无论是否拥有境外监管牌照的平台，金融管理部门都会全面清理整顿； 构成犯罪的，依法追究相关人员刑事责任。

随着互联网技术的发展，特别是移动APP的推广，投资者参与投资理财变得极为便捷。 参与国际市场上的炒外汇、炒黄金、炒白银甚至炒大宗商品，已成为一种时尚的理财方式。 众所周知，各种网络交易平台披着“互联网金融”、“外汇”、“美股”、“证券指数”等专业外衣，在国外各地的黄金承诺下设下陷阱，通过虚构盈利前景，甚至欺诈罪。 方式达到快速吸收和控制公共资金的目的。 这种违法行为严重破坏社会稳定，必须严厉打击。

输掉所有钱的投资之谜

2006年，天津财智外汇信息咨询有限公司网上炒外汇案的受害者王先生、李女士痛哭流涕，因为几天之内他们的64万美元就减少到只剩下6万美元了。 ！

2011年，河南保利信息投资咨询有限公司打着代理美国百汇集团有限公司、英国艾利有限公司等十余家海外交易平台的旗号，开展外汇保证金交易，非法吸引400余名客户投资资金。 总共超过320万美元，超过770万人民币，约1.9万澳元。

2015年，铁汇上海办事处被砸，不少投资者前往塞浦路斯维权。 涉案金额3300万元。

2017年6月，IGOFX中国总代理张雪娇携款跑路，近40万投资者被骗约300亿元。 同年7月，多人举报云南“万世纪网上外汇交易平台”（以下简称“万世纪”）参与者被清算，投资者提现受到限制。

诈骗金额触目惊心、投资者血本无归、多地互联网外汇交易平台跑路事件频发、炒外汇骗局的出现，无一不是针对外汇交易平台的。

简单来说，网络炒汇就是借助互联网进行非法的外汇保证金交易。 境内投资者提供一定数额的人民币或外币资金作为交易保证金后，可以按照一定的杠杆倍数放大保证金金额，双向买卖外汇合约，并以实际外汇交易合约金额为准超过实际投资的交易保证。

不法分子经常打着“外汇交易”和“代理返利”、“开户奖金”等旗号作为噱头。 他们利用网站、移动应用程序和微信公众号来利用公众对外汇市场和外汇交易的普遍无知和好奇。 他们以自己的心态，精心搭建虚假平台，与境内投资者进行投注交易，给投资者造成巨额损失的假象，从而将保证金据为己有； 或通过频繁交易收取高额委托佣金和手续费，给投资者造成资金短缺，并借券商名义进行诈骗，牟取暴利，严重扰乱了金融秩序。

目前，中国金融监管部门不允许任何机构在境内从事外汇保证金交易。 一旦出现风险或纠纷，投资者的合法权益和资金安全将无法得到法律的有效保护。 对于交易平台，无论是否拥有境外监管牌照，金管部门都会对其进行全面清理整顿。 构成犯罪的，还将追究相关人员的刑事责任。

借炒汇为幌子的网络金融诈骗

从上海、深圳、浙江、云南等地18起外汇投机平台案例的还原来看，从前期的境外公司注册、服务器建设、境外牌照申请或代理、平台网站建设，到后期的数据处理、线上营销、层层发展代理商、空壳商套取资金等，形成了完整的诈骗链条。 他们的欺骗手段多种多样，难以察觉。 经梳理发现，网络金融诈骗主要有以下特点：

一是签订代理合同、购买软件、在境外架设服务器、设立诈骗网站。 犯罪分子通过注册海外公司或与所谓受监管的海外交易平台签订“网络技术服务”或“咨询服务”合同等方式，宣传获得英国、瓦努阿图等海外企业的外汇交易牌照。 事实上，所谓受境外监管的网站平台一般都可以申请注册，有效期为一年左右。 管理机构日常监管不严格。 有些平台甚至无法在注册地运营。 它们的目的只是为了欺骗中国投资者。 并成立。 这些平台承诺以全国投资金额12%至24%的年化回报率吸引客户，或者以高比例返佣为条件在全国范围内发展代理商，并进行所谓的外汇交易。通过网站、APP等进行投机或外汇投资理财活动。

二是邀请投资老师、外汇大师、跟单追随者，将他们包装成专业团队。 利用微信和股市QQ群向投资者推荐外汇交易团队，推广APP、网站和公众号，发展VIP下单QQ和微信群，引导投资者频繁交易委托佣金和手续费。

三是发展老年人、大学生等特定群体，躲避政府执法人员。 变相招募，吸引大学生在平台开户、充值； 多渠道获取个人手机信息，通过电话营销提供开户奖金； 对政府机关执法人员、媒体记者和特殊社会关系人员不进行内部培训，通过开户审核确定营销对象。 。

四是复制汇率变动，在后台控制输赢概率。 在网络炒外汇平台上，投资者研究和看到的是虚拟的汇率变化。 平台控制器通过为投资者设置黑白名单和盈亏功能，在后台控制投资者输赢的概率。 一旦投资者获胜超过一定概率，他就会被列入黑名单。

五是利用合规意识薄弱的支付机构借用空壳商户进行多层次转移资金。 有些网上购物网站看似商品琳琅满目，但在实际下单付款时却无法完成交易。 事实上，它们只是专项资金划拨的空壳，日均资金交易量惊人。 平台网站利用空壳商户通过第三方支付公司收取投资者资金，然后层层划转至个人账户。

六是相互纠缠，逃避法律责任。 在工商登记过程中，炒汇公司注册经营范围仅限于投资咨询、投资策划、商业信息服务等，对外声称受境外投资公司委托，吸引境内客户； 在客户签约过程中，员工个人通常会与投资者签订合同。 炒汇公司不直接接受客户资金，因此在发生纠纷时与境外投资公司和境内中介公司不存在任何法律关系。 在交易操作过程中，炒汇公司在境外设立服务器，或直接在服务器后台与客户进行赌博国内知名的外汇返佣网，监管部门无法确认其财务交易记录，也很难证明其存在违法行为。

严厉打击网络炒汇行为

网上炒外汇在中国并不“阳光”。 由于网络交易的虚拟性、科技性、极低的市场准入门槛和极高的利润促销，参与群体男女老少，主体复杂，经济承受能力差，极易产生严重的不良后果。和分散的后果。 网络世界的虚拟交易工具，在现实中却变成了环环相扣的财富陷阱，令投资者防不胜防。 近年来，各部委严厉打击网络炒汇行为。

2016年，上海法院认定铁汇案中的韩某、游某涉嫌非法经营期货业务，分别判处有期徒刑3年，缓刑3年，并处罚金50万元。

2016年7月，深圳市公安局破获一起涉及汇盈外汇交易平台的非法集资案件，涉案金额近5亿元，涉及全国投资者1700余名，当场抓获犯罪嫌疑人11名。

2017年，河南、浙江成功取缔昆仑国际、盈凯国际、FXWPD等外汇交易诈骗平台。

2018年，浙江、重庆、云南等地破获纳斯国际、新汇国际、万世纪等外汇交易诈骗、传销、赌博案件。

2018年5月，中国人民银行深圳中心支行对智付电子支付有限公司开出支付机构罚款，没收4152万元； 通知其向多家非法境外黄金、外汇炒作网络交易平台提供支付服务，但未履行。 可以发现，多家商户私自将支付接口转移至现货交易等非法互联网平台，客观上为非法交易、虚假交易提供网络支付服务。

进一步改善市场环境

加大对非法互联网外汇交易平台的打击力度，严厉处罚为非法互联网平台提供资金清算和支付服务的支付机构，这只是一个开始。 下一步，有关部门将继续严厉打击网络炒汇平台和互联网非法金融活动，防范化解风险，整顿市场环境。

一是完善打击非法互联网外汇交易平台的工作机制。 结合互联网金融风险专项整治、非法集资处置、各类交易场所清理整顿等相关打击整顿机制，加快互联网外汇交易平台清理整顿； 同时国内知名的外汇返佣网，压实地方政府属地责任，强化监督问责。

二是排查资金转移环节。 对于互联网外汇交易平台，金融机构不得开户、办理结算、发放贷款； 第三方支付机构不得为其提供资金划转服务。 加大行政处罚力度，严厉打击参与非法互联网外汇交易平台或为其提供服务的金融机构和第三方支付机构。 有关机构对发现的涉嫌诈骗、非法集资、非法经营等线索要及时通报公安部门，加大刑事打击力度。

三是加强投资者教育。 要开展金融知识普及教育，增强金融消费者的风险意识； 要加强政策解读，明确任何形式的非法外汇保证金交易都将予以拒绝并严厉打击。

本文来源于《中国外汇》