外汇保证金交易活动的通知》（以下简称《通知》） 《165号文》）明确规定，任何未经中国证监会、国家外汇管理局批准、未在国家登记注册的金融机构、期货经纪公司等机构均属违法。工商行政管理机关擅自开展外汇期货、外汇保证金交易的； 客户（单位和个人）委托未经批准和注册的机构进行外汇期货和外汇保证金交易，无论是外币保证金还是人民币保证金xm外汇，也是违法的。

国家外汇管理局相关负责人向记者介绍，网络炒汇市场鱼龙混杂。 一类是境内机构在境内设立网站，为境内个人进行网上炒汇的虚假宣传、推广、非法经营扩张、交易或者虚构后台交易； 一类是境外机构通过境内代理在境内设立网站或在境外设立服务器，但实际上向境内个人推广和推荐网上炒外汇。 根据金融业务相关规定，需要有执照才能经营，否则属于违法。 同时，参与网络炒汇操作的单位或个人的权益不受法律法规保护。

监管部门多次强调，开展金融业务需要牌照。 国家外汇管理局总会计师孙天奇在清华大学五道口演讲时提到，“无论是境内机构还是境外机构在我国开展金融活动，都必须持证经营，遵守我国的金融监管规定”。法律法规。 企业如果获得了国外的许可证，就无法在我国获得许可证。 向中国消费者和投资者提供跨境金融服务，属于无证驾驶，侵犯一国金融边界，侵犯一国金融主权，属于非法金融活动。 我们相关金融监管部门一定要严厉查处，对境内无证驾驶行为将予以严厉处罚，外汇管理部门也将严肃查处涉及的外汇违法行为。”

3家为非法网络炒汇平台提供服务的企业合计罚款超千万

记者了解到，国家外汇管理局加大了对网络炒汇平台的排查打击力度，近期处罚了深圳信科商务咨询有限公司等多家涉及非法炒汇活动的主体。智富电子支付有限公司（以下简称“新科商业”）、上海奥西湾信息技术有限公司（以下简称“奥西湾”）和智富电子支付有限公司（以下简称“智富电子”）。 具体来说：

1.新科商务

2016年7月至2019年2月，深圳信科商务为境外股东运营的互联网外汇交易平台提供服务，包括为交易平台申请境内ICP备案、注册营销QQ等，帮助其为境外股东招募境内投资者。交换抵押贷款。 黄金交易。 在此期间，新科商务以服务费、公司运营费等形式收取从境外汇入的外汇。2019年3月29日，国家外汇管理局对深圳市新科商务咨询有限公司罚款118万元人民币。 。

2. 澳溪湾

西湾稀万 (ACY) 晋升为受澳大利亚证券和投资委员会监管的金融科技公司。 其在中国不持有开展相应金融业务的牌照，但与上海澳溪湾开展业务合作。 中国投资者可以登录ACY稀万证券网站（网站注册主体为上海澳西湾），通过ACY稀万证券网站从事外汇、黄金等金融服务。 为了向ACY稀万证券提供服务，澳喜万于2016年10月申请了微信公众号：ACY稀万证券，ACY稀万证券网站于2017年12月注册，用于发布涉及网络外汇炒作的分析文章、视频录制等。 截至2018年10月31日，上海澳溪湾共收到ACY稀万证券汇款5笔炒外汇骗局国家管吗，共计47万美元管理咨询服务费。 2019年4月26日，国家外汇管理局根据《中华人民共和国外汇管理条例》的规定炒外汇骗局国家管吗，对该公司给予警告、责令改正，并处以32万元罚款。

3. 智能支付电子产品

2018年，国家外汇管理局对智富电子接入明显违法黄金外汇炒作互联网交易平台、提供支付服务、通过虚构商品贸易等方式开展无真实贸易背景的跨境外汇支付服务的商户进行罚款。 罚款总额1591万元。

尤其需要注意的是，截至目前，国内监管部门尚未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇存款业务。 在我国，非法经营的宣传和推广也是违法的。 孙天奇表示，“我国尚未批准任何机构在境内开展或代理外汇存款业务。在我国无证驾驶的金融服务商会以各种方式非法投放广告。”

从上述案例可以看出，参与网络炒汇交易属于违法行为。 推销网络炒汇或者为明显是网络炒汇平台的商户提供资金结算的，也将承担相应的法律责任。 外汇局相关负责人告诉记者，相关商户为相关网络外汇交易平台出借账户或出借资质、办理资金划转的，也必须承担相应的法律责任。 此外，第三方支付公司明知自己是非法网络炒汇平台，如果仍提供服务，也必须承担法律责任。

马甲越来越漂亮了。 以下是一些识别非法在线外汇平台诈骗的提示。

2018年9月14日，中国人民银行、公安部、国家外汇管理局在官网发布关于“防范外汇存款风险，谨防财产损失”的提示。网上外汇投机。 提醒再次强调，“目前，中国人民银行、银保监会、证监会、国家外汇管理局及其分支机构尚未批准任何机构开办或开办外汇存款业务”。在国内。”

在严格监管下，非法网络炒汇行为得到有效遏制，但仍需保持高压打击，防止反弹，发现一事必查处。 外汇局相关负责人表示，与过去相比，从事非法网络炒汇的平台的马甲越来越漂亮，网站设置精美，给人一种非常正规的感觉。 同时，他们通过打“擦边球”游走在法律的边缘，声称自己获得过一些奖项和荣誉，或者持有境外牌照，给人一种持证经营的假象。 此外，一些平台还通过在微信和网站上投放广告来宣传业务。

“请社会公众充分认识从事外汇存款活动的危害，提高风险防范意识和能力，谨防违规交易造成的财产损失。” 外汇局相关负责人提醒投资者，开展金融业务需要牌照，需提高警惕。 ，注意预防措施。 最重要的是，不要被宣传的高杠杆、高回报所迷惑，天上不会有馅饼。

外汇局相关负责人表示，除了国家外汇管理局外，中国人民银行和公安部门也高度重视非法网络炒汇行为。 他们将加强信息共享、统筹协调、协调行动，形成打击非法网络炒汇的联合监管合力。 高压的情况。