实战：玩家的冬天即将结束吗？股王争霸：玩家精准布局，赢取涨停

骗子很多，没想到能骗到一个金融硕士的海归。

近日，第一财经记者独家获悉，被摩根士丹利收购的打着黄金外汇代理交易及保本业务平台的香港恒丰环球集团于今年4月7日向投资者通报。 QQ群称，由于黄金交易市场出现异常波动，所有账户均被爆仓，持仓变为负值。 尽管该集团誓言赔偿本金，但4月8日一夜之间突然宣布破产，并驱逐了所有投资者。 离开团体并消失。 投资者这才意识到，这并不是一次简单的投资失败，而或许是一场长达一年、精心策划的骗局。

“清算”当天，香港恒丰环球集团在投资者QQ群发布公告显示，此次受损账户多达2万个。 按每个账户至少5000美元的投资门槛计算，总金额高达1亿美元（（约6.5亿元人民币）。虽然目前无法核实账户数量的真实性，但从数十个投资者来看记者联系到，人均投资金额已超过20万元。

与国股炒作相比，黄金外汇投资目前仍属于小众。 此次被骗的投资者中，不乏从事金融相关行业、有黄金外汇实战经验的专业人士。

一家公司如何才能获得这么多投资者的信任？

“黑平台”常用的伎俩有哪些？

我国外汇交易仍处于灰色地带。 投资者如何保护自己并寻求法律保护？

1 布局一年，一夜消失

王先生回国后在北京一家外资公司工作，两年前开始从事外汇交易。 他向记者讲述了被骗的全过程。

2015年4月，王先生经人介绍认识了一家做黄金外汇保本金融投资的香港公司，并被纳入“恒丰全球精准分析策略”QQ群。

进群后，群里的“首席分析师”每天都会“喊单”，比如“做空欧美，目前1.0570左右，止损1.0577，止盈1.0530”等，其他投资者也会跟着相应的命令。

“首席分析师”在群里不断强调：“只要严格按照群里的指令设置止损和止盈，并严格执行每一条指令，就可以保证每周的盈利不会低于5%，并且每月利润稳定在20%~30%。”

经过几天在群里的指导，王先生发现“首席分析师”非常专业香港外汇黄金代理，对市场的判断也相当准确，整体投资风格也比较谨慎。 禁止投资者擅自“加仓”，这让王先生更加放心了。 。

在香港恒丰环球集团向投资者的描述中，几位“首席分析师”都有很大的背景。

据香港恒丰环球集团官网（目前无法访问）显示，该集团成立于2012年5月2日，是一家致力于为财富投资者提供专业综合金融服务的财富管理集团。

集团专业从事商品期货、金融衍生品投资及理财业务，主要经营外汇、黄金、信托、债券、股票、基金、期货等金融及理财项目。

该集团聘请了在华尔街高盛和摩根士丹利工作了12年的李泽宇作为其“首席分析师”，聘请了前“瑞银”分析师作为集团的“联席首席分析师”，并聘请了来自银行、证券、期货、基金公司等金融机构的资深从业人员组成核心专家分析团队。

不过，他所谓的具有华尔街投行背景的首席分析师无法得到证实。

香港恒丰环球集团官方网站

凭借高层次的集团背景和专业的运营团队，王先生逐渐放下戒心，用原有的KVB昆仑国际外汇交易账户与香港恒丰环球集团签订了代理交易资金保证合同，并投入了初始资金约20万元。

合同规定，王先生的账户交易将由恒丰集团全权代理，利润由双方瓜分64%； 王先生每天可以登录一次账户，在空仓中观看； 最大可接受风险为本金的20%，损失达到20%，王先生有权要求集团停止交易并赔偿本金损失。

从合同签订到2015年7月，在香港恒丰环球集团的代理经营下，王先生持续盈利，最高月收入达到90%，于是他介绍了两位朋友加盟。

但2015年8月1日至10日，香港恒丰环球集团代理交易连续亏损，已达到20%亏损限额。 8月27日，香港恒丰环球集团同意赔偿，并与王先生签订了赔偿合同。 此举让王先生更加确信自己有幸找到了一家靠谱的投资公司。

不过，香港恒丰环球集团提出将所有赔偿金放在名为SWIS的外汇黄金交易平台上。 王先生万万没想到，就在这个时候，他竟然掉进了自己早已准备好的陷阱里。

据香港恒丰环球集团介绍，SWIS平台（网站现已无法访问）隶属于英国五大投资银行之一、全球领先的金融服务机构史密斯公司（Smith & Co.）。 香港恒丰环球集团是SWIS的钻石级代理商，通过该集团在SWIS平台进行外汇交易可以获得一定的折扣。

据投资者透露，SWIS英国总部证实，香港恒丰环球集团提供的SWIS平台信息虚假，涉嫌欺诈。

假冒 SWIS 平台网站

基于香港恒丰环球集团在遭受损失后忠实履行资金保证合同的信任，王先生利用其新注册的SWIS平台账户与该集团签订了另一份黄金外汇代理交易资金保证合同。

此后，随着利润不断增加，截至今年3月31日，王先生累计投入追加资金120万余元，提取利润54万元。 当时，像王先生这样被拉入“恒丰环球精准分析策略”群的人数已达834人，香港恒丰环球集团的类似QQ群还有好几个。

正当王先生庆幸自己找到了安全稳定的赚钱方式时，今年4月1日，王先生和其他众多投资者突然发现SWIS平台无法正常转账。 香港恒丰环球集团“高级助理”QQ群解释：“由于4月1日至5日SWIS银联资金转账系统接口升级，资金转入或转出会有延迟。”

然而，4月6日，王先生发现自己的SWIS平台账户无法再登录；

4月7日，令所有投资者没想到的是，香港恒丰环球集团“首席分析师”在QQ群中表示，由于不少客户反映最近连续四个月的利润未达到预期，该集团分析师团队决定在4月6日将110%的仓位做多黄金。 由于黄金走势出乎意料，所有持仓均被平仓。

香港恒丰环球集团给出的理由是，4月6日，即美联储会议纪要发布前夕，该集团分析师团队以及大部分国际机构和市场均认为美联储将继续温和加息。对于加息的态度“鸽派”。 这导致黄金大幅上涨。 然而实际情况是，美联储会议纪要发布后，黄金突然反转暴跌，随后再度上涨，导致该集团遭受“洗盘”。

4月7日，香港恒丰环球集团工作人员表示，将按照合同规定在3个工作日内完成对所有投资者的本金补偿。 由于集团已于2015年8月27日按照承诺支付赔偿金，王先生和其他投资者抱着一线希望，等待赔偿。

4月8日，香港恒丰环球集团客户经理不断在投资者QQ群留言称，本金赔偿已完成90%，但事实上，无人收到赔偿。

直到4月8日晚，香港恒丰环球集团和SWIS平台突然在官网同时宣布破产。 随后，网站被关闭，所有工作人员都失去了联系。 此时，王先生意识到事情已经无法控制，只能向警方寻求帮助。

“从去年4月我们和香港恒丰环球集团签约到今年4月他们跑了，他们突然就消失了，还像做梦一样。” 王先生告诉记者。

2“专业”金融造假监管难度大

以王先生为代表的不少投资者原本以为香港恒丰环球集团跑路只是因为交易失败，无力偿还。 然而，随着调查的深入，一起经过深思熟虑、专业的金融诈骗案终于浮出水面。

香港恒丰环球集团原名“华讯通讯科技有限公司” 2012年在香港成立，2015年3月12日更名为“香港恒丰环球集团”。 事实上，所谓的香港恒丰环球集团只是通过中介公司注册的空壳公司。 该集团官网介绍其位于香港中环的全球总部以及位于北京中关村（行情、求购）的客户服务中心，均被证实为虚假地址。 ，客服操作员外包给中介公司。

更令投资者惊讶的是，他们从香港恒丰环球集团提供的、在国际市场广泛使用的SWIS平台官网下载的（MT4）交易软件是盗版的。 有投资者在安装时发现MT4软件是盗版的。 在线安装并连接到河北省唐山市的IP地址。 安装并运行交易软件后，发现连接的是香港互联网公司的服务器，而不是交易中心的服务器，这意味着投资者每天看到的市场价格和交易都无法连接真正的市场。

“我们的钱根本没有投资，就原封不动地留在他们手里。他们每天捏造数据，假装有得有失。月底，他们把我们本金的一部分当成利润，跟大家分享。”上次我们被清算，也许都是他们为了圈钱跑路而编造出来的无端理由。” 郑州投资者李女士愤怒地告诉记者。

“这应该是一起典型的金融诈骗案。” 年利达律师事务所大中华区管理合伙人方健律师接受记者采访时表示。

方健分析，香港恒丰环球集团策划的骗局其实存在很多漏洞。

作为一家声称在香港注册的公司，投资者首先应确认该公司是否受香港证券及期货事务监察委员会（SFA）或金融管理局（HKMA）监管。 其次，香港恒丰环球集团一直声称的“资金保证合同”存在较大问题。 “一般情况下，第三方金融机构不会承诺提供资本保证。一般来说，只有政府特许并受到严格监管的机构才能提供资本保证。” 方建指出。

此外，在资金转移方式上，王先生通过其银行账户将资金转移至境内第三方支付平台，再由香港恒丰环球集团将资金转移至境外。 这个过程涉及我国外汇管理的规定，包括套利和逃汇的嫌疑。

目前，香港恒丰环球集团的投资者已向各地警方报案，但除部分地区立案外，大部分举报均未受理。

对此，方健认为，从我国监管的角度来看，确实是非常困难的。

由于香港恒丰环球集团在香港注册并开展经营活动，投资者最直接的方式就是向香港当地监管机构举报并寻求帮助。 由于主要交易发生在境外，境内监管机构只能通过双边合作渠道与相应的境外监管机构进行沟通，要求对方妥善处理相关案件，以保护境内投资者。 最终，国内司法机关需要通过司法协助的方式进行调查取证，而这在实践中是非常困难的。

3、诈骗者常使用三“宝”：冒充专业、寻找靠山、图谋大业。

到底是怎样的一招，让数百名投资者在一年内对香港恒丰环球集团不再产生任何怀疑，并不断追加资金，吸引亲朋好友一起投资？

“在所谓的香港恒丰环球集团里，确实有懂金融、懂外汇的专家，”王先生说。 除上次重仓黄金导致爆仓外，前四个月该集团严格执行稳健、安全的交易。 原则上采用投资行业相对认可的“轻仓交易”，即每笔交易仅使用本金的5%左右，将每笔交易的最大损失控制在5%以内，不持仓隔夜并于当天平仓。

2015年11月6日，香港恒丰环球集团一位名叫“点金盛收”的分析师在投资者群中表示：“今晚美国非农数据将公布，我们不会下单，以稳定为主。”我们不会打赌。” 数据，远离风险！”

今年3月，该分析师还主动表示，如果当月没有达到最低20%的利润目标，香港恒丰环球集团将在接下来的利润分享中给投资者10%的利润。

除了稳健的投资策略和持续的高回报，大量投资者选择相信香港恒丰环球集团，这源于网上至今仍广为流传的新闻稿。

2015年8月12日，一则“摩根士丹利收购香港恒丰环球集团20%股权”的消息在网络上迅速传播。 据投资人透露，当时有十几家知名媒体对此进行了报道。

无独有偶，这也是香港恒丰环球集团首次连续亏损并主动偿还投资者的时期。 “当时集团严格遵守资本保证协议，而且客户经理告诉我们，我们有摩根士丹利这样的国际知名投行作为支持者，所以没什么好担心的。我在网上搜索了一下，看到了关于收购的消息，我更加相信了。” 郑州投资者李女士告诉记者。

随后，有投资者向摩根士丹利求证，得知所谓“收购”并不存在。 记者在摩根士丹利官网未找到相关公告。

此外，香港恒丰环球集团也非常擅长为投资者“画饼”。 一方面，其声称其虚假合作平台SWIS将在美国、澳大利亚、新西兰设立分支机构。 同时还表示，集团规模不断扩大，力争2017年上市。

去年年底，集团还主动邀请投资者免费前往香港“参观集团总部暨2015年度总结表彰大会”。 此后，它又以总部装修为借口，拖延搬迁。

香港恒丰环球集团消失前，该集团的区域总代理已增至12家，分布在上海、深圳、江苏、广东（不含深圳）、浙江、安徽、福建、湖南、河南、北京、山东、山西。 投资者团队迅速扩大。

据国际清算银行（BIS）三年期外汇报告测算，截至2015年底，全球日均外汇交易量达到5.3万亿美元。面对如此大规模的资本流动，不受监管的场外外汇交易外汇市场很容易滋生各种各样的欺诈行为。 不仅在中国，在世界各地，因外汇诈骗造成重大损失的案件时有发生。

对于投资者来说，保护自己财产最直接有效的方法不是相信高收益和所谓的专家策略，而是加强自身的交易技巧，提高识别黑平台和欺诈公司的能力。

4 给“中国大妈”的建议：理性投资什么样的产品？

说起中国的黄金投资，我们对2013年“中国大妈”抄底黄金市场，与华尔街大鳄对峙的场景还记忆犹新。 “中国大妈”是美国媒体引用的网络新兴术语，用来调侃国内中年女性大量购买黄金而引起的世界金价变化。

可见，个人黄金投资者也是一支不可忽视的投资力量，如何理性投资也是一门学问。

对此香港外汇黄金代理，世界黄金协会中国区董事总经理王立新表示，不建议个人投资者购买高端投资产品，并向民众给出了一些投资建议。

王立新建议，因为黄金市场的变化，影响价格变化的因素非常多，普通人很难分析判断何时低点买入。 针对这种情况，建议购买银行储蓄，定期存钱。 “这是投资黄金最简单的方式，你可以放心，黄金都在银行里。”

“如果你有经验，你可以购买几种产品：如果你是股票市场的客户，投资者可以购买黄金ETF。如果你有经验，你可以购买期货，但风险很大。还有一个办法，你可以购买账户黄金。这个前提不需要是实体的，只是纸面上的。” 王立新说道。

“购买黄金中心的出发点是资产保护。不建议老百姓把所有的钱都放在里面，为了资产保护而购买黄金资产。也不建议老百姓头脑发热，认为黄金价格上涨了，购买一些高杠杆的产品。目前市场上的黄金投资产品还是要考虑交易成本，这是一个非常重要的考虑因素。如果你买了一个产品，价格远高于其他产品。原材料的价格，它不是投资产品。”

王立新还提醒市场风险，“如果是这样的话，我们不建议这种炒黄金的想法进入黄金市场。专业人士可以做，如果老百姓用自己的血汗钱，就没有什么可做的。”需要。如果造成巨大损失，那就非常危险了。”