7月2日，国家外汇管理局（以下简称“外汇局”）通报了10起外汇违法违规典型案例。 与以往的案例报道不同，本次报道主要聚焦通过地下钱庄非法买卖外汇的典型案例。

第一财经记者发现，该案件包括8起个人案件和2起企业案件。 国家外汇管理局对这些案件进行了严厉查处，涉案金额合计超过3600万美元，罚款合计超过2400万元人民币。

外汇管理局相关部门负责人告诉第一财经记者，地下钱庄为赌博、腐败、走私、贩毒、恐怖融资等上游犯罪资金提供非法跨境转移渠道国家外汇管理条例，严重扰乱银行秩序。金融市场，危及经济金融安全和稳定。 外汇局继续保持对地下钱庄的高压打击。 仅2020年以来，就配合公安机关打击了多起地下钱庄重大案件，查处交易对手500余家，罚款逾8700万元。

个人最高罚款1372万元

这8起个案均涉及通过地下钱庄非法买卖外汇，其中涉案金额和处罚金额最大的案件是赵某非法买卖外汇案。

2017年1月至3月，赵某通过地下钱庄非法买卖外汇34起，金额2211.5万美元。 该行为违反了《个人外汇管理办法》第三十条的规定，构成非法买卖外汇行为。 根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款1372万元。 同时，处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

报告中的8个个案

近年来，个人外汇违法行为时有发生。 其中，个人私自买卖外汇、通过地下钱庄分割或转移资产等行为是典型的违法行为。

国家外汇管理局相关部门负责人告诉记者，本次报道与以往的案例报道不同。 这是对利用地下钱庄非法买卖外汇典型案件的专题集中报道。 旨在及时加强宣传警示，向广大市场主体揭露地下钱庄的违法行为。 由于其性质和危害严重，提醒大家远离地下钱庄，通过正规金融渠道办理外汇业务。

严厉打击地下钱庄非法机构

通报的两起企业案件也属于非法外汇交易案件。 其中，深圳博驰供应链管理有限公司非法外汇交易案涉案金额及处罚金额较大。

2018年6月，深圳博驰供应链管理有限公司通过地下钱庄进行三起非法购售汇活动，金额达301.4万美元。 该行为违反《外汇管理条例》第四十五条规定，属于非法买卖外汇行为。 根据《外汇管理条例》第四十五条，处以人民币248.7万元罚款，处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

此外xm外汇，2018年11月至2019年2月国家外汇管理条例，北京金盛泰投资咨询有限公司通过地下钱庄进行两起非法外汇交易，金额共计101.6万美元。 该行为违反了《外汇管理条例》第四十五条规定，构成非法买卖外汇行为。 根据《外汇管理条例》第四十五条的规定，处以人民币48.2万元罚款。 处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

外汇局相关部门负责人介绍，被举报案件的涉案主体主要利用地下钱庄通过境内外资金完成非法资金汇兑和跨境转移，资金运作方式为隐蔽性和多样化。 外汇局在严厉处罚这些违法行为的同时，还配合相关部门将其纳入信用记录，在日常监管中予以重点关注，加大处罚力度。

当前，打击整顿地下钱庄形势依然严峻复杂。

上述负责人强调，外汇局将继续服务实体经济发展，保障企业和个人合法合理用汇，同时配合公安机关，加大对地下钱庄和交易对手的打击力度，切实维护国家经济金融安全。